去中心化金融已成为区块链领域中，一个令人兴奋且备受关注的运动，当前正处于爆发期的DEFI，正式C位出道！它带来了令人印象深刻的创新，并创造了越来越大的吸引力。生态规模在2019年元年，只有不到1亿美金，在2020年4月，DEFI规模突破10亿美金，2020年6月突破20亿美金，2020年8月达到50亿美金，预计在2020年底突破100亿美金。
你真的了解DeFi吗？
1.什么是DeFi？
DeFi，即DecentralizedFinance——“去中心化金融”的缩写，也被称作为开放式金融，与传统意义上的CeFi——CentralizedFinance相对。DeFi是指用来构建开放式金融系统的去中心化协议，让任何一个人都可以随时随地进行各类金融活动。在现有金融系统中，金融服务主要由中央系统控制和调节，无论是最基本的存取转账、还是贷款或衍生品交易；而DeFi则希望通过分布式开源协议建立一套具有透明度、可访问性和包容性的点对点金融系统，将信任风险最小化，让参与者更轻松便捷地参与其中。
2.Defi的特点有哪些？
相比传统的中心化金融系统，DeFi具有三大优势：
a.去中心化，无需任何中介搭建信任关系，直接通过智能合约完成交易
Nansen: DYDX多头钱包在过去3个月内增持一倍多:金色财经报道，Nansen发布的数据显示，已将585个钱包确定为“DYDX多头”（DYDX Bulls：过去3个月内 DYDX 流入量超过1万美元的钱包），这些钱包在过去3个月内持有量增加了一倍多，从1,676 万个DYDX代币增加到超 3,940 万个，这些钱包中DYDX的美元流入量从1万美元到1,000万美元不等，其中包括一些知名基金，如Cumberland、CMS和Sigil Fund。
在顶级累积账户中，有25个钱包在过去三个月内流入超过100万美元，其中一些与Wintermute Trading和Cumberland等知名品牌参与者有关。[2023/8/18 18:07:21]
b.数据上链，公开透明，任何人都有访问权限
c.协议开源，任何人都可以在原有协议上合作构建新的金融产品，并在网络效应下加速金融创新
3.相比传统的中心化金融系统，DeFi也具有几大劣势：
d.相对小众，准入门槛和教育成本较高
e.用户体验没有CeFi产品流畅，许多DeFi产品只有网页端，并无手机App端
f.许多智能合约安全性有待考证，一些代码问题会导致黑客攻击。之前在bZx，Curve以及MakerDao上都出现过此类问题
g.部分Defi只是相对中心化并非完全去中心化，仍然潜在的市场操控风险
MKR短时突破1250美元，24小时涨幅13.35%:金色财经报道，行情数据显示，MKR短时突破1250美元，现报价1172美元，24小时涨幅13.35%，行情波动较大，请做好风险控制。[2023/7/21 11:08:49]
h.生态相对脆弱，如果质押币种出现价格大幅波动，会出现违约的多米诺骨牌效应
4.Defi主要应用有哪些？
Defi相对来说是一个比较宽泛的概念，去中心化的理念可以再原有金融体系中各大层次进行创新改造。
简单地进行一个不完全的整体概括，Defi应用可以分为三个大类，九个子类。三个大类应用分别为：发行Issuance，交易Trading以及所有权Ownership。
图片来自OutlierVenturesDeFi报告
·发行类里包括了稳定币，以Maker/Dai，AMPL为代表；去中心化借贷，以Compound为代表；证券、保险、NFT，以bZx、Polymath为代表
·交易类里包括了去中心化交易所DEX，以Uniswap为代表；去中心化衍生品，以dYdX、Augur为代表；流动性提供方，以KyberNetwork为代表
·所有权类里包括了去中心化钱包，以Metamask为代表；去中心化资金管理，以ICONOMI为代表；去中心化支付方式，以LighteningNetwork，Sablier为代表
OKX选择加密存储公司Komainu作为托管商:金色财经报道，加密货币交易所 OKX 选择野村证券支持的加密存储公司 Komainu 作为托管商，允许机构用户在使用这些资金在交易所进行交易的同时将其加密货币保存在野村证券支持的托管商中。OKX 是第一个使用 Komainu Connect 的客户，Komainu Connect 是一个受监管的机构客户结算和托管系统，提供 24/7 交易，混合了冷存储、多方计算 (MPC) 和硬件安全模块 (HSM)。[2023/6/6 21:19:03]
2020年以来，DeFi代币锁仓量和活跃地址数屡破新高，以COMP和BAL等为代表的DeFi代币价格暴涨，将DeFi代币总市值推向新高。目前，DeFi俨然已成为区块链行业的头号热点之一。链向财经为你整理DeFi超全指南和网站。
一、获取DeFi最新项目的网站
1、抹茶交易所，上线DeFi项目很及时，动作也快，目前，MXC抹茶支持交易的DeFi项目至少34个，其中既包括老牌DeFi项目，也包括今年新上线的DeFi项目。
2、虎符交易所，是所有交易所里最早布局DeFi的。
3、OKEX，顺应DeFi发展大趋势，深度助力DeFi的生态建设，OKEX系全球首家支持去中心化金融的交易所，通过支持DeFi协议，引领DeFi+CeFi结合的趋势。
二、去中心化交易所的数据网站大合集
EthHub联创驳斥Zcash创始人：Tornado Cash从未关闭，Zcash也有被制裁的可能性:4月13日消息，加密隐私货币Zcash创始人Zooko Wilcox在推特上表示：“以太坊之上的两个最大的隐私服务已被关闭：OFAC制裁的Tornado Cash和其创建者Aztec的Aztec Connect。Zcash无法关闭。即不会被‘电子代币公司’或任何人关闭。”
EthHub联合创始人sassal.eth驳斥了上述言论，称：“我真的不希望像Zooko这样的行业领导者会说这种废话，而且由于他禁止回复这条推文，我必须在这里纠正这个错误信息。Tornado Cash从未“关闭”——它至今仍在运行，并且大多数验证者仍在提议包含Tornado Cash交易的区块。Aztec Connect之所以被关闭，是因为Aztec团队希望专注于他们的新产品——他们明确表示，它并非因监管压力而关闭。此外，Zcash可以像制裁Tornado Cash一样受到制裁（这当然并不意味着它将被“关闭”）。”[2023/4/13 14:01:01]
-AlethioEthstats的DexWatch：https://dex.watch/
-KyberNetwork追踪器：https://tracker.kyber.network/Billions项目组
-DuneAnalyticsDEX统计：https://explore.duneanalytics.com/public/dashboards/c87JEtVi2GlyIZHQOR02NsfyJV48eaKEQSiKplJ7
Terra联创Daniel Shin正出庭接受韩国法院对其逮捕令的审查:3月30日消息，韩国首尔南部地方法院于当地时间10:30开始对Terra联合创始人、Chai Corporation前首席执行官Daniel Shin进行逮捕令审查。
此前3月27日消息，韩国检方再次寻求逮捕Daniel Shin，并指控其违反《资本市场法》、违反《特定经济犯罪加重处罚法》、违反《电子金融交易法》、违反《特定金融信息法》、商业背信以及渎职。[2023/3/30 13:34:50]
-blocklyticsUniswap收益工具:https://dashboards.blocklytics.org/Billions项目组
-Synthetix_io数据统计：https://synthetixstats.com/dashboard
-NexusMutual追踪器：https://nexustracker.io/
-Scout_cool：https://scout.cool/setprotocol/mainnet/
五、DeFi项目盈利能力查询网站
对于一个项目来说，长期看，要看盈利能力。当然盈利能力不代表币价一定高，但盈利能力强代表这个故事可持久，市场的认可度高。
tokenterminal.xyz，可以查到已有的一些项目的盈利情况，以及市盈率等，目前tokenterminal.xyz中的DeFi项目还不是很完整，新项目更是没有收录。
但可以用来做横向对此同类项目中的佼佼者，可以纵向对此DeFi项目中那些赛道极具潜力。
六、DeFi项目竞品增长和预测市场的数据查询网站
通过横向和纵向对此了项目的发展前景，还要看看项目对用户的吸引力。
可以通过dapp.review、dapptotal网站查询产品对用户的留存情况，已经近期用户的活跃情况。
产品用的人越多，故事就越好讲，而泡沫的燃料也越多。
dapptotal，可以查询项目的活跃用户、交易额、交易数、排名趋势、新增用户用户留存率。
dapp.review，可以查询DeFi的总体情况，以及各公链的用户活跃度情况，各Dapp的活跃度交易额排名情况。
七、预测市场的数据网站
-gnosisPM数据：https://explore.duneanalytics.com/public/dashboards/cE1wo5jA2Dy6whfQnzkfZV1A7MUoyYNvfZtlTXZK
-GnosisDutchX追踪器：https://explore.duneanalytics.com/public/dashboards/nigajDs8cp1lkmoXYNgdo3jMh2XCzUIiLk0J5Fst
-AugurProject浏览器：https://exploreaugur.com/
-Augur浏览器2：https://predictions.global/
八、DeFi项目锁仓排名以及详情查询网站
目前市面上已经有很多DeFi的数据统计网站。对于一般的统计网站来说，我们可以看到当前DeFi的锁仓价值，各大DeFi项目锁仓排名以及详情。
-DeFipulse：https://defipulse.com/
-DAppTotal:https://dapptotal.com/defi
-MyDeFi_org：https://mydefi.org/apps
-AlethioEthstats的DeFi工具：https://public.tableau.com/profile/alethio.defi#!/
-MessariCryptoDeFi数据：https://messari.io/screener/defi-loan-metrics-579F10C5
-LoanScan_io：https://loanscan.io/
-MessariCrypto稳定币指数：https://stablecoinindex.com/
-MyCrypto的DeFiScan：https://defiscan.io/
-ASvanevik的DeFi数据：https://defi.ai/
-nanexcoll的Dai数据统计：https://daistats.com/
-Dai价格：https://www.daiprice.info/
九、其他DeFi数据平台
1、debank，提供DeFi借贷利率查询、某钱包资产跟踪、项目查询等信息。
2、DeFiRate，提供Aave，Compound，Curve，Dharma，Maker和NuoNetwork等DeFi协议的借贷利率。
3、LoanScan，提供Compound，dYdx，Dharma，MakerDAO，Nuo，Aave，DDEX的当前利率和借入利率。
4、DaiStats，提供DAI总量，SAI总量，锁定在MakerDAO中的ETH，当前的稳定费用，抵押品比率，打开的保险库数量，Maker销毁率等统计信息。
5、Alethio，提供锁定在DeFi中的ETH，锁定在DeFi中的Sai，Synthetix概述，DeFi利率，复合流动性等。
6、AaveWatch，提供Aave中每种资产的存款利率，借贷利率，可用供应量和借入数量。
7、MKR工具，提供CDP交易，DAI交易，稳定费以及DAI和MKR上的代币数据。
8、SetProtocal，总库余额和按资产分类的库余额明细：WBTC，SAI，USCD，WETH，cUSDC，DAI和LINK。
9、SynthetixStats，提供SNX锁定总值，SNX供应，交易所钱包，最高持有者等的统计信息。
10、CoinInterestRates——Nuo，DyDx，MakerDAO，Nexo，Compound等的借入APR，借出APR，总借入和市场规模统计。
11、LiquidityPools——Uniswap，Curve和Bancor的流动资金池统计信息。
12、DeFiScan(DeFiscan.com)—Compound，Uniswap和SpankChain浏览器，可按地址或ENS域名搜索。
13、Whois0x(whois0x.io)—以太坊区块浏览器，显示地址余额，ERC20代币，收藏品和DeFi头寸。
其他区块链数据提供商，例如Tokenview、CoinGecko、DeFimarketcap等，也提供DeFi相关数据。
小结：DeFi数据有很多，对应的数据分析平台也很多，可以根据自己的需要，组建自己的分析数据来源。
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