文/TRMInsights，译/金色财经xiaozou
伊朗经济在整个2022年遭受了新冠疫情、国家内乱以及限制其进入外国金融市场的国际制裁的持久影响。
在此背景下，尽管代币价格下跌，但伊朗人仍积极拥抱加密货币。TRMLabs的研究结果显示，2022年，伊朗交易所的加密货币交易量接近30亿美元，该实验室监测了100多个伊朗交易所活跃网站的公开交易数据。
主要研究结果如下：
伊朗主要加密交易所Nobitex处理了所有流入交易量的87%。
TRON是伊朗交易所的首选区块链，占所有交易量的65%。
伊朗89%的流入加密货币是由符合KYC认证要求的交易所处理的。
2022年，伊朗交易所处理的所有资金中有60%来自伊朗境外服务。其中，全球加密货币交易所占流入交易量的80%。
流入伊朗交易所的非法交易量与全球平均水平相当。
DeFi、现金-加密货币兑换和支付服务的使用率仍然非常低，占发送量和接收量的不到1%。
2022年，被美国海外资产控制办公室制裁的实体向伊朗交易所流入的资金不到200万美元。
TRMLabs已发现伊朗人使用VPN和假ID来规避国际交易所的合规系统的实例，国际交易所合规系统封禁来自受制裁的司法管辖区的客户。
伊朗的加密货币采用
Nobitex是伊朗最大的加密货币交易所，其在2022年接收了流入伊朗交易所的所有国内和国际资金的87%，相当于26亿美元，另外的12%由其他四家交易所占据：Wallex.ir、Excoino、AbanTether和Bit24。2022年，伊朗交易所之间的资金流动占伊朗加密货币总量的0.5%。Wallex.ir是主要的资金发送方，Nobitex是主要接收方。
TRM Labs：Tornado Cash制裁给试图遵守美国法规的加密公司带来了新问题:金色财经报道，与Uniswap、Aave合作并提供合规支持的区块链智能机构TRM Labs就Tornado Cash 监管一事发布研究报告，报告指出，外国资产控制办公室 (OFAC) 此次对Tornado Cash的监管与以往不同，与以往只监控某个特定地址不同，Tornado Cash是一个智能合约，任何人都可以出于任何目的将Token发送给不知情的地址所有者，如何处理被污染的地址将是监管的难题。
此前报道，8月10日，据链上数据显示，有匿名用户向一系列加密钱包发送 0.1 ETH，接收地址所有者包括EthHub联合创始人Anthony Sassano、加密交易员 Loomdart、Coinbase首席执行官Brian Armstrong，脱口秀主持人吉米·法伦、YouTuber洛根·保罗和马克·扎克伯格的妹妹兰迪·扎克伯格等。[2022/8/16 12:29:06]
TRM分析显示，TRON是伊朗交易所的首选区块链，占2022年交易量的65%，交易以TRX和USDT进行。在过去两年里，TRON越来越受欢迎，特别是因为USDT具有很好的可用性和稳定性，以及交易费用明显低于其他USDT链。
TRM Labs聘请美国司法部前副检察长Sujit Raman为总法律顾问:5月16日消息，加密合规和风险管理解决方案TRM Labs今日宣布，美国司法部（DOJ）前副检察长兼2020年司法部加密货币执行框架工作组主席Sujit Raman加入TRM担任总法律顾问。（Business Wire）[2022/5/17 3:20:36]
伊朗交易所采用KYC认证
世界各地很多虚拟资产服务提供商收集用户资料，作为KYC程序的一部分。TRM分析发现，伊朗交易所符合全球顶级交易所的KYC要求。
TRM对15个伊朗交易所的KYC程序进行分析，并将交易要求分为三类：不需要个人识别信息；需要PII，不需要文档验证；需要PII和至少一个文档验证。
2022年，拥有最严格KYC程序的伊朗交易所共占伊朗加密货币交易量的89%。
区块链情报解决方案TRM Labs聘请前IRS特工领导全球调查团队:4月2日消息，区块链情报解决方案提供商TRM Labs最近扩大了其团队，聘请前美国国税局刑事调查（IRS-CI）特工Chirs Janczewski担任全球调查主管。
据悉，Janczewski曾领导了一些最重要的加密相关刑事调查。他将在新职位上领导一个由前执法机构和私营部门组织组成的团队，包括美国特勤局、联邦调查局、欧洲刑警组织、国土安全调查局和Refinitiv。（Finance Magnates）[2022/4/2 14:01:09]
伊朗交易所从全球交易所获得了大部分交易量
2022年，伊朗交易所处理的全部资金中，多达60%来自伊朗境外的服务。根据TRM?Labs的研究，其中，全球加密货币交易所占发送实体总数的80%，占接收实体总数的66%。非托管钱包和智能合约占发送实体总数的十分之一左右，占接收实体总数的三分之一多一点。去中心化金融部分可以忽略不计，只占发送和接收量的不到1%。
Solana与TRM Labs集成，为网络成员提供更高安全性和合规性:9月23日消息，区块链分析提供商TRM Labs宣布与Solana集成，通过TRM的风险情报平台，对Solana原生代币SOL和SPL代币资产进行反金融犯罪监控。（Business Wire）[2021/9/24 17:02:24]
现金-加密货币兑换业务
现金-加密货币兑换服务，包括加密货币ATM、凭证服务和货币服务业务，仅占2022年伊朗交易所交易量的0.01%。就伊朗交易所的情况而言，TRM发现，向伊朗交易所发送资金的现金兑换加密货币的实体主要包括位于欧洲和北美的加密货币ATM。
现金-加密货币兑换业务，尤其是规模较小的加密货币ATM，通常具有较弱的KYC要求，并常与非法活动有关。虽然现金-加密货币兑换服务只占2022年伊朗加密货币总量的一小部分，但使用此类服务意味着更高的合规风险。
·?混淆技术
尽管绝大多数伊朗人更喜欢使用国内加密交易所，但TRM?Labs发现有些伊朗人会通过使用VPN和假ID来规避国际交易所封禁来自受制裁司法管辖区的用户的合规系统。
伊朗国内的交易所，如Nobitex，不鼓励客户使用VPN，因为VPN可能会干扰合规检查。然而，使用OpenVPN或TiketVPN等服务访问外国交易所被伊朗加密爱好者在网上大力推广。这些人还鼓励使用VPN进行大规模加密货币交易。
TRM?Labs发现了一个波斯语加密货币Telegram群组，该群组推荐使用OpenVPN来访问全球加密货币交易所。Telegram群组成员近54,000名，他们就各种加密货币相关话题发表评论，如价格更新、山寨币广告、空投和关于加密货币投资机会的讨论。
TRM Labs在A轮融资中筹集1400万美元:区块链分析公司 TRM Labs 在 Bessemer Venture Partners 领投的 A 轮融资中筹集了 1400 万美元，其他投资者还包括PayPal Ventures、Initialized Capital、Jump Capital、Salesforce Ventures、Y Combinator等。首席执行官 Esteban Castano表示，有了新的资金，TRM希望在今年年底前将现有的30人团队扩大到100人。（The Block）[2021/6/17 23:45:26]
TRM?Labs还发现了多名人员在Telegram上出售用于登录交易所的虚假ID。
这些虚假ID专门针对全球交易所，让用户可以获取来自印度尼西亚、哈萨克斯坦、哥伦比亚、瑞士、阿联酋和希腊的假身份。
OFAC制裁的实体
2022年，有三家被美国海外资产控制办公室正式制裁的实体直接向伊朗交易所输送资金。高风险的俄罗斯交易所Garantex占受制裁实体向伊朗交易所流入交易量的91%。
在OFAC特别指定国民名单上的两名伊朗人在2022年向Nobitex发送资金超过11万美元。AmirHosseinNikaeenRavari和AhmadKhatibiAghada以及与此二人有关的已知加密货币地址在2022年9月14日更新的SDN名单中被列为网络和伊朗相关制裁下。根据名单情况，两人都隶属于伊斯兰革命卫队。
对非伊朗非法对手方的敞口与全球平均水平相当
尽管伊朗是一个受制裁的司法管辖区，并在法定世界中进行过一些非法金融活动，但TRM分析发现，2022年伊朗交易所接收的非法交易量比重略低于全球平均水平。
相比之下，另一个受国际制裁的国家俄罗斯已经成为国际加密犯罪分子和其他恶意行为者的避风港。例如，95%的俄罗斯交易所几乎没有KYC或AML认证，但只有11%的伊朗交易所是这样的。根据TRM的分析，这种高风险交易所处理的非法加密货币交易量是非高风险交易所的90倍。
事实上，在2022年从国外进入伊朗的280万美元非法资金中，超过30%来自被美国制裁的俄罗斯加密货币交易所Garantex。非法资金的第二大来源为国际投资欺诈。
伊朗区块链项目
自2019年以来，伊朗已经发布了两个主要的区块链项目：Kuknos和Borna。Kuknos网络于2019年由BankMellat、BankMelliIran、BankPasargad和ParsianBank四家伊朗主要银行机构与银行软件解决方案提供商Tosan联合推出。PayMon是一种由黄金支持的加密货币，是Kuknos网络的原生加密货币。Kuknos平台提供多项服务，包括数字资产钱包和NFT平台。
自2019年以来，Borna区块链平台的开发一直由伊朗中央银行与德黑兰老牌区块链解决方案提供商Areatak共同主导。该平台的开发人员希望“Borna能够成为该国银行和金融部门的中央数字平台”。Borna平台是使用HyperledgerFabric创建的，HyperledgerFabric是由美国IBM和Linux基金会共同开发的开源区块链平台。
使用HyperledgerFabric架构创建Borna被认为是该平台能够在国际范围内应用的重要一步。2019年，Areatak首席执行官SaeedKhoshbakht表示：“Borna的开发人员正在努力使用全球公认的平台、工具和解决方案，用于伊朗的新技术基础设施。”
伊朗政府参与加密货币
伊朗中央银行最近发布的一份报告指出，仅在本财年的第二季度，加密相关交易已达约1.976亿美元。2023年1月，伊朗政府成立了加密货币国家工作组，每月召开两次会议。该工作组的参与者包括伊朗中央银行和来自情报部、能源部、工业部、矿业和贸易部的大臣，其目标是加强政府机构之间在加密相关事务上的协调合作。
在去年围绕中央银行数字货币的开发和使用的全球对话中，伊朗中央银行一直是焦点。2022年9月，伊朗政府最初宣布推出“crypto-rial”试点项目，该项目自2018年以来一直处于开发阶段。2023年1月，CBI表示，CBDC已经过了试点阶段，将于2月7日发布。CBI于3月初宣布，在成功完成试点测试阶段后，CBDC正在进入试验阶段。据报道，除了“crypto-rial”，伊朗和俄罗斯政府一直在研究一种由黄金支持的稳定币，用于跨境支付，这可能是两国政府试图避免美国和国际持续制裁影响的一种尝试。
鉴于伊朗和受制裁的俄罗斯交易所之间现有的交易量，俄罗斯和伊朗之间合作开发CBDC可能会加大制裁风险。TRM将密切监测两国间的未来活动，以及其他非法交易对手方的资金流入和流出变化。
结论及建议
伊朗的加密生态系统正在以独特的方式发展，国家加密项目获得重大投资和进展，非制裁相关非法融资风险相对较低，现金-加密货币兑换和去中心化协议使用率较低。这些发展也可能给西方交易所、支付处理商、新兴加密业务和其他传统金融领域带来合规挑战。
TRMLabs建议企业实施如下策略：
制定强有力的制裁计划，以识别伊朗行为者的潜在联系和漏洞点，这些行为者可能以更微妙的方式进行交易，这正成为当务之急。
利用区块链智能实时捕获这些趋势并将之进行可视化处理。确保分析师、监管机构和合规官员对新兴市场相关风险有更细致的了解。
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