随着机构投资者入场 DeFi能否迎来保险赛道的爆发?

随着DeFi的兴起以及伴生的暴富神话,风险也随之而来。

DeFi领域的风险损失总量多达10亿美元。有的损失可能是协议本身设计问题,但除此之外很大一部分风险是可保的。

2021年,不出意外的话DeFi业务依然会持续增长,这或许预示着DeFi保险行可能会爆发。

DeFi业务风险加剧

DeFi业务呈指数级增长是很正常的现象,毕竟智能合约避免了任何第三方的参与,并且交易成本也随之下降,这些都刺激着用户的增长。

还有一点也很重要,那就是DeFi的可扩展性——这意味能很轻松地转化为无穷无尽的场景应用。

观点:随着BTC收于1.6万美元上方,多头应做好应对拐点的准备:Green Bridge Investment执行董事Marc Principato表示,随着BTC收于1.6万美元上方,比特币多头应该做好应对拐点的准备。Principato预计,这一水平是交易员锁定部分利润的机会。他还补充说,他们很可能会将这些资金以较低水平重新投入比特币市场,并警告看涨人士称不应在1.6万美元附近创建任何多头头寸。(Bitcoinist)[2020/11/16 20:57:57]

但值得注意的是,DeFi生态的资产越多,暴露的风险就越大。

MicroStrategy CEO:希望比特币价值随着技术进步和网络效应不断增长:8月11日,美国上市公司MicroStrategy购买超2.5亿美元比特币作为资产配置的一部分。对此MicroStrategy首席执行官Michael Saylor表示,“比特币是数字黄金,比之前的任何货币都更强、更快、更聪明。我们希望它的价值会随着技术的进步、应用范围的扩大以及网络效应而不断增长,网络效应在这个时代推动了众多品类杀手的崛起。”(Cointelegraph)[2020/8/12]

前段时间黑客利用Polygon的漏洞盗取了超过6亿美元的资产,堪称史上最大的DeFi被黑事件。

分析 | 随着2017年底比特币价格飙升,大量比特币分叉出现:据bitcoinist报道,根据加密货币数据分析公司DataLight的最新数据,比特币已经分叉产生了近50个山寨币,其中许多仍未完全未知。DataLight指出,当2017年12月比特币价格达到历史最高水平,出现了19个这样的比特币分叉,然而他们都没有被广泛采用。事实上,2017年底比特币价格的飙升似乎与新比特币分叉的出现相吻合。[2019/2/1]

Polygon并不是第一个遭受黑客攻击的网络,黑客完全可以用相同手段盗取其他平台的资产:

动态 | 随着比特币价格暴跌 投资者将失去了房产:据CCN消息,英国主流媒体天空新闻(Sky News)报道称,随着比特币价格暴跌,投资者失去了房产。但是,同样的论点也适用于股票市场、房地产和其他所有主要市场。该报告称,投资者将自己的房屋作为抵押品,接受贷款并投资比特币。随着比特币价格下跌,他们的房屋和资产也被没收。[2018/12/24]

·YearnFinanceFlashLoan——损失1100万美元。

·AlphaHomoraIronBank——损失3700万美元。

·?MeerkatFinance——1300万美元BUSD及73,000BNB

Top5的DeFi被黑事件:$FARM、$SPARTA、$ALPHA、$BUNNY、$URA。

但是DeFi保险协议可以采取应急措施来保护个人存款,避免利用漏洞而带来的破坏性影响。

DeFi生态有待完善

DeFi出现和兴盛的同时也要确保长久稳定性,复合我们对DeFi的期望。

DeFi凭借颠覆性的解决方案,不断渗透到主流金融市场,但是DeFi也必须不断成长,起码应该具备完善的生态组建——比如保险。

DeFi应该像手机、汽车行业那样,不断创新迭代,确保技术能够贴合实际需求。

DeFi保险业务尚在起步阶段

保险始终是避险的重要手段之一,但数据指出投资者对DeFi项目资产的投保金额仅为TVL的2%。

考虑到DeFi超1000亿美元的市场规模,这个数值微不足道,且资本配置低效。

OverallTVLbyDeFiCategory

更何况DeFi规模还远远没有达到峰值,所以现在的TVL仅仅反映了潜在市场的冰山一角。

而且DeFi保险业务除了惠及投保人,同样也是在确保整个行业的稳健发展。

亟需传统金融替代品

人们越发认识到数据和隐私的巨大价值,因此传统金融机构面临着用户的质疑。

而且大量用户无法享受传统金融机构的服务和产品,因此对传统金融机构替代品的需求也应运而生,这种需求推动了金融市场向去中心化的方向转型。

而DeFi保险则非常满足这种需求,它没有现代保险业务的种种不便和限制,并且过程公正。

可靠、可及的风险保护

DeFi行业要想吸引主流投资者,就需要有强大的风险保护计划,以确保用户资产的安全。

尤其是考虑到机构投资者的数量正显著增长,DeFi保险业务的开展更是尤为必要。

结论

DeFi发展速度与它应对这种飞速增长的能力不成正比。随着行业的不断扩大,DeFi保险的需求增加是必然的。

也就是说,DeFi保险是行业刚需,那么什么时候会真正成为热点需求?

作者:SteadyState

翻译:Henzel?

来源:链茶馆

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