Silvergate是否让FTX和Alameda共享资金和银行账户？那不是违法的吗？此外，如果KYC和AML程序的目标之一是阻止，为什么SamBankman-Fried和公司的行为没有触发警报？据称他们在公开场合进行令人震惊的活动。当然，答案是富人和名人的规则不同。然而，在FTX崩盘之后，Silvergate可能不得不回答一些问题。
不过，让我们从头开始。值得称赞的是，一位名叫EventLongShort的假名Twitter用户提出了这个问题。
Silvergate是什么？他们如何为FTX和Alameda提供服务？
Santiment：体现市场恐惧的社媒趋势指标或预示比特币即将反弹:5月21日消息，区块链分析公司Santiment最近指出，比特币的前景可能看涨，其关键指标类似于2022年11月FTX崩溃后的情况。数字资产领域普遍存在的恐惧，可能预示着比特币即将反弹。此外，Santiment发现，随着比特币的价格跌至2.6万美元，社交媒体上关于比特币的讨论有所增加。比特币的社交媒体讨论主导地位增加，通常被认为是一种恐惧的迹象，会增加市场反弹的可能性。
Santiment指出，比特币交易大幅减少，这是自2021年7月以来从未见过的低点。这一时期标志着比特币的底部约为29000美元，然后反弹至约69000美元的历史高点。据报道，自2021年7月以来，该网络每天交易的唯一比特币地址数首次少于80万。比特币效用的下降和市场价格的调整可能是其价格可能上涨的另一个迹象。（Crypto Globe）[2023/5/21 15:17:10]
Silvergate的绝大多数客户都从事加密货币业务，来自“交易所、机构投资者和稳定币发行人。”他们的主要产品是SEN网络，“它允许这些客户24/7全天候访问在他们的Silvergate账户和SEN网络上的其他参与者之间汇款。”
超72%的Silvergate Capital股票被卖空，排名美股第二:金色财经报道，美国金融业监管局（FINRA）数据显示，截至1月31日，72.57%的加密友好银行Silvergate Capital股票被卖空，在美国被做空最多的股票中排名第二。Silvergate股票（SI）在过去十二个月中下跌87%以上。（Cointelegraph）[2023/2/13 12:02:50]
更多：https://t.co/TLiWWE6zdQhttps://t.co/9Z9EUsXzWu此外，@SBF_FTX昨天基本上证实了这一点——“人们可以将钱汇到Alameda以在FTX上赚钱”pic.twitter.com/9ZSyOLwPnK–EventLongShort(@EventLongShort)2022年11月18日
金融科技公司Tassat推出新的区块链产品Digital Interbank Network:金色财经报道，位于纽约的金融科技公司Tassat于周六推出了其新的区块链产品Digital Interbank Network，在其正式运营的前三个正式日内加入了三家银行并完成了超过 8 亿美元的交易。Tassat 创建了 TassatPay，这是一种基于区块链的私有商业银行解决方案，允许其商业客户一年365天、每天24/7 发送即时付款。自 2019 年以来，TassatPay 已为Signature Bank等客户处理了超过 5000 亿美元的交易。?[2022/10/4 18:38:52]
因此，如果你想通过电汇为FTX钱包注资，他们会将你引导至他们的Silvergate账户。但是，FTX没有。阿拉米达做到了。有些文件似乎可以证明这一点，但它们不是必需的。在Vox最近发表的那篇奇怪的文字采访中，SamBankman-Fried描述了这种情况，“哦FTX没有银行账户，我猜人们可以电汇到Alameda’s在FTX上取钱。”Silvergate会因为允许这样做而遇到麻烦吗？
Uniswap上USDC流动性创18个月低点:7月3日消息，Glassnode数据显示，Uniswap上USDC流动性创18个月低点，为186,154,314.42美元。[2022/7/3 1:48:15]
这对$SI来说是个大问题，根据KYC规则，他们必须知道Alameda和NorthDimension不是https://t.co/dNGrpc8Dz6/FTXTradingLtd。他们是独立的公司。然而，他们正在帮助客户通过Alameda存入https://t.co/dNGrpc8Dz6。–EventLongShort(@EventLongShort)2022年11月18日
如果Alameda是FTX的子公司，反之亦然，那么整个情况就不是大事了。然而，“SamBankman-Fried和新法院任命的首席执行官JohnRay提供的结构图都表明Alameda是一家完全独立的公司。唯一的共同点是SBF拥有两者的大部分。”这是否意味着Silvergate破坏了KYC程序？它可能。
调查：加密货币在千禧一代中比共同基金更受欢迎:6月28日消息，投资公司Alto发布的一份报告调查了美国成年人的投资偏好。结果显示，与投资共同基金的同龄人相比，25岁至40岁的千禧一代投资加密货币的人数更多。
调查显示，40%的千禧一代受访者投资了加密货币。该报告称，这一比例“高于千禧一代拥有共同基金的比例”。此外，这一数字几乎与持有股票的千禧一代人数相等。
根据该调查，大多数千禧一代要么已经拥有加密货币，要么正在考虑购买。然而，Alto创始人兼首席执行官Eric Satz表示，目前的形势让千禧一代很难考虑投资，因为他们难以负担现在的生活。
与此同时，目前持有加密货币的调查参与者提到，他们可能会将加密货币加入自己的退休投资组合中。该报告强调，拥有加密货币和个人退休账户（IRA）的千禧一代中，70%的人在IRA中持有数字资产。（Cointelegraph）[2022/6/28 1:37:00]
Silvergate及其风险与合规部门
在FTX申请破产两天后，Silvergate似乎承认有罪，更换了他们的首席风险官。在发生这些恶劣活动时，首席执行官的儿子和女婿负责风险与合规部门。哎呀根据EventLongShort的说法，这两位天才可能忽略了KYC和AML要求，因为“存款增长如此巨大且具有吸引力。”
这是一个大问题。这就像尝试向https://t.co/DZQYAIW8q0汇款，但Silvergate允许你将其汇款至BlueOrigin，因为JeffBezos拥有两者。现在你试着从亚马逊拿回你的钱，但他们没有，因为……他们从来没有得到它–EventLongShort(@EventLongShort)2022年11月18日
这位化名调查员指出了另一个可能的原因，也许Silvergate不想直接与FTX做生意，因为“它在美国被禁止”，而“Alameda绕过了这一点”。这还不是全部，“新任首席执行官约翰雷在FTX和阿拉米达孤岛发现了约10亿美元的现金，表明FTX是这些实体的唯一银行。”哎呀
10亿美元只是某一天的缩影。FTX/Almeda转移$SI启用并延续FTX欺诈超过一个月，一年将是这个的许多倍。–EventLongShort(@EventLongShort)2022年11月18日
不过，对于Silvergate来说似乎有一个解决办法。由于Alameda有一个面向公众的场外交易柜台，因此人们向他们汇款是合理的。Silvergate是否可以声称他们是在按照客户的指示行事，并且不知道这笔钱是用于FTX的？即使这听起来像是一个糟糕的借口，但如果没有文件证明并非如此，它也可以在法庭上发挥作用。
那么，KYC和AML程序是否无用？
他们可能是。Silvergate是一家完全受监管的银行。据推测，他们的所有客户都提供了KYC和AML要求，并且这些要求都经过了彻底检查。那没有完成任何事情。FTX惨败将作为世界上最大的局之一而被铭记，也可能是最大的活动之一。
如果AML/KYC不能抓住SBF非法数十亿美元的行为，那它还有什么意义呢？似乎它是完全无效和无用的，只是对隐私的大规模侵犯而没有任何好处。https://t.co/YqXtxGdGsi–比特币正在储蓄(@BitcoinIsSaving)2022年11月18日
正如另一位匿名Twitter用户所说，“如果AML/KYC不能抓住SBF非法数十亿美元的行为，那它还有什么意义呢？看起来它完全无效和无用，只是对隐私的大规模侵犯，而且没有任何好处。”这还没有提到Chainalysis。监控公司可以直接访问FTX的所有数据，他们最终仍然在债权人名单上。这说明他们的服务怎么样？
有没有可能……KYC和AML程序只是人口控制的工具，与防止无关？也许？
在加密市场，机会很多，但未必你都能把握住，或者你都把握不住，这个时候你就需要一个优质圈子来保持洞察力，获取最新市场消息。如果只是你一个人，四顾茫然，想在这个市场里面坚持下来都是很难的。
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