FenbushiCapital有幸和资管平台AmberGroup合规部门的Benjamin和Karen针对于加密领域合规性这个话题展开了交谈。以下是访谈内容的整理。
1.合规似乎是加密行业的一把双刃剑。从一方面来看，合规性将扩大加密行业的目标群体。从另一方面来看，它可能对行业有所限制，因为加密行业被认为是无需许可、自由出入的。你如何看待这种悖论？
Benjamin:对于某些公司而言，合规确实是双刃剑。而对于我们这样规模的公司，我们将合规视为竞争优势。未来，合规是行业的必经之路，我们已经获得了各种牌照，有些牌照也在申请过程中。我们在AML方面有出色的能力和充足的经验。我们是一家合规公司，我们也相信合规公司具有更强的生存能力和生命周期。
2.鉴于DeFi公司的前提是去中心化和无需，您如何看待DeFi公司的合规性？?
Amber Group正考虑出售日本子公司并计划申请香港数字资产牌照:金色财经报道，加密货币贷款机构 Amber Group 正在权衡其日本子公司的选择，包括可能的出售，并计划申请香港数字资产牌照。Amber 的执行合伙人 Annabelle Huang 表示，对日本业务的评估是其战略决策的一部分，该战略决定更多地关注机构业务，而不是零售业务。香港的监管环境对我们非常有利，Amber
正在为牌照申请做准备。
此外 Amber 正在研究一种受监管的开放式共同基金，该基金将接受比特币、以太坊和一些稳定币等主要代币的认购。[2023/4/14 14:04:17]
Benjamin:?比特币诞生在一个公共、无许可的区块链上；这一点不会改变。改变的是，如果它涉及法定货币，它可能会受到监管；因为法定货币受制于数百年来一直存在的金融监管中。就Defi而言，如果它不触及法币，那么它可能不受监管；然而，某些时候加密货币必须与法定货币联系起来，这时候情况可能不同。随着TravelRule的实施，所有服务提供商可能必须验证区块链交易。对于DeFi，如果围绕DID构建的基础设施到位，监管则可能会实施。我们将继续关注Defi合规性的进展。这就是我们认为这个行业最终会受到监管的原因。从根本上讲，公共区块链仍然是无需许可的。然而，一旦你在链上构建用例，并且触及法定货币时，那么可能会迎来监管。
Amber Group宣布收购新加坡加密货币交易所Sparrow:金色财经报道，根据《商业时报》援引监管文件的报道，亚洲加密货币投资公司 Amber Group 收购了新加坡加密货币交易所 Sparrow 。[2022/12/15 21:47:28]
监管发挥作用的另一种方式是，如果你发行通证，这可能会涉及证券法。世界各地的证券法相对一致；如果是证券，那么发行商必须注册并披露。这是一个世纪之久的规则。因此，证券法适用于通证发行；有些通证显然不是证券，例如比特币和以太坊。它们可能作为商品而非证券受到监管。我认为整个加密世界可能都会倾向于这种监管环境。
3.之前提到发行通证时涉及到对通证的定义。那么，当针通证定义为商品/证券时，它们的监管有什么不同？哪种监管更加严厉些？
Benjamin:?谈论到商品性，你可以联想到石油或黄金。比特币更像是数字黄金，因此它更多作为商品存在。世界各地对证券的定义各不相同，但一个共同的参考标准是单个实体是否控制了它的大部分；如果是，它就是证券。法律对商品/证券的评测是它是否足够去中心化。通俗地说，如果一个实体控制了大部分通证，那么它很可能是一种证券。例如，几年前以太坊发行时某个实体控制了它的大部分，当时它就是一种证券。而以太坊发展至今越来越去中心化，那么它更像是一种商品。
喜剧类NFT市场Jambb获350万美元融资:10月13日消息，喜剧类收藏品初创公司Jambb周三宣布完成350万美元融资，Arrington Capital和Animoca Brands领投，Dapper Labs、ParaFi Capital、LD Capital、Signum Capital、NextView Ventures、Ascensive Assets和Waterdrip Capital参投。Jambb将在Flow区块链平台上构建一个以喜剧为重点的NFT市场。据介绍，Jambb的市场将发布各种喜剧演员的笑话、场景和纪念品的收藏。一位代表在接受采访时表示，其市场将类似于Dapper Labs的NBA Top Shot，提供不同长度的视频收藏品包。（CoinDesk）[2021/10/13 20:26:41]
针对于证券的监管更为严格。从某种意义上说，当你发行证券时，你必须注册和披露。披露义务相当繁琐，而且因国家而异。相比之下，商品交易本身的监管较少。但是，如果你交易的是石油期货等商品衍生品，那么你将受到衍生品监管的约束。例如，CFTC监管美国的商品衍生品，而SEC则监管证券。
让我们谈谈亚洲国家。对于商品本身，它们有时根本不受监管。但此类商品衍生品，如果它们符合某种衍生品的条件，发行商需要作监管报告以及履行其他监管义务。
Amber Group与跨链预言机项目Pyth Network达成合作:9月17日消息，加密金融公司Amber Group宣布与跨链预言机项目Pyth Network达成长期合作关系，通过这次合作，Amber Group将用链上价格指标强化Pyth Network的数据架构。因此，Pyth Network提供的所有DeFi协议将能够利用“真实的”链上数据，而不是由中心化平台广播的数据。此次升级将使整个系统更具抗攻击性、去中心化性、防篡改性和透明性。[2021/9/17 23:32:32]
(左边是CFTC，右边是SEC。）
4.考虑到监管环境下用户一般需要做KYC，那么这适用于Defi或者DAO吗？
Karen:?对于链上KYC/AML，Amber目前使用一些技术解决方案，如用ChainAnalysis和Fireblocks来跟踪和阻止可疑交易。与此同时，我们正在这些领域发展和培育我们的内部实力。我们相信越来越多的基础设施的完善，可以解决合规/KYC问题。一旦基础设施建成并使用，我们可以看到更多的智能合约用于金融应用场景。
动态 | 菲律宾数字营销公司Ambidextr将接受加密货币支付:PundiX Labs官方宣布，菲律宾数字营销公司Ambidextr已成为手机加密钱包XWallet的合作商户，成为菲律宾第一家接受加密货币作为支付选项的商家。[2019/10/17]
5.合规性对NFT和Gamefi有什么影响吗？
Karen:?我认为NFT行业非常有趣。一些监管机构表示NFT是投机性的，然而他们表示不会进行监管。仔细想想，NFT并不是唯一的投机事物。监管机构可以选择不监管某些新兴事物而任有它们发展。他们能做的只是确保投资者或散户了解这些事物的投机性质。项目方可以发布免责声明或者市场指南，以确保投资者认识到风险并做好准备。这似乎是项目方处理它的唯一方式。
在游戏领域，至少我没有直接看到直接影响游戏的法规。他们能做的就是说，如果你有某些在游戏中使用的通证。他们将识别这些通证：这些代币是支付通证、实用通证还是证券通证？如果这些通证以证券的形式存在，有关部门可能会尝试对其进行监管。
6.AmberGroup是怎么应对合规的？你们有什么经验可以分享下？
Karen:?首先，Amber非常重视合规性，从上到下的基调都是如此。其次，所招募的员工会搭建相关的框架。所有员工都具备相关的专业知识，其中许多人拥有在受监管机构就职的经验，并帮助AmberGroup创建合适的企业文化。另一个我们斥巨资的关键领域是我们的合规系统和流程。我们使用一流的供应商系统来满足风控管理要求。除了风控外，我们还使用成熟的供应商进行媒体筛选、交易监控和其他类型的监控；所有这些都只是我们合规设计的一部分。
另外，我们还有一套核心政策，为公司的合规和行为文化奠定了坚实的基础。除此之外，我们还制定了行为准则，以确保所有员工了解公司的价值观和目标。这套政策用以指导和规范员工如何在市场中采取行动，同时避免任何类型的利益冲突。我们还制定了公关媒体的沟通标准和其他营销行为指南。这些是我们一直致力于并继续改进的事情——并非每家公司都可能有类似的理念。
7.初创企业在处理合规的时候需要注意什么？有什么建议给到他们吗？
Karen:?公司的合规性需求很大程度上取决于公司本身。当初创企业起步，你可能需要非常简单的合规性设置。如果一家初创公司的客户较为集中，并且你的业务模式很简单，那么您的合规计划和流程可能会更简单。随着公司往更复杂的方面发展，你还应该提升合规性和反框架，以应对此类活动风险的增加。
合规是必要的，因为您在开展某些类型的金融业务时必须遵守一些规则。遵循这些规则必然会让你接触到你想要吸引的合适的客户、投资者和股东。随着公司的发展，你将建立并强化合规/反制度。即使对AmberGroup而言，从成立到现在，合规和风险管理系统也已经发展并变得更加复杂和细化。
8.能列出一些加密行业在合规性进展的里程碑事件吗？未来加密货币在合规性方面还存在哪些突破点？
Karen:?对我来说，最具有里程碑意义的事情是某些国家接受比特币作为法定货币。继萨尔瓦多之后，中非共和国也接受比特币作为法定货币。世界各地的监管机构也在向其中一些参与者发放牌照。在中国香港，OSL是全球首家获香港证监会发牌的数字资产交易平台。同时，Hashkey也获得了加密虚拟资产交易平台的牌照。在新加坡，自去年以来，第一批加密牌照由MAS颁发。中东在加密监管方面也有很多动作，他们已向许多参与者颁发了临时许可证。这些大大小小的事件都是加密世界的里程碑。
AmberGroup迄今已获得12个监管牌照，其中包括香港牌照、加拿大金融交易和报告分析中心(FINTRAC)、美国财政部金融犯罪执法网络(FINCEN)、澳大利亚交易报告和分析中心(AUSTRAC)、英国金融行为监管局(FCA)和日本金融厅(JFSA)的注册证。AmberGroup还是瑞士金融服务标准协会(VQF)的成员。这反映了公司在努力继续建立对数字资产的信任和信心，对合规性、安全性的重视也保持了对投资者的持久承诺。
显然，世界各国已经开始出现某些比特币期货、比特币ETF或基金。我想，所有这些都是里程碑，表明主流人群对加密货币的采用率有所提高。此外，我认为Visa正在接受或与商家合作以接受加密支付，例如Gucci和兰博基尼等奢侈品。这一举措最终将推广到更多商品——使用加密货币为商品付款是一个重要的里程碑，因为它实际上影响了人们的日常生活。
9.可以对今天的谈话作个总结吗？总得来说，怎么看待加密企业拥抱合规性？
Karen:?实际上，监管机构正试图在促进创新发展与确保金融稳定之间保持平衡。作为生态系统中负责任的参与者，我认为合规将使整个行业蓬勃发展并广为接受，而不是被视为“野蛮生长”的行业。因此创业者需不惧合规、在之间获取平衡。每次我们与对数字资产感兴趣的人交谈时，他们通常有两个主要关注点：第一，你是否合规？第二个是关于信息安全的。我认为在这方面，Amber已经在优先解决数字资产的合规性和信息安全性这两个问题
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