一年增长3.5倍的背后,不可阻挡的DeFi能否完成“去中心化”的愿景?

本文作者:尼克·曼托尼,他是市场分析师和加密资产方面的作家,具有3年在区块链初创公司担任公关和活动经理的经验。他的研究已被《福布斯》,FinanceMagnates和Hackernoon和CCN.com等媒体报道。

来源:Pixabay

MVISCryptoCompare数字资产100指数显示,在经历去年大多数加密资产的价格暴跌之后,充满创新的加密货币市场突然复苏。

福布斯:不丹主权财富基金Druk在过去一年里秘密向加密货币投入数千万美元:4月17日消息,法庭文件显示,在过去的一年里,不丹王国皇家持有和管理政府的主权财富基金Druk Holdings & Investments向比特币、以太坊和其他数字资产投入了数千万美元,并且其是已破产的加密货币贷方BlockFi和Celsius的客户,但它从未公开披露过这两点。据悉,该基金持有29亿美元的资产。(福布斯)[2023/4/17 14:07:51]

为了弥补在加密货币冬季中的损失,一些持有人通过出借由数字资产或存币担保的资金,以很小的风险获得少量但被动的收入。

这种获利模式现在正使得去中心化金融迅速普及。DeFi包括开源项目,旨在借助区块链和智能合约使金融世界变得开放和自由。

FTX US Derivatives CEO:LedgerX很快将与FTX US完全分离,现金储备至少够用一年:11月11日消息,加密衍生品交易平台FTX US Derivatives(原LedgerX,在去年被FTX US收购后更名)首席执行官Zach Dexter在推特上分享了LedgerX LLC给客户的一份信。信中表示:“在LedgerX LLC托管的客户资产是安全的,以美元计价的客户资产存储在LedgerX LLC客户资金的美国银行账户中,与自营/公司现金分开。加密货币客户资产存储在BitGo和BitGo Trust的LedgerX LLC账户中,其中大部分资产存储在BitGo Trust的冷钱包中。该平台将继续在LedgerX官网上可用。此外,根据CFTC的规定,我们持有可观的运营现金储备,至少可以让我们运营一年,但可能会更长。”

此外,信中还澄清了该平台与FTX的关系:“我们的技术基础设施与FTX公司家族几乎完全分离,并且很快将完全分离。值得注意的是,LedgerX LLC的最终母公司West Realm Shires Inc.,不同于以FTX Trading Ltd(又名FTX.com)为首的国际公司家族。”[2022/11/11 12:50:02]

不可阻挡的增长

报告:中东北非地区加密市场增长全球最快,阿联酋一年翻10倍:10月11日消息,Chainanalysis报告显示,中东和北非地区的加密货币市场是世界上增长最快的市场。2021年7月到2022年6月之间,中东和北非地区拥有超过9%的全球加密货币交易份额。阿联酋是该区域增长最为迅猛的国家,该国加密货币市场今年增长了10倍。(bitcoinist)[2022/10/11 10:31:10]

根据经纪交易商GenesisGlobalTrading的估计,今年第三季度,发行的加密货币贷款总额增加至8.7亿美元。与上年同期相比,该指标增长了3.5倍,已发行贷款总额现已超过30亿美元。

研究员杰克·珀迪指出,自今年年初以来,仅CelsiusNetwork发行的贷款量就增加了一倍。CelsiusNetwork只是DeFi领域的众多平台之一,可让用户从其持有的加密货币中赚取利息。

分析 | 区块链技术可使农业部门的收入一年内增加45%:据namecoinnews报道,最新研究显示,在农业方面,区块链技术可以改善其供应链等环节。通过运用区块链技术,可使农业部门在一年内的收入增加45%。[2019/2/25]

DeFi和以太坊的新流行阶段

DeFi服务市场一直在快速增长和发展,而且受支持资产的种类列表也在扩展,并为其提供了更多功能。一年前,DeFi锁定的总价值仅接近2亿美元。现在,这一数字已超过6.89亿美元。

EthereumExpress是为数以千计的加密专家和发烧友社区提供专门平台的平台。该平台的首席执行官弗拉德米勒表示,

“在过去的一年中,去中心化金融规模增长了3倍多——锁仓规模从约90万个以太坊增长到约330万个以太坊。DeFi的前景非常广阔:以前无法获得的投资机会正在打开。各种各样的金融工具将产生更多需求,并促进加密货币的大规模采用——借贷或按一定比例进行投资,用户不需要身份证,仅拥有一个加密钱包就足够了。”

DeFi的去中心化程度如何?

尽管该行业快速增长并且涉及的资产范围不断扩大,但看似去中心化的DeFi服务还是受到大型企业的影响,这些企业包括Namely,PolychainCapital和a16z。

根据CoinDesk的说法,11月18日,有150个特殊地址投票赞成将Maker切换到多抵押品系统的提议。但是,当时,仅5个地址就持有80,000MKR,占投票的50%以上。

鉴于这种寡头垄断,小参与者参与投票过程仅具有象征性,该过程本身似乎实际上没有真正的去中心化,只是一种模仿性民主。

CoinShares首席战略官MeltemDemirors甚至认为,以目前的形式,DeFi生态系统主要由“中心化产品和服务”组成。与区块链协议相比,它们的优势仅在于更高级的用户体验:

“我们希望,随着时间的推移,消除中间人将成为可能。”

另一个类似ICO的泡沫?

加密贷款的发展和DeFi可能会触发对用作抵押品的代币的需求增加。那些迫切需要钱但又不想以低价出售数字资产的人,将最积极地通过这些服务借款。

借款人将包括来自银行利率高的国家的居民和公司、加密货币交易员,以及那些试图向某个州隐藏其金融活动的人。

据彭博社报道,加密贷款市场现在被认为是一个价值50亿美元的行业,正寻求一个新领域的前华尔街交易员正积极进行研究。

在最新的Youtube区块链播客之一中,Wings代表说:

“市场确实有泡沫的迹象。但是我们都知道,加密货币是徒钟爱的市场。这确实会引起监管机构的注意。在任何国家/地区,贷款活动和该笔贷款的收益始终受到监管。

但是,请不要忘记加密货币并不属于某种并行的世界。该地区不可避免地要受经济规律和信贷周期的影响,那里不仅有复兴和扩张,而且还有萧条和停滞。

包括DeFi在内的加密借贷正成为取代传统金融的一种流行替代方式,在传统金融利率极低的情况下,金融工具的获利能力下降。

DeFi为金融提供了灵活性,其用户可以在熊市中赚取一小部分收益,还可以以可接受的利率借入资金。此外,合成资产的去中心化市场也在稳步发展,为交易者提供了新的机会。

但是,任何领域都存在风险,贷款服务也不例外。到现在为止,还没有100%的去中心化DeFi应用,在资产抵押贷款的投票过程中感受到了大型参与者的影响。

尽管如此,这个细分市场仍不发达,规模还不算大。相对于借贷成本高和存款收益低的传统银行系统,DeFi的优势是不可否认的,这意味着市场有增长的潜力。

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