1.制定的目的和依据
鉴于活动将严重危害数字资产交易的发??展，助长和滋生腐败、败坏社会风气，损害用户的正当权益，破坏数字资产交易平台稳健经营的基础，加大数字资产交易平台的法律和运营风险，币王为预防和恐怖融资活动，全面履行反和反恐融资法律的相关规定，制定本指引。
2.适用范围
本指引适用于在币王平台的所有注册用户。用户应当在遵循其所在地国家或地区反和反恐融资方面的法律规定，在用户所在地区法律规定的范围内，执行本指引之规定。用户所在国家或者地区有更严格要求的，遵守其规定。
声音 | Grant Thornton：交易所Cryptopia在创建新用户帐户时违反了反要求:2月11日消息，独立会计事务所Grant Thornton今日在基督城高等法院表示，新西兰加密货币交易所Cryptopia在创建新用户帐户时违反了反要求。Grant Thornton指出，黑客入侵后，该交易所的可疑做法包括将用户的资产汇集到一个混合钱包中。（bitcoinist）[2020/2/11]
3.反和反恐怖融资
公告 | 互联网金融从业机构反和反恐怖融资管理办法发布:据证券日报消息，10月10日人民银行、银保监会、证监会联合发布《互联网金融从业机构反和反恐怖融资管理办法（试行）》。《管理办法》规定了一些基本义务：
一是建立健全反和反恐怖融资内部控制机制。
二是有效进行客户身份识别。
三是提交大额和可疑交易报告。
四是开展涉恐名单监控。
五是保存客户身份资料和交易记录。[2018/10/10]
是指为了防范不法分子通过平台进行交易从而掩饰、隐瞒犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、金融犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等违法所得及其收益的来源和性质的活动，依照相关法律和币王反相关规定采取相关措施的行为。
政策 | 韩国金融服务委员会披露新的加密行业监管框架和反指导方针:据ccn独家消息，韩国金融服务委员会（FSC）披露了一套新的加密行业监管框架和有关反（AML）的指导方针，并了解客户对加密货币交易所的要求。在其针对加密交易所的新预防指南中，FSC加强了对交易和用户监控的现有监管，还要求韩国金融情报部门（KFIU）严格监管加密货币交易和用户活动。FSC已命令有关部门调查三家主要银行：Nonghyup、 Hana Bank、和 Kookmin，这些银行一直在为加密交易所提供银行服务和虚拟账户。
接下来，加密货币交易所将需要进行客户尽职调查（CDD）和强化尽职调查（EDD），并进行足够的背景检查，以确保：外国人不使用当地的加密货币交易所买卖数字资产；犯罪分子并没有秘密利用个人账户；防止可疑交易和付款处理。据悉，韩国政府发布的《预防指南》被认为是该国政府在首次规范国家加密货币市场的第一步。未来几个月，地方政府将与银行和地方交易所合作，以更好地构建市场。[2018/6/28]
4.平台反基本原则
平台按照以下原则开展客户风险监控工作：
全面性原则。平台会综合考虑客户可能涉嫌的各类风险因素，采取合理方式对所有客户进行风险监控。审慎性原则。平台会在充分了解客户的基础上，提高对客户身份的识别能力，审慎进行客户风险监控。持续性原则。平台会对客户风险进行持续关注，根据实际情况适做出应对。保密性原则。平台所掌握的客户身份信息、交易信息和风险等级信息等予以严格保密，非依法律规定和监管要求，不会向任何单位和个人提供。分级管理原则。平台根据客户的风险等级，定期审核所保存的客户基本信息，对风险等级较高客户的审核应当严于对风险等级较低客户的审核。
5.用户文件审查
平台会依据币王反相关规定中的客户识别制度对客户所提交的相关信息进行核实和记录，若平台对于客户所提交的资料有疑问时，有权向相关主管机构或部门进行核实。
6.低风险用户监测
平台会根据币王反规定的具体要求对低风险用户进行检测，平台保留对低风险用户进行调级的权利。
7.高风险用户监测
平台对于高风险类别的客户，会于每半年进行一次审核，更新客户身份基本信息并了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息。
8.注意事项
用户应当注意以下事项：
禁止将用户本人的账号出借给他人使用；禁止出租、出借用户本人身份证件；禁止出租、出借、透露用户本人的账户、密码等重要个人财产信息；用户应当主动配合平台进行客户身份识别；
9.可疑行为报告
若平台用户在平台交易时发现任何账户可能从事或恐怖融资活动，用户可以向平台进行报告。
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