吴说作者|火小律
本期编辑|ColinWu
近日，一封署名为义乌市局刑事侦查大队、题为《致全国各地机关的一封信》疯传网络。
内容从“义乌经营户银行账户被全国各地机关冻结情况频发”说起，直指去年开始的“断卡行动”，呼吁各地“拒绝过度执法、选择性执法”。
其实，近一个月前，某群中就有这封公开信的照片流出，但因为没有公章，所以一直被质疑真假。
注：图片来自网络
无外乎2种可能。第1种，假的，有人冒用义乌刑队的名义。第2种，真的，确实是义乌刑队写的。
网传至今如此沸沸扬扬，若真是有人胆敢冒用司法机关名义，按理官方应该发文澄清的，然直至今日也未见辟谣，第1种可能性已然不大了。
排除1，第2种可能性无疑就极大了。有人会说，既然是义乌刑队写的，为什么不盖公章？只能说，没法盖。最主要的原因，实务中侦查权最大，刑案查资金去向，有赃款进入、冻结银行卡是最基本的措施，并没有错。
A股收盘：深证区块链50指数下跌3.23%:金色财经消息，A股收盘，上证指数报3264.1点，收盘下跌0.02%，深证成指报11185.68点，收盘上涨0.33%，深证区块链50指数报3250.66点，收盘下跌3.23%。区块链板块收盘下跌1.39%，数字货币板块收盘下跌2.24%。[2023/4/26 14:27:53]
那为什么要写一封没盖章的信呢？
主要还是这一波冻卡造成的影响巨大，不少小微企业陷入了经营困难，维权上访。权宜之计，一封“协商”性质的信件，给被冻卡的商户申请解冻时交给冻结机关看、能不能采用其他处置方式。于是，一封没有公章、无人承认、却又无人否认的信就这样传开了，想来，义乌刑队也不想这封信在公开渠道传播，奈何网络世界没有不透风的墙。
也有人质疑，文中用语不规范，抬头就是“兄弟”。还别说，火小律认识的所有都是互称“兄弟”的，更显亲切、共同体。既然没盖公章，自然也不用讲究是否书面化了，拉近距离、符合行业习惯更实在。
BUSD交易者已开始将资金转移到USDT:2月13日消息，在美SEC对BUSD发行方Paxos采取监管行动后，BUSD锚定价格开始不稳定，数据显示Binance平台BUSD对USDT的幅度已降至0.9950，BUSD/USDT交易对下跌表明交易者已开始将资金转移到Tether。
加密数据公司Kaiko研究主管Clara Medalie分析，BUSD停止铸造后该稳定币将无法增长，虽然BUSD交易对仍将得到币安的支持，但交易者会逐渐开始迁移到其他稳定币，继而导致BUSD折价，目前BUSD占币安交易总量的35%。（coindesk）[2023/2/13 12:04:17]
当然，以上纯属火小律的大胆猜测。回归正题，且不论这封公开信的真实性与否，单从内容而言，恳切务实，也点出了实务中“冻卡”的一系列负面影响。难怪引来无数有相似经历的网友一片点赞。
于佳宁：FTX大崩溃后，我们可以更加信任去中心化:金色财经现场报道，由Coinlive、Beosin和FOMO Pay主办在新加坡举行的“在动荡的行业中讨论数字资产的未来”活动中，火大教育校长于佳宁博士发表了第一个主题演讲。他就“数字资产的趋势和周期”这一主题分享了他的观点。他谈到了Web3和元宇宙的黄金时代。Web3是继Web2（移动互联网）之后的一个新的“第二曲线”，目前的非连续性创新的窗口期是创新创业的黄金时代。同时，他还列举了元空间应用的七个要素，包括数字空间和数字建筑、VR/AR和沉浸式体验、元人（数字人）、NFT和数字藏品、数字身份和化身、CBDC和DeFi以及数字孪生。数字资产是未来智能经济的基础，正如移动支付给各行各业带来了巨大改变，数字资产和区块链有望将信息流、资金流、实物流融为一体，实现“三流合一”。他表示，对他来说，数字资产的前景是积极的，特别是在FTX的大崩溃之后，去中心化的服务将有更大的发展空间，也更值得我们信任。[2022/11/25 20:46:06]
火小律很少在公众号中提及办理过的案件，主要是出于保护当事人隐私和案件涉密考虑。关于冻卡、帮信罪，还是处理了不少案件的。总结下，过往解冻的成功率基本在90%以上，去年以来，成功率直线下降，最低时，甚至低于50%。
美股三大指数集体低开，特斯拉跌近6%:6月3日消息，美股三大指数集体低开，道指跌0.90%，纳指跌1.78%，标普500指数跌1.18%。特斯拉跌近6%，此前消息，特斯拉CEO埃隆·马斯克表示，公司需要“裁减大约10%的员工”，且将暂停全球招聘。[2022/6/3 4:01:06]
解冻时，多数机关均会要求当事人亲自前往提交材料。不少人自己去，也有人委托律师去。
自行前往，有可能会遇到以下3种意外状况：
要求当事人提供付款人的信息及联系方式，并一同前往制作笔录；以“协助调查、立马解冻”为名，忽悠当事人亲自去交材料，抵达现场后，按照“犯罪嫌疑人”的标准流程制作笔录，并以“刑拘”相挟，要求当场退出全部“黑钱”；笔录制作完成后，要求签署“惩戒书”，列入“断卡行动”黑名单，5年不得开新卡，下次类似方式再进“黑钱”，视为明知是黑钱…………
以上3种情况，在二三线城市、偏远地区发生的概率较高。事实上，多数收款人和付款人都是异地交易，收款人基本无法提供付款人的完整身份信息，更是很难强制付款人一起去派出所做笔录；面对“强制措施”、“退钱”二选一的做法，不少当事人很无助，甚至当场奔溃，不甘心退钱、又怕被关三天；“惩戒书”，签还是不签，会不会影响征信，会不会下次被直接认定为犯罪，签了真的能立即解冻吗？满脑子的疑问……不少人害怕遇到此类状况，便委托律师前往处理。
除此之外，更多的是，当事人递交材料后，无法自证清白，卡被持续冻结，甚至续冻至案件结束，被法院扣划。也有不少当事人遇到排队被冻结的状况，A地刚解冻，心还没落地，立马被B地冻结，一查还有5、6家在排队，到底还解不解……一声叹息。
从当事人的角度出发，最理想的结果是“全卡解冻”，退而求其次是“限额冻结”、再次是“扣划解冻”，最糟糕是“无限续冻”。多数卡，除去明确查明的涉案金额外，基本都有余款。这笔余款一直被冻着，也是很焦心的，很有可能是卡主的救命钱。
从司法机关的角度出发，打击犯罪任务严峻，既然有嫌疑、涉及赃款，只能继续侦查，除非排除所有合理怀疑，或者完全证明清白，否则被害人的利益如何保护。而顺利追赃的前提也是冻结银行卡。
只是，司法程序在一边，当事人权益在另一边，尤其是侦查阶段的平衡点很难。不同的案件处理方式也不太一样。不可否认，实务中存在着一定的自由裁量权和运气成分在，很难一概而论。最后，一言以蔽之，尊重司法程序，严厉打击犯罪，也最大程度的保障自身合法权益。
参考：中国新闻周刊报道
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