波卡是目前市值排行第五的明星项目,虽然因为平行链还未上线,生态还未运转起来,但位列前五的市值已经说明了市场对波卡及其生态的认可以及期待。
市场对波卡生态的期待是毫无疑问的,DeFi的火爆让以太坊的gas费已经高到了令人发指的地步,普通用户基本是没法使用了。而波卡生态在ETH2.0上线之前,是有可能承接到这部分溢出生态的,这可能会让波卡生态迎来快速发展期。
目前行业内最受关注的领域是DeFi,波卡生态同样如此,市场上无数的目光都在关注着波卡DeFi生态的发展。研习社也一直在关注这波卡DeFi生态的发展,创作了数篇波卡DeFi生态相关文章,今天来聊一个对波卡DeFi生态至关重要的问题,即如何为波卡DeFi生态引入链外资产。
一、为什么要引入外部资产
DeFi最重要的指标是锁仓量,我们观察DeFi生态的发展情况,也主要是通过锁仓量来进行判断。拥有资产是一切DeFi产品运行基础,而往往资产体量越大,也代表着生态发展越繁荣。
波卡生态目前最主要的资产是DOT,从现在的价格看DOT市值在200亿美金左右,加上KSM、ACA等其他DeFi项目,加在一起市值也并没有太高。而且大量的DOT、KSM还要参与Staking来保证网络安全,可流通资产规模远远小于其市值。
智能钱包提供商Safe与Monerium合作进行欧元链上和链下支付:金色财经报道,智能钱包提供商Safe与稳定币发行商Monerium合作进行欧元链上和链下支付,合作承诺将600亿美元的数字资产与欧洲银行系统整合,Monerium受监管的稳定币EURe将可与Safe的智能web3账户一起使用,使开发人员能够通过 Safe{Core} 的工具包将web3钱包链接到欧元银行账户,
EURe 是一种与以太坊、Polygon 和 Gnosis 网络兼容的ERC20代币,被认为是现金的数字替代品,它是一对一支持的,并且可以按需赎回。[2023/7/18 11:00:47]
从目前来看,波卡生态内原生资产是比较少的,这将极大限制波卡DeFi生态的发展。正因为原生资产规模有限,所以引入链外资产对波卡DeFi生态的发展来说,是非常重要的。
二、引入外部资产有哪些渠道?
从目前看往波卡生态内引入外部资产主要有三个渠道,分别是:
BTC、ETH、USDT等主要资产的引入;Staking资产的引入;外部资产上链。
下面依次介绍。
BTC、ETH、USDT等资产的引入
BTC是加密世界的基石,体量最为庞大,任何一个DeFi生态想要取得好的发展,都离不开对BTC的引入,BTC资产的引入将极大提升其DeFi生态的想象空间。
目前以太坊生态内已经引入了超16万枚比特币,市值超60亿美金,而目前以太坊DeFi生态总锁仓量为490亿美金,BTC占比超12%。
数字资产市场Blocktrade完成450万欧元私募轮融资:金色财经报道,数字资产市场Blocktrade宣布完成450万欧元私募轮融资,来自42个国家或地区的1400个私人投资者参投。Blocktrade曾于2021年通过同样方式完成2200万欧元A轮融资,当时参投方来自33个国家。Blocktrade成立于2018年,通过提供社交和游戏化的体验来促进加密货币交易,此前在爱沙尼亚和意大利获得了虚拟资产服务提供商牌照,去年九月被Web3 Investco AG收购。(blockchainreporter)[2023/5/29 9:49:17]
相比以太坊生态,BTC的引入对于原生资产体量较小的波卡生态来说更为重要。
ETH是市值接近2000亿美金的第二大加密资产,对于波卡DeFi生态来说,引入ETH同样非常重要,甚至相比于BTC资产难以妥善保管的特性,ETH的引入可能会更加顺畅。事实上波卡想要引入的不仅仅是ETH本身,而是包括所有可能在波卡生态内得到应用的ERC资产。
USDT等稳定币的引入则比较简单,稳定币发行方会主动发行。
Marathon Digital:已可以动用存放在Signature Bank的1.42亿美元现金:金色财经报道,比特币矿商Marathon Digital表示,该公司已可以动用Signature Bank的1.42亿美元现金存款。该公司在一份声明中称,已可以对这些资金进行管理,并支付正常业务过程中的发票。Marathon还证实,该公司与硅谷银行没有直接业务关系。上周,Marathon表示已偿还了Silvergate Bank的定期贷款,并结束了与该银行的信贷安排。据此前消息,美国联邦银行监管机构已承诺返还硅谷银行和Signature Bank客户的全部存款。(The Block)[2023/3/14 13:02:10]
事实上在波卡生态内有不少以“跨链”作为主要业务的项目,想要成为连通波卡和外部资产的跨链枢纽,如Darwinia、ChainX等,也有专门做链外资产引入的,如Interlay、Ren等。
Darwinia目前已经开通了以太坊双向跨链桥,实现了和以太坊的跨链,打通了资产引入的渠道。其后Darwinia还将向CRABNetwork、TRON、BSC、EOS等链进行扩展,打通多资产互通的渠道。
ChainX目前主要在做的是把BTC引入到波卡生态,目前正在升级其跨链方案,同时也看到ChainX在通过桥的方式打通其他公链生态。
Interlay推出了PolkaBTC这一比特币锚定币,也是想要通过去中心化的方式把BTC引入到波卡生态,目前已经上线测试网。
NFT项目Chimpers推特账户遭黑客入侵,攻击者多次发布虚假铸造网站:1月10日消息,NFT项目Chimpers的官方推特账户遭黑客攻击被盗用,并发布了多个指向虚假网站的链接,诱使用户通过该链接铸造NFT。根据Chimpers社区Discord成员分享的消息,团队已经意识到这个问题,并正在努力尝试恢复账号,同时提醒用户不要点击使用Chimpers推特发布的任何链接。[2023/1/10 11:03:33]
Ren是一个跨链DeFi协议,在以太坊上已经实现了BTC、ZEC等多种资产的跨链,通过Ren发行的renBTC在以太坊生态具有不小的市场份额。目前Ren已经和Acala达成合作,将基于Acala网络在波卡生态搭建应用,从而把BTC、ZEC等资产引入到波卡生态。
从目前看波卡生态对于BTC、ETH等主要加密资产的跨链引入渠道是不会缺乏的,自行搭建跨链桥的项目也有很多,特别是以太坊跨链桥可能会多到成为标配。
从以太坊的发展来看,为以太坊引入BTC的Ren、Keep等都表现不错,波卡生态谁能跑出来,我们拭目以待。
除以上主流资产的引入外,Staking资产的流动性释放也可能会为波卡生态引入不少资产。
Staking资产的引入
Staking是PoS公链保护网络安全的重要方式,但用户参与Staking的同时,资产将会丧失流动性。而且随着DeFi的不断发展,越来越多的资产进入到DeFi领域,Staking资产将会减少,这将会对网络安全产生影响。
万维网之父:Web3根本不是Web:金色财经报道,发明万维网的计算机科学家蒂姆·伯纳斯-李(Tim Berners-Lee)在里斯本举行的网络峰会技术会议上表示,他并不认为区块链是构建下一代互联网的可行解决方案,并称人们经常将Web3与“Web 3.0”混为一谈,后者其实是他关于重塑互联网的提议。蒂姆·伯纳斯-李解释说:“除了流行语之外,您必须了解术语的实际含义,真正的耻辱是,以太坊那些人用了Web3这个词,但事实上,Web3根本不是Web。” 蒂姆·伯纳斯-李并不是唯一一个对Web3持怀疑态度的科技巨擘,此外Twitter联合创始人Jack Dorsey和特斯拉CEO Elon Musk都对此概念提出过质疑。(CNBC)[2022/11/5 12:18:29]
为了解决上述问题,就出现了一批专门释放Staking资产流动性的项目,比如Bifrost、Stafi等。
据Stakingrewards数据显示,目前PoS资产总市值为3125亿美金,Staking资产市值为625亿美金,平均抵押比率为63%。
假设有30%的资产使用流动性释放模式重新抵押,获得了流动性,按照625亿美金的总量计算,则将会产生接近200亿美金的可流通资产。而随着ETH2.0Staking的推进,将会有越来越多的ETH通过流动性释放模式进行抵押。
很多公链由于没有发展出生态,系统代币除了Staking之外毫无用处,而通过流动性释模式释放出流动性之后,这些资产最大的可能性是进入到DeFi生态中来。
目前波卡生态内Bifrost、Stafi都是专门做Staking资产流动性释放业务的,随着这两个项目的发展,将可能会为波卡的DeFi生态引入大量外部资产。同时在波卡本身的Staking以及插槽拍卖上,也将会通过流动性释放业务大大减少DOT/KSM的锁仓量,增加可流通资产量。
目前Bifrost已经上线了ETH2.0Staking的流动性释放业务,用户通过Bifrost进行质押,将会获得vETH,vETH可流通、可交易。用户在获得Staking收益的同时,还获得了流动性。
目前Bifrost正在为引入更多ETH资产而举行铸币空投活动,此次空投将会分发50万枚BNC代币,预计将会产生价值2500万美金的vETH,而这些vETH都有可能在未来进入到波卡生态。
具体规则如下:
开始时间:2月8日14:00
参与渠道:vtoken.io/drop
铸币空投分为三轮,每轮限额铸造5,000ETH,总限额15,000ETH,每轮每ETH分别能得到50、30、20枚BNC代币空投;
每轮硬顶时间为72小时,若vETH限额铸满则该轮次立即结束,若vETH限额在72小时结束未铸满,则该轮次BNC奖励根据该轮参与者的vETH铸币量进行瓜分;
每轮结束后至下轮开启时间间隔为30分钟。
因为每轮结束后下轮开启时间间隔为30分钟,所以如果每轮的额度被很快铸满,则这三轮空投活动可能在2个小时就将宣告结束。
对于Bifrost来说,其主要业务就是为Staking资产释放流动性,而通过铸币空投的模式来激励用户参与,是比较合适的代币分发模式,这也是此类项目的通用模式。
Bifrost代币目前并未上线,代币总量8000万枚,如果对Bifrost以3亿美金估值,则每个BNC价值3.75美金。以此价格计算参与此次空投,每枚ETH能够获得的最少价值为75-187美金。目前ETHStaking的收益率约为11%,按照上面的计算,Bifrost的奖励直接超过了正常Staking一年的收益。
在未来随着波卡平行链的上线,vETH将会能够在波卡生态内流通,为波卡生态引入vETH这一生息资产,而同时还能参与到DeFi中去,获取收益,这实现了多重收益的可能性。
这里其实是形成了一个独特的资产种类,即生息资产,使用生息资产再去参与到DeFi生态中去,未来会大行其道。在目前的以太坊生态DeFi生态中,这已经不算罕见了,目前Maker就已经支持使用Uniswap上的LPtoken作为抵押物生成DAI,也有一些其他产品支持或者预计支持生息资产在其平台上的使用、流通。
相信随着ETH2.0Staking的不断推进,以及对其他公链的不断支持,Staking资产流动性释放业务可能会为波卡生态引入大量外部资产,期待这个赛道上的玩家们的表现。
链下资产的引入
相比加密世界的原生资产来说,链下资产的引入是更加广阔的市场,目前在以太坊生态Maker和Aave都在做这方面的探索,只是目前还没有实现落地。
无可否认的是,链下资产的空间更加广大,但对于目前的波卡生态来说,还为时过早,但却值得期待。
三、总结
DeFi是去中心化金融,金融体系必须有资产才能运转,才能创造财富。目前波卡生态原生资产规模较小,对于波卡DeFi生态的起势是不利的,所以依托波卡生态的跨链优势引入外部资产,是波卡DeFi生态爆发的核心因素。
就引入外部资产来说,直接引入BTC、ETH等优质资产是最简单的,且可操作性较强,这也是波卡官方所大力支持的。
Staking资产的释放也有比较大的空间,但从ETH2.0目前的情况看,想要获得成功需要比较强的资源以及较强力的运营手段,竞争颇为激励。相比之下其他公链资产的流动性释放竞争就没那么激烈了,只是目前之一服务基本都没上线,具体效果如何还需要经过市场的检验。整体来说通过Staking资产流动性释放,来为波卡生态引入资产还是值得期待的。
链下资产的引入空间最为广阔,但操作也最为复杂,以目前的情况看还比较遥远。
从以上情况看,目前波卡生态并不缺少引入外部资产的渠道,而只是缺少让用户迁移资产的契机与动力。
随着以太坊网络的越发拥堵,用户进入波卡生态的可能性也越来越高。但最终还是要靠优秀的产品来不断聚集用户以及资产,进而形成网络效应,才是不断扩大生态吸引力,不断吸引用户、资产进入的不二法门。
这需要波卡生态的共同努力,我们拭目以待。
扩展阅读:
1、波卡插槽拍卖前夜,纵览波卡DeFi协议目前进展
2、插槽拍卖蓄势待发,一览波卡插槽拍卖全貌!
3、纵览波卡9大热门DeFi,谁更有潜力?谁可能是坑?
声明:本文为作者独立观点,不代表区块链研习社立场,不构成任何投资意见或建议。
-END-
郑重声明: 本文版权归原作者所有, 转载文章仅为传播更多信息之目的, 如作者信息标记有误, 请第一时间联系我们修改或删除, 多谢。