下个牛市暴涨风口!RWA赛道

简单聊一下对RWA赛道未来的推演

20年MakerDAO把现实资产纳入了战略发展后,MKR已经持续持有超10亿的美债。要想明白这件事的意义,要想清楚行业的现状,尤其是征信系统。

现在大部分的DeFi协议都是超额抵押,为什么?就是因为链上没有信用体系,尤其是针对个人的信用体系

很多DeFi项目开放了闪电贷或者信用贷,但所针对的是机构用户,而非链上用户-----也没办法向后者开放,哪里来的信用?大不了换个钱包,换个ID。作恶成本远小于作恶收入,极大的限制了DeFi2.0的发展

美国金融稳定委员会下个月将报告数字资产的监管漏洞:金色财经报道,据拜登政府高级官员称,金融稳定监督委员会(FSOC)计划在下个月确定关于数字资产的监管空白,并建议如何填补这些空白,作为期待已久的美国数字资产政策联邦框架的最后一部分。

根据政府提供的一份概况介绍,该报告将讨论数字资产的金融稳定风险,确定需要额外监管的相关领域,并提出促进金融稳定的建议。除了加强联邦加密货币政策的协调外,政府还希望在不同的国际组织中追求数字资产政策的全球领导地位。(the block)[2022/9/16 7:01:25]

但征信系统的建立,没那么简单。社会信用体系是准公共服务,在传统的中心化社会,可以由国家来推动建设,但在去中心化世界中,一定是以利益来推动。即大家选择建立信用体系,是为了获得更大的利润,让这个市场更加完善,持久,才能赚更多的钱。

欧洲央行管委:下个月加息50个基点是合适的:金色财经报道,欧洲央行管理委员会成员、拉脱维亚央行行长Martins Kazaks在接受采访时说,由于价格涨幅接近10%,提前加息是“合理的”,但取消货币支持的步伐必须是有序的。Kazaks表示,通胀预期“仍然或多或少处于应有的位置”,他称这是一个“好消息”。但他警告说,“第二轮效应”正变得更加透明和明显,并敦促采取“非常有力、坚决和明确的”对策。他说,下个月“至少50个基点的行动是合适的”。(彭博社)[2022/8/29 12:54:26]

Crypto Pragmatist创始人:四大Layer2中或有一方将于下个月发行Token:4月13日消息,据Crypto Pragmatist的创始人Jack Niewold在其社交网站透露,Arbitrum、Optimism、zkSync和Starknet中或有一方将于下个月发行Token。Jack表示,Arbitrum一直稳坐Rollup领域的头把交椅上,所以Arbitrum是最可能推出Token的那一个。[2022/4/13 14:22:39]

因此,链上信用体系的发展定是在某个概念爆发而随之完善的,必不是提前建立信用体系。这和国家建立信用体系是反过来的。值得一提的是,即便是国家建立信用体系的快慢,也跟社会发展程度密切相关。

并且与债券市场密切相关。我举个例子,比如国内的信用体系建设。20世纪80年代,中国人民银行建立了第一家信用评级机构,上海远东资信评级,92年以前,信用评级是以委员会形式为主。

但是92年~96年,国内债券市场极度萎靡,评级机构没有收入,发展的极为缓慢。直到97年确定市场经济体制后,债券市场高速爆发,同年信用机构、中介机构相继出现,征信业雏形出现。

这种历史轨迹对链上信用体系的发展有非常大的参考意义。这种公共服务的推进,都需要财富效应来推动完善,直到整条产业链的各种需求被填补,产业才能建立。且是由企业机构,过渡到个人体系。

到这,应该能隐隐知道美债上链的意义了。

BTC\ETH在全球范围的价值共识远不如美债。同时DeFi由于信用体系缺失,得不到进一步的发展;传统资本市场也由于经济下行缺乏收益敞口。那么,将收益率上升的美债引入到DeFi当中,打开了有利双方的合作渠道。1.一方面,对于传统投资者而言,这是基于美债而出现的新型投资机会,在美债的信用背书下,可以助推热钱进入行业;2.另一方面,DeFi也会有新的叙事,出现巨大的财富效应。创业者、投资人就会积极推动链上信用体系发展,数据库、中介服务、DID等等一些列上下游的服务,都会被完善。一旦链上征信完善,DeFi用户必然爆发,RWA也可以更大规模的扩容,稳定币、私人信贷、股票债券、不动产、大宗等等等。按照波士顿资讯集团的报告,这是一个16万亿的市场。但这仅仅是开始。行业也会进入到另一个爆发期。开始出现web3.0的雏形,能够让大家对于“全球虚拟经济体”这一公示具有更强的确定性和投资热情。整个行业所有的赛道都会涌入更高级的人才、创业团队、投资机构。这不起飞?当然,这是推演。具体的问题还有很多,比如监管就是横在头上的问题。但足以让你知道RWA赛道肯定是下一个牛市的风口

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