美国金融犯罪执法网络（FinCEN）在 2020 年 12 月 23 日发布了一份文件，文件涉及可兑换虚拟货币或数字资产的某些交易的要求。这份文件目前正处于征询公众意见期，并将于美东时间 2021 年 1 月 7 日 23:59 到结束征询，届时或将成为正式的规定落地。
距离落地只有 2 天时间，该文件引起了美国加密社区强烈的讨论，支付巨头 Square、美国最大交易平台 Coinbase、顶级风投 a16z 纷纷发表了自己的看法。对该文件的内容几乎所有机构都持反面态度，并认为该规定的退出可能阻碍美国在加密货币反面的创新。
律动 BlockBeats 整理了多家美国企业对此文件的观点。
律动注：该文件拟定于 12 月 18 日并发布于 federalregister.gov，但正式发布时间为 12 月 23 日，发布平台 regulations.gov。
距上海升级还有16小时，信标链存款达1815万ETH:4月12日消息，据Tokenview浏览器页面显示，距上海升级还有16小时，上海升级计划于北京时间4月13日6:27 左右在以太坊网络启动，高度为194048。当前信标链ETH2 合约地址质押存款超1815万枚ETH，以太坊信标链活跃验证者已超56万。[2023/4/12 13:58:45]
美国当局发现，恶意行为者越来越多地利用兑换虚拟货币（CVC）为国际恐怖主义融资、武器扩散、逃避制裁和跨国提供便利。
FinCEN 在评估后认为，因为国家安全需要，因此有必要建立一个有效的程序保护国家安全、协助执法、提高透明度，同时对创新的影响降到最低。
律动总结对市场影响较大的三条规则：
CFRA Research高级主管：距离美国批准比特币ETF还有一两年时间:CFRA Research ETF和共同基金研究高级主管Todd Rosenbluth表示，他认为比特币或基于加密货币的ETF还需一两年时间才会出现在美国。（Live Bitcoin News）[2021/4/8 19:56:26]
交易用户需进行 KYC 验证
受监管公司对大于 3000 美元的交易的非托管钱包用户姓名和实际地址进行记录和验证
加密货币交易平台需向 FinCEN 提交交易金额超过 10000 美元的交易信息
Gemini 认为该文件存在三大缺陷
由 Cameron Winklevoss 与 Tyler Winklevoss 双胞胎兄弟创立的数字资产交易平台 Gemini 希望 FinCEN 延长征询期，并认为该文件存在三大缺陷：
分析 | XRP短时拉高 维持放量还有试探前高的可能:火币全球站数据显示，XRP早间快速走高，现报价0.45美元，涨幅超5.5%，分析师Potter表示，XRP 4H 整体走势处于上升三角内震荡上行，在5月30号BTC的大幅下杀至8000美元的影响下，XRP也最低下探触及三角下边线支撑，4H MACD也形成背离态势，随后币价触底反弹这几天一直处于向上小幅拉升走势中，目前已第三次向上贴近三角上边线，量能依旧处于缩量态势，后期XRP若继续缩量上涨并突破前高，将有可能再次形成4H顶背离，那么再次冲高回落的可能性还将存在，所以短期内大概率将处于前高压力区附近反复震荡洗盘，消磨上方压力后才会配合量能做近一步上冲突破的动作，压力0.48美元，支撑0.43美元。[2019/6/3]
首先，该文件不太可能阻止非法金融活动，相反，它会产生相反的效果，可能会将加密货币活动赶出监管良好的美国市场的监管范围，进入不受管制的市场。拟议规则没有强大的执法效力，将对个人隐私产生重大有害影响。
声音 | 数字货币教父：数字货币在保护隐私方面还有欠缺:据AMBCrypto 5月28日消息，eCash创始人，数字货币教父David Chaum近日表示：”数字隐私是民主的关键和必要因素，数字货币在保护隐私这方面并不十分成功。像我这样曾在政府和高风险工业安全部门工作的人都知道数字货币二级市场的椭圆曲线在国家实验室面前就是一个笑话。国家随时都能把这些数字货币抹消掉。“[2019/5/28]
然后，该文件充满了含糊不清之处，这将严重破坏遵守诚信的努力，并可能对美国保持创新前沿的能力产生不利影响。
最后，该文件的制定显然缺乏程序。按照草案的规定，这一规则所能做的就是促使不良行为者首先系统地将其加密货币从现有受监管的美国交易所撤回到个人钱包中，然后进行他们所设想的任何非法活动。
动态 | 区块链落地国防领域还有三大缺陷:据解放军报消息，面对区块链这一新兴事物，区块链落地国防领域还有三大缺陷：存储机制耗费资源；运行机制影响效率；共识机制存在安全隐患。总之，面对区块链这一新兴事物，必须深刻了解其技术利弊，优化改进其不足，才能更好地驾驭该技术，使之服务于国防等关键领域。[2018/12/10]
a16z 认为该文件违反了《第四修正案》
由 A16Z 组建管理 3 亿美元的加密投资基金 a16z 明确反对该文件的内容，认为该文件违反了《第四修正案》，将商业活动扩大到自托管钱包（self-hosted wallets）之外，并且起草文件的方式是不公平的。
Square 认为该文件限制了美国创新能力
由 Twitter 创始人 Jack Dorsey 创办的支付巨头 Square 希望 FinCEN 延长征询期，并且表示该文件会降低 Square 的竞争力，可能会增加不必要的交易摩擦，从而限制美国的创新能力。一旦该文件通过，将可能导致以下后果：
首先为传统金融机构和加密货币交易的双重标准创造了一个不公平的竞争环境；
其次该文件没有解决或缓解特定风险；
再次该文件要求保存交易记录的要求并没有得到明确数据的支持；
然后该文件没有解决加密货币交易的固有性质和现有合规协议的效力问题；
最后该文件无助（并有可能阻碍）执法工作。
Coinbase 认为该文件的征询期需延长至 60 天
全球最大的数字货币交易平台及区块链综合服务平台之一 Coinbase 对 15 天的征询期提出了异议，并认为应该延长至传统的 60 天。
Coin Center 明确反对该文件
非营利性加密货币倡导组织 Coin Center 明确反对该文件的内容，并表示 15 天的征询期过于短暂是无视并且蔑视公众意见。同时，Coin Center 还认为这一过程是不民主、不负责、缺乏长期行政程序和规则制定规范的。
Electric Capital 落地可能带来两个新的问题
加密资产管理公司 Electric Capital 建议 FinCEN 将征询期改为 60 天以确保各项规则能够实现预期目标并且不会使美国公民产生损失。Electric Capital 还指出该文件可能带来的问题：
一方面 FinCEN 或财政部集中数据存储可能带来网络安全风险，这写数据的汇总对美国公民构成了重大威胁；
另一方面破坏加密货币和区块链高价值的创新应用，并导致美国在全球金融和技术市场中的利益受挫。
1 月 7 日，该文件的征询期将到期。面对美国加密社区对该文件一边倒的反对，FinCEN 并未做出新的回应。许多机构认为该文件并不能很好地被实施，并且该文件也可能因美国加密社区的压力而延长征询期，律动 BlockBeats 将对该事项后续进展保持持续关注。
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