DeFi于2020年夏季腾飞，成为上一轮加密货币牛市以及此后大量投机活动的代名词。DeFi的诞生在一定程度上是为了解决银行、机构未能提供透明和包容性的金融体系的问题。
ReFi，植根于再生经济学理论，旨在通过加密货币以更具包容性和可持续性的方式应对气候变化、支持环境保护和保护生物多样性，引入激励机制，对绿色发展做出贡献的行为进行奖励，以推动社会可持续性发展。我预测在2023年，ReFi将比DeFi更加火热，尤其是在加密货币与气候变化的交叉点上。
除了熊市和加密企业丑闻之外，以太坊的合并主导了2022年的大部分Crypto叙述。在合并事件中，最受加密社区争论的是以太坊新的权益证明(PoS)共识机制导致碳排放量大幅减少，特别是与比特币的能源密集型共识机制工作量证明(PoW)相比。
然而，这只是加密货币与气候之间的关系的冰山一角。随着我们进入2023年，我们已经可以看到有数十个ReFi项目正在利用加密货币来加速用户通往低碳经济的道路，同时也出现了很多专注于投资ReFi项目的新风险基金。
ReFi区块链、项目正在涌现
目前，有非常多的Layer-1和Layer-2区块链明确会促进和支持低碳经济，甚至创建奖励金以鼓励ReFi项目部署在其区块链上。包括Cosmos、InternetComputer、Hedera、Topl、Polygon、Celo、Near、Algorand等。
艺术家Refik Anadol基于人工智能的NFT藏品以620万美元的价格拍卖:金色财经消息，土耳其裔美国艺术家Refik Anadol基于人工智能的NFT藏品以620万美元的价格拍卖。该NFT名为“An Important Memory for Humanity”，以数据可视化为特色，包括了从第一次全民用太空飞行中收集的数据。
Refik Anadol于本月初以138万美元的价格拍卖了名为“Living Architecture”的NFT作品。（韩国先驱报）[2022/5/26 3:42:37]
然而，对我而言，更有趣的是探索部署在这些区块链上的ReFi项目，因为它们的出现，使加密货币有望对人类和地球产生更直接的影响。
ReFi最主要的用例是气候，旨在为价值2700亿美元的全球碳抵消市场带来更多透明度。长久以来，碳抵消市场一直受到供应方和需求方对可信度的质疑。
基于Cosmos区块链的RegenNetwork专注于帮助企业在链上购买、交易和回收碳信用额度。与此同时，KlimaDAO创建了一个代币化的碳抵消解决方案，在撰写本文时，该解决方案已支持从全球大气中透明化的清除超过1700万吨的二氧化碳。
更令我兴奋的是，我们可以看到ReFi的萌芽在区块链和碳抵消领域之外生长。每个行业和消费者活动都会对气候产生某种影响，而ReFi项目正在涌现，以应对这些挑战。
NEAR生态去中心化交易所Ref.Finance发布2021路线图，将新增即时互换等功能:公链NEAR生态首个基于AMM的去中心化交易所Ref.Finance发布2021路线图。Ref最近在Skyward拍卖并募资250万美元的代币（NEAR、DAI、ETH）。
-2021第三季度：将改进网站和DApp。AMM会经历大范围的升级。网站新增空投区，符合条件的REF空投接收者可查看余额并根据释放计划认领空投。
新增两个重要产品：即时互换功能，用户使用该功能无需预先充值即可进行资产互换；智能路由跨池互换功能，该功能会使用以NEAR为基准的池子作为交易媒介，允许类似REF/USDT的交易对可以通过NEAR通证进行交易。
当完成对所有Farm功能的测试和调整之后，将开启REF Farming，并增加可以挖的池子以及NEAR上TVL。
-2021年第四季度：目标首先是对Ref的定位是可以和其他生态更好地集成，其次是欢迎更多的用户入驻。增加对现有Metamask用户的支持，方便其直接向Ref.finance平台充值。为Ref.finance打造一项索引服务，方便用户高效查询Ref平台上的历史数据点，同时会生成图表和分析工具，让用户可以做出更全面的交易决策。今年年底之前的目标之一是和支持NEAR通证的法币入金服务商集成，让用户可以使用信用卡直接充值（该服务商不支持）。
Ref还致力于为当前的DeFi体验引入创新并对其重新定义。项目方和用户之间应该有更多的互动。比如NEAR社区的一名成员就设计并实现一个广告板功能，该功能很好地契合当前基于创作者的文化，并重新定义NEAR平台上的DeFi体验。
-将在2022年计划完成的一些工作：除了核心的AMM功能外，计划根据用户需求构建一个基于池子的稳定币或稳定币互换池。这项工作会和计划增加的借贷服务同时开展。此外还会提供更好/更活跃的LP管理工具或是订单簿风格的去中心化交易所，以解决无偿损失问题。[2021/8/4 1:33:59]
与在链上引入碳抵消类似，Reneum正在利用区块链技术在可再生能源信用(REC)领域创造更高的透明度。与此同时，Powerledger自2016年成立以来一直是促进点对点(P2P)及去中心化可再生能源交易的早期参与者。
声音 | Bitrefill CCO：闪电网络解锁了比特币循环经济的很大一部分空间 给予交易者更多自由:Bitrefill首席商务官John Carvalho近期接受采访时表示，Bitrefill一直在帮助Bitfinex部署自己的闪电网络，并在后端提供流动性，“在技术方面，为了实现这一切，我们决定实施世界上第一个基于闪电网络的动态B2B解决方案，这样一来，我们进行交易时，双方都不需要任何未偿余额。”在谈到闪电网络的实施时，Carvalho表示，他认为这种规模解决方案“解锁”了比特币循环经济的很大一部分空间。他认为，该领域的交易员将拥有更多的自由，因为可以在正常的市场环境中将他们的数字资产用于商业用途。 对于闪电网络数月来停滞不前的情况，Carvalho表示，他并不关心闪电网络目前的数据，因为这是一个长期的风险投资。他还称，闪电网络的发展不足被行业稍微夸大了，而目前正是开发人员工作和实现新创意的最佳时机。[2019/12/5]
我认为，在用户层面，ReFi项目可以采用游戏化的方式，例如通过Move-to-Earn(M2E)，将M2E与低碳减排联系起来，让个性化、透明和代币化的碳抵消在2023年成为现实。
ReFi游戏：一边玩游戏一边影响环境
ReFi领域已经有数十个游戏已经发布或有望在2023年初发布。我创建了一个图表来试图搞清楚ReFi游戏领域的多样性以及用户可以获得的奖励类型。
动态 | 闪电网络服务商Bitrefill上线亚马逊中国的购物卡:据区块律动消息，闪电网络服务商Bitrefill上线了亚马逊中国的购物卡。[2019/5/21]
奖励类型
奖励类型反映在x轴上。左边是“赚取影响力奖励”，右边是“赚取财务奖励”。
赚取影响奖励：用户玩ReFi游戏的主要奖励是影响奖励。
赚取财务奖励：用户玩ReFi游戏的主要奖励是现金或有现金价值的奖励。
游戏机制
y轴上的游戏机制反映了游戏在应用程序中的主要作用，上面是“将用户影响游戏化”，下面是“将影响结果游戏化”。
将用户影响游戏化：试图将用户对ReFi重点领域的影响游戏化。
将影响结果游戏化：致力于制作更像传统的Web2或Web3游戏的有趣游戏，但以某种方式将影响嵌入到用户玩游戏的结果中。
2种不同类型的ReFi游戏
目前主要有两种不同类型的ReFi游戏，“?Play4Impact”和“Impact2Earn”。
Play4Impact的主要特点是游戏能够让玩家通过玩有趣的游戏就可以获得影响奖励，但不要求玩家一定要在现实生活中产生影响，就像是支付宝蚂蚁森林一样。
Impact2Earn往往让玩家通过游戏对自己的生活方式产生影响，同时获得财务奖励，例如上传自己在日常生活中收集垃圾的照片，获得一定的奖励。
与Impact2Earn的大多数项目相比，Play4Impact中的项目似乎具有更先进的游戏设计。这是合乎逻辑的，因为在这个类别中，玩家并不一味的追求赢得奖励，因此游戏必须具有粘性和吸引力。
Refe官方推特发布公告 警惕“李诗琴”:昨日有国内媒体称，3月5号左右OKEx官网发布公告，说Refereum可以充值进行交易，但是投了这个项目的投资人却迟迟没有收到币。代投人给出的答复是：币还没到手上，大家耐心等待。其中涉及到一位名叫“李诗琴”的带投人，媒体称其卷走数万ETH跑路。今日Refe官方推特发出消息称，项目方与“李诗琴”从未有过关联，警告消费者注意相关欺诈行为。[2018/3/15]
Play4Impact游戏盘点
ClimateGuardians：ClimateGuardians将自己称为“为保护环境而玩”的游戏，它们显然属于Play4Impact类别。玩家参与游戏，加入部落，通过保护热带雨林来应对气候变化。玩家付费获取游戏内资产，赚取奖励的一部分会自动捐给由用户社区管理的热带雨林保护基金。
Ecosapiens：虽然Ecosapiens自称是Impact2Earn类别，但我还是将它归类为Play4Impact类别。然而，它又像是两种类别的混合体。在最初版本中，Ecosapiens并没有太多明显的游戏玩法，而是用户通过Ecosapiens建立的碳NFT做出贡献，让用户“自动以全球碳市场价格购买碳，并将碳铸造为NFT”。
GuardiansofEarth：虽然该项目距离推出游戏还有很长的路要走，但我一个研究ReFi领域的同事向我推荐了它。GuardiansofEarth将游戏和现实生活相融合，以提高玩家对环境问题的认识。据我了解，玩家可以获得针对自然保护的影响奖励。
Impact2Earn游戏盘点
AtlantisDAO：AtlantisDAO非常巧妙地融合了图表中涉及的所有主题。寻求抵消碳排放的公司通过购买奖励代币$AGU，在游戏中的亚特兰蒂斯“挖掘”可以抵消碳排放的$IC，而玩家可以选择帮助公司获得$IC。作为回报，玩家将获得公司的$AGU。
HumanDAO：HumanDAO旨在利用加密货币来帮助满足全球近20亿可以访问互联网但日收入低于20美元的人的需求。HumanDAO提供了两种途径，使他们的目标受众社区能够获得更多的收入。一种是Learn2Earn(边学边赚)，一种是Play2Earn(边玩边赚)。
IntotheVerse：IntotheVerse是一个基于Celo区块链的元宇宙平台，玩家居住在虚拟城市，拥有虚拟银行和农场。IntotheVerse更难分类，因为他们的奖励既包括具有现金价值的代币，也包括向全民基本收入(UBI)项目捐款的影响奖励，这表明它是影响奖励与财务奖励的混合体。
Littercoin：Littercoin旨在提高人们对垃圾的认识，鼓励玩家对垃圾进行地理标记和拍照以及帮助收集垃圾。作为回报，玩家可以获得Littercoin，我原以为这是一种可交易的链上代币，但该项目正式发布后我才知道，Littercoin只能与“气候商人”交换为法定货币。
PozzlePlanet：PozzlePlanet与Littercoin一样，鼓励用户参与对地球有益的活动。作为回报，用户将获得$POZ。
WheelCoin：?WheelCoin是一款Move2Earn游戏，旨在促进玩家的绿色出行。玩家将获得$WHL代币作为奖励，1WHL=1kg避免碳排放。WHL已经可以换取绿色交通的折扣，并且很快将可用于获取NFT。
风险投资和全球倡议
2022年12月，世界经济论坛启动了加密可持续发展联盟，专注于加速对ReFi的采用。著名的项目XPrize最初由埃隆·马斯克创立，旨在奖励应对气候变化的创新解决方案，现在它也正在进入ReFi领域。
在过去的几个月里，一些新的风险基金和去中心化自治组织(DAO)已经启动，专注于ReFi领域，例如CeruleanVentures、AeraForceDAO、ReFiVentureStudio、Allegory、a100x、VanagonVentures、PossibleVentures和DraftVentures。正如主流的风险资本越来越多地接受环境和社会治理(ESG)指标并推出以可持续发展为重点的基金一样，我相信在2023年我们也将开始看到更多加密风险资本部署以ReFi为主题的基金。
总结
随着ReFi在2023年升温，ReFi项目正在涌现，这些项目旨在吸引公司和用户参与解决世界上的许多问题，同时利用加密货币来标记他们做出的贡献和经济回报。
我相信2023年将是ReFi获得更多主流关注和采用的一年，切实证明加密货币有能力对现实世界产生直接影响，也有助于将Crypto叙事从2022年的“加密企业大崩盘”转变为促进更可持续的低碳经济。
风险提示：
根据央行等部门发布的《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》，本文内容仅用于信息分享，不对任何经营与投资行为进行推广与背书，请读者严格遵守所在地区法律法规，不参与任何非法金融行为。
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