双轮驱动、百花齐放
*2021年双轮驱动，百花齐放。一轮是比特币，一轮是以太坊，百花是DeFi。
比特币的减半效应从2020年底开始显现，随着法币的持续增发，比特币的减半效应会加速显现，甚至快于2017年的节奏。以太坊的驱动在于ETH2.0的质押深入、费用捕获机制实施以及DeFi的持续发展。2020年毫无疑问是DeFi之年，DeFi通过流动性挖矿、治理等方面找到了爆发之道。
2021年的DeFi会有更多创新，有机会获得更大规模的发展。关于双轮驱动，可以参考今年早些时候蓝狐笔记的文章《加密周期与价值流向》、《2017的ETH和2021的ETH》、《比特币的减半效应与ETH2.0的质押效应》、《大历史视角：世界储备货币的兴衰更替与比特币的机会》、《闲谈哈耶克、中本聪与比特币》、《以太坊EIP-1559与ETH的价值捕获》、《ETH2.0：PoS质押给ETH带来深远影响》、《理解DeFi的28张图》、《DeFi在演化》。
2022年超97%加密黑客攻击针对的是DeFi项目:5月16日消息，Watcher.Guru发推称，在2022年，超过97%的加密黑客攻击针对的是DeFi项目。[2022/5/16 3:19:43]
*2020年是机构实质性进入BTC之年，2021年机构会实质性地进入ETH。
灰度当前持有的加密资产，source:bybt
*DeFi生态会进入令人眼花缭乱的地步，交易和借贷还是最主要的赛道，但衍生品领域会加速。
DEX的年交易总量超过1160亿美元，source:DuneAnalytics
DeFi总用户数接近于120万，source:DuneAnalytics
GameFi玩家社交平台LAPLAP宣布新产品将于2022年Q1上线:1月10日消息，东南亚 GameFi 玩家社交平台 LAPLAP 泰国社区在曼谷举办新年酒会，LAPLAP 亚太区负责人 Zoi.Z 宣布新产品将在 2022 年 Q1 正式上线。据悉，LAPLAP 曾与 OKLink 达成战略合作，双方在 GameFi 数据上正在进行深度探索。GameFi 玩家社交平台 Laplap 致力于通过 Publish-to-earn（边分发边赚）的方式带领更多玩家发现和抢先参与好的区块链游戏，将 GameFi 和 SocialFi 完整融合，推动建设更加紧密联系的 Web3 玩家生态系统和塑造元宇宙时代的游戏文化。[2022/1/10 8:39:02]
*DeFi锁定资产总量有机会突破1500亿美元，DeFi项目在市值前五十项目中的比例有机会超过30%。
西班牙加密交易所2gether称不会全额偿还用户2020年被盗资金:近日，西班牙加密货币交易所2gether宣布，将不会全额赔偿用户在2020年8月被盗的BTC和ETH。该交易所表示，根据其赔偿计划，91%的用户将获得全额补偿，通过公司融资的一部分资金提供。该交易所辩称，由于BTC和ETH的价格上涨，它无法支付全部被盗金额，这意味着有近5000名客户将无法获赔。但2gether为受该措施影响的9%用户提供了一些解决方案。根据2gether发给所有客户的电子邮件，该交易所通过融资筹集了150万欧元（180万美元）。注：2020年8月，2gether遭黑客入侵损失140万美元。（Bitcoin.com）[2021/1/27 21:48:02]
当前DeFi锁定资产总量超过140亿美元，source:DuneAnalytics
官员：俄罗斯首部加密法案或于2021年初生效:金色财经报道，俄罗斯国家杜马金融市场委员会主席、负责调解“数字资产”法案的Anatoly Aksakov表示，俄罗斯第一部加密法案“将于2021年1月1日通过”，并补充说该立法目前“即将进行二读”，“正在接近终点线”。Aksakov称，“分歧”现在已经解决，新版本已发送给立法者和监管机构以获得最终批准。[2020/7/10]
*Uniswap、Sushiswap、Curve已经是最大的加密DEX，而AMM模式会导致DEX走向集中，这会让Uniswap、Sushiswap和Curve强者愈强。除非有颠覆性的新模式出现。
DEX近七天交易量:Uni和Sushi超过10亿美元，source:DuneAnalytics
*?随着以太坊Layer2的发展以及波卡等跨链DeFi的推进，DeFi的潜力会进一步释放，规模会进一步增大。《Layer2、以太坊与公链格局》
*?加密原生的DeFi才能赢得未来，单纯拷贝传统金融模式，在加密领域可能走不远。需要有基于区块链原生的思维模式，而不是互联网金融的模式。
去中心化稳定币是加密领域的真正圣杯
*2021年加密领域最具有想象力的赛道：算法稳定币。目前看，只有算法稳定币才有机会实现中本聪当初的梦想。2021年算法稳定币整体有可能超过100亿美元市值。蓝狐笔记从2018年初开始关注算法稳定币，如今basis在DeFi的流动性挖矿模式下找到实施之路。《USDT、BaseCoin和MakerDAO的对比：谁会胜出？》、《深入思考稳定币Basis》、《算法稳定币双雄之一：ESD》、《算法稳定币双雄之二：Basis》、《深入思考稳定币Basis》。
*算法稳定币未来是可以跟比特币和以太坊并驾齐驱的赛道。这三者相比较，从成熟角度，btc>eth>算法稳定币，从潜力角度，算法稳定币>eth>btc。
但要注意的是，这个赛道虽然早期可能有很大的获利机会，但风险同样非常巨大，且它不会一下子成功，会经历很多次的跌宕起伏。它的早期基本上没有什么基本面，它无须抵押品，没有什么底层价值支撑，没有协议集成，没有实际应用场景，基本上取决于人们的博弈，这个博弈本身以投机为主，这导致大多数的算法稳定币最后都是一地鸡毛，早期参与的风险极高，除非有足够的风险承受能力以及对其博弈机制和人性有深刻了解，否则最好不要碰。
区块链基础设施
*2021年加密领域最大的突破之一：以太坊layer2的实质性落地，虽然时间可能会晚些。其中ZK-Rollups是最值得关注的layer2技术之一。Layer2的突破在2021下半年会给DeFi带来重要影响，进一步释放DeFi的潜力。不过，Layer2也存在互通的问题，真正的Layer2互通需要较长时间，估计到2022年以后才会解决，而一旦实现互通，才是DeFi真正绽放之时。参考蓝狐笔记的文章《Layer2、以太坊与公链格局》。
*可信计算网络方面也会有更多项目探索，它将连接现实世界和区块链世界，从而开拓出更多DeFi应用场景。
*?随着交易规模增大，链上预言机逐渐成为最重要喂价来源之一。单纯的喂价预言机空间会被挤压。
*跨链DeFi强力需求下，波卡等公链迎来发展机会。由于以太坊的可扩展性瓶颈在较长时间内不容易得到解决，且Layer2也存在不互通的问题。DeFi要成长为更大规模的领域，要承载更大的交易规模，需要充分利用跨链的设施。如果波卡等公链能把握好机会，有机会在2021年推动DeFi的发展，从而构建出仅次于以太坊的加密生态。
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