吴说作者|谈叔
本期编辑|ColinWu
2月23日，bitfinex/tether与纽约州检察院达成了和解，和解的条件之一是bitfinex/tether需要向纽约州检察院支付1850万美金的罚款。随即，bitfinex发布了(1)，并在公告中声称，和解表明他们并非如外界传言一般，“印发”背后没有实际资产支撑的USDT或者操纵数字货币价格。
纽约州检察院和bitfinex/tether的法律纠纷由来已久，最早可以追溯到2019年4月份，当时纽约州检察院已经开始对bitfinex进行调查，原因是bitfinex挪用了tether多达8.5亿美金的资金，用以处理用户提现的问题。bitfinex之所以要挪用tether的资金，是因为它所使用的付款支付机构CrypoCapital的资金遭到了冻结，一时之间无法满足客户的美元提现需求。
加密分析师：“不要卖”你的比特币给贝莱德:8月5日消息，新西兰加密货币分析师 Lark Davis 发推称：贝莱德正在为你的比特币而来，不要把比特币卖给他们。据悉，Lark Davis在Twitter拥有超100万的粉丝。
昨日消息，Coinbase与贝莱德达成战略合作伙伴关系，贝莱德将通过Coinbase Prime为其客户提供加密交易和托管服务。[2022/8/6 12:05:44]
由于加密货币行业的特殊性，尤其是早期加密货币经常被用于非法领域，使得传统银行大多不愿意为不受监管的交易所提供银行服务，拿bitfinex来说，它的公司注册于英属维京群岛，总部位于香港，实际则分布式办公，从监管层面来说一直处于灰色地带。自从成立以来，它已经被多家银行终止服务，这也是bitfinex不得不使用CryptoCapital这样的影子银行的原因。
现场 | SIVIRA CEO ：区块链可以让你的时间、热情变成资产:金色财经现场报道，10月3日，在N.avenue株式会社在东京举办日本区块链大会b.tokyo上，SIVIRA CEO 藤井隆嗣在参与“在区块链发生了哪些区块链模式的改变？”的主题讨论中指出：在区块链上产出的游戏项目可以进行交易。区块链可以让你的时间、热情变成资产。现在的商业模式使用法币连接，新的商业模式是用代币连接。[2019/10/3]
根据美国的法律，只要交易所向美国人提供了服务，美国政府即对该交易所具有管辖权。在创立之初，bitfinex一直在向美国用户提供服务，这也正是纽约州检察院向bitfinex/tether提起诉讼的原因，事实上，bitfinex早期不仅向纽约用户提供服务，它的高管PhilPotter就居住在纽约，这使得纽约州政府对于bitfinex有了充分的管辖权。
早期比特币投资者李笑来：不要让”区块链恐慌“影响了你的生活:原新东方名师比特币早期投资人李笑来，发文提及春节这些天，区块链世界没消停过哪怕一分钟，四处响惊雷，提及了兴奋入场者的句子“连睡觉都是浪费时间”了。曾被媒体称为中国“比特币首富”的李笑来文章称自己11年恰如其分的机会冲进比特币世界。他指出春节期间夹杂骄傲和谦虚的“学习”，其实关系着焦虑和恐慌，文章指出，普通人不必担心错过，并强调了早在13年车库区块链活动分享时的一句话：人生除了投资还有生活，当然，生活更重要。（36氪）[2018/2/22]
由于大多数不受监管的交易所无法获得银行服务，在实际上，usdt就充当了绝大多数加密货币交易所的银行职能，而作为USDT的发行机构，Tether公司则充当了数字货币央行的角色，根据coinmarketcap的数据显示，usdt在过去24小时的交易量是784亿美金，已经远远超过比特币的24小时交易量439亿美金，USDT在加密货币领域的重要性可见一斑。
币安CEO赵长鹏：千万别相信任何在Twitter要你转钱或者转钱给你的人:币安CEO赵长鹏在Twitter上表示，千万别相信任何在Twitter要你转钱或者转钱给你的人。[2018/2/18]
在早期，Tether对外声称，对外发布的每一枚USDT都有银行里的一美元作为支撑，在2019年纽约州检察院的诉讼开始之后，Tether把USDT背后支撑财产的说法从“现金”改为了“现金或其他类似于现金的资产”，由于Tether从未对外发布过真正意义上的审计报告，于是就引起了外界关于usdt背后资产的怀疑，甚至有人怀疑Tether在凭空“印发”USDT，以此来拉高比特币价格，尤其是在2020年初，市面上还只有42亿美金的USDT，在短短的一年多时间里，Tether增发了320亿美金的USDT。
经过长达近两年的调查，Bitfinex/Tether终于与纽约州检察院达成了和解，这也让市场关于USDT凭空增发的石头落了地，对于Bitfinex来说，1850万美金的罚款只是毛毛雨，而纽约州检察院也并未对它作出进一步的指控。
但是，这并不意味着USDT的风险已经完全解决，根据纽约州检察院的和解协议，Bitfinex/Tether在随后的两年内必须每个季度向纽约州和公众发布关于USDT资金的透明报告，公布支撑USDT资产的详细构成，以打消公众的疑虑。同时，禁止Bitfinex或Tether再向纽约州的居民提供任何服务。
从长期来看，监管对于数字货币的规范运行是好事，可以促进产业的健康发展，有效防止黑钱，但短期来看，USDT的风险并未完全消除，其风险主要在以下方面：
一是美国其他各州的效仿：根据美国法律，其他各州效仿纽约州政府对于Bitfinex/Tether提起诉讼，对该公司提出巨额罚款；
二是Tether的资金问题：如果Tether无法提供透明的资金报告，可能会导致美国执法部门的进一步行动，纽约州检察院可能跟进处理，司法部或是SEC也可以介入。USDT作为数字货币领域交易量最大的稳定币，无论发生哪种情况，短期内可能都会对整个行业带来一定的震荡。
与比特币的发展一样，稳定币的发展也有一个逐步接受监管的过程。如今，合规的数字货币如USDC、BUSD等发行量已经越来越大。如果未来USDT解决了合规的问题，或是合规的数字货币取代了USDT的市场地位，都将有利于数字货币行业的长远发展。
作者：谈叔
:https://www.bitfinex.com/posts/608
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