DeFi2月回顾：总锁仓量增长35.5%新兴公链DeFi活跃
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从去年3月以来，ETH从最低的80多美元一路上涨，到今年2月突破2000美元，创历史新高。ETH的上涨离不开DeFi带来的生态繁荣。但同时也带来了交易费用升高，网络拥堵等问题。这使得某些用户不得不将注意力转移至别的公链。这一个月，投资者对DeFi项目的关注也主要集中在其它公链上，以太坊的竞争者生态中出现了很多表现亮眼的DeFi项目。?
新兴公链DeFi活跃
因为以太坊网络的可组合性，每一个新的应用的上线，网络的使用量并不只是单纯的相加。比如Uniswap与Sushiswap，很多ERC20代币都会在这两个最大的去中心化交易所同时上线，当两者的价格略有差别时，就有套利机器人在这两者之间活动。在以太坊上运行的各种各样的去中心化交易所，也使得套利交易的机会大大增加。?
从去年六月份DeFi的快速发展以来，GasPrice的平均值由30Gwei上升至9月份的上百Gwei，在Uniswap发币的9月17日达到了538GWei。近期GasPrice的平均值已经接近200Gwei，并且ETH如今的价格已经是以前的数倍。交易成本之高让不少人望而却步。
Top 100 DeFi 代币总市值重返1300亿美元上方:8月24日消息，据Coingecko最新数据显示，前100位DeFi代币总市值已超过1300亿美元，本文撰写时为130,327,143,375美元，该指标曾在5月12日创下149亿美元的历史高点，目前市值最大的DeFi代币为Uniswap原生代币UNI，市值约为150亿美元。[2021/8/24 22:33:29]
很多公链，尤其是有资金和用户支撑的中心化交易所系公链抓住了这次机会，币安智能链BSC、火币Heco、以及在FTX交易所支持下的Solana，都在这一个月里取得了很好的成绩。
从市值上看，ETH的市值仍然远超其它以应用著称的公链。表现最好的BNB，在Coinbase上市的利好消息的加持下一度涨至340美元，HT超过26美元，SOL最高超过18美元。目前，BNB市值382亿美元，超过ETH市值的20%；而SOL的市值也进入了前20。
PancakeSwap与Venus分别是BSC上最大的去中心化交易所与抵押借贷协议，它们的平台币CAKE与XVS也是2月份表现最亮眼的资产之一。目前，两者锁定的资产都已经超过30亿美元。而以太坊中锁定资金最多的Maker，也只锁定了61亿美元资金。币安交易所也以新币挖矿等活动，大力支持币安生态中的PancakeSwap等项目。BSC上的项目与以太坊相比，已经具备了一定的竞争力。
Heco中最大的项目是仅上线一个多月的中心化交易所MDEX，目前也锁定了20亿美元资金。与其它去中心化交易所相比，MDEX有着亮眼的成交量数据，过去24小时成交47.5亿美元；而Uniswap过去24小时的成交量也只有8.4亿美元，当然这得益于MDEX的交易挖矿。MDEX交易的手续费比例与Uniswap相同，均为0.3%，但却不会分发给对应的流动性提供者，而会用于回购销毁以及奖励给董事会议会中的质押者。需要注意，Heco上的DeFi项目仍处于早期起步阶段。HashBridge上线后，能在短期内获得百倍收益，但也能快速下跌90%，甚至还存在项目利用预留的漏洞铸币的情况。
数据：DeFi市场中的以太坊锁仓量（TVL）超1100万美元:据defipulse数据显示，DeFi市场中的以太坊锁仓量（TVL）超1100万美元。[2021/4/20 20:41:08]
Solana上的自动化做市商与流动性提供商Raydium在2月底发行了治理代币RAY，并开启了与USDT/USDC/SRM的流动性挖矿。Raydium也使用了K=Y*X的恒定乘积公式，但却提供了优化解决方案。结合Serum的借贷功能，Raydium可能实现保证金交易的功能。RAY上线后也有数十倍的涨幅。?
以太坊项目新进展
虽然以太坊有了各种各样的竞争对手，但毫无疑问，以太坊仍然是最安全的公链之一，也更适合大资金使用。同时，以太坊上也有各种新的应用产生。
PoolTogether是一个无损彩票项目，用户参与的本金将被投入Compound等协议，产生利息，最终将利息作为奖金分发给幸运的获奖者，而未获奖的用户也能取回自己的本金。PoolTogether早期由MakerDAO基金会支持，也获得过CoinbaseUSDCBootstrap基金赞助的10万USDC。从2019年以来，有上万个地址使用过该协议，这些用户也都获得了POOL代币空投。
Alchemix是为了解决质押资产流动性的问题，通过抵押资产，可以借出该平台的合成资产。例如，抵押DAI可以借出稳定币alUSD，而DAI在Yearn等协议中产生收益，随着时间的推移可以借出更多的alUSD，也可以用于偿还债务取回本金。Alchemix的流动性挖矿在上线24小时内，alUSD的流通量即达到了上线5000万，使用稳定币挖矿的年化收益率也能达到400%。后续将通过投票增加系统alUSD的上限。
太壹科技CMO孟春东：聚合器是DeFi体验升级的入口:9月25日，太壹科技CMO孟春东发言指出：“当前，DeFi处于非常小众的阶段，很重要的原因是用户的使用门槛很高。对于大多数用户来说，要使用DeFi，需要面临钱包注册关、钱包密钥管理关、钱包与协议的交互关，之后还要涉及到借贷、交易、挖矿、合成资产等各种更复杂的交互，各种套利策略、挖矿策略对于普通用户来说难度较高。”
这些操作对于核心玩家来说，也许不算什么，但对于大规模的普通用户来说，是非常头痛的事情。如果想要让普通用户参与到DeFi中，这些都是要解决的问题。
不仅使用体验门槛高，同时DeFi项目发展很快，即便是DeFi核心用户也快跟不上这个节奏了，更不用说普通用户。例如最近的流动性挖矿项目，每天都有新鲜的“瓜果蔬菜”出来，普通用户根本无从下手，不知道该如何选择。
近期，太壹科技应对以上普通用户遇到的问题，推出了Defi技术解决方案。[2020/9/25]
MaskNetwork在本月通过ITO发行了平台币MASK，成功抢购的用户用户也能获得数十倍的收益。MaskNetwork是Web2.0和Web3.0间的桥梁，以工具的形式，使现有的Twitter、Facebook等用户可以直接参与到DeFi中。可以说MaskNetwork是一种基础设施，但在DeFi中也有重要的作用，比如使用MaskNetwork就可以在推特中完成数字货币的交易，实现去中心化交易所的功能。
下面具体查看DeFi中的各项数据。
总锁仓量增长35.5%
数字文艺复兴基金会曹寅：DeFi是第三次金融革命:9月20日，火币大学DeFi区块链精英实训营正式开课，数字文艺复兴基金会董事总经理、YFII多签持有者曹寅以《DeFi，第三次金融革命》为主题进行分享。
曹寅表示，DeFi是第三次金融革命，利用开源软件和去中心化网络将传统金融产品转变为无需信任中介，无需中心操作即可运行的透明金融协议运动。其核心优势是非许可，可组合，自动化，去中心化金融参与者能够大幅减少金融交易中的交易对手方风险。以太坊上的DeFi协议在各种金融场景已经开始了商业化应用。[2020/9/20]
以太坊中的各项DeFi数据仍在持续增长着。截至2月底，以太坊中的总锁仓量已经达到了546亿美元，与1月底相比增加了143亿美元，增幅35.5%。锁仓量最高的协议分别为Maker、Compound、Uniswap，锁定的资金分别为62亿、51亿、43亿美元。本月，MakerDAO通过执行投票，增加了UniswapWBTC/DAI和AAVE/ETH的LPToken作为DAI的抵押品，进一步丰富抵押资产的类别。
去中心化交易所日交易量创新高
以太坊中去中心化交易所的日交易量在今年有了整体提升，这一个月也创下了日交易量的新高。2月底，去中心化交易所28亿美元的日交易量，与一个月前相比增加了55%。2月23日，DEX总体交易量达到45.8亿美元，与去年10月份的高点33亿美元相比，增加了38.8%。去年该数据的出现显得很突兀，而现在这个交易量已经成为常态。
币赢CoinW将于7月27日15:00在DeFi区上线RING:据官方消息，币赢CoinW将于7月27日15:00在DeFi区上线RING，并开放RING/USDT交易对，开启“充值送RING，-0.1%?Maker费率”活动。
据悉，Darwinia（达尔文）是一条 Polkadot 的平行链，基于以太坊联合创始人 Gavin Wood 提出的 Substrate 的跨链交互应用链网络。中继链是达尔文网络的核心，通过中继链能实现不同区块链网络中的资产互转与信息交互等功能。[2020/7/27]
抵押借贷：Aave锁仓被Compound和Venus超越
总借款量与前一个月相比增加了86%，达到94亿美元。Compound平台的借款量也突破40亿美元，占比43%。而币安智能链上的Venus，也在借款量上超越了Aave的v1和v2两个版本，借款量的占比也从3%升至20%。
稳定币：BUSD和DAI首次超20亿
以太坊中的稳定币发行量也在2月底升至364亿美元，与1月底相比增加36.8%。其中USDT占比54.95%，以太坊链上的USDT发行量也首次超过200亿。BUSD和DAI的发行量也都首次超过了20亿，BUSD在币安的支持下，发行量超过DAI，仅次于USDT和USDC。
BTC锚定币整体平稳，HBTC居第二
BTC锚定币的发行量也在2月底达到17.3万枚，与1月底相比增加6.4%。1月份时，由火币支持的HBTC大量发行，发行量升至第二位，本月BTC锚定币的发行量并没有大的变化。
衍生品
衍生品是今年竞争的重要赛道之一，最大的衍生品平台dYdX，今年的锁仓量与交易量与之前相比大量上升。截至2月底，dYdX的锁仓量已经达到2.5亿美元，与1月份相比增加56%。这很可能是因为dYdX即将发行自己的治理代币，而存放在合约中的资金可以被用于借贷使用。
目前，dYdX的永续合约正在从Layer1向Layer2过渡，以后将使用零知识证明研发机构StarkWare的Layer2方案。目前dYdX正在开放alpha内测资格的申请，可以使用邮箱与钱包地址进行注册，注册后才能在早期访问。
合成资产：Synthetix开通合成股票
合成资产项目Synthetix在近期优于市场总体表现，在Mirror的压力下逐渐开通合成股票。Synthetix也引入了Optimism的二层解决方案，而Layer2项目可能在今年甚至是近期迎来爆发。?
总结
DeFi使以太坊的生态更加繁荣，但Gas费的升高也使一些用户不得不转向其它网络。近期，BSC、Heco、Solana、Avalanche等公链生态快速发展。因为以太坊仍是最安全的公链之一，总能找到使用场景，且DeFi的创新都集中在以太坊上。因为应用场景的不同，目前其它公链的发展并没有影响到以太坊。
但以太坊也将通过各种Layer2扩容技术，暂时解决拥堵问题，高Gas费影响DeFi使用体验的情况或许不会持续太长。Vitalik近期也在社区中表示，第一批支持EVM的Rollup或将在3月上线，上线后将降低99%的交易费用。同时，Vitalik还表示，Optimism和arbitrum处于领先位置。Layer2上的DeFi或将成为接下来的市场热点。
文?|蒋海波?编辑|Tong
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