TapiocaDAO将允许用户跨12个以上的EVM和非EVM区块链来进行借贷。
其核心产品是Singularity和YieldBox:
Singularity是一个独立的风险借贷市场。
YieldBox是一个无需许可的代币保险库。
它还将提供铸造“usd0”的能力,这是一个去中心化的超a额抵押的全链稳定币。
Tapioca将利用LayerZero的技术实现跨链可组合性,而无需跨链桥。
核心产品
Singularity
从BoringCrypto授权给Tapioca,Singularity的创建是为了在各种网络中提供可组合的借贷市场,旨在解决零散的流动性问题。
Singularity的市场是孤立的,所以风险较高的资产可以作为抵押品使用,并采用弹性利率来增加使用率。例如,如果ETH借款的利用率很低,利率就会下降,直到达到最佳利用水平。用户也可以使用杠杆。
BigBang
BigBang允许用户铸造名为usd0的全链稳定币。它没有借款上限,但存在债务上限。计划接受的用于铸造usd0的抵押品是原生Gas代币。这些包括ETH,MATIC,AVAX,wstETH,rETH,stMATIC,和sAVAX。
Galaxy Digital创始人:现在是购买黄金、白银和比特币的最佳时机:金色财经报道,Galaxy Digital创始人兼首席执行官Michael Novogratz表示,美国正面临信贷紧缩,现在是购买黄金、白银和比特币的最佳时机。他在接受CNBC采访时解释说:“美国和全球都将面临信贷紧缩。你应该投资黄金和白银……还有比特币。”
他指出,银行通常通过减少放贷来重建资本,这意味着信贷紧缩即将到来,他指出,大宗商品市场等指标已经预示着经济衰退。除了对美国经济艰难时期的预测外,Novogratz还表达了对加密货币的看涨情绪。(Cointelegraph)[2023/3/16 13:07:54]
用ETH铸造usd0将有0.5%的固定利率,ETH是最理想的抵押品。其他抵押品类型将有一个针对ETH的债务比率,并有一个可变的利率。例如,如果AVAX与ETH的债务比率为1:2,AVAX的潜在债务将高达5000万。AVAX的利率将基于利用率,并在0.5%至3%之间变化。如果5千万的AVAX债务被取出,利率将攀升至最高的3%。
BigBang市场的每个利率参数都可以通过治理来设置。Tapioca还提供了一种叫做挂钩保护模式的东西。这个功能使指定市场的有风险抵押品的利率每72小时增加一倍,最高可达10%,或直至失效。这是用来鼓励借款人偿还债务以减轻风险的。
1月1日至今,ARK方舟基金累计增持超8.6万股Coinbase股票:金色财经报道,数据显示,1月1日至今,ARK方舟基金累计增持86112股Coinbase股票(COIN),按当前价计算,价值约286万美元。截止周五收盘,COIN收盘报33.26美元。[2023/1/8 11:00:19]
usd0也可以使用Flashmints,费用为0.001%。与Aave的闪电贷款类似,这一功能可用于提高usd0的市场效率和套利机会。
YieldBox
YieldBox是一种代币保险库产品,用户可以在其中存放代币以产生收益。它提供风险隔离策略,并有能力支持NFT和Rebase代币。它可以在多个链上自动进行资金再平衡。开始时,该功能将只提供低风险策略。然而在未来,Tapioca计划提供中度和高度风险的策略。
TAP代币
TAP是可流动交易的代币,只能通过DAO股票期权计划或在公开市场上获得,最大供应量为1亿枚,并通过以下方式分配:
Kraken拟任CEO:从未就收购FTX进行讨论:11月18日消息,此前传言称FTX正在接触Kraken寻求救援,即将上任的加密货币交易所新首席执行官David Ripley进行了澄清。他表示从未涉及过救援FTX这件事,并补充说,我们不断收到关于收购FTX的询问,但其实从来没有任何关于收购FTX的讨论,这对Kraken来说没有意义。
David Ripley还强调,Kraken没有任何涉及FTX、DCG或任何与SBF相关实体的风险,甚至直言FTX和SBF完全是欺诈——不仅是欺诈,还是小偷。(Fortune)[2022/11/18 13:21:02]
其中15%分配给团队,锁定12个月,36个月内线性解锁;
11%分配给投资者;
5%分配给流动性引导资金池;
2.5%用于空投;
66.5%分配给DAO。
DAO股票期权计划(oTAP)
DAO股票期权计划是Tapioca为激励流动性和协议的可持续增长而采用的机制。它利用了美式看涨期权的机制。
比特币矿企Core Scientific签订75兆瓦托管协议:7月26日消息,比特币矿企Core Scientific今天宣布已签订托管协议,将其托管业务增加75兆瓦。
在ASIC服务器全面部署后,最近签署的托管协议将产生约5000万美元的年收入。此外,该协议还提供了足够的预付款项,以资助75兆瓦能源所需的额外基础设施。服务器部署将在今年第三季度开始,全面部署将在2022年完成。随着这些设备的增加,公司预计年底前将在其数据中心运行大约325000个ASIC服务器(结合了自挖矿和托管)。(Business Wire)[2022/7/26 2:39:01]
其工作原理的一个简化示例:用户将流动性存入借贷市场,并收到一个名为'tOLP'的收据代币。他们可以将这个收据锁定在他们选择的设定期限内。基于Tapioca的AML公式,一个折扣系数被应用于该收据,该折扣在整个锁定期限内有效。
在每个时期结束时,用户会收到具有指定行使价的oTAP。用户有权利,但没有义务以这个行权价格购买TAP。该价格由以下公式决定:执行价格=现货价格-X%,X%=折扣系数。
oTAP有一个星期的有效期,可以在任何时候行使。到期时,任何未行使的oTAP都变得毫无价值。发给用户的oTAP的数量是基于他们在市场上的百分比份额,这可能是动态的,在不同的时期之间变化。折扣是固定的,是基于平均幅度锁定公式,范围在5-50%之间。
John Todaro:很多DeFi协议和头寸被过度抵押:6月19日消息,美国投行和资产管理企业尼德汉姆同仁公司(Needham & Company)资产和区块链研究副总裁John Todaro日前表示,风险看起来才刚刚开始。很多去中心化金融(DeFi)协议和头寸被过度抵押,随着去中心化金融协议相关的抵押品被卖出,将会看到更多的清盘。[2022/6/19 4:38:45]
该系统对用户和协议都有好处。用户可以选择以折扣价购买TAP并卖出获利,或者将TAP锁定为twTAP。协议作为DAO的TAP的场外卖家,获得协议拥有的流动性。
twAML机制经过精心设计,使协议能够在需要时调整激励机制。例如,在协议衰退期,AML可以被调整。oTAP更多的折扣,或在较短的锁定时间内获得更多的锁定twTAP。
相反,在高峰时期,可以做相反的事情。
什么是twTAP?
twTAP是"时间加权TAP"的意思。它是通过锁定TAP获得的。锁定的用户在每个纪元获得以tETH支付的奖励。
该协议将100%的收入和50%的Arrakis保险库收益分配给twTAP锁定者。
twTAP也被用于治理,并且可以影响通过投票分配的oTAP激励。
与上述折扣因素类似,分配的twTAP数量是基于twAML机制的。随着更多的twTAP被锁定,它将需要更多的TAP或更长的时间来获得与之前相同数量的twTAP。
usd0-全链稳定币
usd0是一个去中心化的CDP,与1.00美元挂钩。usd0支持完全跨区块链组合,无跨链桥、滑点或等待时间。它仅在BigBangMarkets中铸造,并且该协议拥有在UniswapV3中管理的流动性。
Tapioca采用可变的借贷费用来鼓励套利者保持挂钩。例如,如果usd0攀升到1.02美元,借贷费用被设置为0%。如果它下降到0.98美元,费用就变成了1%。当usd0=$1.00时,目标铸币费设置为0.5%。每种抵押品的贷款价值比(LTV)如下所示。
tETH和tAssets-OFT20标准
所有Tapioca资产都是基于LayerZero的OFT20标准的流动性全链包装资产。它们是有1:1支持的资产,可以通过燃烧和铸造机制在链上自由移动。
tETH是ArbitrumETH、MainnetETH和OptimismETH的一个包装版本。用户可以将ETH包装在任何这些链上并获得tETH,它可以很容易地转移并用作Tapioca市场的抵押品。
其他各种tAssets也在计划中,如tGLP、DopexLP、SushiSLP、ArrakisLP、rETH、stMatic等等,且不再有跨链桥费和费用。
收入来源
Tapioca有4个收入来源:
1.初始流动性引导资金池
500万TAP暂定于23年3月23日出售。初始起价为3.52美元,最终价格计算为0.88美元,低4倍。公开市场和供应/需求将决定最终价格。它有可能低于0.88美元或高于3.52美元。收益将被用于初始流动性,并协助价格发现。
2.DAO股票期权
DAO向用户出售TAP,所得收益将用于深化协议拥有的流动性。
3.协议费用
借款费用=0.5%
利息=0.5%(可变,ETH/USD0市场除外)
清算=10%
绩效=15%
Flashmint=0.001%
4.Arrakis保险库
TapiocaDAO正在使用Arrakis来管理UniswapV3上的协议拥有的流动资金。赚取的50%的费用将计入twTAP账户。
oTAP空投
将以oTAP的形式空投250万的TAP供应。其中150万将提供给流动性引导池的参与者。用户越早进入LBP,oTAP看涨期权的折扣就越高。
空投分配的比重将是10:3,这意味着如果一个用户在LBP中购买了10000个TAP,他们将以空投的形式收到3000个OTAP。行使价格是基于最终的LBP价格和折扣系数。的有效期为72小时。
折扣系数等级:
:50%
3.51美元-3.00美元:33%
2.99美元-2.50美元:25%
2.50美元-2.00美元:10%。
任何低于2.00美元购买的TAP不符合oTAP空投的条件。
剩余的oTAP将以各种折扣分发给Discord成员,以及PearlClubNFT持有者,他们是Beta测试者。
总结
TapiocaDAO正在构建迄今为止最有趣的项目之一。一个全链货币市场,可以跨多个区块链完全组合,没有麻烦、滑点或桥接资产的风险。他们有精心策划的代币经济学,以可持续的方式为持有人累积价值。这个项目的范围很大,但团队所表现出的对细节的关注让我相信他们有很大的成功机会。
最后:
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