本文来源：DeFi进化论
作者：何雨清
本周以太坊上的代币化BTC总价值已经超过5000万美元，DeFi锁仓总价值再次超过10亿美金，DeFi的经济带宽正在快速扩展。
历史会押韵，DeFi必将颠覆传统银行，就像互联网、社交媒体对报纸杂志的颠覆一样。
这个领域有大量新投资机会，DeFi头部项目代币价格一直疯涨，最爽的就是赚知识优势的钱。这种优势不是什么特别的知识点，而是绝大部分人不愿意去主动学习，然后你多了解了一些，仅此而已。
人这一辈子，其实都在两个游戏里，一个是金钱游戏，因为绝大部分人都是要工作赚钱的；一个是状态游戏，不断提升自己的某种排位，比如学业、职位、成就…大大也不例外。不过前者是个正和游戏，你赚钱不会影响别人发财，你越努力赚钱，对世界越有推动；后者是个零和游戏，你往上爬一位，就有人要被挤下来一位。公知们正是在这个游戏里，通过攻击别人垫高自己。所以，你愿意选择哪种游戏？
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曾批评DeFi的CFTC专员被任命为SEC总法律顾问:金色财经报道，美国商品期货交易委员会（CFTC）委员、公共部门著名的DeFi批评家Dan Berkovitz将从11月开始担任美国证券交易委员会（SEC）的总法律顾问。同时有消息称SEC现任总法律顾问John Coates将于下个月离职并前往哈佛任职。据悉，今年早些时候，Berkovitz公开表示，由于缺乏中介机构，DeFi市场存在问题，并表示他没有“看到它们在商品交易法之下是如何合法的”。[2021/9/29 17:13:32]
本周几个看点：
非托管交易越来越被认可
非托管交易量虽然还很小，但增长速度更快自去年以来，以太坊的流动性协议相对于中心化交易所的市场份额增加了5倍，从0.12％增长至0.6％
DeFi协议Krystal完成660万美元种子轮融资:8月4日，DeFi协议Krystal完成660万美元种子轮融资，Hashed领投，SignumCapital、BlockTower、Crypto.com、ArringtonCapital、DeFiAlliance、Coin98等参投。
此轮融资将帮助Krystal扩大其团队并加强其研发工作，计划聘请更多开发人员在平台上推出更多功能。Krystal目前允许用户通过Uniswap和SushiSwap等DeFi协议交换代币，并通过Compound和Aave等平台赚取收益。（TheBlock）[2021/8/4 1:34:54]
TokenTerminal跟踪了主流DEX，预计这几家年收益有望在今年创下1200万美元的新高
其中kyber表现最亮眼，所以对应的平台代币后市表现也不会差
投高增长市场，机会都在数据里
通缩指数基金statera爆红！
这个项目的经济模型非常有趣，statera是一个基于以太坊的通缩指数基金代币，创新点在于将通缩模型、流动性池跟指数基金结合了起来。指数基金投资组合包括wbtc、weth、link、snx以及自己的代币sta，各占总值的20%。当一种资产相对于其他资产比例增加，投资组合通过出售已增值的代币并购入其他代币来保持恒定比例。每笔交易销毁1%的交易额
DeFi基准利率今日小幅调整至3.25%:金色财经报道，据同伴客数据显示，06月01日DeFi去中心化金融基准利率为3.25%，较前一日下跌0.03%。同期美国国债抵押回购率（Repo Rate）为0.01%，二者利率差为3.24%。
DeFi基准利率代表了DeFi融资难易程度，利率越高说明融资成本越高，利率越低说明融资成本越低。其与Repo Rate的利率差则便于DeFi与传统市场作进行同类比较。[2021/6/1 23:01:26]
去中心化金融DeFi领域有大量创新很有意思，也实实在在的会给早期参与者带来高额回报。币价波动较大，控制好仓位，毕竟新项目有未知风险，交易深度也可能是个问题。
交易所平台币估值，哪些币被低估？
数据：以太坊上DeFi协议总锁仓量878.7亿美元:据欧科云链OKLink数据显示，截至今日18时，以太坊上DeFi协议总锁仓量为878.7亿美元，环比增长2.35%。
其中锁仓量前三的协议分别是Maker 96.9亿美元（+3.67%），Uniswap V2 92.5亿美元（+3.21%）以及Compound 90亿美元（+1.67%）。[2021/4/29 21:11:03]
为了更好的量化代币的潜在价值，数据分析公司TokenInsight在最新的估值报告中使用了多种传统金融的估值模型，估算交易所平台币的隐含价值。
结论是：币安与火币都被评为A级交易所，而这两家交易所的平台币在当前市场条件下皆被「低估」。
波场的DeFi有没有投资机会？
有人在群里问波场的DeFi有没有投资机会？
说几个数据，大家自己判断吧：1、近一年，DeFi在以太坊交易量中的份额已从14％增长到62％。相比之下，TRON的DeFi交易量为3％。当然你可以解读为成长空间很大。
2、就目前而言，与以太坊相比，TRX小的一比，其波动性可能成为TRONDeFi生态系统的障碍
火币即将开启“锁仓HT/HPT/HUSD参与DeFi挖矿”四期活动:据官方消息，火币全球站将于9月25日21:30 (GMT+8) 开启“锁仓HT/HPT/HUSD参与DeFi流动性挖矿”四期活动。本期活动单用户HT锁仓限额提升至5万HT，用户仅需100HT/10万HPT/500HUSD即可参与。
本期活动共提供 2000万USDT 等值的区块链资产用于DeFi流动性挖矿，总锁仓上限为320万HT/6亿HPT/200万HUSD，挖矿产生的奖励将全部回馈给参与活动锁仓HT、HPT和HUSD的用户。[2020/9/25]
3、波场去中心化是个笑话，超级节点的前四名的得票数占据了近66.5%，尤其是第一位名为「BinanceStaking」，得票数占据了56.44%。公共资产基于一个“联盟链”发行，怎么看都怪怪的4、TRON的DeFi生态系统不足，没有任何创新性和引领作用，原生稳定币USDJ的用例不多，用户平时趴窝，喊单就暴涨
DeFi是面向未来的金融基础设施，不是靠炒作忽悠韭菜。那些脚踏实地的区块链项目和团队，才是区块链行业向前发展的中坚力量。
Synthetix也要加入清算机制
合成资产平台Synthetix进行Altair、Halite升级，包含SNX清算机制等
1)抵押率低于200%会触发注记
2)两周内需要加仓或还债，恢复到800%
3)否则任何人都可以清算，拿到10%奖励
IDEX交易量激增至第二名
5月份以来IDEX交易量激增。在非托管交易所中交易量排名第二，在过去30天内达到1.27亿美元。
而目前IDEX上交易量最大的代币是UBT和ESH。发生了什么？
1、UBT是Unibright产品和咨询服务的代币。自2020年初以来，价格飙升2678％，从0.018美元涨至0.5美元。
2、ESH是Switch的代币，号称一种最简单的购买和出售代币的方式。5月份一系列事件刺激ESH的价格从0.01美元涨至近2美元，后回落。
DeFi投资思考
DeFi领域代币的价格涨跌，有一个相关性指标大家可以关注一下，就是锁仓量的增幅变化，增幅明显变大的时候，币价通常会大涨。数据查阅：defipulse.com
投资是一个预测游戏。事实上没有人能预测未来。每个人都可以告诉你什么是有可能的。艺术就在于知道什么是很有可能的。
非抵押贷款的第一个项目
去中心化金融最有潜力的赛道，也是最难搞的应该是非抵押贷款，目前整个行业依然缺乏有效解决方案。最近观测到一个团队在做，unionprotocol，即将开始Beta测试。不过没见到白皮书，不知道具体经济模型，如果不是吹牛那绝对牛逼，值得关注+
访问地址union.finance
MakerDAO正考虑接受实际资产作为抵押品
日前，MakerDAO正在投票决定是否将其接受的贷款抵押品进一步多样化，准备接受现实世界资产。具体来说，Maker还将允许供应链发票和音乐家未来的版税流作为借Dai的抵押担保，这些资产将通过NFTs的形式在以太坊区块链上表示。
将现实世界带入DeFi意味着新的风险，从DeFi普及化的角度而言，实体资产与区块链的连结无疑是必须跨出的一步。
未来任何人都能使用DeFi就像是使用银行的服务一般，比如抵押房产、汽车来借贷稳定币并用于生活中，而整个DeFi生态环境无疑也能受益于这些实体资产代币所能提供的巨大流动性。
最后问个问题：
你认为接下来两年内，哪些资产的投资回报率会超过BTC，为什么？
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