记者：张姝欣????编辑：王进雨
来源：新京报
“这类虚拟币资金盘往往是初始用户尝到甜头后，为了拿到更多返佣，发展下线，而后来者都会血本无归，这就是击鼓传花的游戏。”
尽管DCEP听起来陌生，但“央行”两字让退休的张华选择一把。翻看新闻时，一则洗脑推广文章将她吸引进了“央行国际钱包”推广群，并与40多名群友一起坐等宣传中的“国家鼓励性奖励”。“感觉1.2万亿，真的挺多的，想参与一下”。无任何资金投入的零门槛，让这些人放下戒备。新京报记者在流传于中老年人微信朋友圈的推广文章中看到，“央行国际钱包”广告词极具冲击力：推广期18个月，央行发放红利4000亿，链接一出来就是抢钱大作战！这一项目还配有推广详解，其中直接算了一笔账，按照2%的推广返点，个人纯收益可以达到16万。尽管是画饼，但诱惑力不低。记者调查发现，“央行国际钱包”主要以微信朋友圈宣传，并采取式的“拉人头”方式，宣称可以进行三代推广，每一层都能享受2%或者3%的收益。不过，在业内看来，伴随央行数字货币在深圳、苏州、北京、成都等地陆续落地测试，这类项目大多是蹭热点，属于虚拟币局旧瓶装新酒。值得一提的是，这类虚拟币资金盘为了拿到更多返佣，“疯狂”发展下线，持续上演击鼓传花游戏，而老人正成为“猎物”。
DCEP之名打着央行数字货币旗号“分红万亿”号称入群纯收益可达16万
“国家是要发行一个《中国央行数字国际DCEP钱包》，一个有红利，改变几代家族的钱包，说白了就是一个央行释放红利的钱包”“具体啥时候推出，一切等待，首次释放红利4000亿+8000亿”“钱包目前已经对接了6700个实体企业”……部分中老年人的微信朋友圈中，这些颇具诱惑力的推广语在文章中高亮标红，反复出现。新京报记者通过推广文章中的二维码，轻松加入“央行国际钱包”推广群。目前，群内已有40多名成员，记者通过几位群友了解到，这些人中不乏离退休人员。张华就是其中一位老人。她向新京报记者透露，之所以加入推广群，起初是在网络上搜索关于央行数字货币相关新闻，看到了“央行国际钱包”的推广，1.2万亿巨额奖励，对自己而言不失为一个投资好选择。另一位群友则是在朋友圈推广文章中接触到这一项目，“当时觉得如果拉来几个人一起用这个APP，国家真给返点的话，能挣到钱”。新京报记者调查发现，“央行国际钱包”不仅有专门的微信公号，还有配套推广详解，以超万亿红利吸引投资者入场。在这个11页推广材料中，详细讲述了分润体系。其以国家政策性奖励为名号，宣称此次有1.2万亿推广奖励资金，包括国内4000亿，国外8000亿，限时推广18个月，发完项目即结束。
证券时报：银行大力围堵虚拟币交易 大范围精准识别仍然吃力:证券时报今日刊文《银行大力围堵虚拟币交易 大范围精准识别仍然吃力》。文章称，对于虚拟币相关资金的流动，金融机构严阵以待。有六大行人士表示，已有大行对境外炒币账户转账进行严格控制。这意味着，大银行内部对炒币账户已有识别。日前，上海一位接近六大行的人士对记者表示，人民银行要求各个银行机构建立反系统，一是人工方式，二是系统自动判别。如果有客户通过频繁转账来规避对大额资金流动的监管，不管是对公客户还是个人客户，银行都要给名单报上去，以做到尽职免责。至于说最后怎么处理，人民银行会单独调查。但是，也有接近银行业人士告诉记者，反模块对虚拟币投资行为缺乏针对性，只能预警一部分信息，并不好用。银行面对海量的交易，目前可能更多还是人工监控可疑资金、账户。[2021/5/24 22:36:31]
至于获利方式，并不难理解，只需注册手机“央行国际钱包”，然后去开户行开通对公账户DCEP收支功能，与“央行国际钱包”绑定。未来，在钱包APP内消费就能拿红利。这一项目宣称，企业的每一笔DCEP进账流水都会进入企业的对公账户，进账流水的国家红利2%进入企业法人的“央行国际钱包”。为了便于用户理解，推广详解以公司注册为例，未来进行销售货物时，先开发票给下游企业，下游企业需向该公司使用DCEP付款。对方支付DCEP到公司账户完成交易后，24小时内公司的“央行国际钱包”里就能收到央行赠与的流水2%的红利(20%税后)。这样看似坐收渔利的项目，能有多赚钱？详解中算了一笔账，企业流水1000万×2％=20万，20万×20％=纳税4万，纯收益可达16万。
上海市人民检察院：虚拟币、游戏币成新型载体:在上海市人民检察院金融检察发布会上，2020年，全市检察机关共受理审查起诉金融犯罪案件1776件3361人。其中非法集资案件中，虚拟币、游戏币等成为新型载体。在不少非法集资或金融案件中，虚拟币、游戏币的加入使得资金踪迹难觅，跨境资金下落不明。（法制网）[2021/5/13 21:58:18]
新京报记者看到，这一项目在国内主要推广对象为民企、私企、大型商家等，国外所有个人与商户都可以参与，无任何限制，但国外的流水红利高达3%。此外，该平台号称还可以连接到淘宝、京东、美团、理财、保险等线上平台，用户进入各平台选购商品，通过“央行国际钱包”支付，能拥有永久红利。
“疯狂”拉人朋友圈推广吸粉层级计酬“享受永久红利，还能传承”
巨大投资收益背后，是“央行国际钱包”的拉人头模式。目前对于个人而言，现在只做两点：建群做好准备以及学习转发资料。用户通过微信朋友圈宣传推广，并建立自己的微信群，注册时，需要用户实名注册，完善个人信息。新京报记者加入群聊后，群主透露，“央行国际钱包”是央行开发的软件，属于民生工程，国家股权。值得注意的是，群主再三强调，一定要按照她提供的二维码下载APP，并称“你在哪个银行都不要办央行数字货币，一定不要去做，否则就拿不到返点了，这笔推广费银行自己都扣下了。”为了促使更多人加入，该项目采取层级计酬式，也就是推广资料中所谓的“锁定用户越多，被动收益越多”。用户只要参与推广、拉人下载注册“央行国际钱包”就有利润。“我推荐给你，你用我分享给你的二维码进行交易后，国家就奖励我你流水的2%，你推荐给下一位，国家再同时奖励咱们俩你推荐者流水的2%，一共可以传三层”，这位群主对记者表示，“奖励都是国家给的，你推得人越多，肯定拿到的奖励就越多”。在项目推广详解中，这被称作3代推广：A推广了B，B推广C，C推了D，D只要接收DCEP，ABC都有2%收益。群主讲解了主要推广方式，参与者可以将介绍“央行国际钱包”的文章分享至朋友圈。她还提供了固定话术“所有交易途径不变，钱包用来接受额外奖励。无任何资金投入，更不存在任何风险。这是一件利国、利企、利民的大好事，为央行数字人民币国际化担负着重要使命，更为自己获得一笔丰厚的推广收益。”“推广期间注册后，使用DCEP的用户，享受永久红利，并可以传承！”群主告诉记者，“这句话一定要带上。”对于记者提出目前项目进展如何，该群主称，“目前还没有开网，也就是拿不到返点，现在要做的，就是建立自己的推广群，邀请更多的人加入，一旦开网，就能让更多的人下载”。
证券日报：币圈交易平台频爆雷 加强虚拟币监管势在必行:6月1日，证券日报发文《币圈交易平台频爆雷 加强虚拟币监管势在必行》称，近日的币圈并不平静。仅在上周，就有“披萨狗”PIEXGO、UEX、LMEX、FUBT等数家虚拟币交易平台被质疑“跑路”。尽管各家平台纷纷澄清，称只是因技术原因、黑客攻击等因素暂时停止提现，但币圈套路之深已是众所周知的事，仅靠一纸澄清恐怕很难打消投资者的疑虑。在这种形势下，从政策法规层面加强对虚拟币的监管力度势在必行。对于投资者而言，应及时认清虚拟币交易虚假繁荣背后的真相，不要盲目参与虚拟币交易活动及相关投机行为，以避免钱财损失。[2020/6/1]
招数拆解“0撸”口号攻心计通过认证费、提现费、发币收割
新京报记者查阅央行数字货币相关试点政策，没有任何有关于“央行国际钱包”的内容，更未谈及所谓的“红利”。而早在2019年11月，央行就发布公告强调，目前网传所谓法定数字货币发行以及个别机构冒用人民银行名义推出“DC/EP”或“DCEP”在资产交易平台上进行交易的行为，可能涉及和，请广大公众提高风险意识，不偏信轻信，防范利益受损。此前在虚拟币交易所工作的苏杰对新京报记者表示，这类项目属于零成本薅羊毛，宣称注册和推广即可获利。但是，用户往往需要填写手机号、开户行等信息，应防范相关的信息泄露和进而带来的财产损失风险。苏杰称，“0投资、0门槛、0风险”往往是这类项目的口号，此前被曝光的趣步、链淘都属于这类模式，兴起于2018年前后。至于平台在这一过程中获利的方式，苏杰认为可能是收取实名认证费、平台提现费以及用户群体带来流量后，可以变现的广告费。更加极端的情况下，项目方通过APP设置一个虚拟币交易所，该交易平台与市面上的任何主流交易所都不联通，可以发币获利。“这类局针对的就是消费者不想花钱占便宜的心理，而这也是这些老年人入群的核心原因。”苏杰表示。实际上，这样蹭DCEP“热点”的“0撸”玩法并不少见。新京报记者注意到，“央行国际钱包”与此前的“dcep.api”项目类似。“dcep.api”推广者号称点开链接后需要手机号、邮箱和正式姓名注册，不用绑卡、不用充钱，生成自己的推荐码就可以推荐商家拿提成。此外，每天限时1万的名额，每晚12点开始抢注。不过，其不仅没有主办方背景、联系方式等信息，网站持续宣传“努力建设中……”、“DCEP支付接口即将开放”、“请持续关注我们，将有重磅消息公布”、“距离公布时间还有11天”等。不过，目前该网站已经关闭。
动态 | 腾讯已完成所有使用商户号进行虚拟币交易的清理:据证券日报报道，腾讯明确表示，在支付渠道上，针对虚拟货币违规行为的措施包括：“限制平台收款帐号的收款功能”、“限制个人卖家帐号的收款额度”等，目前已完成所有使用商户号进行虚拟币交易的清理。对日常交易进行实时监控，根据对命中的交易进行风险严重程度评估，或将采取直接拦截。
另外，腾讯方面向《证券日报》记者称，腾讯一直以来对各种ICO乱象保持高度警惕，并开展了专项行动加强信息渠道管理。[2019/1/29]
花式围猎投资虚拟币被割韭菜“钱包”、“挖矿”资金盘盯上老年人
今年2月成都数字人民币红包活动开启，这是继深圳、苏州、北京后，五个月内第四个数字人民币公测城市。而随着更多市民陆续尝鲜以及比特币价格不断创历史新高成为话题，区块链与百姓越贴近，相关局也日益泛滥。新京报记者梳理发现，打着“钱包”、“挖矿”、“互助”等概念的资金盘接连出现，而中老年人群，尤其是离退休员工，往往成为主要的被围猎对象。???在苏杰看来，此前这些局目标人群主要是能够熟练使用各类APP的“年轻一代”，向老年人扩散是因为“老年人手头有更多资金。”张阿姨退休不久，热衷投资理财，2月中旬，网友小陈对其宣称现在入手某种虚拟币只要5分钱一枚，将来会涨到200块一枚。此人同时将她拉到了一个投资理财社交群。群里不断有人“接龙”，上报自己购买的虚拟币数量，金额一般超过1万元。“收益率这么高，又看到群里有这么多人投资，感觉很真实”，在联系人强调一定要打款到对公账户，这样才能注册后，张阿姨抱着试一试的想法，给小陈提供的对公账户转了5000元钱。转账后，张阿姨在对方提供的官网看到了自己所购买的虚拟币，然而虽然虚拟币一直有价格波动，在创造收益，但是无法提现。此后，她多次联系小陈和投资群均未收到回复。张阿姨遇到的正是典型的以虚拟币为噱头，进行的活动。不同于打着DCEP旗号的项目，这类以投资虚拟币理财，高额收益为诱惑，主要利用APP、交易所的行方式更为直接，在老年群体中也更为常见。记者搜索发现，此前就有直接以DCEP之名发行代币的项目，包括ERC-20代币、Rosex交易所发行的代币。在Rosex交易所上线的DCEP/USTD，据其官网显示，该代币于2019年10月上线，一日内交易曾达15928075.46枚，单枚价格一度超过16元人民币。不过，目前Rosex官网已关闭，有中老年投资者对记者表示，自己投资该代币约5万元，随着官网关闭，血本无归。苏杰分析称，代币并没有上链，查无可查，可以用单机模式，内盘营造一种代币上涨的假象，吸引用户收购代币。随后，将代币趁机卖出套现，代币价格暴跌趋于零。这类投资者往往“投多少，亏多少”。记者查阅公开案例，一位金姓女士在被所谓擅长投资理财的“叶老师”拉进投资群后，多次通过导师投资虚拟币，后发现被移出投资群且被“导师”拉黑，平台里面投入的钱已无法提现，共计被约88万余元。除此之外，今年3月，知名资金盘优贝迪局曝光，挖矿套路再次被推至台前。记者在其推广群发现，优贝迪号称，两年间孵化实体企业238家，拥有4家交易所，月纯利润高达6.9亿，月交易额破3000亿，活跃矿工28万。跟其他资金盘类似，优贝迪一开始以虚构可获得高额利润的投资项目，吸引投资者进行投资挖矿。同时，以“锁仓挖矿、收益倍增”为手段，诱投资者对自己投入的资金进行锁仓，许诺投入10万UBNK购买价值17000USD的矿机，享受矿池3.5倍的收益，每日可额外增加0.3%收益。这一平台沿用“静态+动态”的拉人头模式。静态收入指投资者先投入一部分资金，在经过一段时间发酵后，分比例释放，赚取高利息的说法。按照平台说法，合算下来月收益23%。动态收入则以“分享加速、社区加速”两种机制诱导发展下线，获取高昂收益。两个板块归根结底都是一个意思：拉人头，人头拉得越多，奖励自然也就越大，资金释放的比例也就越大。
独家 | 支付宝回应：坚决拒绝为虚拟币网站提供收单服务:金色财经就“支付宝和腾讯下架OTC支付通道”一事采访了支付宝官方工作人员，支付宝官方回应称：坚决拒绝为虚拟币网站提供收单服务。目前所排查到的虚拟币交易平台，支付宝均未提供收单服务。
据了解，目前火币平台使用的方式是允许用户上传支付宝，微信收钱码或者添加银行卡号，属于C2C转账行为而不是商户收单。
支付宝同时表示，未来将持续关注火币网，并对市面上主流货币交易平台进行逐一排查。如果发现已接入商户有涉及虚拟币交易的行为，也会发现一起，清退一起。针对有平台违规使用支付宝logo的行为，支付宝也将采取法律手段，禁止侵权行为。
此外，支付宝还将通过风控技术，优化算法，对个人账户进行监测，对可能存在虚拟货币交易的个人账户进行排查，一经查实，支付宝将做限制收付款甚至封号等处罚处理。[2019/1/25]
变体发展下线、复式计酬成套路“击鼓传花”实属网络
“这类虚拟币资金盘往往是初始用户尝到甜头后，为了拿到更多返佣，发展下线，而后来者都会血本无归，这就是击鼓传花的游戏。”苏杰表示。对此，北京寻真律师事务所主任律师王德怡告诉记者，其通常存在明显特征，包括模仿比特币等知名度较高的虚拟货币，来头很大，通过发展下线、复式计酬的方式推广业务。此外，这类交易的平台或网站没有取得合法备案或许可，往往有定制的APP相配套，有的软件能够实现自动翻墙，逃避国内网络监控。在交易过程中，尽最大可能诱导投资者加入资金。其实，在我国发行虚拟币系违法行为，2017年9月4日，央行等七部门发布的《关于防范代币发行融资风险的公告》明确指出，代币发行融资是指融资主体通过代币的违规发售、流通，向投资者筹集比特币、以太币等所谓“虚拟货币”，本质上是一种未经批准非法公开融资的行为，涉嫌非法发售代币票券、非法发行证券以及非法集资、金融、等违法犯罪活动。新京报记者梳理各地披露的虚拟币案件发现，目前此类“拉人入群-平台投资-系统锁仓-收割韭菜”流程极为普遍。共性的套路是，除了受害者，群中成员均为嫌疑人的同伙。同时，对于警戒心比较强的投资者，流程一般为：第一次加入资金可以提现，第二次开始就都拿不出来钱，此后不回消息。律师王德怡表示，通过发展下线、复式计酬的方式推广业务，属于网络的经营方式，是我国法律明令禁止的。目前这类玩家有一部分完全是小白，一部分是自以为高明的“职业玩家”。王德怡强调，参与发展下线者，轻则是的一个环节，重则是的一个链条，是法律明令打击的对象。这类交易本质上是网络，目的是取投资者加入的资金。投资者在虚拟网络世界里成交的不是真实的内容，而是在幕后庄家搭建的虚假平台里玩电子游戏。从我国法律来讲，建议投资者不要参与形形色色的网络虚拟币交易，也不要靠发展下线获利。一旦资金被，追赃难度很大。记者梳理裁判文书网看到，2020年1月，江西省南昌市东湖区人民法院披露了一起“虚拟货币”网络案，被告人莫某年同他人，开发了名为“美链”的以销售虚拟矿机、虚拟币为内容的软件，并同时设计了相关宣传材料、运作模式、返利模式等。并且以虚拟矿机可以产虚拟币、虚拟币可以交易为名，要求参加者通过购买虚拟矿机的方式获得加入资格，并通过回购参加者的虚拟币，高额回报为诱饵，引诱参加者继续发展他人参加，取财物。东湖区法院认为，该项目按照上下线加入顺序组成层级，通过获取下线各层级一定比例的虚拟币收益作为返利依据，并通过回购参加者的虚拟币，引诱参加者继续发展他人参加，取财物，且发展人数众多，扰乱社会经济秩序，其行为已构成组织、领导活动罪。类似的，号称“币圈第一大资金盘，涉案金额500多亿元的PlusToken，也被按照案处理。2020年9月，江苏省盐城经开区检察院一审结果显示：法院以组织、领导活动罪判处陈某、丁某、彭某等16名被告人二年至十一年不等的有期徒刑。新京报贝壳财经记者张姝欣?编辑王进雨?校对?李铭
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