对于加密企业/团队来说，监管的收紧可能会导致严厉处罚，包括罚款、限制等。为避免这种情况，必须及时做出调整，遵守FATF的规定。为了让公司或个人做出适当的合规调整，我们首先要理解FATF定义的VASP的范畴。下面，我们将带来最新的FATF加密货币合规精神的解读。
什么是虚拟资产？
任何价值的数字形式，包括：
加密货币
标准加密货币
实用代币
NFT
欧洲央行敦促欧盟尽快实施其加密资产市场监管 (MiCA) 立法:金色财经报道，欧洲央行周二发布了题为“解密加密资产市场中的金融稳定风险”报告，欧洲监管机构强调了加密与传统金融日益融合所带来的危险。 报告总结说：如果目前加密资产生态系统的规模和复杂性的增长轨迹继续下去，并且如果金融机构越来越多地参与加密资产，那么加密资产将对金融稳定构成风险。
该报告表示，如果不改变目前加密货币的监管方式并将其融入更广泛的经济，那么加密崩盘波及传统金融市场是可能发生的，报告中写道：尽管最近有所下降，但加密的规模仍然与引发 2007-2008 年全球金融危机的次贷市场相似。欧洲央行敦促欧盟尽快实施其加密资产市场监管 (MiCA) 立法，该立法旨在为欧盟内部的加密监管建立一个法律框架。[2022/5/25 3:39:24]
稳定币
声音 | 王永利：金融交易如果没有严厉监管 风险极难控制:据火星财经消息，11月3日下午，北京金博会区块链论坛暨“2018中国区块链应用研究中心首届年会”在京举行。中国银行原副行长王永利表示，金融交易如果没有严厉监管，子在所难免，风险极难控制，呼吁公众理性看待数字货币，实施有效监管，防止产生恶性后果。[2018/11/3]
但不包括：
中央银行发行的数字货币
什么是虚拟资产服务提供商？
根据最新的FATF指南，VASP是促进交易、转币、保管或发行者提供/出售虚拟资产的任何个人或企业，包括以下任何一项：
中心化交易所
去中心化交易所
钱包提供商或平台
托管服务包括但不限于：
声音 | 加密行业代表警告美国国会：如果不明确监管 创新将流向海外:据CNBC报道，周二来自加密货币行业、华尔街和风险投资公司的投资者在华盛顿会见了国会议员，他们要求国会对现行监管规定进行更明确的解释。多名与会者警告说，加密货币行业的竞争非常激烈，如果企业对法律保护措施没有更好的了解，创新必然会流向海外，从而耗尽美国潜在的盈利业务。[2018/9/26]
智能合约驱动的服务
经纪服务
订单簿交易服务
高级交易服务
托管提供商
矿池
投资工具
2018年，在加密货币市场经历了前所未有的繁荣和萧条之后，FATF更新了其要求，纳入了两个新术语和定义：虚拟资产(VA)和虚拟资产服务提供商(VASP)。此次更新明确说明，所有新旧FATF要求都适用于涉及VA和VASP的活动。
声音 | 印度政府高级官员：将数字货币视为商品将有利于监管 目前正在研究此问题:据Quartz消息，有迹象表明印度可能不会选择全面禁止数字货币。印度财政部门设立的加密货币小组甚至可能建议将它们视为商品。一位不愿透露姓名的政府高级官员在参与过该小组讨论后表示：“我认为没有人真的想要真正禁止数字货币，我们面临的问题只是规范贸易，我们需要知道钱从哪里来。将其视为商品可能会让我们更好地监管贸易行为，因此正在研究这个问题。”该官员称，印度金融监管机构最关注的是追踪投资者和基金，以遏制和非法融资。但贸易不属于刑事犯罪。大多数人在股票市场上交易各种资产类别，数字货币交易并无不同。[2018/7/11]
2018年的更新对加密领域、「传统」金融服务和新的相关技术产生了严重和持久的影响。在过去十年中，FATF一直在更新其加密货币领域的指导方针，但明确和整合这一新术语为「各国应如何恰当地建立有关加密货币的法规」提供了强有力的参考。
FATF
FATF是一个强大的非政府组织，负责帮助国际金融体系消除反(AML)和打击恐怖主义融资(CFT)方面的犯罪活动。
其指导方针成为要求准则，然后发展成由FATF成员国进一步改进和管理的政策。随着时间的推移，成员国共同努力协调利益，减少彼此间的摩擦，一致标准就会出现。当FATF更新其要求时，预计这些要求将会纳入联邦法律。
这些政策通常以KYC要求的形式出现，该要求规定了个人和企业之间必须共享的信息数量，以便彼此合法地进行交易。这些KYC信息是执法部门在调查金融犯罪，特别是和恐怖主义融资方面履行职责的重要工具。
虚拟资产(VA)和虚拟资产服务提供商(VASP)
换句话说，VA和VASP必须遵守FATF的指导方针。接下来，理解VA或VASP的构成是至关重要的，公司或个人既要规范，又要遵守。2018年的建议留给了我们定义VAs和VASP的以下标准：
VA：
是可以数字交易或转移的价值的数字形式。
可用于支付或投资用途。
不包括法定货币的数字形式。
不包括证券的数字形式。
VASP：
可以是法人或自然人或企业实体，并且作为企业代表另一自然人或法人或企业进行以下一项或多项活动：
VAs与法定货币之间的交易。
一种或多种形式的VA之间的交易。
促进VAs的资产转移。
保管和/或管理VA或能够控制VA的工具。
参与和提供与发行人提供/或出售虚拟资产相关的金融服务。
这是衡量个人或实体是否属于FATF建议的区块链领域监管范围的标准。
然而，2021年3月，FATF扩大了其指导方针。
值得注意的是，这一内容扩展更新进一步阐明了VA和VASP的定义。与此同时，在2020年和之前几年，各种区块链技术的应用落地也在增加。
FATF的39个成员国
特别是，FATF明确了以下内容：
大多数NFT应被视为VA。
稳定币应被视为VA。
央行发行的数字货币不应被视为VA。
去中心化交易所应被视为VASP。
去中心化平台或DAPP被被视为VASP
VA托管服务均为VASP。
任何促进个人之间P2P交易的平台都是VASP。
这些建议于2021年6月批准。随着加密领域的成熟，这些内容的明确扩大了联邦政府应该和将监管哪些类型的活动的范围。随着还未分类的技术的应用，以及全新的技术出现，预期这些定义将随着时间的推移继续更新。所有VASP都需要使用能够改进AML-CFT控制和监测交易对手风险能力的工具。公司采用动态工具来确保合规最新内容的速度越快，他们就越有可能与FATF加密货币合规保持一致的步调，并避免受到严厉的处罚。
撰文：anchain.ai编译：Katie辜
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