由于价值数十亿美元的数字资产无法兑付,日前上周行业头部加密交易平台FTX破产。受此事件波及,对中心化交易平台的批评愈发热烈。大量批评指出,中心化交易平台并不能安全托管用户资产。
这也引发了对潜在解决方案之一——「储备金证明」。
目前全球交易量最大的加密交易平台Binance已经公开了其钱包资产余额并表示它计划在「接下来数周」进行POR资产快照。而其他交易平台,如Gate.io,KuCoin,Poloniex,Bitget,Huobi,OKX,Deribit和Bybit也不甘落后,纷纷做出承诺。
POR是一个审计持有资产的技术。Stablecoin发行方,如Paxos能够使用它证明自己发行资产的锚定储备。加密交易平台如BitMEX则可以用它证明用户资金安全。
Circle:如果储备金短缺,将使用公司资源不排除使用外部资本以弥补不足:金色财经报道,USDC 发行商 Circle 发文回应 USDC 脱锚表示,如果硅谷银行的 33 亿美元储备金不能 100% 返还,Circle 将使用公司资源,不排除涉及使用外部资本,来弥补任何短缺。[2023/3/12 12:57:57]
去中心化预言机网络Chainlink的联合创始人,SergeyNazarov在一次采访中对CoinDesk表示:「如果能够在资产负债表上提供更高透明度,用户的信任本是一个很好解决的问题。我们已经在使用储备金证明POR帮助多个Stablecoin、黄金锚定币发行机构和金融机构证明其资产负债表的真实性。」
POR是如何工作的?
对于一个实体来说,有多种方法可以证明其资产储备。传统的方式可以是寻找第三方审计公司如Armanino,生成Merkle树证明。Merkle树是一种可以进行密码学验证的数据结构。
MakerDAO:当前抵押率为154%,PSM储备金为31.5亿美元:3月11日消息,MakerDAO在社交媒体发布最新数据显示,当前Maker系统抵押率为154%,即53.8亿枚DAI由价值82.6亿美元的抵押品支持。过去一周MakerDAO没有触发清算,系统按预期运作。此外,当前PSM按预期顺利运作,储备金为31.5亿美元,以100%抵押支持31.5亿 DAI。[2023/3/11 12:57:23]
此外还有区块链分析公司采用其他的方法。例如,Chainlink将储备金证明分为线下和线上两部分。
线下的部分涉及第三方数据提供者。Chainlink通过API从交易平台、其托管方和审计方独立获取数据验证交易平台持有的资产。
欧易OKX宣布将基于全览默克尔树、零知识证明升级储备金证明:3月2日消息,据欧易 OKX 官方消息,平台宣布在未来几个月内升级储备金证明,将基于全览默克尔树、零知识证明的技术来证明偿付能力。后续将允许任何人查阅默克尔树中的所有资产情况,但也会通过拆分和洗牌的方式保障用户隐私。
据了解,除储备金干净度为 100% 外,欧易 OKX 是目前唯一一家同时实现默克尔树开源验证、钱包地址所有权开源验证、链上资产开源验证的交易平台。自去年 11 月份以来,欧易按月定期发布 PoR 报告,持续引领行业提升透明度。[2023/3/2 12:38:51]
Off-chainproofofreserves(Chainlink)
链上部分包含POR智能合约,它通常被部署在以太坊上。在网络的区块中,智能合约可以从Chainlink预言机网络获取在其他网络,如比特币网络上的链上钱包余额。
金色晨讯 | IMF: 建议央行考虑让稳定币提供商获得其储备金 Facebook COO将出席众议院Libra听证会:1.欧盟区块链观察站:欧盟应统一区块链法律并利用区块链作为监管工具。
2.欧洲央行行长:稳定币和加密货币无法成为合适的货币替代品。
3.国际货币基金组织: 建议央行考虑让稳定币提供商获得其储备金。
4.俄罗斯银行协会(ABR)提议对加密货币挖矿征税。
5.欧洲央行正在研究加密资产和稳定币,以促进金融创新。
6.段新星离职比原链,朗豫担任比原链 CEO,朱益祺担任比原链 CTO。
7.韩国釜山市计划发行基于区块链技术债券。
8.Facebook COO将于10月出席美国众议院Libra听证会。
9.摩根溪CEO:比特币就像亚马逊股票一样,不会出售比特币。
10.美国SEC已投票决定建立一个明确的ETF框架,未涉及比特币ETF。[2019/9/28]
On-chainproofofreserves(Chainlink)
不管是哪一种方式,最终结果都将是,用户得以验证某公司是否持有其所宣称的资产。
行业专家讨论
EricRichmond曾是一名公司和证券律师,后来在加密行业创业。他在2019年创立了加拿大第一个持证数字资产托管公司TetraTrust。现在他是加拿大最大交易平台之一Coinsquare的首席运营官COO。
Coinsquare是一家由加拿大投资行业监管组织(InvestmentIndustryRegulatoryOrganizationofCanada,IIROC)监管的注册投资交易商,这是一个由170多家交易商自发组成的监管组织,类似于美国金融业监管局(FinancialIndustryRegulatoryAuthority,FINRA)。Richmond认为,虽然储备金证明是正确的一步,拥抱监管可能是更好的解决方案。
Richmond解释说:「我们有义务进行每日报告,以检查我们的客户的账户余额和冷钱包中持有的资产。每一天我们会都确保冷钱包中的资产是一一对应的,这是IIROC的要求。」
冷存储意味着要使资产保持离线状态,而不是连接到互联网。NicCarter等其他专家也认为,储备金证明是「行业做出有效自我监管的最后希望」。Carter是CastleIslandVentures的普通合伙人,这是一家投资加密金融基础设施的公司。
Carter向CoinDesk表示:「我们需要向监管机构证明我们有能力进行自我约束,尤其是在FTX的沉重打击之后。PoR会避免如Quadriga、FTX或MT.Gox的灾难。如果现在有任何交易平台拒绝这样做,人们会非常怀疑他们。」
2019年,在加拿大当时最大的加密货币交易平台QuadrigaCX倒闭后,其已故创始人兼首席执行官GeraldCotten被披露挪用客户资金,只留下一小部分资产可供债权人追偿。而在2014年总部位于东京的比特币交易平台Mt.Gox的内部事故中,其糟糕的安全措施和可疑的资金活动导致了大规模黑客攻击。债权人至今仍在努力收回部分损失的资金。这些交易平台的垮台,一如本次FTX的崩溃,迫使该行业考虑对基金和托管管理进行重大改进。
加密货币投资公司CastleFunds的总裁兼首席投资官PeterEberle对前文Carter的评论进行了回应:「我相信本次事件将迫使交易平台变得更加透明。他们需要证明他们没有混杂用户资金,也没有出借客户资产。他们必须通过证明实际上拥有所声称的资产来赢得客户的信任,」Eberle告诉CoinDesk,「经过审计的财务报表和储备金证明,将成为未来的行业标准。这本应如此,尽管此前并未实现。」
全球最大的加密货币交易平台之一KuCoin的首席执行官JohnnyLyu也认同这一点——行业需要更高的透明度。他说KuCoin已经开始提供储备金证明:「这是整个行业的自律问题。下一步我们会检查内部数据,然后设法找出什么样的数据才能真正让用户放心。之后我们还将与第三方合作,根据需要披露数据,」Lyu在接受采访时告诉CoinDesk。「目前,我们已经披露了更多数额的主流通证余额信息,包括以太坊和比特币。」
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