自FTX暴雷之后,美国监管机构对加密资产的态度从犹疑不定转向重拳出击。
当地时间周日,据媒体报道,美国证券交易委员会 (SEC) 计划对发行稳定币的公司Paxos采取行动,此举将对1370亿美元的稳定币市场产生重大影响。
Paxos表示,SEC正在考虑是否将该公司与币安共同发行的稳定币BUSD认定为证券产品。如果是,那Paxos应该根据联邦证券法注册BUSD,并像证券发行商一样接受监管。
就在上周,纽约州金融监管机构已命令Paxos停止发行BUSD。
稳定币是一种特殊的加密货币,被誉为加密货币中的圣杯,通常由债券或储备现金等实物资产支持,汇率相对稳定。
美SEC主席:加密货币市场普遍不合规,商业模式往往也是建立在客户的资金上:金色财经报道,美国证券交易委员会主席Gary Gensler在5月15日由亚特兰大联邦储备银行举行的第 27 届年度金融市场会议的问答环节中,Gensler表示,加密货币市场普遍不合规,并且是基于去中心化的”错误叙述\"。他们的商业模式往往是建立在不合规的基础上,商业模式往往也是建立在客户的资金上,将其混合在一起,并存在着冲突。美国证券交易委员会绝不会让纽交所以加密货币平台的方式运作。
Gensler还指出,在美国最近的四家银行倒闭中,有三家持有大量的加密货币账目,传统金融和加密货币的世界越是相互关联,就越有可能引发金融市场的灾难。[2023/5/16 15:06:30]
稳定币已经成为加密货币市场的支柱,投资者可以通过稳定币快速买卖不同的货币,而不必先兑换成法币。
路透社:美SEC正就加密货币托管问题调查投资顾问:金色财经报道,三位消息人士表示,美国证券交易委员会(SEC)正在调查注册投资顾问是否遵守有关客户加密资产托管的规定,该调查已持续了几个月,但随着加密交易所FTX的崩溃,调查步伐加快。
其中一位消息人士称,SEC执法人员正在向投资顾问询问有关这些公司为评估包括FTX在内的平台的托管所做的详细信息。此前没有报道过的广泛执法行动表明,SEC对加密行业的审查正在扩大到更多传统的华尔街公司。
根据美国法律规定,如果投资顾问不符合保护资产的某些要求,则不能托管客户资金或证券。律师表示,美国证券交易委员会的调查表明,监管机构的目标是解决传统公司酝酿已久的问题,这些公司一直在寻找投资加密货币的方法。[2023/1/28 11:33:49]
虽然SEC目前尚未展开正式行动,SEC的下一步棋势必引发币圈震荡。除了BUSD,包括泰达币(USDT)和USDC在内的稳定币同样在美国发行,仅泰达币和USDC合计市场规模就高达1100亿美元。市场担心SEC对BUSD的监管会影响其他稳定币。
声音 | SEC委员:不应根据比特币弱点拒绝加密产品:据ccn报道,美国证券交易委员会(SEC)委员Hester Peirce表示,政府不应该根据比特币的弱点来限制加密市场中新产品的推出。根据Peirce的说法,SEC不应该要求加密市场受到全面的政府监管,这是允许与加密市场挂钩的产品在SEC监管的市场上交易的先决条件。据悉,自Peirce对SEC否决Gemini创始人提出的比特币ETF表示反对后,她开始被称作“加密妈妈”。[2018/9/19]
虽然SEC尚未公布具体指控,但目前监管的争议焦点在于稳定币是否为证券产品。
SEC主要使用豪威测试 (Howey Test) 来判定某个产品是不是证券,豪威测试考量以下四个要素:
1)是金钱(money)的投资;
2)该投资期待利益(profits)的产生;
3)该投资是针对特定事业(common enterprise)的;
4)利益的产生源自发行人或第三人的努力。
有分析人士对媒体表示,如果BUSD被认定为证券,其他稳定币也会被打上相同的标签。
律师事务所BCLP的合伙人Renato Mariotti对媒体表示:
“如果SEC起诉了Paxos,其他任何稳定币的发行商都应该按证券法注册,否则就要准备和SEC打官司了。”
加密资产投资机构CoinShares产品主管Townsend Lansing认为:
“SEC针对的是Paxos和BUSD,但可能对其他向美国销售比特币的稳定币发行人产生广泛影响。”
SEC接下来会如何行动?Paxos和币安又会如何应对?这是当前市场关注的焦点。
律师Renato Mariotti认为:
“Paxos可能会和SEC在法庭上交锋,但代价将是巨大的。诉讼可能需要数年时间,输给SEC的风险很大。Paxos与SEC作对这一事实本身就会带来风险,并可能降低BUSD对市场的吸引力。”
Townsend Lansing指出:
“如果斗争失败,BUSD大概将不能在美国市场流通,会被美国的加密交易所下架,其他稳定币很有可能也会步其后尘。”
Mariotti还指出,另一种可能是,SEC会细化对稳定币的监管,更明确地规定哪些资产被用来支持稳定币,以及相关市场信息披露要求。
不过,苏塞克斯大学金融学教授Carol Alexander认为,美国监管机构的行动更多是针对币安,而不是稳定币。
她认为,泰达币和USDC的发行商Tether和Circle“与美国政府关系密切”,此前,Circle的CEO Jeremy Allaire还曾呼吁对稳定币加强监管。但币安则相反,这家全球最大交易所经常传出、违反证券法等丑闻。Carol认为,这可能是SEC盯上BUSD的原因。
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