本篇文章主要针对新入门用户，介绍什么是DeFi、如何参与DeFi、基础应用等内容，力争能让新人可以理解并真正参与到DeFi的进程中。
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什么是DeFi
DeFi是DecentralizedFinancial(去中心化金融)一词的缩写，是指建立在区块链上的数字资产、金融智能合约、协议和去中心化应用。
简单来说，就是建立在区块链上的金融软件，可以像乐高一样拼凑起来形成整体效用，与软件领域通过API集成形成整体能力类似。
DeFi与CeFi的本质不同，在于你所参与的一切都是真实发生的。每一次交易、每一笔借款、流动池里的存币、钱包里的资产，这些都是真实存在于链上，而不是交易所的一条数据库记录。
DeFi的主要应用包括交易所、稳定币、存借贷、理财、金融衍生品、支付、期货合约、跨链支付、预言机等业务，更新兴的还有彩票、拍卖、预测等等。
DeFi有庞大的产品和服务内容，但你也可能会发现他们过于分散化了，因此也催生了一些聚合类应用，如交易聚合、理财策略代理、资产清单等等。
DeFi收益来源
DeFi的收益来源主要有以下几个方向：
1、从交易中获取币价波动收益
2、抵押资产存借贷获得利息收益
3、为DEX提供流动性获取收益
4、理财策略收益
5、其他意外之财
这些收益不是单一发生的，你可以利用一种基础货币，获取以上全部收益，也就是说，收益是可以叠加放大的，不过风险也会一并被叠加！
如果你有LONGBTC、LONGETH、LONGDEFI的信念，就可以采用这种收益叠加的操作方式：
1、将wBTC或ETH在OASIS抵押，借出DAI
2、在zapper.fi的invest观察流动性挖矿收益排行
3、选择一个理财策略，用DAI兑换相应的代币进行押注
DeFi衍生品项目Tracer DAO将过渡至Mycelium，并将在Arbitrum上推出永续掉期产品:8月11日消息，去中心化衍生品项目Tracer DAO表示，从Tracer DAO过渡到Mycelium的关键提案已由DAO达成一致，本月将在Arbitrum上推出首个产品，即永续掉期产品Mycelium Perpetual Swaps。另外，所有现有的TCR持有者都有权以1:1的比例将其代币更改为新的MYC代币。
Tracer DAO表示，Mycelium Perpetual Swaps将与原油的Perpetual Pools（永续资金池）共存。自2019年以来，Mycelium一直通过Mycelium Node提供数据，并在区块链上构建衍生品基础设施。2021年2月10日，Tracer DAO接受了Mycelium要成为DAO的核心服务提供者和贡献者的提议。[2022/8/11 12:19:04]
以上的操作，可以让你在本币不动情况下，享受理财收益。涉及到了DeFi的稳定币、存借贷、流动性挖矿、聚合工具等应用类型，操作一遍基本就可以理解DeFi如何玩。
如何参与DeFi
参与DeFi就是要使用生态的各类应用，下面针对钱包、交易所、存借贷、挖矿、看数据的方式进行详细介绍。
数字稳定币
参与DeFi首先我们要理解稳定币，大家都熟知的稳定币首先是USDT，在DeFi领域稳定币分为3大类：
1、以“等量”美元储备金备兑的稳定币：
USDT、USDC、TUSD等
2、以数字货币资产抵押铸造的稳定币：
DAI、sUSD等
这些稳定币背后的信用资产是不同的，USDT等依托于Teher的机构信用，存在审计风险。DAI和sUSD是用户通过抵押数字资产自行发行，风险主要是抵押品的价格变化，因此抵押率不要过于接近清算线。
USDT等稳定币主要通过OTC渠道入金兑换，DAI等稳定币主要通过用户个人抵押数字资产铸造。
大家以前也经常参与一些稳定币理财，目前DeFi的理财产品非常多，很多年化收益都在15%以上，所以使用抵押方式铸造DAI，是一个稳定的套利模式，可以让持币利润叠加。
以太坊DeFi抵押借贷24小时清算量突破1000万美元:5月11日消息，以太坊DeFi抵押借贷过去24小时清算量突破1000万美元，其中Aave清算金额达946万美元，约占81.1%。[2022/5/11 3:08:22]
如果觉得DeFi应用麻烦，可以直接把ETH抵押成DAI，再把DAI转到交易所参与16%年化理财，算是最傻大黑粗的笨方法了，也是最容易上手的。
数字资产钱包
参与DeFi的一切应用，都需要使用数字钱包，这是最基础的区块链应用，必须首先掌握使用才能开展其他业务。
使用数字钱包，就是对自己的资产负责，一切资产都受自己的控制。这也存在风险，主要是私钥丢失所导致的个人财产损失。因此，一定注意保管私钥。这是掌握私人财产的唯一凭证。
其实使用数字钱包这事一点不难，跟使用支付宝和微信没什么大的差异。几十万存数字钱包跟支付宝包有一样的安全性，甚至更安全。
手机端用户可以安装imtoken钱包，从EOS转过来的用户可以使用meet.one或者mykey，PC使用者使用chrome浏览器安装metamask插件钱包。
imtoken：https://token.immeet.one：https://meet.onemykey：https://mykey.orgmetamask：https://metamask.io
具体钱包的使用教程币乎蛮多，可以搜一搜。使用数字钱包跟支付宝没啥太大差异，放心使用。
设置好个人钱包后，可以在交易所提币。先用小量币验证钱包地址是否正确，同时把提币地址加入白名单，方便以后提币。之后再把其余资产提取到个人钱包。
数字资产交易
这里推荐3个交易方式，1inch、Uniswap和Curve。
1inch是一款交易聚合类应用，可以为用户自动匹配最优化的交易路径并一键执行。
以下为1inch交易页面，上面输入窗口意思代表用左侧代币购买右侧代币，简单说就是一个交易对。在左侧输入使用的本币数量，系统会自动计算可以兑换的目标代币数量，以及建议的交易路径。点击swapnow直接交易。
Polygon链上DeFi协议总锁仓量为51.3亿美元:金色财经报道，据DefiLlama数据显示，目前Polygon链上DeFi协议总锁仓量为51.3亿美元，24小时增加2.06%。锁仓资产排名前五分别为AAVE（23.1亿美元）、Quickswap（7.56亿美元）、Curve（3.51亿美元）、SushiSwap（3.27亿美元）、Balancer（2.07亿美元）。[2022/1/10 8:37:08]
页面下部是系统给出的策略对比，第一条是最优化的交易，主要是给用户参考。
Uniswap是目前最流行的DEX，交易界面非常友好，体验一流，加入Uniswap的流动池可以获得交易手续费分红。
以下交易页面中，上面为交易本币，下面为要购买的代币。上面是被卖出，下面是被买入。截图中含义就是卖出ETH/DAI交易对。
PriceImpact：交易滑点，滑点过大要考虑暂停交易，到1inch上看下是否有更优化路径。
LiquidityProviderFee：交易手续费，为一笔交易本币的0.3%。
Uniswap还有一大能力是流动性挖矿，可以通过将交易对抵押到流动池的方式，对相应交易对的手续费进行分红，有一些代币还有额外的抵押奖励。
也是在交易Dapp，点击资金池，选择对应要抵押的交易对，直接supply即可。
Curve是大额稳定币兑换平台，深度高、滑点低，如果有稳定币互兑需求可以使用它。同时Curve的流动池可以抵押赚取挖矿收益，也是DeFi理财的主要集中地。
交易页面中，左侧是要兑出的币，右侧是要兑入的币，直接选择框选好后，系统会给出汇率。
includingfees：交易手续费。
Traderoutedthrough:susd，表示需要通过中间币种转换。
DeFi的很多应用都是合约调用合约，有时可能会进行多次合约转换，这就意味着存在中间转换风险，合约的叠加也会使风险放大。这里列出中间转换币种的意义在于，可以让用户知道有哪些中间风险。
HORIZEN中国区负责人：2021年会涌现更多除Defi之外的大量现实应用案例:金色财经年度巨献洞见财富密码2021投资策略会持续进行中，本期Horizen中国区负责人官印《Horizen被灰度相中的隐私web3.0基础网络及其展望》的精华看点如下：灰度选择ZEN的主要原因是：ZEN是市场上唯一一个隐私web3.0网络。在2021年，会涌现更多除Defi之外的大量现实应用案例，在传统资产上链、供应链金融、政务票据、医疗、保险、物流等领域。[2020/12/31 16:07:55]
Maxslippage：表示用户可以接受的最大滑点比例。
以上，在APP中使用的界面与网页端基本一致，流程也没有差异，可以在imtoken钱包中直接访问dapp地址使用。
3个应用地址：1inch：https://1inch.exchangeUniswap：https://app.uniswap.org/#/swapCurve：https://www.curve.fi
存借贷
这里推荐3个存借贷应用，Maker、Compound和Aave。
Maker是一个去中心化信用平台，提供稳定币DAI。用户通过锁定ETH、wBTC等抵押品，可以铸造DAI。目前以开放很多0利率的抵押品类。
用户可以借出抵押品最高66%的价值，低于这个抵押率将被系统清算，会损失13%的清算管理费。因此一定要保持较高抵押率，建议300%以上。
用户打开Oasis应用，选择借DAI服务。第一次使用需要先创建一个金库，下图是具体步骤。一个本位币需要创建一个独立金库，不能混用。
之后用户可以通过管理界面动态的进行抵押品的增加，DAI的借出和还回。
Compound和Aave的业务比较类似，都是存币获取收益，借币支付利息。同时，存入的资产可以作为抵押，用于借出其他代币。
不同之处是Compound在存借贷时，同时可以获取COMP代币收益。也就是说，在Coumpoud上可能存在借币也一样正收益的情况。
数据：截至11月1日的前45天里，11种顶级DeFi代币与BTC价格呈负相关:加密数据聚合商Markets Science的联合创始人、Twitter用户“Bitdealer”分享了一份图表，显示在截至11月1日的过去45天里，11种顶级DeFi代币与BTC之间存在负相关关系，其中AAVE显示中性相关性，UNI显示低于0.1时的合流关系。13个DeFi代币中的7个也被发现与以太坊存在负相关，尽管以太坊为DeFi生态系统提供了很多能量。随着许多DeFi代币陷入困境，而比特币本周价格飙升，分析师已经发现DeFi代币和BTC之间的长期负相关。（Cointelegraph）[2020/11/3 11:31:28]
Aave目前较有特色的是闪电贷业务，利用闪电贷有黑客一笔交易获取几十万收益，这需要一些编程技巧，也主要是面向开发者的一项服务。近期，Aave将启动代币兑换计划，有LEND100：1兑换为AAVE，同时计划上线流动性挖矿。
3个应用地址：Maker：https://oasis.appCompound：https://app.compound.financeAave：https://app.aave.com/home
流动性挖矿
参与流动性挖矿的方法很多，文章前半部分提到的有Uniswap的流动池奖励、Curve的抵押奖励、Compound的存借贷收益。这些都属于单一的奖励。
目前比较火热的YFI，开创了一个新兴的挖矿模式YieldFarming。yearn.finance是一个去中心化的生态系统，利用Aave、Compound、Dydx和Fulcrum等借贷服务来优化你的代币借贷。当你把你的代币存入yearn.finance时，它们会被转换为yTokens，并定期重新平衡，以选择最有利可图的借贷服务。
简单来说，YFI就是一个自动化交易策略，可以比喻成主动型基金，根据市场的利率变化，动态平衡抵押资产的资金池分配，以赚取最大化收益为目的。
下图是目前主流的YieldFarming策略，点击具体策略，系统会提示几个主要信息：
INFO：
该策略的详细介绍
POOL：
策略使用的资金池
STAKE：
执行deposit和stake的应用，赚取收益
页面下方的APY为年化收益率，是选择策略的核心参考指标。
zapper.fi是另一个好用的挖矿操作平台，它提供钱包的资产盘点，可以一目了然当前的收益情况。同时提供投资策略清单、交易流水查询、资产抵押情况查询等功能，可以说是一个很好的DeFi门户类应用。
下图是zapper.fi/invest列出的投资策略，默认按照流动池总金额大小排序，自己可手动切换收益排序进行筛选。
选择好对应的投资策略，直接点击“”即可一键执行押注，无需单独到策略的应用地址押注，减少了很多繁琐操作。
2个应用地址：YF信息总览：https://yieldfarming.infozapper.fi：https://www.zapper.fi/invest
看数据
DEX大多采用AMM交易机制，这与中心化所常用的订单模式有很大差异，最直观的感受是Uniswap等主流DEX交易界面根本没有买卖订单，用户在交易时对定价会失去感知。
传统订单薄的定价模式，所谓的价格优先原则，更容易造成价格操控。做市商只需要一小部分资金就可以控盘。而AMM的平滑模式，没有交易就没有价格变动，价格随交易需求变化，更符合真实市场规律。
用户在使用DEX交易时，如果想获取实时价格，可以在uniswap.vision查看实时价格变动。
DeFi排名https://defipulse.com
主要通过计算应用的锁仓量TVL进行排名，可以重点关注每个赛道头部项目。
数据分析https://www.tokenterminal.xyz
网站对代币的市盈率、年化收益、交易量等数据都有统计，是很好的对比分析数据源。
https://www.duneanalytics.com
有很多公开的数据分析视图，搜索DEX、DEFI或项目名等关键词，可以查看对应的指标数据。
https://etherscan.io
学会使用etherscan做数据分析，这个其实是最全的数据集中地，可以查看代币地址的交易量，代币的持仓排名等等！
信息获取
学会使用推特，DeFi首先在西方流行，项目方官微都在推特上，第一手信息可以关注项目方推特获取。可以直接在推特关注@nigdaemon，然后查看他的profile有哪些人，跟着关注就行。
演示一个路径
如果你有LONGBTC、LONGETH的信念，我推荐一个下面的这种叠加收益的操作策略：
1、将BTC、ETH转到个人钱包。
BTC可以通过ren中转，或者交易所卖出后，再在以太坊链上钱包买入wBTC。
2、在Oasis抵押wBTC或ETH，借出DAI.
3、在zapper.fi选择一个投资策略进行挖矿。
对于第三步，我个人主要投注的是AMPL和YFI相关策略，这个要根据个人风险偏好自行判断选择。
下面以ETH长持，借出DAI，投注ETH/AMPL挖矿赚叠加收益做一个完整的操作演示，为方便用户，该演示主要采用imtoken操作：
1.首先使用imtoken创建一个钱包，记住钱包的助记词
2.使用钱包收款，在交易所提币到钱包地址，可以直接扫码，避免手动输错。先小额转账，验证地址可用，再转剩余部分。
3.ETH到账后，在imtoken中选择“浏览”功能，搜索Oasis，点击访问应用。
按照文章之前介绍的Oasis借贷方法，创建金库，抵押ETH，借出DAI。抵押率最好维持在300%以上。
4.搜索Uniswap并访问应用，使用DAI购买AMPL，具体步骤可以参考上面交易所那一章节内容。购买成功后关闭应用。
5.购买好AMPL后，在imtoken的“浏览”中搜索zapper.fi，访问应用，选择invest，搜索或选择ETH/Ample，输入刚才购买的AMPL数量，选择confirm执行。
步骤与前面章节讲的zapper操作方法一致。
6.最后，可以在zapper.fi首页查看刚才所有操作涉及的资产情况
至此，一个完整的DeFi操作演示就结束了。通过这一操作，用户可以学会使用钱包、在Uniswap交易、加入流动性挖矿、抵押借贷、使用聚合工具等操作，可以说60%以上的DeFi应用都有接触，算是完成了入门。
资源地址
最后，再把资源地址列出来，方便查询：钱包：imtoken：https://token.immeet.one：https://meet.onemykey：https://mykey.orgmetamask：https://metamask.io
交易：1inch：https://1inch.exchangeUniswap：https://app.uniswap.org/#/swapCurve：https://www.curve.fi
存借贷：Maker：https://oasis.appCompound：https://app.compound.financeAave：https://app.aave.com/home
看数据：排名：https://defipulse.com数据分析：https://www.tokenterminal.xyz图标：https://www.duneanalytics.com地址信息：https://etherscan.io市值：https://defimarketcap.io
工具：YF信息总览：https://yieldfarming.infoYFI：https://ygov.financezapper.fi：https://www.zapper.fi/invest
项目：保险：https://nexusmutual.io衍生品：https://synthetix.io创新稳定币：https://www.ampleforth.org
LONGBTC,LONGETH,LONGDEFI!
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