为了给投资者提供更好的保护，应对和恐怖融资的风险，金融行动特别工作组(以下简称FATF)最近公布了管理数字资产的新准则。准则框架包括所谓的“TravelRule”，即要求数字资产交易所在处理交易时，收集并传输客户信息。就监管而言，这是极大的进步，但也绝非易事。
TravelRule直接触及区块链最初价值定位的核心，提出了隐私、去中心化和财务自由的问题，也解决了关于身份问题、资产的实际所有权和透明度的疑虑。这些疑虑是合理的，也应该得到公平解决。尽管如此，AAX坚信我们应该遵循包括TravelRule在内的监管变化:它们是促进数字资产经济繁荣，同时保护投资者安全的关键。
前AAX高管：AAX不太可能重新开放:12月1日消息，前AAX通信主管Ben Caselin接受最新采访时表示，AAX现在更有可能被解散，而不是重新开放恢复正常运营，AAX于11月13日关闭了服务，客户余额已无法验证，资产也无法被提取。Ben Caselin透露，两周前AAX的情况似乎还不错，但随着与潜在投资者的谈判进行，获取信息的渠道正在变差，决策变得更加不透明。（CoinDesk）[2022/12/1 21:14:05]
什么是TravelRule？
AAX交易所平台币AAB正式上线库神钱包:据官方消息，AAX交易所平台通证AAB于6月18日正式上线区块链数字资产钱包库神钱包。用户可以使用库神冷钱包及APP钱包发送、接收、存储AAB资产。库神钱包专注于提供区块链资产安全存储，目前已经支持多种数字货币的存储和收发。AAX是首家伦敦证券交易所集团(LSEG)技术驱动的数字资产交易平台，AAB 是AAX交易所的平台通证，AAX 平台合约收入将100%用于每日回购及销毁AAB。[2020/6/19]
TravelRule要求包括数字资产交易所在内的虚拟资产服务提供商(以下简称VASPs)，在客户向交易所存入资产时获取并保存相关信息，或当资产被发送到另一个钱包时，获取并保存收款人账户信息。每当进行数字资产交易时，这些信息也必须传送给资产接收者。虽然FATF的指导原则没有法律约束力，但是选择不予遵守的国家，可能会面临被全球金融网络排除在外的惩罚性风险。因此，G-20已经宣布，将遵循FATF针对数字资产领域反/反恐融资的合规性监管措施。G-20指出，虽然承认区块链技术的价值，但数字资产“……提出了消费者和投资者保护、市场完整性、逃税、和恐怖融资等方面的问题”。它接着说:
现场 | AAX加入伦敦证券交易所集团合作伙伴平台:金色财经现场报道，伦敦时间11月27日18时，中国时间28日凌晨，在伦敦证券交易所举办的官方发布会上，AAX宣布与伦敦证券交易所集团（LSEG）开展正式合作，并加入LSEG的全球合作伙伴平台。合作伙伴平台使AAX能够借鉴LSEG在金融市场上的专业知识和经验，LSEG将AAX接入其专门用于处理关键交易和大容量数据的基础设施，而AAX为LSEG的300多个机构成员提供直接市场接入服务，并通过LSEG的全球专属网络，进一步拓展欧洲和亚洲市场。AAX的首席执行官Thor Chan表示“这种伙伴关系为机构资本打开通往数字资产市场的大门，迈出了重要一步。”LSEG多边交易机构Turquoise用“意义重大”评价今天的活动，“这标志着一个重要时刻，因为它拉近了数字资产市场与传统金融市场投资者之间的距离。伦敦证券交易所集团渴望继续推动金融和技术领域的创新。”[2019/11/28]
“我们承诺实施适用于数字资产的FATF标准，期待FATF对这些标准进行审查，并呼吁FATF推进这些标准的全球性实施。”
存在哪些疑虑？
数字资产能够在点对点的基础上实现跨境转移，具有高度的隐私性，并且不需要第三方进行记录保存，都是区块链驱动的数字资产的重要价值主张。这些特征是区块链基因中不可分割的一部分。隐私方面的考虑不能轻易地忽略掉。防范包括侵犯隐私和窃取身份信息在内的重大风险也是区块链的目的之一。另一方面，TravelRule很大程度上旨在提高数字资产用户和投资者的安全性和透明度。
技术上讲，TravelRule也引发了一些问题。例如，虽然TravelRule仅适用于VASPs，但在处理交易时，交易所可能难以确定收款人账户是否与另一个VASP或个人相互关联。原因是，至少目前为止，钱包除了地址信息之外，不包含任何信息。钱包地址和个人、实体或银行账户之间，并不存在所谓“真实世界里”的关联。
TravelRule对于AAX意味着什么？
自比特币在2008年问世以来，行业一直饱受黑客攻击、精心设计的局以及资产损失或被挪用的困扰。因此，任何旨在促进安全、保护投资者、保障交易所责任制和提高透明度的监管，都应该受到欢迎。在AAX，我们已经开始考虑实施TravelRule的复杂性，并向我们的合作伙伴咨询，了解如何最好地利用区块链分析技术来优化加密来源。我们正在取得进展，并对找到解决方案持乐观态度。
我们的使命，是提供一个人人可信可用的机构级交易平台，这意味着我们致力于完全遵守并维持所有适用的规则和法规。
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