理性之光丨牛回速归?复盘USDC危机中的机会与陷阱

轰轰烈烈为期三天的USDC脱钩事件随着美联储,财政部,FDIC三部门联手为储户兜底

USDC重回0.99,而结束,一同结束还有最近跌跌不休的盘面,主流币反弹8%以上,一些热门板块小币种反弹20%以上,一夜之间,方向骤变,好个让大家“措手不及”。

因为此事件的影响,接下来降息的呼声越来越高,如果真要实现,币圈头顶上的悬着的利剑再少一把。

本轮事件中,看社区伙伴说差不多就那样了,昨天抄了点龙头币种,比如snx,stx,cfx,ldo,今天把利润出了,连发生了什么事都不太清楚,好在社区伙伴总会有给力的人在,借他之口我了解到了整个事件的脉络和视角。

接下来给大家简单复盘一下,看看我们能从事件中学到些什么有意思的东西。

硅谷银行48小时暴雷

硅谷银行SVB暴雷是本次事件的大背景,该银行是美国排名第16位的银行,既然叫硅谷,那就主要服务与高科技初创公司以及对应的风险投资。

火币研究院:Filecoin经济模型激励矿工理性对待“自我交易” 鼓励有用数据存储:8月28日Filecoin公开了其经济模型一系列参数细节,网络存储基准1EiB并每年200%增速,挖矿按简单挖矿(按时间指数衰减释放)和基准挖矿(按存储基准线性释放)3:7比例进行混合机制释放,网络基准达到前降低区块奖励释放速度;对扇区根据存储数据质量设置空间权重高低,并引入了具体的抵押代币函数和扇区故障及终止费用机制。

火币研究院高级研究员卢军认为,Filecoin的经济模型还需要通过实践验证,近期Filecoin大矿工太空竞赛已经展开,作为主网上线最后预备阶段,竞赛结果也将为官方最后对主网上线经济模型参数进行调整提供参考,此次Filecoin公开经济模型细节可以反映Filecoin官方对存储挖矿和存储服务价值的定位,设置参数的核心目标是鼓励和驱动矿工为已验证的真实存储用户提供高质量和长周期的存储服务,而非短期不理性的“自填充数据”挖矿竞赛行为。Filecoin要打造一个安全可靠、有一定竞争力的分布式存储经济体,需要激励更多矿工按这一价值主张参与生态建设。[2020/8/28]

由于美联储的加息缩表,公民投资热情持续减退,最近负债太多,在3月9日要增发大量新股,导致投资人不满,用户开始挤兑,股价很快暴跌了60%,引发美国银行股的集体大跌。

N7 Labs发起人魏铮:市场变得理性且有价值支撑:8月20日,TokenBetter中国行·北京站——“冠盖云集动京华”在北京云集隐居四合院成功举办。在主题为“新形势下数字经济新模式的机遇与挑战”的圆桌会议上,N7 Labs发起人魏铮指出,\"DeFi赛道聚焦了一些区块链行业的新方向,与其关注中心化交易所会不会被去中心化交易所颠覆,不如关注去中心化和中心化如何对接。”并表示,“市场变得理性且有价值支撑了,投资者应该改变投资思路,针对新的方向去布局。”[2020/8/20]

本来就没太多钱了,如此挤兑,只会引发更多的挤兑,硅谷银行很快被掏空,资不抵债,48小时内宣告破产,只能宣布破产请求美国金融部门的支持,这就是本次事件的导火索。

USDC脱钩

USDC号称是最安全最正规的稳定币,这不是随便吹牛的,其背后的发行公司Circle,其中有324亿美元美国国债,占比资产的77%,剩下的97亿美元现金抵押在各个银行占比23%。

关键是,其中有33亿在硅谷银行,10%的资金被硅谷银行的挤兑波及,就这33亿,引发了USDC的恐慌潮,于3月11日开始,USDC大量出逃,有的被换成USDC,有的被换成比特币以太坊,总之大家都不敢持有了,生怕USDC归零什么的。

楚航:Filecoin早期价格不能用理性思维判断:IPFS100.com现场报道,2020年8月11日14:00,由DAP总冠名、大德资本、金色财经、PBank主办的2020第一届新经济资产数字化高峰论坛在深圳福田香格里拉大酒店拉开帷幕。在以《炒作还是实力——IPFS价值几何》为题的圆桌中,FILPOOL矿池CEO、时空云科技董事长楚航指出:Filecoin预期价格是由整体供需关系决定的,如果供大于求,价格肯定会处于低点。Filecoin的早期价格是不能用理性思维来判断的,因为Filecoin挖矿的很多人其实很多都是圈外的人。Filecoin的经济模型也还未确定。但整个项目的大方向是没有问题的,因为分布式存储的赛道很大。Filecoin的价格是非常开放性的问题,长远看来,是可以被看好的,因为它最终会达到大家都能接受的点。[2020/8/11]

USDC的价格没多久就跌到了0.9美元以下,最低到0.87,币圈市场一片狼藉,流动性遭受极大的考验。

大同晚报:理性看待“区块链”谨防非法集资:大同晚报发文表示,近期,一些不法分子打着“金融创新”“区块链”的旗号,通过发行所谓“虚拟货币”“虚拟资产”“数字资产”等方式吸收资金,侵害公众合法权益。此类活动并非真正基于区块链技术,而是炒作区块链概念行非法集资、、之实,主要有以下特征:网络化、跨境化明显;性、诱惑性、隐蔽性较强;存在多种违法风险。保护财产自身安全,用户要理性看待区块链,切勿盲目相信天花乱坠的承诺;树立正确的投资理念;不跟从、不盲从,切勿掉入“名人站台的就是好项目”的陷阱。[2020/3/19]

在币圈,USDC的地位是相当重要的,如果说Defi资金占据了币圈的半壁江山,USDC是仅次于USDT的稳定币资产,占比起码有3-4成,本次危机,从链上体现的也非常明显,大家纷纷抽走USDC流动性,怕被波及,顺带把一些USDC储备较大的代币如MKR进行大量抛售。

这种情绪的蔓延自然有其道理,我们见识过luna归零的恐怖,这次连正规稳定币都不行了,币圈不还得大震?先跑了再说,是合理的决定。

实际上,事件在11号爆发,另一个因素是那时候正处于周末,金融部门还没上班,Circle也急着想把资金从硅谷银行拿回来,或者申请其它资金渠道的支持,亦或是等美国金融救市,不到周一开工,很多事没法确定,人家只能说这点资金理论上不会有什么问题,USDC恢复对美元1:1,很有信心。

火币矿池CEO曹飞:对比特币减半要理性看待:火币矿池CEO曹飞今日在媒体直播时表示,今年5月份将迎来比特币减半,很多人关心减半对市场行情的影响。从基本逻辑上,减半是规则,行情是市场表现。两者有一定关联,但影响比特币市场行情的因素很多。比特币前面两次减半周期是4年,在前面减半的时期,用户数量呈现爆发式增长。而现在用户增长与前两次不在一个量级上。另外,新老矿机的换代、丰水期的到来,都是影响比特币市场行情的因素。因此要理性看待。对于火币矿池来说,最重要的事情,第一是继续为矿工提供稳定、安全的服务,第二也会尝试做一些金融产品创新,帮助矿工应对可能的市场波动。[2020/3/4]

想想也是,33亿资金而已,只占10%,怎么搞还搞不来呢?况且硅谷银行破产还没有处理结束,美国金融相关部门坐视不管的可能性极低,如果对硅谷银行的用户可以取回资产,USDC本轮就会安全着陆。

但吃瓜不怕事情大的人以及各种蹭热点的自媒体可不管这些逻辑,一时间,谣言四起,有说摩根大通也要完蛋的,有说银行会一个接一个暴雷的,有说usdt也会归零的,不负责任言论是一波又一波,冲击着那些不明真相的玻璃心们。

事情无非是缺点确定性转机罢了。

大反转

也许是真正的大佬都是理智的,也许随着信息的披露,大家发现也不过如此,USDC的价格在3月11日下午开始反攻,当Circle于12日凌晨发布正向的公告之后,很快就收回了0.95以上,同时美国金融监管部分再加把劲,说硅谷银行的储户可100%取回资产,出手维护稳定性,USDC的风波也就告一段落了。

受此影响,币圈大盘也抬起头来,实现了一次大反弹,正如前文所说,加息缩表的影响已经引起了银行倒逼的不良现象,接下来加息的呼声很高,美联储不可能坐视不管,被美股总压一头的币圈,怎么能不受到振奋呢?两天跌幅,一天收复,还多出一小截。

一场大型利空,转为后期利好。

社区伙伴有句话说的不错,3月份是消化利空的一个月,在一个个利空的冲击下,币圈还能挺住,那接下来的各种大型叙事会带来新的机会,大难不死必有后福。

再说了,本次利空确实有些过度恐慌,33亿而已,不至于,不至于,不管是抄底USDC的,还是在事件逆转时抄底热门币种的,都是聪明人,他们知道,利空有限,必有反转,赚多赚少罢了。

比如MKR,最近属于热门币种,被USDC影响直接跌到600,救市确定后一度涨到960,不知道给了多少人机会。

我经常说无意义的利空都是纸老虎,也是大家赚钱的好机会。

好,接下来还有个问题

为什么USDC不会死?

这件事我们可以从三个角度来确定

第一,利空确实有限

本次USDC的真正亏空绝对值只有33亿美金,占Circle储备金的10%而已,这时候你要问自己,最差能多差?哪怕硅谷银行的钱要不回来,USDC就完蛋了?根本不可能的事情。

至于什么美国银行一个接一个倒闭,雷曼时刻重演,更是无稽之谈,这才哪到哪呢?硅谷银行的倒闭在美国各大银行中,排不上号。

接下来,币圈还有两个大型叙事,一是香港板块,一是以太坊升级,两个叙事决定了我们的行情不会轻易被利空砸穿,有积极的托底,莫极端。

第二,USDC是有意义有背景的

USDC不是个币圈可有可无的单品项目,它市值第五名,牵扯到各大Defi生态流动性,更是合法性监管的重要棋子,如果它随随便便完了,defi倒退3年以上,币圈也要倒退发展,成果一去不复返,替代品没有那么容易上位。

况且,背后牵扯到美国兜底,根本不是孤军奋战的主,想把它直接像Luna那样挤兑死了。

这种牵一发而动全身的存在,必然会受到各界的支持与维护,谁都不想看它消失,哪怕见风使舵的小人。

第三,美国金融还得要脸,要权衡大局

不要小瞧美国金融体系,加息缩表可不代表他们没钱,他们有的是钱,只是钱值不值得用。

硅谷银行的救市,明显代表了他们的态度。

一方面,USDC代表着数字货币监管方的脸,最牛稳定币都被干掉了,颜面尽失,还玩什么玩?

另一方面,中美竞争的核心战场是科技,如果因为SVB导致美国科技创投团灭,那么鲍威尔,耶伦这些人就是历史罪人,中国间谍,要被钉在美国历史的耻辱柱上。

懂博弈的人,都是精英,精英不是非黑即白,你死我活,是要充分考虑可持续发展和利益分配的,什么是好的,什么要维护,谁是弃子,谁是关键节点,他们非常清楚。

综上所述,USDC足够硬,但是因此风波,接下来其公信度必然受到损失,更加多元化的稳定币板块会重新冒出来需求和生机,让我们拭目以待,多样化,多种选择,多些机会。

对于见证本次事件的朋友,我还有一些建议

莫人云亦云,本次胡说八道的人很多,一定要保持独立思考,接触到事件的核心逻辑,大部分数据都能挖得到,假如你发现利空言论只能靠谣言和扯淡,大胆进场,离反弹不远了。利好来了再追,一般不好追,利好是个纸老虎,非常好抄底。

莫看二手垃圾信息渠道,多接触些靠谱言论,洞察其中的逻辑,市场情绪是会影响价格,尤其是加重影响,比如利好到非常利好,利空到非常利空,扎堆严重,但逻辑依然生效,比如利好被生生打成利空,利空被硬抬成利好,当你知道内在的逻辑,都是赚钱的好机会。

莫被爱国情操影响对信息的理解,本次舆论导向最搞笑的地方,就是国人的有色眼镜,骂美国一家独大,盼着美国赶紧死翘翘,也不会因为你的价值主张影响到市场,被情绪迷失双眼,就是和钱过不去。谨慎思考,谨慎言论,你听什么,是别人影响你,你说什么,是自己影响自己,如果无法优化信息源头,请先从别胡说八道开始,若不是个跳梁小丑,内容就决定你的人格!

每次事件,都是锻炼我们认知的好机会,少喷垃圾话,少看段子,多去验证自己的决定,结果没有多么重要,过程中你的认真,你的负责,你的胆识,你的收获,你身边靠谱的人,才是真正的财富。

后市会如何走?

本轮反弹还需要消化一下,接下来看几个利空还有多大影响,我保持乐观态度,各位准备赚钱吧

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