金色观察|DeFi要从哪里求生?

加密货币市场低迷了几个月,很多项目代币已经跌到了很低的价格,尤其是DeFi代币,所以推特上已经对DeFi口诛笔伐很久了,或者说惋惜很久了,很多投资者都感叹DeFiAPY的时代已经过去了。

今天我们讨论一下DeFi的一些发展问题。

关于DeFi,一个最明显的数据是DeFi中的锁仓价值,据DeFipulse统计,以太坊上代币的锁仓量90天内,从大约1000亿美金减少到了700亿美金。

金色晨讯 | 11月11日隔夜重要动态一览:21:00-7:00关键词:推特、美国SEC、万事达、Cardano

1.推特正在成立加密团队以探索DApp;

2.美国SEC停止American CryptoFed DAO的代币注册;

3.拉美地产科技公司La Haus接受以比特币购买房产;

4.万事达卡提出三管齐下的加密支持战略;

5.Crypto.com APP已启用通过Solana网络存取USDT的功能;

6.美国乡村音乐协会为其最新颁奖典礼发布NFT系列;

7.Tether在Avalanche区块链上推出USDT;

8.Cardano在2个月内新增超10万个质押钱包。[2021/11/11 6:45:27]

但分别查看了90天内BTC锚定量和稳定币锁定量就可以发现,BTC锚定量已经回升到了最高点,而稳定币锁定量是一直增长的。

金色晚报 | 7月25日晚间重要动态一览:12:00-21:00关键词:Coinbase、CBDC、美国、Maker

1. Coinbase宣布与Visa在加密货币领域展开合作;

2. 当前DeFi锁定资产总价值超40亿美元关口;

3. 上海证券报:央行数字货币已进入流量端测试阶段;

4. 印度播主Carry Minati的YouTube频道遭黑客入侵,被用于加密货币;

5. 美国联邦大陪审团提交针对PlexCoin ICO组织者的起诉书;

6. 分析师:历史数据表明减半后第10周开始BTC有望迎来新一轮牛市;

7. 数据:持有至少10 BTC的地址数量创历史新高;

8. Maker基金会发起新投票,计划降低USDC-A清算比率至110%;

9. Cardano创始人:已进入Shelley硬分叉最后准备阶段。[2020/7/25]

金色财经讯:沙特阿拉伯央行高级顾问Abdulmalik Al-Sheikh表示,监管机构不相信这种加密货币已经足够成熟,足以在目前的情况下进行监管。 Al-Sheikh还表示,在对ICO的监管立场做出决定前央行将持续等待和观察。[2017/10/25]

这代表的其实是DeFi中以太坊和其他代币锁仓量的下降,当然,因为以太坊价格下跌,总锁仓价值也是下跌的。但对锁仓量的下降是明显的。仅ETH一项,2个月来锁仓量减少了100万个。

金色财经讯:本周二俄罗斯总统普京召开会议讨论加密货币问题,在强调加密货币存在风险的同时,也强调了建立加密货币法规的必要性,并表明不要为新技术增加不必要的障碍。[2017/10/13]

在DeFi锁仓价值排名前五名里,锁仓的主要资产唯一处于上涨中的,是Convex?finance,这是依靠Curve的一个衍生金融产品。

Curve依靠稳定币的业务在市场低迷的时候保持者稳定的锁仓量,主要原因在于稳定币市场给投资者带来的稳定性。而Convex?finance依靠着Curve的锁仓继续让资产出现足够的流动性。

因为Convex?finance允许Curve.fi流动性提供者在不锁定CRV的情况下赚取交易费用并索取奖励的CRV。流动性提供者可以轻松获得CRV和流动性挖矿奖励。

这是一个比较激进的尝试,但却带来了短暂的用户量。所以说DeFi的求生选择会是难以抉择的,因为DeFi主要是为了收益和投资,而高收益一定是高风险的。

例如,现在Terra上的DeFi发展很好,但其生态里的上升螺旋也意味着会带来死亡螺旋。

那对于DeFi发展的基础讨论是什么呢?可以大概分为以下几点。

1.多链部署,打开更多流动性入口。

为什么要多链部署,因为以太坊上的gas和体验把很多用户赶到了一些新公链上,而新公链更是用大量的代币激励吸引用户留在新公链上。那以太坊上的资产已经从以太坊的DeFi里进入了一些锁仓合约,在新公链上出现了新的资产,或者把以太坊资产兑换成了其他资产。

这种情况下,DeFi做了多链部署,就可以顺利把一些原有资产吸收回自己的业务内,也可以继续开通新的资产交易,用来吸收新的用户和流动性。

2.加重建设者社区。

建设者都不陌生了,区块链项目都是力求基于开源社区的,建设者从产品开发运营到品牌、社区运营,如果在每一个需要运作的部分都建立了相应的社区角色参与,那有问题就可以直接解决,比如DeFi受到攻击了,合约清算出错了,那可以快速确定一些方式方法来解决问题。

3.大客户的信任投入。

什么是DeFi大客户,就是把巨额资产抵押在合约里赚取的人。这些人早期能快速提高产品估值,树立市场信心,也能借此把资产抵押收益稳定住。这就像银行的大客户一样,虽然银行的储蓄银行会进行其他行为,在DeFi里不会有其他行为,但对于有抵押借贷协议的DeFi,抵押借贷池的大小也决定于产品用户使用的稳定性。如果没有储蓄,借贷协议无法运作。

4.业务盈利闭环。

在过去也许除了交易类DeFi,没有产品提过业务闭环,DeFi是金融服务产品,基本是以手续费作为收入的,而大部分DeFi,除了dex,全都是用代币补贴用户来维持收益。这就让代币价值和市场挂钩很紧密,代币下跌就出现死亡螺旋了。

业务盈利闭环,说白了就是找更多的可以得到手续费收入的地方。再把收入用户产品的维护。不过大部分产品是在代币早期设置的时候设定了团队归属部分,团队部分就有运营需要的资金量,随着时间进行解锁用来维持运营。

按照这样的模型,在熊市的时候会有很多产品搁浅。而牛市的时候能不能活过来就两说了。

现在的DeFi也是一个刻不容缓的时候,需要把尽可能做的都做了,然后等市场验证。如果很迫切的DeFi产品,也可以选择Convex和Terra一样多做杠杆和上升螺旋,作出一些成绩,让市场知道。

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