去中心化交易所完全取代币安和Coinbase的可能性有多大?

作者:Lincoln Murr、Mary Liu

中心化交易所正在陷入困境,前有美国证券交易委员会(SEC)指控币安和 Coinbase 违反多项法律,后有去中心化竞争者「步步逼近」。这些竞争对手专注于各种细分垂直赛道,例如高效的稳定币互换、永续合约交易、通用代币互换等等。本文将比较这三类常见的中心化交易功能,以将它们与去中心化的交易对手进行对比。

最常用的交换功能:用一种加密货币交易另一种加密货币。Coinbase 的费用非常高,从 1.5% 到 3% 不等,具体取决于订单大小。币安费用低一些,大概范围在 0.4% ~ 0.1% 。币安曾经允许用户以 25% 的折扣以 BNB (Binance 的原生代币)支付交易费,但由于担心它会使 BNB 更像证券属性,该服务已经被取消。中心化交易所的最大好处之一是其高流动性,购买高达 10,000 美元的比特币时,差价约为 1%。

去中心化交易平台Slingshot已支持Canto上资产交易:8月20日消息,去中心化交易平台Slingshot宣布已支持Canto上资产交易,包括CANTO和NOTE等。[2022/8/20 12:37:27]

最大的通用 DeFi 交易所是 Uniswap。令人惊讶的是,与其中心化竞争对手相比,其去中心化的自动做市商模型提供了非常相似甚至更好的利率。根据交易资产的类型及其波动性,它有三种交易费用,0.05%、0.30% 和 1%。顶级资产的流动性非常高,例如 100,000 美元的 USDC 转换为 BTC ,是 Coinbase 交易的十倍,滑点只有 0.14%。此外,Uniswap 还允许流动性提供者从每笔交易中赚取交易费。

区块链去中心化贷款市场Skeps完成950万美元A轮融资,贝塔斯曼领投:9月2日消息,区块链去中心化贷款市场Skeps宣布完成950万美元A轮融资,贝塔斯曼印度投资公司(Bertelsmann India Investments)领投,原有投资者Accel参投。新资金将用于扩大销售、营销、工程和产品团队,扩大商家和贷方客户群,并拓展更多服务。Skeps使用私有企业区块链以合规和安全的方式创建去中心化贷款市场。过去18个月为逾10亿美元的贷款评估提供了支持,批准率达80%。它为商家与贷方或银行之间提供了有效的去中心化匹配解决方案。Skeps称银行可使用其技术与金融科技公司在先买后付(BNPL)进行竞争。贝塔斯曼印度合伙人Rohit Sood说:“Skeps是我们在过去几年中遇到的最具创新性的销售点融资解决方案。”(Businesswire)[2021/9/2 22:54:17]

Curve Finance 是锁仓总价值(TVL)最大的交易所,专门从事稳定币和其他类似资产的交易,收取 0.04% 的费用。一些 DeFi 平台,如 1inch Network 和 Matcha,其存在的唯一目的是汇总顶级 DeFi 交易所的最佳价格,为用户提供最优惠的价格。总之,这些平台以相似或更低的费用为普通用户提供相同的体验,同时拥有更多的资产选择和提供流动性的选项。

HECO链去中心稳定币HaykerDAO将支持Dogeswap喂价:据技术社区5月12日消息,HECO链去中心化稳定币HaykerDAO将支持Dogeswap喂价,扶持新项目全面发展。

据悉,DogeSwap 是基于火币生态链全新的DEX,致力于发掘和扶持新资产,并为其提供更多的金融服务。

HaykerDAO是火币生态链(HECO)上的去中心化自治组织和智能合约系统,提供HECO上的第一个去中心化稳定货币HAI ,HKR是HaykerDAO 协议的治理代币。

HaykerDAO是一个质押加密资产即可生成1:1锚定美金的HAI的平台,一个安全可靠的借贷协议,一个人人都用得上的去中心化稳定币平台。[2021/5/12 21:52:12]

央行发文规范并定义区块链 未提及去中心化和通证:近日央行发文推动区块链技术在金融体系的规范发展,同时给出区块链定义,即一种有多方共同维护,使用密码学保证传输和访问安全,能够实现数据一致性、防篡改、防抵赖的技术。但未提及“去中心化”、“通证”等在区块链讨论中常常出现的概念。(财联社)[2020/7/22]

永续合约是期货合约的一种,是一种在未来以特定价格买卖资产的协议。与具有固定到期日的常规期货合约不同,永续合约没有到期日,可以无限期持有。交易者经常使用保证金和杠杆来获得风险较高的头寸,其收益和损失的可能性都很高,并押注资产价格下跌。作为一家总部设在美国的交易所,Coinbase 不提供期货交易,但币安的全球平台收取 0.015% 的费用和高达 125 倍的杠杆率。

目前有两个主流的 DeFi 永续交易所:dYdX 和 GMX。dYdX 是两者中较老的一个,最初是建立在 Starkware 上的,但它现在正在迁移到自己的基于 Cosmos 的链,以实现更大的可定制性、去中心化和可扩展性。GMX 是一种更新的、基于 Arbitrum 的 DEX,它以推广「实际收益」(real yield)的理念而闻名,不再单纯的用自己的代币来激励流动性挖矿,而是给予用户稳定币或者主流代币,如 ETH,USDT 等。dYdX 允许高达 20 倍的杠杆,并且每月对前 100,000 美元的交易量不收取费用,然后随着交易量从 100,000 美元增加到 5000 万美元,费用从 0.02% 减少至零。GMX 收取 0.1% 的固定费用,明显高于其他选项,但提供高达 50 倍的杠杆。

总体而言,在现货交易方面,去中心化交易所似乎与中心化交易所相同或更好,而在永续交易方面,中心化交易所大于或等同于 DeFi。没有考虑的另一个方面是去中心化和去信任平台的好处。在中心化平台上,您必须相信公司会履行其安全保管资金并允许提款的承诺。正如我们在 FTX、Mt.Gox 和 BlockFi 等众多案例中看到的那样,这远远不能 100% 保证,真正拥有加密货币的唯一方法是将其存储在钱包中。去中心化交易所从不保管资金,除非交易被成功执行,否则加密货币永远不会丢失。

不过,中心化交易所确实有其好处。他们提供的一项关键服务是将法定货币转为加密货币,这是在使用任何 DeFi 交易所之前所必需的。此外,它们使用起来更简单,对于不懂技术的人来说可能是更好的选择。

尽管法币出入金是个难点,但去中心化交易所的创新和竞争优势是碾压性的。Coinbase 和币安的监管困境为去中心化交易所提供了一个「弯道超车」的机会,他们很可能会分走很大一部分市场份额。

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