本文来源：未央网
作者：曾杰律师，金融犯罪辩护律师，广强律所高级合伙人暨非法集资案件辩护与研究中心主任
卢捷培律师，广强律所非法集资案件辩护与研究中心核心律师
对于个人投资和交易数字货币，虽然国家并不禁止，但也并不保护。数字货币交易存在多重风险，包括虚假资产风险、经营失败风险、投资炒作风险等，投资者须自行承担投资风险，因此在大量C2C交易或者OTC交易引发的民事纠纷案例中，不少法院对于相关投资风险并不会给予相关保护，要求双方自担风险。
匈牙利央行行长：数字货币有试错的过程，要加强数字货币监管:金色财经报道，匈牙利央行行长毛托尔奇·捷尔吉在博鳌亚洲论坛2023年年会“数字时代的金融基础设施与金融服务”圆桌会上表示，人民币正在崛起，其重要性越来越强。但这是一个深度变革的过程，不能够着急。未来人民币肯定会成为最重要的全球货币，跟美元并肩。
他也表示，我们看到很多全球央行正在推动数字货币的发展，初期的实验需要稳步推进。数字货币有一个试错的过程，建议要加强数字货币监管。[2023/3/31 13:37:50]
但是，一旦发生刑事犯罪，国家并不会纵容其本应管辖的违法犯罪活动。因此，如果因为投资和交易而发生犯罪行为，会依法惩处。近年来各地查处了不少依托数字货币交易平台实施的违法犯罪活动，比如交易过程中的欺诈行为，或者以代购数字货币为名他人钱财等等。这类案件多数以罪定性，实施行为的主体一般是平台上的客户，但提供交易服务的平台本身，其是否会构成罪或者相关犯罪的共犯，或者帮助信息网络犯罪活动罪，成为很多人关心的话题。
美国货币监理署提出新规则以期望改善银行不公平对待数字货币行业的现状:11月25日消息，美国货币监理署（OCC）提出一项新规则，新规则将要求银行根据对单个客户的风险评估提供服务、资金和信贷，而不是基于影响整个类别或类别客户的广泛决策。美国货币监理署代理署长Brian Brooks试图通过拟议规则最终结束银行对加密企业的歧视，从而受到公平对待。其在接受媒体采访时表示，他相信数字货币行业将是这一规则的最大受益者之一。他说，在美国，没有任何地方的数字货币是非法的。然而，数字货币公司必须遵守的不同州的不同的要求。（coingeek）[2020/11/25 22:05:49]
构成犯罪的情形：
现场 | 朱嘉伟：数字货币支付的媒介一定是以稳定币为主:金色财经现场报道，在今天由火币大学主办的全球区块链赋能论坛上海峰会上，火币集团COO朱嘉伟对稳定币的发展做了大胆预测。他表示，未来数字货币支付的媒介一定是以稳定币为主。未来可能会出现一个百花齐放的局面，但最后留在市场上的稳定币数量可能也不会很多。[2019/6/2]
从平台角度而言，如果其提供的是客户与客户之间的C2C交易服务，此种服务就属于一个信息展示平台和交易流程外部监督的功能，平台一般不参与交易本身。如果C2C交易中，出现了相关涉嫌刑事犯罪的欺诈，侵占等行为，一般是客户针对客户的犯罪行为，平台本身提供的服务是中性的。
但是如果是实施/等犯罪行为的相关个人或组织本身就与平台合谋，平台在明知他人利用平台的交易规则进行或者其他犯罪行为的情况下，平台提供的中性服务本身，就已经变性，可能会被认定为故意为他人的犯罪行为，提供实质性帮助，从而构成相关犯罪的共犯或者帮助信息网络犯罪活动罪。
因此，是否存在共谋或者明知，对于平台的运营人员而言，就非常重要。
但如果平台运营人员主观上并不明知，其客观上提供的服务也并没有涉嫌专门为提供服务的相关匿名交易，虚构场景等特殊功能，本身也做了相对严格的KYC审核，对于欺诈交易等等行为有相关的防范和报警措施，就不能认定平台方存在共同犯罪的主观故意。
从证据角度而言，如果办案机关认定平台需要承担刑事责任，关键性的证据，就是平台运营人员对于相关客户之间的行为，是否明知而提供帮助或者条件。对此问题，平台方主管人员和直接负责人的口供，犯罪相关人员的口供等等，都会成为最直接的证据。而平台的运营模式，资金流向等等会成为相对间接的证据，比如交易手续费，客户投诉和欺诈事件的处置流程等等。如果要成为证明有罪的证据，就需要观察其是否能证明办案机关所指控的“存在犯罪故意/帮助他人犯罪故意”的条件是否存在。
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