Aave(AAVE)和Compound(COMP)是两个流行的去中心化应用程序(dApps)，用于加密货币借贷。DeFi行业目前价值2000亿美元，这两个平台的总价值为300亿美元。这种比较将分解各个特征并确定哪个优越的质押平台适合投资者。
Aave和Compound分别于2018年和2020年推出——它们已被公认为最大的DeFi借贷协议，并处理了数百亿的借贷量。Aave的总锁定价值(TVL)是210亿美元，是Compound的90亿美元的两倍。AAVE代币的市值为22亿美元，COMP代币的市值为8亿美元。
这两种协议都是完全去中心化的，并利用智能合约来自动化借贷过程，而无需任何中心化实体控制资本流动。交易发生在以太坊(ETH)主网和其他网络上。它们提供的年收益率(APY)因所抵押的加密货币而异。
概括：
去中心化金融(DeFi)是一个价值2000亿美元的行业。DeFi为用户提供了在没有中介的情况下交易其加密资产并赚取收益的能力。
0x40开头地址支付约1340万枚稳定币来偿还Aave上债务:金色财经消息，据PeckShield监测显示，0x40开头地址（0x4093FBe60aB50AB79a5Bd32Fa2adEC255372f80E）已支付约1100万枚USDT和约240万枚USDC来偿还Aave上债务。据Etherscan信息显示，该地址或与Meitu相关。[2022/6/23 1:25:36]
Aave和Compound是用于借贷的去中心化应用程序。
用户可以借用他们的加密资产，例如ETH或稳定币，以获得年收益率。
Tether(USDT)等资产的平均APY介于1%到30%之间。两种协议都为借贷提供了相似的APY。
锁定的总价值(TVL)是对存放在生态系统中的总资产的衡量。Aave的锁仓量为210亿美元，Compound的TVL为90亿美元。
Aave提供“闪电贷”，这是基于智能合约的贷款，不需要抵押品即可借款。Compound不支持闪贷。
Aave提供对多个链的支持，包括Ethereum(ETH)、Avalanche(AVAX)、Fantom(FTM)和Harmony(ONE)。Compound仅与以太坊兼容。
MakerDAO 关闭其 AAVE-DAI 直接存款模块:金色财经报道，在 6月15日治理投票通过后，去中心化、抵押稳定币DAI的构建者MakerDAO已于 6 月17日21:04UTC关闭DAI 直接存款模块（D3M）。
D3M 是与 Aave 团队合作创建的，并于 2021 年 4 月推出。据 MakerDAO 智能合约团队的Sam 称，该模块允许 Maker 协议为 Aave 上的 DAI 市场实施最大可变借款利率。
Maker协议现在已将其最大借贷利率暂时设置为0。借款利率为0时，Aave D3M模块关闭，不会将新的DAI铸造到Aave的借贷市场。（Coindesk）[2022/6/19 4:38:20]
Aave的抵押贷款比率为75%，Compound为66%。如果用户存入10,000美元，他们最多可以在Aave上贷出7,500美元，在Compound上贷出6,600美元。
AAVE代币的市值比COMP代币高。在过去两年中，AAVE为投资者提供了更高的投资回报率。
什么是Aave(AAVE)？
Aave是一个为以太坊区块链构建的点对点去中心化借贷平台。Aave由现居意大利的芬兰企业家StaniKulechov创立。Aave最初被称为“ETHLend”，但在2020年更名为Aave，成为借贷领域的重要竞争对手。
Aavegotchi为拍卖未中标者提供GHST代币补偿:8月30日消息，在刚刚结束的Aavegotchi Haunt 2 NFT拍卖中，Aavegotchi为拍卖未中标者提供GHST代币补偿。未中标者除了能拿回用于竞标的GHST代币，还能额外获得10%的竞标额，资金来自于更高出价。
据悉，Aavegotchi Haunt 2拍卖与8月29日在以太坊二层网络Polygon上进行，活动提供了12000个传送门NFT来召唤游戏中的ghost，以及一系列可穿戴道具来定制ghost的外观。在最初的24小时内，有超过6080万美元的竞价被提交。大约150万美元被奖励给进行68000次支付的用户，单一物品的最高竞价为7.15万枚GHST，约合14.3万美元。（Decrypt）[2021/8/30 22:46:16]
Aave拥有210亿美元的TVL，使其成为最大的DeFi应用程序之一。Aave生态系统的原生代币是AAVE，目前交易价格为165美元，市值为22亿美元。Aave代币用于对协议进行治理，以对Aave改进提案(AIP)进行投票。
Aave最新的V3版本从以太坊扩展到包括其他原生区块链，例如Avalanche(AVAX)、Harmony(ONE)和Fantom(FTM)。Aave还支持具有较低Gas费用的以太坊layer-2s，例如Polygon(MATIC)、Arbitrum和Optimism。用户可以为每个网络存入稳定币和加密代币，并接收每秒自动更新的APY。
借贷协议Aave已添加Balancer代币BAL:去中心化借贷协议Aave发推称：目前已经添加Balancer代币BAL。此前提案得到全票通过，该提案指出Balancer交易所流动性、交易的需求将为Aave带来很大的借贷需求和用户群体。[2021/2/3 18:46:00]
以太坊主网的AAVE操作页面
Aave使用来自Chainlink(LINK)的去中心化预言机为其资产提供价格费用，而无需使用任何中心化服务器。Aave网站市场完全托管在IPFS文件系统上，这是一种无服务器的P2P托管服务。
在Aave上借贷有可变和稳定的APY。例如，借入USDT的可变APY可以是短期贷款的3%，长期贷款的最高11%。长期贷款的稳定利率可能为7%。用户偿还贷款的时间越长，他们支付的可变贷款利息就越多。相反，用户投入硬币的时间越长，他们赚取的利息就越多。
Aave的主要优势之一是它提供快速贷款，无需抵押品即可即时借款。闪贷由智能合约提供支持，用于套利交易。如果价格低于另一个网络，它们允许机器人在一个平台上购买资产，并从差价中获利。该过程在几秒钟内发生，贷款立即偿还。
Gate.io上线AAVE、KSM永续合约交易（USDT结算）:11月8日消息，Gate.io已上线上AAVE、KSM永续合约实盘交易（USDT结算），支持1-20倍做多和做空操作，杠杆率可以在下单时自行选择。Gate.io永续合约是全球最活跃的区块链资产合约市场之一，日交易量高达8亿美金，结算类型分为“BTC结算永续合约”和“USDT结算永续合约”两种。
Gate.io提示：项目是流动性挖矿产生，请用户务必在完全了解风险并能承担风险的情况下参与，Gate.io平台不对投资行为承担担保、赔偿等责任。详情点击链接。[2020/11/8 12:00:46]
什么是复合金融？
Compound是一个类似于Aave的去中心化借贷平台。Compound由总部位于加利福尼亚的科技公司CompoundLabs开发。Compound最初是为加密货币提供中心化借贷服务，但重新命名为去中心化服务。
Compound的协议仅与以太坊主网兼容，用户可以借出/借入稳定币和易失性币。Compound的优点之一是仪表板显示贷方的净APY：
用于供应和借贷市场的CompoundFinance仪表板。
Compound网络支持的ERC-20代币类似于Aave上提供的代币，但APY有所不同。用户需要一个去中心化的钱包，例如MetaMask和Ethereum来开始在协议上借贷。Compound的缺点之一是它不提供对多个网络的支持。
Compound的主要代币是COMP代币，目前交易价格为125美元，市值为8.3亿美元。该代币用于复合网络的治理。
AavevsCompound：哪个更好？
Aave和Compound占DeFi行业TVL总量的15%。使用分析数据，我们可以根据TVL、抵押贷款比率、APY、网络支持和代币性能等多个指标确定哪个服务获胜。
抵押品
需要抵押品才能在两种协议上使用贷款服务。Aave的借贷抵押比率为75%，Compound为66%。这意味着Aave为借款人提供了更具竞争力的抵押品要求条件。
如果用户在Aave网络上存入100,000美元的USDT，他们将能够获得75,000美元的贷款。在Compound上，他们可以获得价值66,000美元的贷款。
获胜者：Aave
APY
年收益率是存款在Staking平台中可能产生的潜在利润的衡量单位。协议上有两种类型的APY：“提供APY”和“借用APY”。
供应APY是用户在决定通过将其抵押到Aave或Compound上的供应池来借出他们的加密货币时可以预期的APY。借款APY是用户必须偿还的利率，它可以是可变的或稳定的。
两个平台上的APY各不相同。由于Compound仅支持以太坊网络，我们可以比较两者都可用的流行稳定币，例如USDT和USDC。
质押：Aave为USDT提供2.73%的APY供应量，Compound为USDT提供3.07%的APY供应量。
对于借贷：Aave为USDT提供3.68%的利率，Compound为USDT提供4.41%的利率。
这意味着两种服务的费率是相等的——Aave为某些代币提供更优惠的交易，而Compound为其他代币提供更优惠的交易。应根据交易者的个人投资组合以及他们想要质押的代币做出决定。例如，如果他们想质押USDT，他们会在Compound上获得更好的交易，如果他们想质押USDC，那么Aave是更好的选择。
总价值锁定(TVL)
TotalValueLocked是一个衡量单位，用于跟踪锁定在生态系统中的组合资产。TVL在公共区块链分类账上是透明的，分析网站跟踪增长报告的数据。Aave的TVL为210亿美元，Compound的TVL为90亿美元。
Aave网络上的TVL是其两倍。这种差异可能归因于它们的多链支持，提供更大的代币产品和闪贷，从而激励套利机器人从其池中借入代币。
获胜者：Aave
网络支持
以太坊高昂的汽油费使用户入职和存款变得昂贵。这就是发明新的低费用链和第2层解决方案的原因。Aave提供对以太坊主网、Avalanche、Fantom、Polygon、Harmony、Arbitrum和Optimism的支持。Compound仅与以太坊主网兼容。
Aave的团队已经扩展了他们的平台以吸引来自其他链的用户，同时为相同的稳定币提供借贷/质押服务——即Avalanche用户可以在Aave上质押USDT而无需支付高额的汽油费。
这意味着Aave在支持跨不同链的更多代币方面具有明显优势。TerraUSD(UST)等稳定币在Aave上提供高达15%的收益，而在Compound上不受支持。
获胜者：Aave
结论
一旦我们考虑到代币性能、抵押品要求、TVL和多链能力等指标，Aave显然是与COMP明牌的赢家。这些协议与APY相关，因为一些代币在Aave上更有利可图，而Compound可以为其他代币提供更好的交易。
Aave提供了Compound上不存在的技术优势，例如闪贷和多链支持。这使他们在吸引套利交易者和希望避免在以太坊主网上支付高额汽油费的普通用户方面具有优势。尤其是在AAVE的V3版本上线之后再加上最近项目团队说发布提案准备发行稳定币GHO对于项目后续的发展以及代币的价格上涨都是非常有利的值得期待。今天先说到这里，感谢大家观看这里是宇说财经大家有问题可以私信或者在评论区留言讨论，宇说财经专注于区块链行业深耕，发掘币圈潜力领域。希望今天的内容对您有所帮助。
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