本文来自Parity博客2020年12月10日的文章，作者为Parity生态拓展经理PeterHaymond。
在过去的几年中，去中心化金融已经成为加密生态中最受欢迎的用例之一。简单地讲，DeFi可以描述为使用区块链技术构建的金融软件，它具有让金融应用程序更加开放和可访问的潜力。在Parity，我们看到越来越多的DeFi团队使用我们的区块链开发框架Substrate构建解决方案，其中许多团队是为了Polkadot生态系统而构建。
DeFi堆栈
DeFi技术堆栈使团队可以混合和匹配项目来构建高价值的应用程序。简单来说，可以将其视为三层：
应用层——用户看到的内容
协议层——一组特定规则
基础层——如何在链上记录价值和数据
Substrate让开发人员可以在每一层进行构建，从而形成Polkadot的骨干。大多数DeFi团队都位于协议层中，创建供用户交互的应用程序。此外，我们开始看到其中一些DeFi项目本身已成为充满活力的生态系统，反映了Polkadot的一项显著特征，即Polkadot是生态系统的生态系统。
波卡生态跨链DEX协议Zenlink公布早期社区支持者空投计划:11月5日消息，波卡生态跨链DEX协议Zenlink公布了一项早期参与者空投计划，将空投50万枚 ZLK 至符合条件的19105个早期参与者地址，届时用户可前往 Zenlink DEX 中查询空投数量，团队表示目前正在持续空投中，预计将于11月6日发放完毕。
另外，Zenlink与波卡智能合约平行链 Moonbeam达成战略合作，双方将在建设Kusama和Polkadot网络的 DEX 聚合器方面进行合作。Zenlink于11月3日晚正式上线 Moonbeam 同行网络Moonriver和Bifrost网络并开启IYO（初始收益发行），截至目前，其 TVL已达1.1亿美元。[2021/11/5 6:33:56]
Polkadot上的DeFi
以下是Polkadot生态系统中的几个DeFi团队以及它们在每一层的工作方式。
波卡生态预言机OptionRoom：所有合约已修订并准备好部署:波卡生态预言机和预测协议OptionRoom在推特中表示，所有合约已修订并准备好部署（在22/07/2021）。币名/标记将保持不变，ROOM / COURTRO、OM/COURT代币做了暂停处理（合约将在2小时内自动取消暂停处理）；引入地址黑名单功能（在代币合约暂停15分钟后，部署者才可使用区块功能）这将是以后的一项治理功能；空投计算完成（BSC/ETH、ROOM/COURT持有人，加上智能合约中锁定的代币；所有的归属/奖励合同将恢复黑客攻击前可索取的价值；交易所将被通知开始为空投做准备，黑客入侵前的流动性将于7月22日加入Pancakeswap。空投将在7月22日进行，[2021/7/19 1:01:31]
基础层
Polkadot-一种网络协议，允许跨区块链传输任意数据。
波卡生态跨链包装资产协议 Knit Finance 与去中心化预言机 Razor Network 达成合作:5月24日消息，波卡生态跨链包装资产协议 Knit Finance 与去中心化预言机协议 Razor Network 达成合作，Knit Finance 将在其多链平台上集成 RAZOR，并上线包装资产 K-RAZOR，使用户能够使用 Knit 的跨链桥在多个区块链上交易 K-RAZOR，从而实现基于 DEX 的交易、抵押、借贷等功能。[2021/5/24 22:37:40]
协议层
Acala-DeFihub和去中心化稳定币aUSD，aUSD允许用户在连接到Polkadot的任何区块链之间跨链发送和接收美元。
Stafi-允许持有抵押的代币的任何人进行抵押并获得替代代币，以立即进行交易和交换，而无需等待解绑期完成。
波卡生态概念板块今日平均涨幅为0.30%:金色财经行情显示，波卡生态概念板块今日平均涨幅为0.30%。26个币种中15个上涨，11个下跌，其中领涨币种为：INSTAR(+25.86%)、ANKR(+19.79%)、MATH(+11.90%)。领跌币种为：EDG(-24.79%)、RING(-13.23%)、CELR(-13.06%)。[2021/3/26 19:21:15]
Bifrost-允许用户存放其抵押的代币和铸币vToken以获取staking流动性的平行链。
Equilibrium-跨链货币市场，将互助借贷与合成资产生成和交易相结合。
Centrifuge-让企业可以利用其应收帐款和其他未来现金流来获得融资，而无需信任中间人。他们还提供了Centrifuge链，作为现实世界资产进入DeFi的门户。
Zenlink-跨链DEX网络。
MAP Protocol 核心研究员知一博士：波卡生态将成为一个新的对标以太坊的生态系统:金色财经现场报道，12月2日，由金色财经、链向财经、鸵鸟区块链、哈维技术社区等联合举办的区块链开源中国行深圳站开幕，MAP Protocol 核心研究员知一博士认为 :波卡生态将成为一个新的对标以太坊的生态系统,这里面将诞生新的平行链的全新方式,而MAP Protocol是一个无中继的跨链桥接协议,已经拿到波卡Grant资助,也将参与波卡平行链竞拍。[2020/12/2 22:53:03]
HydraDX-为加密资产实现无摩擦的流动性。
Laminar?-由Acala建立的去中心化金融平台，为合成资产、保证金交易和货币市场提供动力。
应用层
Polkaswap-由Soramitsu团队构建的自动做市商/非托管交易所。
Sushiswap-一个由社区运营的AMM。
Clover-由Bithumb支持的Polkadot生态系统DeFi平台。
注意：我们主要列举了本身就针对Polkadot构建或旨在成为平行链的项目。其中一些建立在平行链的基础上，而并非Polkadot本身。
可组合性
DeFi的可组合性依赖于共享安全性，即所有连接到Polkadot中继链的平行链都将从中继链验证人提供的经济安全性中受益。使用其他权益证明系统，团队必须找到并引导他们自己的验证人集，从而增加了进入的门槛，并建立了在通信的链之间建立信任的必要性。相比之下，Polkadot上的链间通信不受接收链对发送链的信任的约束。所有平行链之间的信任都是平等的，这对开发者更容易，并确保其用户可以享受无缝体验。
Polkadot使用跨链消息传递进行平行链之间的异步通信。借助XCMP，链可以发送不期望响应的消息，或者可以发送期望返回某些信息的消息。
基于以太坊和比特币的DeFi将能够使用转接桥在Polkadot生态系统内进行通信。例如，Chainsafe和Snowfork正在开发信任的以太坊桥，Interlay正在构建低信任度的比特币桥。建立在Polkadot上的团队可以利用XCMP和转接桥来创建新颖的、可互操作的DeFi产品。
Polkadot的独特之处
Polkadot具有DeFi项目可以利用的强大功能集。通过允许开发独立的区块链，我们可以看到一些真正有趣的用例。
一些团队选择将其基础架构部署在Polkadot生态系统内的DeFi链之上，而不是构建自己的本地平行链。例如，Ren通过在Acala网络上部署其RenVM桥接模块与Acala合作。团队可以选择通过构建runtime模块然后与平行链集成，或者通过基于平行链构建在平行链之上。聪明合同）。展望未来，我们希望一些团队将继续选择在现有平台之上构建。
DeFi中的一个独特子类别是流动性抵押。这类应用通过在操作过程中获取可交易的合成代币，让拥有抵押中代币的任何人都可以立即获得流动性而无需锁定期。这给代币持有者带来了明显的好处，尽管也在此过程中带来了一些中心化风险。我们已经看到至少有六个项目在本地或通过与其他链的桥构建流动性抵押解决方案，这使Polkadot可能成为流动性抵押最广泛采用的区块链生态系统。
Polkadot中的DeFi项目不仅在复制现有概念，而且还在创建全新的概念。一个例子是Acala的去中心化主权财富基金。dSWF的目的是使Acala在经济上可持续发展，以提供正在进行的研发所需的资金，并为Polkadot网络上的安全支付费用。Acala的稳定币平台的运作方式与MakerDAO类似，即在关闭抵押债务头寸时需要支付稳定费。CDP关闭后，累积的稳定费将保留在系统金库中。然后，每当系统利润超过特定阈值时，这些代币将用于从市场购买DOT，并将其存入以补充dSWF持有的DOT储备金，而不是燃烧本地ACA代币。这使dSWF成为引人注目的多功能系统。你可以在此处了解有关dSWF的更多信息：https://medium.com/acalanetwork/acalas-decentralized-sovereign-wealth-fund-a-next-gen-dao-unforkable-aum-80f8c23d8f27。
未来
DeFi生态系统中的团队正在构建或思考各种产品。目前，我们看到稳定币、非托管交易所、货币市场和预言机等产品中的开发活动最多。这是有道理的，因为通常将这些类型的产品视为DeFi原语和基础元素。展望未来，我们希望在由Substrate支持的Polkadot生态系统中看到许多类型的DeFi产品，例如：
保险平台
收益聚合平台
DEX聚合平台
衍生品
无损彩票
去中心化期货
无需许可的期权交易
借贷信用风险协议
固定利率贷款
随着越来越多的团队在Polkadot上构建DeFi，并将创造力与高度可扩展、可组合的系统相结合，我们正进入激动人心的时代。我们期待着有才能的团队不断扩展用例并为市场创造新颖的产品和成果。
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