美国金融犯罪执法网络在2020年12月23日发布了一份文件，文件涉及可兑换虚拟货币或数字资产的某些交易的要求。这份文件目前正处于征询公众意见期，并将于美东时间2021年1月7日23:59到结束征询，届时或将成为正式的规定落地。
距离落地只有2天时间，该文件引起了美国加密社区强烈的讨论，支付巨头Square、美国最大交易平台Coinbase、顶级风投a16z纷纷发表了自己的看法。对该文件的内容几乎所有机构都持反面态度，并认为该规定的退出可能阻碍美国在加密货币反面的创新。
律动BlockBeats整理了多家美国企业对此文件的观点。
律动注：该文件拟定于12月18日并发布于federalregister.gov，但正式发布时间为12月23日，发布平台regulations.gov。
FinCEN监管新规
摩根士丹利料美股还有更大跌势:1月28日消息，摩根士丹利跨资产策略师Andrew Sheets认为，由于美股难以适应政策收紧的时代，因此加倍押注美股将从赢家变为输家。Sheets进一步强化了预期，认为经通胀调整的收益率将从严重负值水平回到疫情前的常态，可能给对利率敏感的增长股带来新的冲击，而这些股票驱动着美国的超大盘指数。“我们偏好在美国股市持有防御性头寸，认为美股对实际利率走高最为敏感，表现会落后于世界其余地区的股票，”Sheets在接受采访时表示。 （金十）[2022/1/28 9:18:32]
美国当局发现，恶意行为者越来越多地利用兑换虚拟货币为国际恐怖主义融资、武器扩散、逃避制裁和跨国提供便利。
FinCEN在评估后认为，因为国家安全需要，因此有必要建立一个有效的程序保护国家安全、协助执法、提高透明度，同时对创新的影响降到最低。
距离CoinWind登陆币安智能链还有4小时:据官方消息，DeFi智能单币挖矿金融平台CoinWind将于2021年4月12日20:00（UTC+8）登陆币安智能链BSC并同步开放以下币种额度：BTCB：400个， ETH：1.9万个，WBNB：6.3万个，MDX：240万个，USDT：8200万个，BUSD：2000万个，USDC：300万个。
据了解，CoinWind是一个DeFi智能单币挖矿金融平台，通过合约自动将质押的币种进行撮合配对，配合对冲无常损失策略，将用户收益最大化，有效解决了用户单币种挖矿收益低、LP挖矿无常损失大等风险问题。CoinWind已上线复投策略，可以将挖矿产生的收益投入到高收益率的项目，产生的新收益再次复投，有效提升了收益资金的利用率，同时提高了用户的收益。[2021/4/12 20:10:38]
律动总结对市场影响较大的三条规则：
动态 | ConsenSys成员评论Dfinity发布Canister SDK：还有很长的路要走:Code to Inspire联合创始人、ConsenSys成员John Lili?针对去中心化计算平台Dfinity发布编程语言Motoko及软件开发工具包Canister SDK发表评论称，“测试网发布之前还有很长的路要走，主网上线前有更长的路要走，目前只能启动一个本地节点，Motoko新语言，感觉像TypeScript，Dfinity团队也承认核心问题还非常艰难。”据此前消息，去中心化计算平台Dfinity发布编程语言Motoko及软件开发工具包Canister SDK（Alpha版本）。据介绍，编程语言Motoko正在开发中，可以与其他语言编写的WebAssembly模块连接，还计划添加Rust支持。Motoko编译器和语言将很快开源。软件开发工具包Canister SDK是开发部门的Alpha软件，未来将投入生产；目前开发程度较低，需要定期检查以尝试新功能。[2019/11/2]
交易用户需进行KYC验证
肖磊：币圈已现“三国鼎立” 还有很多江东孙权在酝酿:肖磊近日发表观点称，目前的区块链和数字货币领域确实是新的一片天地，里面可以说是新的一轮财富运动，这种情况下，会聚集非常牛的人在这个行业，每一个团队创始人都有种进取天下的感觉。如果拿一个比喻来说，徐明星更像是三国时期的袁绍，也是一方领袖，曾经手下也是猛将如云，独霸一方；李林更像是曹操，敞开大门真心实意招揽人才，在打仗的过程中，归降者众多，李书沸应该只是其中一个，李林麾下目前拥有币圈最强大的智囊和友邦，也是雄踞币圈半壁江山；赵长鹏和何一更像是刘备和诸葛亮的搭档，有很好的口碑和支持者，策略清晰，攻城略地不在话下，也打下了很大一片天地。当然，币圈还有很多以长江为天险的其他平台，拒竞争对手于护城河之外，也就是说有很多江东孙权还在酝酿。[2018/5/26]
受监管公司对大于3000美元的交易的非托管钱包用户姓名和实际地址进行记录和验证
福布斯撰稿人：数字货币在日常交易中取代美元还有很长的路要走:福布斯撰稿人Panos Mourdoukoutas教授撰文称：旧金山一家独立研究公司Survata最近进行的一项调查显示：60.3%的数字货币持有者认为，在日常交易中使用数字货币是最重要的障碍。由于数字货币的高波动性，价值会发生巨大的变化。因此，对于许多数字货币所有者来说，他们看到了这一点，认为用比特币购买任何东西都是没有意义的。两种手段可以克服数字货币的波动性：一是加速执行数字货币交易所需的时间，二是推出衍生品对冲数字货币的波动性，例如，购买比特币期货。但是，不管哪种手段，都不能帮助数字货币克服政府、大银行和黑客的威胁，这些威胁可以随时摧毁数字货币。所以，数字货币在每天的交易中取代美元之前还有很长的路要走。[2018/2/24]
加密货币交易平台需向FinCEN提交交易金额超过10000美元的交易信息
机构的观点
Gemini认为该文件存在三大缺陷
由CameronWinklevoss与TylerWinklevoss双胞胎兄弟创立的数字资产交易平台Gemini希望FinCEN延长征询期，并认为该文件存在三大缺陷：
首先，该文件不太可能阻止非法金融活动，相反，它会产生相反的效果，可能会将加密货币活动赶出监管良好的美国市场的监管范围，进入不受管制的市场。拟议规则没有强大的执法效力，将对个人隐私产生重大有害影响。
然后，该文件充满了含糊不清之处，这将严重破坏遵守诚信的努力，并可能对美国保持创新前沿的能力产生不利影响。
最后，该文件的制定显然缺乏程序。按照草案的规定，这一规则所能做的就是促使不良行为者首先系统地将其加密货币从现有受监管的美国交易所撤回到个人钱包中，然后进行他们所设想的任何非法活动。
a16z认为该文件违反了《第四修正案》
由A16Z组建管理3亿美元的加密投资基金a16z明确反对该文件的内容，认为该文件违反了《第四修正案》，将商业活动扩大到自托管钱包之外，并且起草文件的方式是不公平的。
Square认为该文件限制了美国创新能力
?由Twitter创始人JackDorsey创办的支付巨头Square希望FinCEN延长征询期，并且表示该文件会降低Square的竞争力，可能会增加不必要的交易摩擦，从而限制美国的创新能力。一旦该文件通过，将可能导致以下后果：
首先为传统金融机构和加密货币交易的双重标准创造了一个不公平的竞争环境；
其次该文件没有解决或缓解特定风险；
再次该文件要求保存交易记录的要求并没有得到明确数据的支持；
然后该文件没有解决加密货币交易的固有性质和现有合规协议的效力问题；
最后该文件无助执法工作。
Coinbase认为该文件的征询期需延长至60天
全球最大的数字货币交易平台及区块链综合服务平台之一Coinbase对15天的征询期提出了异议，并认为应该延长至传统的60天。
CoinCenter明确反对该文件
非营利性加密货币倡导组织CoinCenter明确反对该文件的内容，并表示15天的征询期过于短暂是无视并且蔑视公众意见。同时，CoinCenter还认为这一过程是不民主、不负责、缺乏长期行政程序和规则制定规范的。
ElectricCapital落地可能带来两个新的问题
加密资产管理公司ElectricCapital建议FinCEN将征询期改为60天以确保各项规则能够实现预期目标并且不会使美国公民产生损失。ElectricCapital还指出该文件可能带来的问题：
一方面FinCEN或财政部集中数据存储可能带来网络安全风险，这写数据的汇总对美国公民构成了重大威胁；
另一方面破坏加密货币和区块链高价值的创新应用，并导致美国在全球金融和技术市场中的利益受挫。
1月7日，该文件的征询期将到期。面对美国加密社区对该文件一边倒的反对，FinCEN并未做出新的回应。许多机构认为该文件并不能很好地被实施，并且该文件也可能因美国加密社区的压力而延长征询期，律动BlockBeats将对该事项后续进展保持持续关注。
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