DeFi惊魂48小时,我所见的法律、道德与舆论战场

周六,Uniswap上的imBTC池子被掏空;周日,Lendf.me上价值2500万美金的所有资金被盗;周二,黑客全部返还盗取资金。

我们经历了有史以来defi领域最大的资金hack事件。

此次lendf.me被盗及应对的过程,引发哪些思考?

1.当一个去中心化产品上的由其他机构发行的资产被盗,如何定责?

2.defi产品之间的组合,是否可以被标准化,来降低组合风险?

3.defi的使用前提默认用户自行承担风险吗?这相当于要求用户自行阅读代码或者完全信任代码/审计结果。这是否是新的单点失败风险?如何理解codeislaw?

4.当一个产品无法做到保护用户资金安全,并损失后无法赔付时,就相当于拒绝了大部分用户。无法保证资金安全的产品,还称得上一个金融产品吗?

5.拥有去中心化产品的公司,是否应该协助暴力执法机关如?

6.披露hacker相关信息,是否和保护用户隐私的初心相冲突?

DeFi协议总锁仓量达768.2亿美元,24小时内跌0.61%:金色财经报道,据DefiLlama数据显示,DeFi协议总锁仓量(TVL)达到768.2亿美元,24小时跌幅为0.61%。TVL排名前五分别为MakerDAO(79.8亿美元)、AAVE(65亿美元)、Lido(52.6亿美元)、Uniswap(52.2亿美元)、Curve(51.5亿美元)。[2022/6/27 1:33:45]

当资产受损,数字货币平台怎么办?

不管是cefi还是defi,作为一个金融产品,保护用户资金安全永远是第一位。当资金受损失,数字货币平台怎么办?我们看到以下方式:

1.放弃采取任何举措,用户自行承担责任。如bZx,Uniswap,Fcoin以及其他跑路的中小型中心化交易所

2.平台自行承担损失。如币安等头部交易所,Bitfinex发币债转股,MakerDAO?拍卖MKR解决因312大跌导致的坏账问题

3.联系协助调查黑客,追回损失。如dForce

Klaytn网络DeFi2.0协议Kronos DAO即将上线Polygon:5月6日消息,Klaytn网络DeFi2.0协议Kronos DAO即将上线Polygon。Kronos DAO是Klaytn网络上的第一个去中心化储备货币协议,原生代币为KRNO,有超过170万治理代币持有者和总计105亿美元的资金库资产。[2022/5/6 2:55:00]

社区舆论怎么样?

1.川普把COVID-19说成ChineseVirus,西方部分开发者用Chineseclone形容lendfme。这里就不展开说了:)

2.针对1inch配合新加坡协助调查,披露黑客的IP地址,paraswap、defipulse等部分开发者认为1inch作为dex有悖于去中心化平台的初衷。

Cointelegraph文章:

数据:当前DeFi协议总锁仓量为2420.8亿美元:12月15日消息,据Defi Llama数据显示,目前DeFi协议总锁仓量2420.8亿美元,24小时增加1.67%。锁仓资产排名前五分别为Curve(210.1亿美元)、Maker DAO(176.9亿美元)、Convex Finance(156.4亿美元)、AAVE(134.5亿美元)、WBTC(124.5亿美元)。[2021/12/15 7:41:39]

1inch表示,「去中心化和隐私没有关系」,自己只是做了符合监管的事情,并且网站上有披露隐私政策:

社群中的ParaSwap表示不会披露任何用户的信息,即使用户是黑客:

王川:DeFi是将席卷全球的去中心化的流动性黑洞:10月7日,独立投资人王川发文指出,DeFi是将席卷全球的去中心化的流动性黑洞,它将以开放,高效和透明的优点不断吸入一波又一波的新的流动性。如果既得利益者要忽视 DeFi 里面涌现的各种技术革新的话,台词和借口都有现成的:监管风险,智能合约风险,子跑路风险,等等。全球每天外汇交易额就有六万亿美元,是 uniswap 目前日交易量的两到三万倍,还有四个数量级的差距需要追赶,实在不入传统金融从业者的法眼。[2020/10/7]

但TheBlock文章表明,ParaSwap虽然拒绝了dForce分享黑客IP地址的请求,但ParaSwap自己的产品也在收集用户邮箱和IP地址,并且没有在网站声明任何隐私政策。

V神:不应过分强调高利率的Defi产品:V神刚刚发推表示:“老实说,我认为我们过分强调那些给你带来高利率的花哨的Defi产品。远高于传统金融的利率,本质上要么是暂时的套利机会,要么伴随着未说明的风险。”[2020/6/21]

3.Compound作为dForce竞争对手,在第一时间犀利喊话:如果一个项目没有能力开发自己的合约,而是偷别人家声明了版权的代码,意味着他们也没能力或者动力去考虑安全问题。

Vitalik表示copycode作为一种战略是有局限的,因为你无法copy对方的认知。同时,他指出现在defi做的越来越复杂,应该专注于做出简单并稳定运行的东西。

4.部分开发者协助dforce应对本次资金被盗危机。中西方成员都提供了帮助。

5.被盗资金相当多的部分来自中国defi爱好者,defitheworld群、dforce群里,lendfme用户密度相当大。事发后,大家纷纷表示希望dforce能挺过难关,这基于对民道老师个人的信任,以及对中国defi生态的期望。

同时,被盗事件引发的对defi安全的担忧也上升到前所未有的高度。用户是否会再次把钱放在出事故的平台,是否会再次使用任何一款defi产品,打一个问号。需要全体defi从业者的努力。

我的思考

1.不管是cefi还是defi,我们做的都是一个金融产品,那么第一位就是资金安全。这点不管是支付宝、币安还是defi,要求都一样。无法保护用户资金,就无法真正获得用户。

2.在试错中建立更多行业标准。当一个事物的复杂性超过我们的认知,反思一下努力的方向应该是提高魔法水平?还是调整船头方向?

3.希望中国社区投入更多研发和专业资源在cryptofinance领域。

Multicoin战略投资dForce是认可这个团队的运营和市场能力。因为最终获得成功的产品,不是第一个做出研发的公司,而是在正确时间打通市场的产品。

但是,中国社区面对的现实是,目前defi领域颠覆性的创新产品,如compound,uniswap,dydx都是国外先行研发。中国defi社区正在起步,但研发资源还比较薄弱。

互联网时代CopytoChina的战略不能简单拿来用在crypto领域,因为在互联网时代,中国市场规模几倍于国外市场;而在defi领域,我们没有明显的用户规模优势。中国团队优势更多来自于相比欧美强监管,中国市场的运营灵活性更强。

所以,市场能力固然重要,但研发能力也要匹配上自己的野心。

前几天DeFiLabs整理了目前的中国DeFi团队,以上思考与大家共勉。

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