速览白宫数字资产框架以及响应拜登行政令的九份报告

9月16日,美国白宫发布了其首个负责任数字资产发展框架。该框架是对拜登总统3月行政令的回应,该行政令要求政府机构深入研究数字资产对美国经济及其消费者构成的机遇和挑战,以及对国家安全的影响。

该框架分为七个部分

包括:

保护消费者、投资者和企业

促进获得安全和可负担的金融服务

促进金融稳定,推进负责任的创新

加强美国的全球金融领导地位和竞争力

打击非法金融

探索美国中央银行数字货币(CBDC)

每个部分都针对美国应如何推进其对数字资产的响应提出了一系列建议,并基于为响应美国总统行政令而提交的九份报告。

以下是你需要了解的9份报告及其建议的详细信息:

Alchemix:一白帽MEV机器人运营者返还从Curve alETH/ETH攻击中通过套利获得的43.3 ETH利润:金色财经报道,DeFi借贷协议Alchemix发布Curve池被盗更新,Alchemix称,一白帽MEV机器人运营者已返还从Curve alETH/ETH池攻击事件中通过套利获得的43.3 ETH利润。这笔资金将加入基金,用于重新分配。[2023/9/4 13:17:12]

检测、调查和起诉与数字资产相关的犯罪活动

https://www.justice.gov/ag/page/file/1535236/download

这份司法部报告详细介绍了各部门和机构已经采取的打击非法使用数字资产的措施。它探讨了法律和监管框架需要如何跟上技术变革的步伐,并就这些框架如何做到这一点以加强检测、调查、起诉和以其他方式破坏利用数字资产的犯罪活动的能力提供建议。

除了这份报告之外,美国司法部还宣布建立一个全国性的数字资产协调员(DigitalAssetCoordinator,DAC)网络,该网络将致力于进一步打击非法使用数字资产带来的威胁。

知情人士:美国检方在调查银行股的做空交易:金色财经报道,一位匿名知情人士称,美国检方在调查银行股的做空交易。 该知情人士表示,监管机构称围绕银行业危机的交易活动是司法部的“关注领域”;司法部在调查潜在的操纵证券市场的行为。[2023/5/10 14:55:08]

货币和支付的未来

https://home.treasury.gov/system/files/136/Future-of-Mo

美国财政部针对行政令发布了三份报告,第一份涉及货币和支付的未来。本报告回应了美国是否应该开发自己的中央银行数字货币(CBDC)以及支付系统需要如何适应以确保它能够在未来几年充分服务于消费者。这包括探索使用稳定币和即时支付。该报告建议推进可能的美国CBDC的工作,鼓励使用即时支付,建议建立联邦支付监管框架,最后建议优先考虑改善跨境支付的工作。

加密资产:对消费者、投资者和企业的影响

https://home.treasury.gov/system/files/136/CryptoAsset_EO5.pdf

赵长鹏被彭博社评为通过“计算机驱动交易公司致富的25位金融巨头”之一:金色财经报道,币安首席执行官赵长鹏被彭博社评为通过“计算机驱动交易公司致富的25位金融巨头”之一,据彭博社报道,赵长鹏身价为 282 亿美元,他的大部分财富都是通过币安交易所赚取的,但按照福布斯富豪榜的估计,截至2023年4月26日,赵长鹏的身价为105亿美元。其他上榜的加密富豪包括对冲基金Citadel创始人Ken Griffin、OPNX交易所投资方Susquehanna创始人Jeff Yass、印度加密银行Kotak Mahindra Bank创始人Uday Kotak等。[2023/4/27 14:29:07]

美国财政部的第二份报告仔细研究了加密货币以及消费者和投资者目前如何使用它们。它考虑了各方面临的风险,特别关注弱势群体。虽然明确了加密资产面临的诸多风险,例如行为和市场诚信风险、操作风险和中介风险,与传统金融产品面临的风险相同,但也明确指出加密行业面临一组独特的风险。

为了帮助对抗这些风险、保护消费者并促进负责任地采用加密资产,报告建议美国监管和执法机构监控加密资产部门的非法活动,并在适用的情况下执行这些法律。该报告还建议监管机构在需要限制风险时继续发布指导和规则。最后,报告建议金融扫盲和教育委员会提供有关加密资产的可靠信息。

Ankr回应:Staking的底层资产全部安全:12月2日,Ankr官方社交媒体发文称,当前Ankr Staking的所有底层资产都是安全的,所有基础设施服务不受影响。[2022/12/2 21:17:19]

解决数字资产非法融资风险的行动计划

https://home.treasury.gov/system/files/136/Digital-Asset-Action-Plan.pdf

顾名思义,财政部这份报告阐述了美国政府应对数字资产非法融资风险的计划。它首先全面概述了迄今为止恶意行为者如何利用数字资产,然后继续探索数字资产在此类滥用方面的各种漏洞。为了应对这些漏洞,该报告列出了一组按主题分组的详细优先行动,如下所示:

监控新出现的风险——包括对DeFi和NFT进行国家风险评估

改善全球AML/CFT监管和执法

更新BSA法规

加强美国对虚拟资产活动的AML/CFT监管

Cboe:收购ErisX后已导致4.6亿美元的资产减记:金色财经消息,芝加哥期权交易平台Cboe在第二季度财报电话会议上称,收购美国数字资产现货市场运营商Eris Digital Holdings.LLC(ErisX)后,由于市场环境的变化,已导致4.6亿美元的资产减记。

此前5月份消息,Cboe完成对ErisX的收购。[2022/8/2 2:51:51]

追究网络犯罪分子和其他非法行为者的责任

与私营部门合作

支持美国在金融支付和技术方面的领导地位

该行动计划之后发布了一份正式的征求意见稿,其中列出了财政部热衷于公众参与的问题清单。这些开放式问题涵盖一般非法金融风险,并呼吁就监管和监督、AML/CFT标准的全球实施、私营部门参与、AML/CFT解决方案和CBDC的AML/CFT控制提出建议。

对美国中央银行数字货币系统的技术

https://www.whitehouse.gov/wp-content/uploads/2022/09/09-2022-Technical-Evaluation-US-CBDC-System.pdf

这份白宫报告探讨了如何通过由国家经济委员会和国家安全委员会牵头的跨部门进程进一步详细制定美国CBDC系统的政策目标。它考虑了美国CBDC系统的技术设计选择,并估计了构建这样一个系统的可行性。它还评估了对网络安全、隐私、客户体验和社会安全的影响。

负责任地提高美国在数字资产方面的竞争力

https://www.commerce.gov/sites/default/files/2022-09/Digital-Asset-Competitiveness-Report.pdf

在这份报告中,美国商务部探讨了美国如何加强在全球金融体系中的领导地位,并通过数字资产培养技术和经济竞争力。为此,它强调了有效监管方法、国际参与、有意义的公私伙伴关系以及数字资产领域持续研发的重要性。

美国加密资产对气候和能源的启示

https://www.whitehouse.gov/wp-content/uploads/2022/09/09-2022-Crypto-Assets-and-Climate-Report.pdf

本报告探讨了加密资产在能源和气候变化问题上的挑战和机遇,并考虑了采用加密资产是否会阻碍美国的气候承诺和目标。它建议了解和监测加密资产对环境的影响,推进能源效率标准,鼓励交易和改善环境绩效,并在该领域进行进一步研究。

事实说明:数字资产国际参与框架

https://home.treasury.gov/news/press-releases/jy0854

除了上述报告之外,美国财政部今年夏天早些时候还发布了一个框架,阐述了美国将如何与伙伴国家就数字资产进行接触。该框架将总统行政令中的政策优先事项应用于美国认为与其对数字资产的反应相关的国际参与。它列出了与以下机构的主要合作:G7、G20、金融稳定委员会、金融行动特别工作组(FATF)和埃格蒙特集团、经合组织、其他标准制定机构,如国际清算银行、国际货币基金组织和世界银行。

如何加强国际执法合作以侦查、调查和起诉与数字资产相关的犯罪活动

https://www.justice.gov/ag/page/file/1510931/download

美国司法部在6月份发布了一份相关报告,该报告研究了最佳外国执法机构如何合作“定位和收集涉及离岸数字资产发行人、交易平台服务提供商和其他在线基础设施的电子记录和数字证据;没收并防止与犯罪有关的数字资产的进一步分发;并确定并追究利用这些技术的犯罪分子的责任。报告建议,应进一步努力建设外国同行对复杂调查的能力,改善机构之间的协调,并在正确实施国际标准的基础上促进美国与其合作伙伴之间更加统一的监管。

下一步是什么?

在这些报告和总体框架发布之后,华盛顿出现了与数字资产未来相关的进一步活动。众议院金融服务委员会就替代支付系统对国家安全的影响举行了一次会议。

总体而言,这项大量工作将为美国机构设定未来几年的议程。在报告中出现了关键主题,包括需要密切监控数字资产发展的风险,填补任何削弱数字资产负责任采用的监管漏洞,最后需要与合作伙伴密切合作,无论他们是否在另一个政府部门、私营部门或国外。在履行这些建议时,美国可能会确保数字资产的积极方面对美国人民来说是最大的。

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