除了币安,币圈最危险的大麻烦:稳定币 USDT

如今,越来越多投资者担心,币安可能会步FTX的后尘,成为下一个倒闭的币圈巨头。

数据显示,截至目前,加密货币交易所币安的原生代币BNB在过去一天下跌了近15%,过去一周下跌近21%,是自7月以来的最低水平。根据CoinMarketCap的数据,BNB于2017年首次发行,是世界上市值第五大的加密货币,市值约为390亿美元,仅次于比特币、以太坊、Tether和USDCoin。

除了币安之外,币圈的另一个大麻烦可能是稳定币USDT。

所谓USDT是Tether发行的稳定币,它不是最有价值的加密货币,也不是最有可能让投资者致富的加密货币。Tether只是简单地承诺,如果你给它1美元,它就会给你一枚几乎总是价值1美元的代币。这种实用性使其成为加密货币中交易最广泛的数字代币。在FTX交易所崩溃后,USDT也成为关注的焦点,其连锁反应继续给整个行业带来影响。

声音 | V神回复网友:我们通常选择正确解决潜在问题 除了在一次0x03编码错误中将其定为异常:今日,V神被网友在推特上问道是否有客户端开发人员选择在问题上打补丁而不是解决潜在问题?V神表示,我们通常选择正确解决潜在问题,并回复:“唯一的一次是在Spurious Dragon bug的问题上,其中geth和parity那里都有错误,导致开发人员以一个触及0x03“错误”的方式进行操作。一个星期后他们达成了共识。。”[2019/8/13]

USDT是迄今为止最大的稳定币,目前流通量约为650亿美元。在USDT之后的稳定币是USDC,流通量约为420亿美元;与此同时,比特币和以太币是仅有的市值超过Tether的加密货币。投资者可以使用稳定币作为购买加密货币的更简单切入点,或在不同代币之间进行交易。它们的价格稳定性使交易变得更加简单。

声音 | 陈伟星:除了比特币都是security token:陈伟星刚刚在微博表示:“有人问我怎么看STO(security token offering),说某些币圈人不看好。我说除了比特币以外,几乎所有的币都是security token。ico所谓的utility token,只是子们不愿意承担相应的责任而已。如果都变成STO了,他们就得接受监管,把原来集资进自己口袋的钱,统统吐出来。”[2018/10/26]

USDT可以在中心化交易所兑换4000多种其他加密货币,在并不总是接受普通美元的去中心化交易所中兑换的数量可能更多。因此,在很多情况下,交易者很难在不使用USDT的情况下参与投资加密货币市场。如果USDT面临降低其吸引力或使用率的问题,则可能会导致整个行业产生连锁反应,并大幅抑制交易量。

远望资本田鸿飞:除了比特币,我还没看到任何成功的区块链商业应用:田鸿飞:我觉得现在大量区块链应用不是大规模商用的问题,除比特币之外我还没看到任何一个区块链应用有商业价值,大家都在讲故事。大多数All in区块链的人还处于「觉得这东西真好」的阶段,也许过了今年,等到今年底或者明年初,对于投资可能是一个不错的进入时间点,因为今年底可能大多数All in区块链的人就会没信心了。[2018/4/21]

市场对Tether发行的USDT的担忧是什么呢?

市场最大的担忧是Tether声称的USDT「几乎总是」价值1美元,主要担忧在「几乎」二字上。换言之,市场担忧的是,作为USDT的发行人,Tether是否真的预留了足够的资产来确保其与美元挂钩的安全。自2014年USDT首次发布后不久就面临这些问题,投资者的疑虑促使该公司于2017年开始就其储备出具证明,目前由外部会计师事务所BDOItalia进行。但是,作为一家有对储备撒谎前科的公司,在当前币圈的动荡中,市场尤其担忧Tether发行的USDT是否还能令USDT成为稳定币。当前,美国当局对Tether的一些调查仍在继续。

虽然Tether的报告宣称它拥有和发行的USDT大约82%等值的现金和现金等价物储备,但投资者并不知道这些资产的确切位置、以及现金等价物的投资标的等基本信息。由于USDT应该始终价值1美元,因此加密货币投资者倾向于将Tether视为一家银行——但没有普通银行为保护客户而提供的存款保险。如果人们开始对Tether在市场压力时期兑现承诺的能力缺乏信心,那么USDT与美元挂钩的机制可能会受到侵蚀,并使加密货币容易受到挤兑。如果它遇到麻烦,USDT价值超过或低于1美元的时间太长,将开始影响人们定期进行加密货币交易的方式,以及影响这家公司的财务平衡。

2022年,加密领域几家大公司倒闭,投资者纷纷离开加密货币市场——Tether的USDT首当其冲,从4月高峰时的830亿美元流通量下滑。5月,当Terra生态系统崩溃时,USDT跌至95美分的低点;当FTX在11月面临即将破产时,Tether再次短暂地失去了和美元的挂钩。考虑到自FTX崩盘以来投资者的焦虑程度,对USDT信心的任何削弱都可能进一步削弱对加密货币的总体信心。

一段时间以来,稳定币一直是监管机构关注的重点。他们已经看到当像银行一样但缺乏同等保护的机构遇到麻烦时会发生什么。

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