回顾区块链近些年来的发展，尽管MEME币、NFT、GameFi等概念在不同时期都受到过追捧，但迄今为止，DeFi仍然是区块链最主要的用例。DeFi中的各项数据可以反应当前的应用情况，今年来，各项数据总结如下：
所有公链上DeFi项目的TVL整体下降76.1%，虽然Arbitrum的TVL在过去一年也下降了45.5%，但从绝对值上已经升至第四位。四大稳定币USDT、USDC、BUSD、DAI的流通供应量之和今年从1446亿降至1345亿，整体降幅7%，USDC和BUSD抢占了USDT的部分市场。DEX的交易量从去年12月份开始呈下降趋势，以太坊上Uniswap仍占有62%的交易量。MakerDAO、Aave、Compound三大借贷协议的总存款减少76.1%。跨链桥中，Multichain流动性和交易量均位列第一，Wormhole的TVL最高下降94.6%。ETH质押比例升至13.59%，Lido市场占比为29.23%，57%的区块采用了FlashbotsMEV-BoostRelay。TVL：总锁仓量整体下降76.1%至397.3亿美元
总锁仓价值TVL是衡量DeFi采用情况的一个指标。根据DeFiLlama的数据，今年以来，所有DeFi项目的TVL从1665.8亿美元下降至目前的397.3亿美元，降幅76.1%。
欧洲央行：公共部门应建立全面的监管框架，解决与加密相关的社会和环境风险:金色财经报道，欧洲中央银行(ECB)董事会成员FabioPanetta在第22届国际清算银行年会上关于加密货币未来的小组上表示，加密资产已被推广为去中心化的替代品，有望提供更具弹性的金融服务。然而，现实并没有兑现这一承诺。支持加密资产的区块链技术可能非常缓慢、能源密集且可扩展性不足。由于处理复杂且价格波动较大，加密资产在日常交易中的实用性较低。
为了解决这些缺点，加密生态系统改变了它的叙述方式，支持更集中的组织形式，强调加密投机和快速获利。但最近发生的事件暴露了加密生态系统的脆弱性，表明人们对加密资产的信心消失得有多快。在许多方面，这个生态系统重现了区块链技术最初想要解决的缺点和漏洞。
公共部门应采取坚定的立场，建立全面的监管框架，解决与加密相关的社会和环境风险，包括将无担保的加密资产用于投机目的。它还应该抵制为加密货币提供国家支持的呼吁，这本质上会使加密货币风险社会化。相反，公共部门应集中精力为可靠的数字结算资产的开发做出贡献，包括通过在央行数字货币方面的工作。[2023/6/25 21:58:12]
若按照公链进行划分，TVL最高的三条公链中，Ethereum的TVL从954亿美元降至234.1亿美元，降幅75.5%；BNB链的TVL从120.8亿美元降至41.7亿美元，降幅65.5%；Tron的TVL从52.1亿美元降至42.6亿美元，降幅18.2%。
Fundstrat研究主管：仍然看好比特币，该资产可以作为某些投资者的投资工具:金色财经报道，Fundstrat研究主管Tom Lee在最近的一次采访中表示，仍然看好比特币，并认为该资产可以作为某些投资者的合适投资工具。2022 年对于加密货币来说确实是糟糕的一年，用“糟糕”来形容是相当轻描淡写的。从年初因宏观经济事件导致的下跌到 Terra 的内爆，除了消灭两个排名前 10 的加密货币外，还引发了多米诺骨牌效应，最终摧毁了无数行业参与者。
11 月，当前巨头之一FTX及其关联公司——崩溃时，情况又变得更糟了。现在有传言质疑数字货币集团及其子公司的状况，其中两家是陷入困境的加密货币贷款机构 Genesis 和 Grayscale，其最大的基金以大幅折扣交易，隧道尽头的曙光似乎并没有来。
然而，Fundstrat 的 Tom Lee认为明年应该比今年更好。因此，他的公司对整个行业的整体长期前景保持乐观。因此，他不相信“加密货币已死”的说法，并继续建议某些寻求平衡投资组合的投资者将资金分配给比特币[2022/11/28 21:05:55]
令人意外的，以太坊二层Arbitrum的TVL已经位于第四位，虽然它的TVL也在过去一年里从19.8亿美元降至10.8亿美元，降幅45.5%。
Nadine Chakar将卸任State Street Digital负责一职:金色财经报道，?Nadine Chakar将卸任道富银行加密部门State Street Digital负责人一职，State Street Digital涵盖加密货币、中央银行数字货币、区块链和以数字资产托管为主要产品之一的代币化。[2022/10/25 16:38:25]
降幅最大的无疑是在5月份走向崩溃的Terra，Terra的TVL从年初的118.1亿美元升至5月份的210.2亿美元，现在仅529万美元。
交易、借贷、流动性质押仍是区块链中资金量最多的三类项目。在市场整体估值下降的情况下，通过流动性挖矿产出大量代币的DEX更是遭到严重打击，而DEX是公链吸引资金的主要项目，很多公链将原生代币作为DEX的挖矿奖励以吸引短期的流动性，在挖提卖的背景下陷入恶性循环。
稳定币：USDT的流通量与高点相比已减少20.4%
在美联储加息叠加加密市场衰退的情况下，稳定币的发行量也少有的出现了下降。根据Investing.com的数据，目前美国1年期国债收益率为4.63%，而最大的借贷协议Aave以太坊市场中USDC的存款APY仅1.16%。
调查：消费者对NFT投资的评价下降:金色财经报道，Variety杂志7月份的一项调查发现，消费者对NFT的评价有所下降，尤其是在那些尚未购买的人中。大多数非所有者认为NFT是一项糟糕的投资，只有15%的人认为他们是一项好的投资。然而，对于那些拥有NFT的人来说，他们对NFT的看法截然不同。三分之二的人认为这是一项很好的投资，只有5%的人认为这是一项糟糕的投资。但鉴于目前只有13%的受访者拥有NFT，非所有者的观点可能会对市场的未来产生更重大的影响。（ledgerinsights）[2022/8/5 12:05:07]
根据glassnode的数据，四大稳定币USDT、USDC、BUSD、DAI的流通供应量之和今年从1446亿降至1345亿，整体降幅7%，但USDC和BUSD还是保持了增长。
USDT的流通量从783亿降至662亿；USDC从423亿增加至443亿，BUSD从146亿增加至180亿，DAI从92亿降至58亿。USDC和BUSD抢走了USDT的一部分市场份额，以DAI为代表的去中心化稳定币在Terra/UST崩溃后受到的影响更大。
Salto X完成520万欧元种子轮融资，ByFounders和Blockwall领投:金色财经消息，Salto X完成520万欧元种子轮融资，ByFounders和Blockwall领投，加密金融技术公司3Commas以及Liu Jiang（红杉资本 前GP）和Alex Gluchkowski（ZkSync的创始人）等天使投资人也加入了这一轮融资。
Salto X是一家泛欧创业公司，通过连接Web2和Web3世界，重新构想欧洲的股票期权。本轮融资资金将用于向希望保留和招聘高质量人才的公司介绍其激励代币计划。[2022/7/10 2:03:26]
USDT的流通量曾在今年5月份达到了832亿的历史高点，与高点相比，已经下降20.4%，且仍然呈下降趋势。
从过去多年的历史数据看，稳定币市值大量减少的情况非常少见，似乎仅在2018年下半年出现过一次。根据CoinMarketCap的数据，2018年8月27日，USDT的市值为28.2亿美元，到当年的11月16日下降至16.8亿美元，降幅40.4%。
DEX：交易量从去年12月份开始呈下降趋势
根据DuneAnalytics联合创始人hagaetc的仪表板，DEX中每个月的交易量在2022年12月之前整体呈上升趋势，在这之后开始逐渐下降。以已经结束的11月为例，今年11月份856亿美元的交易量与去年同期的1531亿美元相比下降了44.1%。
在市场占有率上，Uniswap继续保持62%的交易量占比，Curve的占比从12.9%升至19.6%，Balancer从1.9%升至6.8%，DODO从1.2%升至4.9%，而Sushiswap从11.2%降至1.6%。
Sushiswap市场份额下降，其它DEX占比上升，是DEX竞争性地调低交易手续费比例的结果。手续费比例固定为0.3%的Sushiswap正逐渐失去竞争力。
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借贷：MakerDAO、Aave、Compound三大借贷协议的总存款减少76.1%
以太坊上借贷协议的前三强MakerDAO、Aave、Compound仍然维持了自己的地位。但在其它链上，目前Compound的TVL已经被Tron上的JustLend超越，Aave的TVL也曾短暂的被Terra上的Anchor超越过。
根据DeFiLlama的数据，MakerDAO的TVL从175亿美元降至现在的60.4亿美元，降幅65.5%；Aave的TVL从142.1亿美元降至37.6亿美元，降幅73.5%；Compound的TVL从89亿美元降至16.9亿美元，降幅81%。
因为MakerDAO是CDP类型，只能借出自身发行的DAI，TVL即为总存款；而Aave和Compound中的存款可以作为他人的借款，TVL为总存款-总借款。Aave的总存款从262亿美元降至56.4亿美元，降幅78.5%；Compound的总存款从149亿美元降至23.5亿美元，降幅84.2%。MakerDAO、Aave、Compound三大借贷协议的总存款从586亿美元降至140.3亿美元，降幅76.1%。
在借贷的一些细分领域，将抵押品进行分级的Euler和优化存借利息的Morpho占有了一定的市场，TVL分别为1.84亿美元和1.28亿美元；Maple等无抵押借贷随着FTX的暴雷而出现大量坏账；将每一个借贷市场分离开的Silo也只有2194万美元的TVL。
跨链桥：Multichain流动性和交易量均位列第一，Wormhole的TVL最高下降94.6%
跨链桥需要锁定大量资金，但通常情况下交易量并不高，手续费比例也低，又很容易发生安全事故，属于较难的一类项目。仅在今年，因为黑客攻击导致上亿美元损失的跨链桥就包括Wormhole、RoninNetwork、BNBChain、Horizon、Nomad，其中前三个都已由项目方进行赔付。
根据DeFiLlama的数据，过去一个月，交易量最高的通用型跨链桥及其交易量分别为：Multichain8.17亿美元、CelercBridge5.43亿美元、Stargate4.1亿美元、Across1.73亿美元、Synapse1.5亿美元。在锁定的资金量上，Multichain16亿美元的TVL也在跨链桥中位居第一。
和DEX中对交易量的竞争一样，Multichain在跨链的手续费上同样有所让步，例如Layer2Optimism和Arbitrum之间的USDC跨链，Multichain仅收取0.19USDC作为gas费，免除其它费用；对于其它非以太坊的EVM链跨链，Multichain收取的费用一般为0.02%。
另一个值得关注的跨链桥Wormhole的Portal，TVL在今年5月初达到47.4亿美元，但由于它和Terra、Solana生态高度相关，经历了今年的一系列暴雷事件，目前TVL还有2.55亿美元，与最高点相比下降94.6%。单从TVL看，Portal仍位于跨链桥的前列，但据DeFiLlama统计，过去一个月的交易量只有5201万美元。
流动性质押：ETH质押比例升至13.59%，Lido市场占比为29.23%
根据StakingRewards的数据，即使以太坊的质押比例仅为13.59%，202亿美元的质押资金也远高于其它公链。在ETH的质押中，根据Dune@hildobby整理的数据，目前质押有1574万ETH，与年初的848万ETH相比，增加了85.6%。
不仅是Lido、RocketPool等专注于流动性质押的项目在提供ETH的质押服务，交易所等中心化机构也利用自己用户和资金量多的优势提供服务。前五大质押实体和市场占比分别为：Lido29.23%、Coinbase13.1%、Kraken7.61%、Binance6.25%、Staked.us2.9%。大多数流动性质押服务提供商都有为用户发行流动性质押代币，在当前质押的ETH不能赎回的情况下，这些流动性质押代币均有轻微的负溢价。
采用FlashbotsMEV-BoostRelay能够使验证者增加来自MEV的收益，这一优势使近期通过FlashbotsMEV-BoostRelay出块的比例高达57%，引发了对Flashbots的担忧，目前Flashbots也在采取措施争取去中心化。
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