3月2日,加密友好银行SilvergateBank控股公司SilvergateCapitalCorporation宣布推迟向美国证券交易委员会(SEC)提交年度10-K报告,同时声称可能面临资本不足的问题且正在重新进行业务评估。Silvergate声称会计师事务所和独立审计师要求其提供更多信息,以应对潜在的美国国会质询、以及后续司法部和银行监管机构调查。
消息传出后,整个数字资产行业纷纷表态,希望与Silvergate保持距离,而Silvergate股票也如瀑布版下跌,周四收盘时已降至5.72美元,跌幅达到57.69%,相较于2021年11月上一波加密牛市时创造的222美元历史高点缩水超93%。
报告:加密上市公司第二季度利润超过预期:金色财经报道,以加密货币为中心业务的上市公司在过去几周发布了季度收益报告。其中大多数受益于加密货币市场价格的上涨和看跌势头的不断下降,第二季度利润超过预期。
MicroStrategy的净利润为2220万美元,与2022年第二季度11亿美元的净亏损相比出现了巨大增长。
Jack Dorsey领导的比特币支付公司Block比特币收入同比增长了34%。在8月3日发布的财报中,Block报告比特币销售额为24亿美元,毛利润为4400万美元,较去年同期增长7%。
Coinbase二季度净收入达到6.63亿美元,净收入3.354亿美元来自订阅和服务。
欧洲数字资产管理公司Coinshares的收入较去年增长了33%。CoinShares本季度利润为530万英镑(676万美元),而2022年第二季度净亏损为60万英镑(77万美元)。
金融科技交易平台Robinhood自上市以来首次实现盈利。这家金融科技公司公布的净利润为2500万美元,即每股收益(EPS)为0.03美元,而今年第一季度的净亏损为5.11亿美元,即每股收益-0.57美元。[2023/8/7 21:29:34]
加密行业正在抛弃Silvergate
美国国税局或将对NFT收益征收28%的税率:金色财经报道,美国国税局正在制定NFT征税规则,针对于归类为收藏品的NFT产生的长期资本收益可能需要缴纳28%的税率,高于其他资本资产的20%。
该通知指出,“财政部和美国国税局正在考虑数字文件在多大程度上可以构成‘艺术作品’。”对通知中列出的问题的反馈也将影响监管机构如何定义“任何艺术品”。流行的NFT收藏品,如Bored Ape Yacht club 和 Crypto Punks,很可能会被归类为收藏艺术品,这些NFT的持有人在出售时可能需要缴纳更高的长期资本利得税。[2023/3/30 13:33:49]
Silvergate已经确认最近一系列事件可能会影响其“持续经营”能力,这种情况显然不是加密行业希望看到的,此消息一出,多家加密公司和交易所纷纷表态,撇清与Silvergate的关系。
1、Coinbase
Coinbase是最早宣布不再与Silvergate合作的加密交易所,3月2日晚间,Coinbase在社交媒体宣布鉴于最近的事态发展以及出于谨慎考虑不再接受或发起与Silvergate之间的付款,也不再将Silvergate作为Prime客户的美元银行合作伙伴。Coinbase还坦言对Silvergate的企业风险敞口微乎其微,而且已将其美元银行业务切换至SignatureBank,此更改不影响英镑或欧元的付款指令。
比特币矿企CleanSpark 2月产出576枚BTC,售出778枚BTC:金色财经报道,比特币矿企CleanSpark发布2023年2月挖矿和运营进展更新,CleanSpark 2月共产出576枚BTC,2023年至今已产出1273枚BTC。截至2月28日,CleanSpark持有100枚比特币,总算力为6.6EH/s。2月,CleanSpark以2.3万美元的均价出售了778枚BTC,收益为1790万美元。(Globenewswire)[2023/3/3 12:40:39]
2、Crypto.com
总部位于新加坡的加密货币交易所Crypto.com也宣称也将拒绝通过Silvergate向该平台转入和转出资金,该交易所发言人也确认“通过Silvergate的存款和取款交易均已暂停”。
3、Bitstamp
韩国法院裁定NFT属于投机行为,不受现行立法保护:1月22日消息,韩国一家法院最近裁定,NFT属于投机行为,不受现行立法的保护。据悉,法院的裁决是对一名个人提起的诉讼的回应,该个人购买了NFT,但后来发现这幅数字艺术品并非唯一的,因为卖家制作了多份复制品。个人要求赔偿他们的损失,但法院认为NFT是投机性投资,不受现行消费者保护法的保护。[2023/1/23 11:26:20]
3月3日,Bitstamp在其官方博客发布声明称,这家总部位于卢森堡的加密货币交易所已经为所有用户暂时取消了SilvergateExchangeNetwork(SEN)服务,以及通过SilvergateBank提供的所有美元电汇支持,对于即时美元支付,目前需要使用Signature银行的SigNet服务。此外,Bitstamp澄清其平台客户资金是安全的,Bitstamp对SilvergateBank没有重大风险,该交易所与全球17家银行合作伙伴合作,并实施了替代银行服务,以确保将对客户的干扰降到最低。
BitGo托管服务将支持NEAR:7月19日消息,NEAR 与加密货币托管商 BitGo 达成合作关系,持有 NEAR 代币的机构将能够通过 BitGo 上的合格托管钱包进行托管和质押。NEAR 基金会也将使用 BitGo 托管自己的金库。(The Block)[2022/7/19 2:24:08]
4、Gemini
加密货币交易所“双子星”Gemini在其官推发文称正在积极监控SilvergateBank情况,但在该银行中没有存放任何GUSD和客户资金,此外该交易所已经停止通过ACH的客户存款/提款,SilvergateBank向Gemini发起的资金兑换服务也已暂停。
5、Circle
美元稳定币USDC发行方Circle在社交媒体上发文称,Circle与多家银行合作伙伴都保持联系,目前也非常关注市场对Silvergate的担忧,并且正在解除与Silvergate的部分服务。Circle表示相关进展会及时通知客户,当前包括USDC在内的所有Circle服务都运转正常,Circle拥有多个储备和结算银行合作伙伴,负责管理USDC的现金储备,提供强大的流动性管理。
6、Paxos
3月2日晚间,美元稳定币BUSD发行方Paxos在社交媒体发布对Silvergate银行的声明表示,该公司与Silvergate没有任何实质性接触,Paxos的首要任务始终是保护其客户的资金和资产,并利用多元化的银行合作伙伴网络。
7、Tether
美元稳定币USDT发行方Tether公司首席技术官PaoloArdoino在社交媒体称,该公司对Silvergate没有敞口,也没有接触过Silvergate。
8、GalaxyDigital
MikeNovogratz的加密投资公司GalaxyDigital在官推发文称,鉴于最近的事态发展,Galaxy已停止接受或发起向Silvergate的资金转移交易。作为一家公司,Galaxy对Silvergate没有实质性接触,采取这一行动是出于非常谨慎的决策,也是风险管理流程的一部分,以确保客户和公司资产的安全。
9、CboeDigital
CboeDigital也在第一时间向其会员和参与者发布了澄清通知,将暂停与Silvergate的所有交易,并使用其他银行合作伙伴处理现金交易。
10、MicroStrategy
作为持有比特币最多的上市公司,MicroStrategy确认有一笔来自Silvergate的贷款,但需要到2025年一季度才到期,该公司表示这笔贷款不会加速Silvergate的破产进度,同时确认比特币抵押品不由Silvergate托管,除了这笔贷款之外与其没有任何其他财务关系。
FTX崩盘的另一个“牺牲品”?
Silvergate其实是FTX崩盘的另一个“牺牲品”,由于FTX倒闭,Silvergate银行存款大幅下降,此前报告称其在2022年最后一个财政季度处理了大量提款交易,仅在一月份就有81已美元被挤兑提出,占到其存款余额的68%。为了满足加密市场的大量提款需求,Silvergate不得不从美国联邦住房贷款银行获得了43亿美元的贷款,并出售了价值约52亿美元的债务证券。
Silvergate银行的糟糕表现甚至引起了美国国会议员的愤怒,参议员ElizabethWarren曾牵头致信Silvergate首席执行官AlanLane,要求对Silvergate与FTX和Alameda的交易进行更严格的审查,当时他们都担心Silvergate与FTX交易所的交易会“进一步将加密市场风险引入传统银行系统”。
今年一月,美国司法部启动了对Silvergate为FTX处理账户资金的行为,尤其是允许FTX将包括用户资金在内的存款存入AlamedaResearch账户的潜在犯罪行为。
事实上,市场很早就嗅到了潜在风险,包括亿万富翁乔治·索罗斯在内的华尔街投资者最近纷纷做空Silvergate。根据MarketWatch数据显示,二月底Silvergate已成为华尔街做空最多的股票,在可供投资者买卖的所有Silvergate股票中,做空股票占比为73.5%,排名第一。
坦率地说,Silvergate曾是美国处理加密货币相关资金的少数银行之一,Circle、Coinbase、BinanceUS、以及数家美国本土加密机构都与其有合作关系,但所谓墙倒众人推、树倒猢狲散,当Silvergate陷入困境且难以脱身,加密公司纷纷离它而去寻找其他银行解决方案。
虽然Silvergate已经表示会尽快提交10-K报告,但加密市场对其信心似乎已被磨平,Silvergate究竟能起死回生,还是一蹶不振,或许只有时间能给我们答案。
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