2020年全球的年度关键词是“疫情”，而对于比特币市场，其年度关键词是“比减半后的牛市？”。之所是是问号，是因为比特币市场所有的关注度都在围绕它打转，但都是求而不得。因为金融市场没有确定的答案，所以会冒出很多“二把手”去市场争宠，试图引领市场新一轮牛市。比特币是区块链技术最成功的落地应用，5月份减半信心满满带领市场冲击牛市但铩羽而归。以太坊作为区块链第二代里程碑落地应用，下半年扛起了引领牛市的大旗。下半年以太坊除了2.0升级事件做推进器，更有DeFi这一杀手级应用助力以太坊公链。
一、DeFi介绍1、DeFi是什么？定义：DeFi翻译过来是去中心化金融的简称，旨在在没有中心化实体的情况下完成“储蓄、贷款、交易、保险等”的业务，重建传统的银行服务。目标：为世界上有互联网连接的人提供一个开放性的代替方案。现状：它更适合被称为“分布式金融”或“开放金融”，因为目前大多数DeFi产品和服务都是中心化和去中心化的组合体。理解：DeFi是一种金融概念、金融理念。1-2.DeFi代币种类DeFi目前市场主要分三种类型：抵押借贷(杠杆)、去中心化交易所代币、衍生品(期权期货市场)。1-2-1.抵押借贷(杠杆)定义：Maker是这个领域的招牌产品，抵押以太坊进去可以借出一定量的DAI(稳定币)，它是可以做一些借贷金融服务，比如你短期不想因急用钱卖币错过牛市，可以采用这种方式，先用钱，后面再把币赎回来就可以，不过现在一般大部分也当作杠杆来用了。这里有发币的项目：Maker(MKR)，Aave(Lend)无币的项目：Compound，dYdX，bZx，Nuonetwork1-2-2.去中心化交易所代币定义：和平台币类似，主要代表了在平台上的一些权益，和抵押分润。发币的项目：0x(ZRX)，Kyber(KNC)，Loopring(LRC)，Bancor(BNT)无币的平台：Uniswap，1inch1-2-3.衍生品(期权期货市场)定义：这种和抵押产生的杠杆还不太一样，它更接近于交易所你们玩的那种押保证金方式的合约，把它们搬到链上，另外通过这类代币也可以合成(或者理解成“结算”)现实中的其他资产，诸如黄金、股票等。现状：这一个概念项目不多，但这两年也算是炒概念炒的比较疯一点的，有兴趣的可以关注下新出的类似概念的，隐隐约约感觉应该在孙割即将涉足的领域。发币的项目：Synthetix(SNX)，UMA，Opyn(Opyn，代币模式复杂，未上主流平台。2、“Defi”VS传统银行——优势篇2-1.高效“Defi””是基于以太坊产生的，继承了区块链的特性：去中心化、高效、数据不可篡改。这些特点，对于金融来说是具有非常高的吸引力的。举例：《转账》我们几百、几千元这种小额转账，速度是很快的。但是几十万、几百万就回很慢，因为银行会审核，保证我们安全的同时效率降低。Defi的好处就去省去了银行这个“中间商”，让你的钱转账秒到对方账户。Defi在区块链产业应用情况：Defi已经在比特币市场里，许多“去中心化交易所”应用了，交易费用远远低于比特币市场中老牌中心化交易所，以及远远低于传统的银行费用。2-2.没有审核没有审核是优势吗？——答案真是。这点你需要换位思考。我们生活在中国，国富民强自然会选择银行作为我们理财的首选。但是，全球很多国家生活非常非常穷。比如非洲、西亚等地区。银行这种高成本的金融机构去不了的地方，Defi可以去。当地人，只要有手机、电脑这种联网设备，在申请个数字货币钱包，就能实现快速转账。2-3.无门槛存蓄、放贷没有审核的另一个优势，就是没有门槛。在非洲这些落地地区，你只要有手机、电脑，连上网就可以将小额的钱存入比特币市场中的去中心化平台，实现存钱赚利息或者放贷赚利息。2-4.智能合约完成转账区别于传统银行，都是通过人来完成我们的转账业务，所以我们手机里经常会看到银行收纳员转错钱的新闻。Defi是通过智能合约转账，你也可以理解为是纯电脑操作。3、“Defi”VS传统银行——缺点篇3-1.市场参与者少用户数、活跃度、流动性、交易深度这些是硬伤，比特币市场大量去中心化平台的数据都是虚假的，真正去储存人群比例很低。金融市场的本质是追逐利润，如果存钱、放贷的人群比例少，赚不到钱，市场会难以长久运营。3-2.普通用户使用门槛高对于我们普通人来说，你说起抖音、电视明星大家都有共同话题。因为这些产品操作简单，按一下遥控器就能找到你喜欢的明星、节目。但是Def呢？数字钱包下载麻烦，转账也麻烦。而且比特币市场局很多，遇到子，你损失的钱很难追回。产品用户体验差是Defi，也是比特币市场难以发展壮大的一个重要原因。3-3.金融衍生品少传统银行有多重金融衍生品，但是Defi的产品服务少，主要以借贷与储蓄为主。
数据：上周加密市场约有6.5亿美元的多头被清算:4月24日消息，据The Block数据，自 4 月 17 日以来，加密货币市场大约 6.5 亿美元的多头被清算。大部分交易量在 Binance 和 OKX 上，自上周一以来分别有 2.34 亿美元和 1.97 亿美元的多头清算。[2023/4/24 14:23:39]
二、Defi的发展现状1、Defi从比特币价格暴跌事件恢复元气2020-06-10，目前基于Defi概念的代币总市值已经突破了24亿美元。根据DeFiMarketCap数据显示，2020年3月份“312”随着比特币价格暴跌至3800美元后，Defi的代币市场也出现崩盘。随后慢慢修复到10亿美元附近。据Decrypt6月9日报道，2个月后，也就是现在的6月份，DeFi代币总市值突破20亿美元。从近半年的Defi代币市值走势可以看出，其市场生命力很顽强。即使遇到了“312”比特币暴跌，这个小众市场也没有崩盘。在比特币价格重回1万美金的6月。Defi这个小众市场，不仅恢复元气并再创了新高。同时，这个小众市场，还有更多的协议上线，持续吸引市场目光，让其热度不减。2、Defi项目表现情况说明：图4是一位名为CeterisParibus的用户根据第三方网站总结了一份部分defi币种的今年表现情况。底下横坐标是市值区间，纵坐标是从1月1日到6月的涨跌幅度。可以看出绝大部分都是属于一个增长的盈利状态，从市值上来看，年初市值在1000-3000万美元区间的标的表现更为突出。从标的基本面来看，表现较为突出大都的也伴随着诸如主网上线之类的利好，还有BNT/LEND/KNC这些，都有一些代币功能结构的变化，像开抵押投票之类。3、以太坊上Defi类的前十排行Defi排行新开的网站：相关链接市值前十基本上也囊括了现在比较活跃的、也有一些成熟度、相对靠谱点的项目，又因为现在以太坊是最大的defi平台，所以如果选择这个方向的币种，那这些是现在可以优先来考虑的。而且在市值上面，头部效应也很明显，向Maker几乎快占到总市值的四分之一，其他成交量交易额之类的数据，也能占到左右平台一半左右的量级。总结是Defi市场体量不大。
Mike Novogratz：不希望比特币达到100万美元:金色财经报道，Galaxy Digital创始人Mike Novogratz在最新采访中表示，不希望比特币价格达到100万美元，具体来说，他批评了风险投资家、前Coinbase首席技术官Balaji Srinivasan最近的一项预测并强调了谨慎投资的重要性以及驾驭动荡市场的挑战，许多加密货币公司已经开始转变，向监管机构寻求合法性和合规性。（U.today）[2023/4/18 14:10:19]
三、Defi今年的第一次危机Defi概念自诞生以来，一直备受市场关注。比特币市场从业者将其视为牛市推进器、金融变革体、国家级数字货币重要技术补充。1、第一次危机经过2020年2月，bzx项目的Defi受到两次攻击，利用漏洞套利92万美元。第一次攻击发生在《ETHDenver大会》期间，套利约1271个ETH。第二次攻击发生在2月18日，套利约2378个ETH。按照当时250美元一个的ETH，两次攻击损失约92万美元。2、危机原因简单来说，两名交易者都获得了所谓的不需要抵押品的“闪电贷款”，利用其中一部分资金建立某种资产的多头或者空投头寸，另一部分借入的资金在流动性不足的市场上购买加密资产，并以有利于其多头火空投头寸的方式推高价格。这些漏洞在第一种情况下使用了5个Defi协议，在第二种情况下使用了4个。它们都是在以此以太坊交易中完成的，每次交易时间约为15秒，第一次交易的网络费用为8.21美医院，第二次交易的网络费用为110美元。不需要额外的资金。3、危机意义Defi今天是完全去中心化的吗？——答案是否定的。Defi团队对它们的平台拥有不同程度的控制权，既能用于作恶，也能用于保护用户资产。随着以Defi为代表的市场不断发展壮大，此类事件会重复发展。陷入“出现问题——解决问题——系统升级——出现新问题”的发展循环中。而这循序，给市场的未来以无限种可能.....
元宇宙公司Mapxus完成500万美元B轮融资:金色财经报道，基于室内定位GameFi元宇宙公司Mapxus宣布完成500万美元B轮融资，川崎重工领投。目前，Mapxus已经携手NOIZChain共同打造了首个基于室内定位的Game-Fi元宇宙平台“Honio”，旨在增强企业和个人工作效率和日常体验。（technode.global）[2023/3/2 12:38:50]
四、关于我们Defi的发展壮大，最先受益的是以太坊，不论是以太坊生态还是价格都会多重受益。其次是推动区块链产业的发展，随着Defi生态的发展，大概率会成为区块链3.0技术的重要组成部分。对此，我们只需知道一点，技术的进步是服务生活，安心等待即可。对于投机小散户而言，金融市场会反复炒作市场热点。Defi作为2020年下半炙手可热的热点，会针对其开发很多金融衍生品。市场狗庄最擅长的就是讲一夜暴富的故事，我们需要切记此类陷阱。——当你凝视深渊时，深渊也在凝视你。
本届超级碗总计铸造超150万枚Reddit Avatar:金色财经报道，从Reddit与NFL合作为本届超级碗铸造Avatar头像以来，通过Polygon区块链已铸造了 1,562,389 个头像，过去 8 天平均每天铸造了 195,000 个头像。数据显示，堪萨斯城酋长队的藏品最少，仅占超级碗Reddit Avatar铸造总数的 13.5%，而费城老鹰队的Reddit Avatar铸造数量是其两倍，共 413,317 枚。[2023/2/14 12:04:38]
观点：Web3投资者面临巨大挑战，发展中国家仍需监管Web3:金色财经现场报道，由Coinlive、Beosin和FOMO Pay主办在新加坡举行的“在动荡的行业中讨论数字资产的未来”活动中，FOMO Pay联合创始人Zack Yang、经纬投资公司Web3投资人Zixi Zhu、Beosin董事总经理Tommy Deng和Web3SG创始人Goh Ying Hao组成小组讨论。Zack指出，Web3的投资者面临着巨大的挑战，因为投资期限真的很短;这个周期只有两到三年。此外，他还表示，Web3不是他们的目标，因为还会出现Web4甚至Web5;他们目前在Web2.5。另一方面，Ying Hao是Web3生态系统的忠实信徒，他认为我们不需要监管。他解释说，数字空间是下一个阶段，为什么要由监管来控制，因此不需要国家监管。Zixi表示，分散的跨链流动性池太小;最好是自己做流动性提供者，因为你永远不知道这个池是否肮脏。另外，最好自己做KYC和跨链，使流动性池更大。最后，Tommy总结说，如果没有监管，这对一些发展中国家来说并不理想，比如菲律宾、迪拜等。他还谈到了FTX，因为它目前还挂在每个人的嘴边;他认为，从长远来看，FTX对大众市场没有太大影响。[2022/11/25 20:45:57]
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