清算风险正蔓延向NFT市场……

8月18日,推特用户Cirrus指出,大量用作抵押品的BoredApeYachtClubNFT接近BendDAO的清算点。根据BendDAO健康因素警报列表数据,目前有26个BAYC的健康因子小于1.1,这是有史以来的第一次,其中很多都处于严重的清算危险中。

紧接着,BendDAO今天就发布了一则消息,将首次清算拍卖编号为#533的BAYC,出价需大于NFT地板价的95%,如拍品最终未成交,平台将承担浮亏或借款人未来偿还债务。当前BAYC地板价为71.71ETH。目前暂无出价。

因此,今天在推特上展开了对NFT市场潜在的清算影响的担忧讨论。其中名为NaimishSanghvi的推特网友对其中一个问题表示担忧,即进入清算之后,如果没有人想购买这些被清算的NFT怎么办?如果地板价逐渐为零怎么办?这些问题的答案令人震惊,甚至可怕。NaimishSanghvi也做出了自己的回答。

OpenLeverage:技术问题导致部分仓位保证金率出现波动并产生了错误清算:7月29日消息,DeFi 借贷协议 OpenLeverage 在推特上表示,因为技术问题,平台在将部分保险资金作为 Clans of Clash 和 xOLE 奖励交易的同时,与 BNB 和 BUSD 相关的部分仓位的保证金率出现波动。导致了 25 个头寸的错误清算,影响了 23 个地址,总资金约为49656美元。也可能对一些头寸及其相应的入场价格和保证金率造成一些干扰。

目前,技术团队已经成功解决了这一问题,用户资产是安全的。团队将在24小时内赔偿因技术问题遭受损失的用户,并额外补偿300美元。[2022/7/29 2:46:32]

以下为NaimishSanghvi在推特上发表的观点,经Odaily星球日报编译。

以太坊上借贷协议24小时清算量达535万美元:据欧科云链OKLink数据显示,受行情波动影响,近24小时以太坊上借贷协议清算量有所上升,清算总额达535万美元。其中Dydx、Compound以及Aave V2平台上分别有254万美元,173万美元以及104万美元的头寸被清算。[2021/3/23 19:09:15]

BendDAO和NFT清算

BendDAO是第一个基于去中心化点对池的NFT流动性协议。用户将ETH存入BendDAO池中并从中赚取利息,随后,这些池用于满足NFT持有者的贷款需求。

当NFT持有者抵押他们的NFT时,他们可以以良好的利率借入价值30-40%的NFT地板价的ETH。这些资金是从资金池中借出的,因此所赚取的利息将分配给流动性提供者。

声音 | Linktobit联合创始人Alex:Libra对全球支付清算系统是降维打击:据Libra白皮书,它将锚定一揽子主流流通货币,包含美元、欧元和日元等。Linktobit(链币)联合创始人Alex点评道:“Libra要打造的是一个超主权货币,因为区块链的特征,支付和清算是同步完成的。现在中国人汇款5万美元到加拿大手续费200人民币,2天到账,而使用Libra汇款,可能只需要0.2人民币,马上到账。Libra对现有的全球支付清算体系是降维打击。”[2019/7/19]

但是如果锁定的NFT价格暴跌并达到清算点会发生什么?

假设一个NFT被抵押了,它当时的地板价是10ETH,用户用它抵押了4个ETH。假设用户需要支付的利息是10%,那么用户在支付4.4ETH后就可以拿回他们的NFT。

声音 | Reddit用户:Liqui.io交易所正通过Binance和Bancor清算其客户的加密资产:据bitcoinexchangeguide消息,Reddit上一个叫mastertim1的用户发帖表示,Liqui.io交易所最近已将其大部分数字货币下线并只给客户15天的退市时间,其中包括NET、XID、PTOY、NEU、ZRX、REN、AE、DNT、QRL、SNM、SRN、STX等币种。该用户肯定Liqui.io一直在清算资产,而且有些交易所用户已经在亏损。根据最初的宣传海报显示,Liqui.io公司正在使用Bancor和Binance来兑现这些资金。[2018/11/14]

BendDAO使用健康因素指标来确定何时应该清算NFT。

健康因素=/债务利息

如果上述NFT的地板价达到4.4ETH,健康因子将为

HF=(4.4*90%)/4.4=0.9

一旦健康因子低于1,BendDAO就会对该NFT展开48小时的拍卖,竞标者可以在拍卖中竞标NFT。债务人有机会偿还债务并收回他们的NFT。当然,收回NFT是有罚款的,将作为安慰奖奖励给投标人。

什么是NFT清算恐惧?

目前,在BendDAO上有价值5700万美元的NFT被用作抵押品。同时,BAYC和MAYC的地板价正在下降。

在撰写本文时,BAYC的地板价为72。而大量的BAYCNFT是在地板价为125ETH时被抵押的。因此,在72ETH时,被锁定的NFT的健康因子危险地接近1。如果它们低于该值,或者说如果地板价降至65ETH,那么许多NFT可能会面临清算的风险。

目前有一个BAYC#533的拍卖品正在被清算,但是,它还没有收到任何出价。如果没有人购买拍卖的NFT会怎样?

由于BendDAO上持有的NFT数量巨大,风险可能很高。根据一些说法,有大约3%的BAYC实际上是在平台上抵押的。地板价的急剧下降可能会导致几个清算的突然发生。

这就是对清算的恐惧。但我们也必须问,它到底有多危险?为了得到这个问题的答案,我们必须首先了解这些清算的可行性到底有多大。

没有人购买被拍卖的NFT几率大吗?

让我们把该问题分为两部分。

1.如果有竞标者,你如何确保BendDAO在NFT价格下跌时不亏损?

我们的期望是,这些蓝筹股的NFT永远不会太低或降到零。在任何时候,出价都必须高于债务。因此,只要有出价人,出价就会高于底价和债务总额,所以在理论上,BendDAO不会亏钱。

2.然而,实际上,如果没有人出价,拍卖结束了怎么办?以下是BendDAO的说法。

“在这种情况下,平台只有暂时的浮动损失,没有实际损失。要么是借款人在未来某个时间偿还债务,要么在市场价格恢复后,出现一些清算人参与拍卖债务。”

BendDAO将期望放在NFT市场总会有复苏的那天。

但是,NFT并不是以其流动性而闻名。尤其是在价值数千美元的NFT中,需求几乎总是由信念或快速套利机会驱动的。任何人在拍卖中购买或竞标这些NFT的动力并不总是很大。

因为你的出价必须超过底价的95%且高于债务金额。但是,在这两个值之间,如果套利赚钱的空间不大怎么办?

因此,尽管会有很多拍卖,但很可能在没有任何出价的情况下结束,这似乎是完全合理的。拍卖在第一次出价之前不会开始,因此如果价格不利,在给定的时间点可能会有几个NFT处于不确定的状态。这应该会吓到流动性提供者。归根结底,针对不会出售的NFT借出的资金是属于LP的。因此,在我看来,仅仅相信市场会复苏并不是一个好的选择。不可否认的是BendDAO创造了一个漂亮的产品。但我们也不能忽视其带来的潜在风险。

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