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本投研报告由币萌研究院发布,报告内容仅供参考,切勿作为投资建议或投资依据。
文中所涉数据均截至2021/3/8,可能与发文时的实际情况有所偏差,请自行验证。
01项目简述
MathWallet是行业内知名的去中心化钱包,目前支持65条公链上的资产,以及链上DApp应用商店。同时,麦子钱包是众多POS公链的生态节点,并提供各种抵押、投票、工具开发等服务。2020年9月,麦子钱包发布了MathChain,是基于Substrate开发的Layer2平行链。
官网|https://mathwallet.org/zh-cn
推特|https://twitter.com/Mathwallet
电报|https://t.me/mathwallet
博客|https://blog.mathwallet.xyz/
代码|https://github.com/mathwallet
02项目解读
下文以麦子钱包和MathChain两条产品线进行解读。
Klaytn基金会推出Safepal和限量版数字钱包:金色财经报道,Klaytn基金会宣布,将发布虚拟资产钱包集成解决方案SafePal和限量版数字钱包“Klaytn x SafePal硬件钱包”,实际产品将于9月4日在Klaytn Square Lounge公开。
Klaytn x Safepal硬件钱包基于Safepal之前发布的“S1硬件数字钱包”,限量发售300个。此外,它将连接到产品对应的NFT,以证明每个产品的唯一性。该产品在 Safepal 的官方分销渠道Klayton Square Lounge以及Token2049活动上出售,并且只能通过KLAY购买,售价为49.99美元。每个产品都包含一个独特的代码,允许所有者在SafePal应用程序中铸造NFT。[2023/9/1 13:11:01]
2.1麦子钱包
麦子钱包是著名的区块链钱包之一,拥有近百万活跃用户,与钱包行业内的竞品相比,麦子钱包的特点主要体现在功能丰富度上。
2.1.1钱包基础应用
在钱包的基础应用上,麦子钱包的特点主要在于支持的公链数量很多,从最基本的比特币、以太坊,到热门的波卡、BSC、Filecoin,以及各种相对小众的公链,通通支持。另外还是首批支持NFT管理的钱包之一。
街机鼻祖雅达利Atari将使用Co:Create平台推出Web3游戏代币:12月2日消息,街机鼻祖雅达利Atari将使用Co:Create平台推出Web3游戏代币,该平台将为Atari X项目的游戏代币构建区块,并持续支持符合社区期望的代币计划,同时通过高度可配置的智能合约和易于使用的仪表板来设计、部署、管理和监控Atari品牌原生代币。在接下来的几个月里,Co:Create将为其平台添加新功能,包括代币奖励和实用型智能合约扩展、基于游戏角色的合约许可、以及其他开发者工具。
此前报道,雅达利Atari品牌代币ATRI计划于2022年底前发行。(venturebeat)[2022/12/2 21:16:46]
除移动端钱包外,麦子钱包还开发了多链的浏览器插件钱包,支持23条公链资产,用户可以使用插件钱包在PC网页上进行DApp操作,或连接网页钱包进行转账等操作。
在麦子钱包中,不仅可以创建和管理链上的去中心化钱包,还可以创建云端钱包。云端钱包是由麦子官方保障安全的中心化钱包,需要使用手机号或邮箱注册,用户不掌管私钥。
2.1.2MATHDAppStore
麦子钱包的移动端和PC网页端均支持DApp应用商店,可以查询和使用多个链上不同种类的DApp,为用户提供入口。类似功能在其他钱包竞品中也很常见,但依托麦子钱包支持的公链众多,所以应用商店可以连接的生态也是更为庞大的。
比特币全网未确认交易数量为14142笔:金色财经报道,BTC.com数据显示,目前比特币全网未确认交易数量为14142笔,全网算力为263.87 EH/s,24小时交易速率为3.18交易/s,目前全网难度为36.76 T,预测下次难度上调0.81%至37.06 T,距离调整还剩9天7小时。[2022/11/12 12:52:51]
2.1.3MATHVPoSPool
在VPoS矿池中,用户可以质押MATH、BNB、DOT等加密资产,以获得双重挖矿收益。收益包含资产本身的理财收益,以及MATH代币挖矿收益。
VPoS矿池挖矿均为单币质押,支持自动复投和邀请奖励,奖励发放至云端钱包。目前已上线15个矿池,预期年化收益均在9%-20%之间。
2.1.4MATHSwap
MATHSwap是一个CEX交易深度聚合器,用户可以使用云端钱包在其中进行多种加密资产的互兑。MATHSwap采用Uniswap等DEX类似的代币兑换页面,但本质上是从币安、火币等CEX中捕获流动性。
美国司法部扣押了与丝绸之路有关的33.6亿美元的比特币:金色财经报道,Watcher.Guru在社交媒体上称,美国司法部扣押了与丝绸之路欺诈案有关的33.6亿美元的比特币,这是有史以来最大的加密货币扣押案。[2022/11/8 12:29:45]
2.2MathChain
2.2.1设计背景
目前区块链和DeFi发展的极为火热,但仍旧没有摆脱「圈内狂欢」这一事实,由于区块链在使用上的高门槛,让其难以拓展更为广阔的市场。
钱包是用户进入加密世界的入口,新用户使用钱包时要面临相关概念复杂、管理私钥困难等问题。为了降低使用门槛,Argent、Dapper、MYKEY等平台采用了「智能钱包」的机制。
智能钱包是指与一个或一组智能合约交互的钱包,通过本地保存密钥,由智能合约控制账户,以替代区块链原生的账户体系。通过智能合约所定义的逻辑,该账户具备更加丰富的功能,可以实现账户权限的分割及恢复、限制转账额度等功能,达成安全性和易用性的平衡。
例如用户在MYKEY创建钱包时,不用保存私钥,而是通过恢复码来获得最高权限,即使恢复码丢失,也可以通过紧急联络人恢复;在进行转账时,不用再考虑Gas费、CPU/NET/RAM资源等复杂的费用信息,而是全部折叠简化为网络费。另外,智能钱包还能在智能合约的控制下设定转账限额、用户权限等,让去中心化的区块链钱包也能像支付宝一样易用。
Web3支付网关Banxa签署350万加元可转换证券融资协议:10月18日消息,Web3支付网关Banxa宣布已与总部位于纽约的机构基金Lind Partners旗下实体Lind Global Fund II LP签署了一份350万加元的可转换证券融资协议。这笔资金计划用于许可、技术和一般营运资金。
本次融资交易完成后,Banxa持有资金至少可维持其12个月的运营,该公司表示将加速拓展旗下本地支付解决方案网络,同时申请更多所需的加密许可,帮助旗下合作伙伴和项目能够以更高的转化率接触全球受众。[2022/10/18 17:30:46]
简单来说,智能钱包就是在公链的原生基础框架之上,利用智能合约来丰富功能,达到降低用户使用门槛、为钱包增加更多功能属性的目的。这利于区块链走向主流,但受限于智能合约这一载体,目前也存在一些问题。
开户成本较高,需要给每个新用户创建主网合约;合约转账在一些场景中会受限,比如交易所屏蔽合约充值等;智能合约升级存在难度。2.2.2智能链钱包
MathChain是基于Substrate开发的Layer2平行链,其推行的概念是「智能链钱包」。MathChain的思路是,将智能钱包中智能合约的逻辑,直接转化为MathChain链上原生的逻辑,有更高的兼容性,MathChain本身将成为一个链上的智能账户管理体系。
MathChain选择基于Substrate主要有以下几个原因:
波卡本身支持链层面的模块化修改,智能链钱包的功能完全可以在链上的账户层面去实现。且波卡有很多基础模块,MathChain可以在这些模块的基础上去定制功能;可以接入波卡主网,并获得与波卡主网一致的安全性,保证MathChain链上资产的安全;基于波卡的跨链协议,可以实现与其它波卡平行链的通讯,实现类似目前以太坊DeFi乐高的效果;Substrate和Polkadot的底层机制能够提供足够好的交易速度和较低的使用成本。在应用层面,麦子钱包是前端,MathChain是账户端,MathChain会利用麦子钱包已经构建好的多链优势,上线MathHub,将麦子钱包支持的65条其它公链的资产跨到波卡生态,和其他的波卡平行链进行交互。目前已有的VPoS矿池会迁移到MathChain上,还将上线稳定币Swap、保险等更多基于MathChain的跨链DeFi应用。
3月2日,MathChain宣布网络升级,已正式成为基于Substrate开发的Layer2平行链。
03经济模型
3.1基本信息
代币名称:MATH
代币用途:
支付交易手续费;跨链手续费;麦子钱包相关服务费;去中心化治理
合约地址:
0x08d967bb0134f2d07f7cfb6e246680c53927dd30
发行总量:
2亿MATH
代币分配:
锁仓空投:10%:2000万MATH机构投资者:30%:6000万MATH挖矿产出:60%:1.2亿MATHMATH挖矿规则:
在VPoS矿池存入MATH、BNB、DOT等加密资产进行挖矿,产出MATH代币,每两年为一个阶段,第一阶段每天产出82191.78MATH,共产出6000万MATH,后续每阶段减产50%,具体如下图所示。
3.2价格信息
注:下方信息来源于CoinGecko
当前价格:$1.53
当前流通市值:$1.9亿
当前市值排名:#175
历史最高价:$1.85
历史最低价:$0.14
上线CEX:FTX、BitMax、BKEX等
上线DEX:Uniswap、Balancer
04项目背书
在融资方面,2020年10月,麦子钱包完成了780万美元的A+轮融资,由AlamedaResearch、MulticoinCapital领投,后又获得战略股东FundamentalLabs100万美元追加投资。同年12月BinanceLabs宣布领投麦子钱包的B轮融资,跟投方为NGCVentures、C6E、AmberGroup等机构,本轮融资总额达1200万美元。
在生态建设方面,麦子钱包是最早支持BSC和波卡生态的钱包,和生态内的众多项目达成了合作,并获得了官方的认可。2019年5月开始,麦子钱包开始投入波卡生态,参加了德国的WEB3峰会,当选了波卡大使,并因为从波卡测试网开始的持续贡献,获得了KusamaTreasury的奖励。另外,MathChain也是ParitySubstrateBuildersProgram入选项目之一。
05项目分析
加密货币钱包不仅是加密资产的存储和管理工具,更是用户进入加密世界的入口,尤其是DeFi时代的来临,钱包的意义变得更加重要。在这条赛道上,麦子钱包的竞争优势在于全面,支持更多的公链生态、支持更多的功能,基本上可以满足用户的绝大部分需求。
但麦子钱包也面临着很多成熟的竞品,例如移动端钱包市场中的imToken,插件钱包市场中的MetaMask等,这些竞品的用户体量是麦子钱包难以比拟的。应对破局困境,麦子钱包的打法是提前布局,更早一步捕获竞品们尚未发掘的新机会,最早支持NFT、最早发力BSC和波卡生态都印证了这一点,这可以帮助麦子钱包吸引到大量的活跃用户,通过聚合相对小众的用户群体实现弯道超车。
MathChain的智能链钱包概念,致力于降低新用户的入场门槛、简化钱包的操作逻辑、丰富钱包的功能体验,这在加密市场中很有需求,如果后续完成度很高,配合牛市大批新用户入场,那么麦子钱包将有机会成为一个大众级的产品。
MathChain同时也是为MATH代币赋能的一种手段,如果麦子钱包仅保持原有业务,那么MATH代币很难有太多应用场景,也就很难捕获价值。MathChain上线后,可供MATH代币发挥的空间就更大了。
在社区热度上,目前麦子钱包的推特粉丝为5.7万人,官方电报群组成员为1万人,超过了imToken。麦子钱包主要用户群体在国内,所以微信等国内社交软件上的热度可能会更高。
在机构背书上,麦子钱包已经获得了多轮注资,币安领投了B轮,鉴于此项投资行为,以及麦子钱包在BSC生态内的贡献和声望,后续MATH代币有上线币安的可能性。
END
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