来源：财联社
近日，富途证券、老虎证券纷纷宣布要进军加密货币行业，计划推出加密货币交易平台。
老虎证券方面向《区块链日报》记者表示，确实在申请美国、新加坡等国家的相关牌照，将向海外客户提供加密货币服务。富途证券方面则向《区块链日报》记者回应，推出加密货币交易是今年下半年的计划。
靠收取高昂的手续费和佣金，交易所成为加密行业中最赚钱的商业模式之一，今年随着比特币价格的暴涨，各个交易所更是赚的盆满钵满。
《区块链日报》计算发现，美国最大的加密货币交易所Coinbase今年一季度净利润为7.715亿美元，日均857.2万美元；全球最大的交易所币安一季度利润则是30亿美元，换算成人民币为192亿，超过腾讯利润的40%，日均大赚人民币2亿多。
对比之下，富途证券今年一季度净利润9.29亿人民币，抵不过币安5天的利润；老虎证券今年一季度1.33亿人民币，还抵不过币安一天的利润。
面对如此暴利，难怪富途证券、老虎证券眼红了。
加密货币交易所到底有多暴利？
Fox News记者：SEC对法院的部分裁决满意，但仍将审核最终决定:7月14日消息，据Fox News记者推文，SEC就法院关于XRP不是证券的裁决，向Fox News作出回应。SEC表示，对部分裁决满意，但仍将审核法院的最终决定。以下为SEC的回应原文翻译：
我们对法院的裁决表示满意，法院认为瑞波公司（Ripple）在某些情况下以违反证券法的投资合约形式提供和销售XRP代币。法院同意了美国证券交易委员会（SEC）的观点，即Howey测试决定了加密交易的证券分析，并且拒绝了Ripple对于什么构成投资合约的自编测试，而是强调了Howey以及随后的案例已经裁定各种有形和无形资产可以作为投资合约的主题。此外，法院驳回了Ripple的公平通知论点，指出Howey测试是明确的，声称无知并不能成为违反证券法的抗辩。我们将继续审核法院的这项决定。[2023/7/14 10:54:16]
外界都流传着各种加密货币的暴富故事，但是交易所才是最赚钱的环节，其暴利程度外界可能难以想象。
Coinbase公布的2021财年第一季度财报显示，净利润7.715亿美元，是2020年第四季度的1.77亿美元的四倍多，环比增长3.36倍，是去年同期利润的24倍以上。
Euler Finance公布用户赎回方案:4月6日消息，DeFi 借贷协议Euler Finance公布用户赎回方案，其中追回的资金共计 95,556.36059211764 枚 ETH 和 43,063,729.35 枚 DAI，未回收的资金包括攻击者发送给 Tornado Cash 的共计 1100 枚 ETH 和发送到 Ronin 攻击者地址的 100 枚 ETH，另外 100 枚 ETH 被攻击者直接返还给用户，用户又将12枚ETH返还给Euler DAO金库。DAO金库地址还持有来自Sherlock协议的 3,396,964 枚 USDC 和 1,007,321 枚 DAI。
对于每个子账户，Euler Finance计划在协议被禁用的区块高度偿还所有负债，此时智能合约中定义的链上预言机价格（Uniswap 或 Chainlink，取决于市场）用于确定资产和负债的 ETH 价值，并且账户的每个资产（包括非抵押资产）按比例用于偿还负债。所有账户资产净值将被相加以获得总资产净值，每个账户将能够根据其在总资产净值中的比例领取追回的 ETH、DAI 和 USDC。如果追回金额的价值超过总资产净值，则超出部分将按比例分配给用户。[2023/4/6 13:47:10]
作为全球最大的加密货币交易所，币安的数据更让人震惊。
数据：本周将有约3.7亿枚SAND与1.9亿枚BIT解锁:金色财经报道，据Token Unlocks数据显示，本周（2月13日至2月19日）以下代币即将迎来大额解锁，包括SAND、DYDX、BIT和APE等，
其中：2月14日16:00有372,570,278枚SAND（TheSandbox）解锁（约合2.58亿美元），占总供应量12.419%；
2月14日23:00有6,520,128枚DYDX（dYdX）解锁（约合1624万美元），占总供应量0.652%；
2月15日07:01有95,537枚EUL（Euler）解锁（约合67万美元），占总供应量0.351%；
2月15日8:00有187,499,999.96枚BIT（BitDao）解锁（约合1.07亿美元），占总供应量1.915%；
2月16日20:00有192,307.7枚GAL（Galxe）解锁（约合40万美元），占总供应量0.096%；
2月17日8:00有7,343,750枚APE（ApeCoin）解锁（约合3848万美元），占总供应量0.734%。[2023/2/13 12:03:27]
币安2020年对外公布的数据显示，日平均交易量为38.8亿美元，2020年全年币安合约、期权、现货杠杆交易量为1.7万亿美元。
数据：2.5亿枚USDC从USDC Treasury转至Coinbase:金色财经报道，据Whale Alert监测数据显示，250,000,000枚USDC从USDC Treasury转至Coinbase。[2022/12/17 21:50:09]
虽然币安没有直接披露公司利润，但是2021年4月16日，币安宣布今年第一季度销毁了接近110万枚BNB，价值6亿美元左右。
此前BNB白皮书规定，将币安每季度利润的20%用于回购，按照今年第一季度销毁金额6亿美元，可以倒推出币安第一季度利润为30亿美元，换算成人民币则是192亿元，每天大赚人民币超过2亿。
《区块链日报》向币安方面求证“日赚2亿人民币”的数字是否准确，获得回应称“大约是这样”。可以对比的是，腾讯控股2021年第一季度营收1353.03亿元，净利润478亿元人民币。这意味着，1000多人的币安赚取的利润超过腾讯控股利润的40%，而后者的员工超过6万人。
加密货币交易所的最主要收入就是收取交易佣金。《区块链日报》查询发现，针对普通用户，币安的手续费率是交易金额的千分之一，火币则是千分之二，OKEx则是千分之0.8。
Jack3.0：全链技术的成熟将开启“全链资产”的新纪元:金色财经报道，在Metainsight主办的以“FTX事件冷思考: 客户资产如何安全管理”为主题的Metainsight圆桌汇上，BOOL.Network Co-Founder Jack3.0表示，每一波新的大周期都是由：底层协议层技术创新的变革、带来新的数字资产品类；我们认为接下来：冰山下酝酿了数年的OmniChain（全链）技术是 Crypto 产业最大的变量，OmniChain+存量与增量的 Layer1 的融合，将会全面开启创造“全链资产“的时代。[2022/11/20 22:07:33]
和币安一样，火币也是拿出交易所利润的20%用于回购销毁HT。据火币最新的运营月报，4月份火币拿出了1.04亿美元用于回购销毁，按此推算火币4月份的利润超5亿美元，日赚超1667万美金，换算成人民币超过1亿。
《区块链日报》向火币方面求证上述数据是否准确，对方称“不方便回复”。
OKEx方面则是，拿出币币交易手续费的30%用以回购OKB并销毁。根据公告，2020年12月1日至2021年2月28日，OKB完成了第11次回购销毁约200万枚，价值约3560万美金。换算一下，OKEx三个月内币币交易手续费为1.186亿美元，日均132万美元，换算成人民币则是850万左右。
不过，在加密货币交易所中，合约交易比币交易的利润更为丰厚，OKEx是最早推出合约交易的。
合约到底有多赚钱？一位接近某加密交易所高层的人士告诉《区块链日报》记者，该交易所一个月仅仅不到1000个活跃的合约用户，每个月为交易所贡献了6000万人民币的手续费。
除了交易手续费外，加密货币交易所的收入来源还有上币费、提币手续费、投资收益、发行自己的平台代币等。
更可怕的是，今年以来比特币行情大涨，交易所各项业务指标不断创历史新高，并保持高速发展。
重庆工商大学区块链研究中心主任刘昌用对《区块链日报》记者表示，迄今为止，密码经济最为成熟的就是金融，因此交易所是密码经济中最赚钱的产业环节。
传统金融机构分外眼红
看着这些从区块链行业原生成长起来的交易所大赚特赚，各类传统金融巨头都分外眼红。
高盛、渣打银行、新加坡星展银行等都启动了加密资产交易业务，国内的老虎证券、富途证券也在近期表明了进军该领域的意向。
不过碍于国内的合规政策，老虎证券、富途证券都向《区块链日报》记者表示，将在美国、新加坡等地申请合规牌照，并且也只对海外客户提供加密交易服务。
虽然贵为新兴互联网券商，老虎证券、富途证券的用户数、交易量、营收额都远远落后于大型加密货币交易所。
财报显示，截至今年第一季度，Coinbase上有超过5600万经过验证的用户，季度总交易量达3350亿美金。月度交易用户比上一季度增加了一倍多，从280万增加到610万。币安方面，2021年第一季度的用户数环比增长346%，交易量环比增长了260%。
而富途证券，截至3月底，其交易账户中有资产的客户达到78.9万人，是一年前的三倍多；老虎证券则表示，今年一季度，拥有存款的客户数量较上年同期增长了一倍多，达到37.6万人。
收入方面，富途证券2021年第一季度收入22.05亿港元，毛利17.61亿港元，归母公司净利润11.62亿港元。
老虎证券2021年第一季度收入8128万美元，毛利8128万美元，归母公司净利润2106万美元。
对比之下，富途证券一季度9.29亿人民币的净利润，还抵不过币安5天的利润；老虎证券一季度1.33亿人民币的净利润，还抵不过币安一天的利润。
中国通信工业协会区块链专委会轮值主席于佳宁向《区块链日报》记者表示，传统金融机构如此热衷于推出加密货币交易业务，除了明眼可见的暴利外，还在于加密资产被越来越多主流投资者所接受，并正在成为一种“新主流资产”。
于佳宁指出，对于富途证券这类机构来说，由于其自身在传统金融领域的发展，构建加密资产交易平台并不存在门槛，属于业务的再一次延伸，仅需要按照各国及地区要求申请运营牌照即可。一旦成功申请牌照，其将为更多机构投资者、高净值人群、家族办公室服务。
海外牌照如何申请？
众所周知，国内政策不允许加密货币交易，更没有颁发牌照一说。
2017年“94”政策之后，包括币安、火币、OKEx的国内交易业务都进行了清理关闭。币安创始人赵长鹏国籍为加拿大，当年9月立即将交易所迁往海外。国内的交易所纷纷效仿出海。由于快人一步，币安逐步超越火币、OKEx，坐稳交易所头把交椅。
正因为如此，富途证券、老虎证券都表示，只面向海外客户推出加密货币交易业务，并且在美国、新加坡申请相关牌照。
2018年3月，美国财政部和证监会(SEC)曾明确强调，在美国境内从事数字资产的相关业务，必须在FinCEN注册MSB牌照。MSB牌照主要监管对象就是金钱服务相关的业务与公司，包括了数字货币、虚拟货币的交易、ICO发行，以及外汇兑换、国际汇等。
办理美国MSB牌照的条件则是，需要在美国注册成立公司；拥有美国合法地址；最少任命两名负责人员，其中至少一名负责人员必须是公司董事，另外至少一名负责人作为合规专员。以及提供EIN税务编号、交易所客户群、服务内容、经营状况和公司成立1年以上的良好信誉证明。
目前，币安、火币、OKEx均持有美国MSB牌照。作为市面上认可的“最合规”交易所，Coinbase除了拥有MSB牌照外，还有欧洲电子货币许可证、美国纽约州用于加密资产活动的营业执照BitLicense等。
新加坡则是对数字货币比较友好的国家，新加坡金管局于2020年1月28日起正式实施《支付服务法案》，提供账户发行、国内汇款、跨境汇款、商户获取、电子货币发行、加密货币交易的公司均需要提交申请备案文件。
6月4日，新加坡金管局首席金融科技官SopnenduMohanty对外披露，目前有逾300家公司申请在新加坡经营支付或加密货币交易所业务的执照，包括阿里巴巴、币安、谷歌母公司等知名企业。
“颁发此类执照会为公司赋予巨大优势，不能轻易做决定。我们会确保获得MAS执照的公司是值得信赖的。”Mohanty表示，这些申请仍在处理中，目前暂无时间表。
中国通信工业协会区块链专委会轮值主席于佳宁向《区块链日报》记者指出，加密资产带来了全新的商业模式，结合了新技术、新金融、新产业、新组织等，这种更深层次的模式创新和过去的技术创新不一样，也对监管模式和风险管理提出了极大的挑战。
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