美国证券交易委员会瞄准人工智能,提出保护投资者的规则

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在投资公司越来越多地使用人工智能和预测技术的情况下,美国证券交易委员会提出了保护投资者利益的法规。

新规则旨在识别和管理利益冲突,让企业在人工智能时代承担责任。

Galaxy Digital创始人:祈祷币安与美国证券交易委员会和解:金色财经报道,加密货币投资公司Galaxy Digital创始人Mike Novogratz在社交媒体发文称,八周前曾预测了时间帮助加密货币价格上涨的事情,分别是:1、美联储暂停加息;2、Ripple赢得诉讼;3、比特币ETF;4、币安/CZ与美国证券交易委员会和解。现在四个预测中有三个取得了巨大进展,虽然现在币安还没有进一步深入了解,但仍为币安与美国证监会和解祈祷。[2023/7/16 10:57:21]

SEC致力于使基于互联网的顾问的监管现代化,反映2002年以来金融技术的发展。

美国证交会主席:保护投资者是加密市场的首要任务:美国证交会主席根斯勒表示:保护投资者是加密市场的首要任务。如果没有规则,加密货币将无法实现其增长潜力。[2021/8/3 1:30:39]

美国证券交易委员会(SEC)即将彻底改革其监管框架,重点关注预测数据分析和类似技术。最近发布的两项提案旨在保护投资者的利益,并防止因经纪交易商和投资顾问更多地使用这些技术而产生的利益冲突。

SEC平衡技术和投资者利益的监管

美国证券交易委员会的监管变化是对投资公司迅速增加采用预测技术的回应。虽然这些技术有潜力提高市场准入、效率和回报,但如果公司将自身利益置于客户利益之上,它们也可能导致财务损失。

金色相对论 | 欧阳默:RockTree LEX正在与美国政府和美国证券交易委员会(SEC)合作,制定和加密货币相关的新规则和政策:在今日举行的金色相对论中,关于“美国政府对于加密货币和LIBRA的观点是怎样的”的问题,石木资本、RockTree Lex董事长,美国国会加密货币研究小组成员欧阳默表示,对于区块链和加密货币而言,那是值得纪念的一周。我们参与了参议院和国会举行的公开和闭门会议,LIBRA负责人David Marcus很好的回答了参议院和国会提出的问题。在闭门会议中,我和国会成员交谈时,他们说他们意识到Libra与他们在加密货币方面的立场不同。最近由于隐私问题,美国政府中的很多人都不喜欢Facebook,但是他们支持加密货币。所以,目前RockTree LEX正在与美国政府和美国证券交易委员会(SEC)合作,制定和加密货币相关的新规则和政策。例如,一项新的有关于实用型代币在美国发行的“安全港”规定。[2019/8/15]

随着这些工具的覆盖范围和可扩展性不断扩大,任何潜在的冲突都可能造成广泛的损害。美国证券交易委员会提出规则,要求公司识别和评估因使用此类技术而产生的潜在利益冲突,并采取必要措施消除或减轻其影响。

加里·詹斯勒(GaryGensler)谈论人工智能时代保护投资者

美国证券交易委员会(SEC)主席加里·詹斯勒(GaryGensler)强调了预测数据分析和人工智能在现代的变革潜力。他认为,拟议的法规将有助于保护投资者免受技术工具与投资者利益之间冲突的影响。

拟议的规则还规定,公司应开发适合其特定技术的风险管理工具。此外,他们必须保存全面的法规记录并制定书面政策,以确保遵守新规则。

最近的数据凸显出金融公司越来越依赖人工智能来获取收益。值得注意的是,许多交易者认为ChatGPT这种复杂的语言合成工具是值得信赖的财务建议来源。

修改互联网投资顾问的法规

除了利益冲突提案外,美国证券交易委员会还提出了修正案,以使专门提供在线服务的投资顾问的法规现代化。根据拟议的变更,使用互联网顾问注册规则的受监管方必须维护一个可操作的交互式网站,并向多个客户提供持续的数字咨询服务。

拟议的修正案还寻求消除现行规则中的“最低限度例外”,这意味着互联网投资顾问必须仅通过可操作的交互式网站向所有客户提供建议。

回顾2002年以来的变化,Gensler指出需要调整法规以适应现代技术,并提高委员会对注册投资顾问的监督效率。

这两项提案现已在《联邦公报》上发布后60天内公开征求公众意见。SEC的举措强调了不断变化的金融格局以及不断更新法规与技术进步的必要性。目的是在人工智能和预测分析时代保护投资者并维护金融市场的完整性。

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