回顾区块链近些年来的发展，尽管?MEME?币、NFT、GameFi?等概念在不同时期都受到过追捧，但迄今为止，DeFi?仍然是区块链最主要的用例。DeFi?中的各项数据可以反应当前的应用情况，今年来，各项数据总结如下：
所有公链上?DeFi?项目的?TVL?整体下降?76.1%?，虽然?Arbitrum?的?TVL?在过去一年也下降了?45.5%?，但从绝对值上已经升至第四位。
四大稳定币?USDT、USDC、BUSD、DAI?的流通供应量之和今年从?1446?亿降至?1345?亿，整体降幅?7%?，USDC?和?BUSD?抢占了?USDT?的部分市场。
DEX?的交易量从去年?12?月份开始呈下降趋势，以太坊上?Uniswap?仍占有?62%?的交易量。
MakerDAO、Aave、Compound?三大借贷协议的总存款减少?76.1%?。
跨链桥中，Multichain?流动性和交易量均位列第一，Wormhole?的?TVL?最高下降?94.6%?。
ETH?质押比例升至?13.59%?，Lido?市场占比为?29.23%?，?57%?的区块采用了?FlashbotsMEV-BoostRelay。
TRM Labs法律和政府事务负责人：DeFi平台需要加强安全性:金色财经报道，加密安全公司TRM Labs法律和政府事务负责人Ari Redbord表示，DeFi平台需要加强安全性，打击加密黑客将需要加强网络防御。根据TRM Labs的数据，今年加密领域已有超过36亿美元的资金被盗，大约80%（约30亿美元）的目标是去中心化金融(DeFi)。Ari Redbord表示，这是因为许多DeFi平台是新的，尚未开发出强大的网络安全工具，而且这些平台具有大量流动性。他说：“黑客越来越厉害，他们的战术也越来越复杂，“但现实是工具、监管以及调查人员和执法部门也变得更加成熟。”[2022/12/30 22:15:37]
若按照公链进行划分，TVL?最高的三条公链中，Ethereum?的?TVL?从?954?亿美元降至?234.1?亿美元，降幅?75.5%?；BNB?链的?TVL?从?120.8?亿美元降至?41.7?亿美元，降幅?65.5%?；Tron?的?TVL?从?52.1?亿美元降至?42.6?亿美元，降幅?18.2%?。
令人意外的，以太坊二层?Arbitrum?的?TVL?已经位于第四位，虽然它的?TVL?也在过去一年里从?19.8?亿美元降至?10.8?亿美元，降幅?45.5%?。
Bandot CMO Cora：DeFi是Web 3.0的价值层协议:金色财经报道，6月9日，Bandot CMO Cora做客金色财经举办的“Web3.0-从信息交互到万物互联还要走多久？”为主题的金色沙龙第63期活动。Cora表示，DeFi 是 Web 3.0 的价值层协议，DeFi 相当于Http，它本身具有一定的应用价值，但主要是个基础设施，是用来支持上层应用的协议。只有 DeFi 这一步夯实了之后，上面才会出现大量的去中心化的抖音、推特、亚马逊和淘宝等应用。像 Uniswap、Compound 和 Maker 这类协议，可以称之为 Web3 DeFi 协议。Web3 DeFi 协议能够在应对攻击的长期争斗中会存活下来、获得反脆弱性，使得他们能够突破 Web2 应用程序的规模限制。DeFi的需求长期以来都是非常强烈的，同时也会持续发展下去，DeFi涵盖范围非常广，抵押与无抵押借贷、各类金融衍生品、应用型项目等都是在2021年需要尽快实现的几个方向。[2021/6/9 23:24:36]
降幅最大的无疑是在?5?月份走向崩溃的?Terra，Terra?的?TVL?从年初的?118.1?亿美元升至?5?月份的?210.2?亿美元，现在仅?529?万美元。
DeFiBox上线币安智能链BSC专区，并支持BSC上8个项目实时追踪挖矿收益功能:3月29日，据官方公告，一站式DeFi门户DeFiBox.com现已正式开通币安智能链BSC专区，帮助用户一览BSC链上优质DeFi项目。
此外，DeFiBox还宣布现已支持Venus、Autofarm、Goose Finance、1inch、JulSwap、Cream Finance、Alpaca Finance和BakerySwap的合约解析功能，用户通过 DeFiBox.com 即可实时追踪挖矿收益功能，并根据相关数据进行策略调整。
据DeFiBox团队表示，未来DeFiBox.com 将更加深入地提供权威和完整的项目信息，帮助用户快速发现优质项目投资机会。详情见官网公告。[2021/3/29 19:26:09]
交易、借贷、流动性质押仍是区块链中资金量最多的三类项目。在市场整体估值下降的情况下，通过流动性挖矿产出大量代币的?DEX?更是遭到严重打击，而?DEX?是公链吸引资金的主要项目，很多公链将原生代币作为?DEX?的挖矿奖励以吸引短期的流动性，在挖提卖的背景下陷入恶性循环。
DeFi 概念板块今日平均涨幅为4.46%:金色财经行情显示，DeFi 概念板块今日平均涨幅为4.46%。47个币种中41个上涨，6个下跌，其中领涨币种为：BZRX(+22.16%)、WNXM(+13.67%)、RSR(+13.28%)。领跌币种为：HOT(-19.56%)、HDAO(-9.92%)、LBA(-6.22%)。[2020/11/17 21:01:47]
稳定币：USDT?的流通量与高点相比已减少?20.4%?
在美联储加息叠加加密市场衰退的情况下，稳定币的发行量也少有的出现了下降。根据?Investing.com?的数据，目前美国?1?年期国债收益率为?4.63%?，而最大的借贷协议?Aave?以太坊市场中?USDC?的存款?APY?仅?1.16%?。
根据?glassnode?的数据，四大稳定币?USDT、USDC、BUSD、DAI?的流通供应量之和今年从?1446?亿降至?1345?亿，整体降幅?7%?，但?USDC?和?BUSD?还是保持了增长。
USDT?的流通量从?783?亿降至?662?亿；USDC?从?423?亿增加至?443?亿，BUSD?从?146?亿增加至?180?亿，DAI?从?92?亿降至?58?亿。USDC?和?BUSD?抢走了?USDT?的一部分市场份额，以?DAI?为代表的去中心化稳定币在?Terra/UST?崩溃后受到的影响更大。
孙宇晨：JUST已经初具DeFi帝国雏形:据官方最新消息，波场 TRON 创始人兼 BitTorrent CEO 孙宇晨在BitZ「有 Z 有问」AMA中表示：“JUST（JST）是下一步波场TRON DeFi布局的重要生态，我们希望JUST成为穿越牛熊整个波场TRON DeFi生态的核心代币。由于近期DeFi热潮，显然助力加速了这一进程。为顺应广大社区用户的呼声，最近波场TRON更新了三大决策，其中，8月17日将发布JUSTSWAP，这是波场TRON上的Uniswap，八月底将发布JUSTLend，这是波场TRON上的Compound，显然，JUST已经初具DeFi帝国雏形。”[2020/8/13]
USDT?的流通量曾在今年?5?月份达到了?832?亿的历史高点，与高点相比，已经下降?20.4%?，且仍然呈下降趋势。
从过去多年的历史数据看，稳定币市值大量减少的情况非常少见，似乎仅在?2018?年下半年出现过一次。根据?CoinMarketCap?的数据，?2018?年?8?月?27?日，USDT?的市值为?28.2?亿美元，到当年的?11?月?16?日下降至?16.8?亿美元，降幅?40.4%?。
在市场占有率上，Uniswap?继续保持?62%?的交易量占比，Curve?的占比从?12.9%?升至?19.6%?，Balancer?从?1.9%?升至?6.8%?，DODO?从?1.2%?升至?4.9%?，而?Sushiswap?从?11.2%?降至?1.6%?。
Sushiswap?市场份额下降，其它?DEX?占比上升，是?DEX?竞争性地调低交易手续费比例的结果。手续费比例固定为?0.3%?的?Sushiswap?正逐渐失去竞争力。
借贷：MakerDAO、Aave、Compound?三大借贷协议的总存款减少?76.1%?
以太坊上借贷协议的前三强?MakerDAO、Aave、Compound?仍然维持了自己的地位。但在其它链上，目前?Compound?的?TVL?已经被?Tron?上的?JustLend?超越，Aave?的?TVL?也曾短暂的被?Terra?上的?Anchor?超越过。
根据?DeFiLlama?的数据，MakerDAO?的?TVL?从?175?亿美元降至现在的?60.4?亿美元，降幅?65.5%?；Aave?的?TVL?从?142.1?亿美元降至?37.6?亿美元，降幅?73.5%?；Compound?的?TVL?从?89?亿美元降至?16.9?亿美元，降幅?81%?。
因为?MakerDAO?是?CDP?类型，只能借出自身发行的?DAI，TVL?即为总存款；而?Aave?和?Compound?中的存款可以作为他人的借款，TVL?为总存款-总借款。Aave?的总存款从?262?亿美元降至?56.4?亿美元，降幅?78.5%?；Compound?的总存款从?149?亿美元降至?23.5?亿美元，降幅?84.2%?。MakerDAO、Aave、Compound?三大借贷协议的总存款从?586?亿美元降至?140.3?亿美元，降幅?76.1%?。
在借贷的一些细分领域，将抵押品进行分级的?Euler?和优化存借利息的?Morpho?占有了一定的市场，TVL?分别为?1.84?亿美元和?1.28?亿美元；Maple?等无抵押借贷随着?FTX?的暴雷而出现大量坏账；将每一个借贷市场分离开的?Silo?也只有?2194?万美元的?TVL。
跨链桥：Multichain?流动性和交易量均位列第一，Wormhole?的?TVL?最高下降?94.6%?
跨链桥需要锁定大量资金，但通常情况下交易量并不高，手续费比例也低，又很容易发生安全事故，属于较难的一类项目。仅在今年，因为黑客攻击导致上亿美元损失的跨链桥就包括?Wormhole、RoninNetwork、BNBChain、Horizon、Nomad，其中前三个都已由项目方进行赔付。
根据?DeFiLlama?的数据，过去一个月，交易量最高的通用型跨链桥及其交易量分别为：Multichain8.17?亿美元、CelercBridge5.43?亿美元、Stargate4.1?亿美元、Across1.73?亿美元、Synapse1.5?亿美元。在锁定的资金量上，Multichain16?亿美元的?TVL?也在跨链桥中位居第一。
和?DEX?中对交易量的竞争一样，Multichain?在跨链的手续费上同样有所让步，例如?Layer2Optimism?和?Arbitrum?之间的?USDC?跨链，Multichain?仅收取?0.19USDC?作为?gas?费，免除其它费用；对于其它非以太坊的?EVM?链跨链，Multichain?收取的费用一般为?0.02%?。
另一个值得关注的跨链桥?Wormhole?的?Portal，TVL?在今年?5?月初达到?47.4?亿美元，但由于它和?Terra、Solana?生态高度相关，经历了今年的一系列暴雷事件，目前?TVL?还有?2.55?亿美元，与最高点相比下降?94.6%?。单从?TVL?看，Portal?仍位于跨链桥的前列，但据?DeFiLlama?统计，过去一个月的交易量只有?5201?万美元。
不仅是?Lido、RocketPool?等专注于流动性质押的项目在提供?ETH?的质押服务，交易所等中心化机构也利用自己用户和资金量多的优势提供服务。前五大质押实体和市场占比分别为：Lido29.23%?、Coinbase13.1%?、Kraken7.61%?、Binance6.25%?、Staked.us2.9%?。大多数流动性质押服务提供商都有为用户发行流动性质押代币，在当前质押的?ETH?不能赎回的情况下，这些流动性质押代币均有轻微的负溢价。
采用?FlashbotsMEV-BoostRelay?能够使验证者增加来自?MEV的收益，这一优势使近期通过?FlashbotsMEV-BoostRelay?出块的比例高达?57%?，引发了对?Flashbots?的担忧，目前?Flashbots?也在采取措施争取去中心化。
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