今年注定是监管大年,到底该如何看待监管?

这几天加密重要的消息不少,我们一起来看看。

尤其是监管方面的消息特别多,在去年11月份FTX暴雷过后,很明显从今年1月份开始监管,尤其是美国监管进入到了一个紧盯加密市场的状态。其中以SEC尤其突出,查、罚、限制、叫停各种手段都有。

SEC的监管策略主要有两个方向:

一是严格管理中心化加密金融机构,以传统金融机构的要求管理这些加密机构。SEC主席GaryGensler在上周四就发表讲话说,加密货币交易所不应被视为安全,声称自己是合格的托管人的加密交易所不代表它真的是。这话很明显指的就是FTX,尤其是FTX.US。对外宣称自己是合规交易所,结果内部运营混乱,和FTX并没有明显的防火墙。而且被FTX当成了旗子,让大家都以为FTX也是合规的,结果挪用了用户资产,暴雷破产了,用户的资产也拿不回来。市场上大部分交易所更不是合格托管人了,我们只能寄希望于他们是值得信任的,但我们却没有办法证明他们是没问题的。对交易所这种中心化的金融机构,托管着客户资产,以传统金融机构要求一点问题都没有。

彭博ETF分析师:贝莱德现货比特币ETF今年年底会批准:金色财经报道,彭博社高级ETF分析师Eric Balchunas谈贝莱德的现货比特币ETF,Balchunas称,我将押注于贝莱德。而且我认为今年年底会批准。[2023/6/20 21:48:21]

二是对于加密货币的监管,SEC一直在尝试扩大自己的管辖权。至少从言论上是如此。SEC主席GaryGensler2月在接受NewYorkMagazine采访时表示,除了比特币之外的一切,实际上都是属于SEC管辖范围内的证券交易。最近在监管上频频出手的SEC,被纳入它的管辖范围可能不是什么好事,对很多加密货币来说是这样的。二是对于加密货币的监管,SEC一直在尝试扩大自己的管辖权。至少从言论上是如此。SEC主席GaryGensler2月在接受NewYorkMagazine采访时表示,除了比特币之外的一切,实际上都是属于SEC管辖范围内的证券交易。最近在监管上频频出手的SEC,被纳入它的管辖范围可能不是什么好事,对很多加密货币来说是这样的。

富国银行:预计美经济今年将陷入衰退,美联储明年才会降息:4月24日消息,当前,通胀和利率正制约经济,但富国银行警告称,美联储的工作似乎还没有完成。该行预计,在政策制定者确信通胀有望达到2%的目标之前,美联储不会转向降息,并认为在2024年之前降息的可能性不大。联邦基金期货目前的走势显示,下个月美联储加息25个基点的可能性较大,而6月和7月将暂停加息。不过,富国银行预计明年会有多次降息。美联储政策制定者在3月份的会议上预计,今年晚些时候将出现温和衰退,随后在未来两年出现复苏。这是美联储自2020年以来首次公开表示预计会出现衰退。世界大型企业联合会的领先指标指数也显示,经济衰退正在逼近。该智库商业周期指标高级经理Justyna Zabinska La Monica表示,预计未来几个月经济疲软将加剧并扩大,导致从2023年年中开始衰退。[2023/4/24 14:23:47]

但对投资者而言,这可能不是什么坏事,加密市场中确实很多交易性质类似于证券交易,也有大量的坑因为没有监管而肆意妄为,伤害了投资者的利益。因为不成熟,因为去中心化,因为抗审查,因为监管很难协同,让加密市场成为了一个极度不公平的市场。这里没人查市场操纵,没人管项目方,没人遏制老鼠仓,没人限制内幕交易,没人制裁卷款跑路,保护投资者的权益在这里是一句空话,所以只有风险容忍度高的人才能在这里坚持下去。

CZ:法币支持的稳定币不会长久存在,预计今年是加密调整复苏的一年:3月8日消息,CZ在AMA中发言表示,法币支持的稳定币不会长久存在,稳定币会不断进化迭代。长期看来,10到20年后,非法币支持的稳定币可能会占主导地位。预计今年是加密调整复苏的一年,不对创下新高抱有期待。[2023/3/8 12:49:53]

我们害怕的是什么监管?是遏制创新的监管。

比如去年8月直接封杀了一个应用,连GitHub都被封掉了。一些DeFi应用也限制了一些地址使用,让这些DeFi应用失去了无需许可、开放、抗审查的属性,要知道这些属性是DeFi很重要的特点。假如监管一定要让Web3应用的客户进行KYC,或者让属于自己管辖范围的节点限制某个地址或某些交易,甚至限制发币行为,封禁某类应用、代币等等,这些大致都属于遏制创新的监管,也是会导致行业受到重要损失的监管。当然了,已经在商业上被证明失败的项目,对投资者造成了巨大损失的项目,封禁了也影响不大,比如自己创造一个代币作为抵押物的算法稳定币,类似Luna那种,大概率会在美国新出台的《稳定币法案》中被封禁。这种封禁出台了对行业影响也不会太大,在被监管抛弃之前,市场已经抛弃了,虽然投资者付出了“血”的代价。

声音 | Tom Lee:BTC今年会进一步复苏 ETF被批准与否不会妨碍价格走强:Fundstrat首席执行官Tom Lee日前接受采访时表示,BTC在今年将会进一步走强,最近这波反弹并不会成为价格上涨的终点。此外Tom Lee指出,比特币ETF是否会被批准通过对于市场的影响并没有想象中那么大,被批准对于BTC价格自然是一个好消息,但是即使年内未被批准,也并不会妨碍BTC价格进一步反弹的势头继续保持。Tom Lee补充指出,他预计在2019年年内比特币ETF被批准通过的可能性不大。[2019/2/24]

总体来看,各个监管部门还未出现多少遏制创新的行为。

SEC监管的出发点还是以保护投资者合法权益为主的,可能有些权力之争,但可能也是让SEC抓到了把柄。毕竟SEC在美国也不是完全说了算,法治法治,不是说说而已。比如SEC反对币安收购Voyager,但法官却不同意SEC的反对意见,批准了Binance.US收购Voyager的交易。而且你如果觉得SEC做得有问题,你还可以起诉SEC,灰度就这么干了,灰度觉得SEC反对比特币现货ETF上市的理由不合逻辑,就将SEC告上了法院。

瑞波XRP在今年年底之前可能会突破中国市场:据英国Express报道,瑞波(XRP)在今年年底之前可能会突破中国市场,创始人对其区块链支付方案的吸引力“非常有信心”。瑞波正在与监管当局、银行及支付提供商非正式地商讨XCurrent软件在中国的首次启动。此前有消息称腾讯将会投资XRP,但随后遭到腾讯公关部门否认。XRP现全球均价0.7美元,跌幅1.78%。[2018/3/22]

美联储主席鲍威尔也在昨天的美国参议院银行委员会听证会上表示,他们不想扼杀加密创新,但加密行业确实是很乱。鲍威尔对现在美国加密监管的几个看法,一是立法,国会要为美国的数字资产提供一个“可行的法律框架”。二是稳定币。稳定币肯定需要监管,得到了监管的稳定币是有市场的。同样表示不会禁止加密活动,但需要建立监管体系还有美国财政部长耶伦。

SEC最近放的两个大招

一是叫停了Kraken交易所的以太坊质押业务,Kraken直接交罚款息事宁人。二是让Paxos暂停发行BUSD。

第一个让整个以太坊质押市场的交易所人心惶惶,让LSD概念又火了几天,竞争对手的利空就是我的利好,好像未来的天花板又高了。第二个直接砍掉了币安的一条大腿,本来依仗着币安超强的流量支持和资源倾斜,BUSD抢下了不少的稳定币份额,没想到SEC来了个釜底抽薪,直接对管辖范围的BUSD发行商动手。一直不怎么服管,总是被大家FUD的USDT啥事没有,结果看着是合规发行商发行的BUSD一管就死了,真是世事难料。币安也在积极想办法,正在寻求与多个发行商合作的机会,看看能不能再发行稳定币。毕竟这块业务利润还是太大了,怎么能看着它白白溜走。

这两个大招都威力不小,但SEC依旧没有闲着

这周一开始就对加密对冲基金BKCoin采取紧急行动。SEC冻结了BKCoin及其联合创始人之一KevinKang的权限。SEC之所以这么做,是因为BKCoin和KevinKang在2018年到2022年的几年间从50多名投资者那里筹集了1亿美元,BKCoin和KevinKang向投资者承诺,他们的资金将用于加密货币交易,并且资金将存放在单独管理的账户中。但实际上它们无视基金结构,混合了投资者的资产,其中360万美元作为“庞氏收益”支付给了投资者。KevinKang还挪用了至少371000美元。SEC还要给BKCoin和KevinKang发布永久禁令,以及没收非法所得、预判利息和民事处罚。

SEC还诉讼了,这次是指控一家叫GreenUnited的公司,他们向投资者卖3000美元的“GreenBox”说是挖矿的设备,挖的是一个叫Green的代币,还说每个月能有40%到50%的回报。一共卖了1800万美元的挖矿设备。

美国货币监理署代理署长MichaelHsu也在最近表示,建立全球监管框架的必要性。去年11月FTX的倒闭正是凸显了这方面的需求是切实存在的,很多加密公司拥有很多子公司和业务,利用当地法规进行套利,使用关联交易来混淆和掩盖他们的真实风险状况。FTX是如此,Terraform

Labs也有可能是如此。韩国一直在通缉DoKwon,最近美国也在调查这个事情,新加坡也已启动对DoKwon与TerraformLabs的调查,因为去年10月359名UST投资者在新加坡对DoKwon发起5700万美元的集体诉讼。Luna和UST表面是一个去中心化项目,但其中有很多TerraformLabs可人为操控的地方,到底怎么崩盘的,有没有监守自盗的行为,有没有老鼠仓,都很值得怀疑。如果有违法行为,一定不能姑息,还投资者以公道。

上述列举的这几种监管行为都是非常合理且必要的。这些庞氏局,空气项目就应该被纳入监管。现在的加密市场还是被管得太少了,只有怀揣梦想,愿意来这“”一把博一回的人,能接受高风险的投资者愿意进来,才造成了整个市场都是投机先行。牛市为投机服务,上杠杆;熊市情绪消散,暴雷降掉杠杆,几个周期下来皆是如此。加密市场要想继续扩大受众范围,摘掉小众市场的标签,降低风险,让市场变得更加公平成熟才有机会。

先清掉局,然后再规范市场,降低项目方和交易所徇私舞弊的可能性,这些都是监管应该做的,加密市场的投资者应该被保护起来,尤其是中心化的环节,有些去中心化的项目其实也有很多中心化的环节,也应该慢慢被监管起来。毕竟有人的地方就需要监管,Codeisthelaw。但Code不也是人写的嘛,也得把写Code的人适当地管一管。

在去年加密市场不断暴雷,如此多的机构破产的情况下,想要实现保护投资者的目标,加上美国拜登政府本就打算在几年内确定监管框架,这两个因素和最近监管的动作都预示着今年应该是个监管大年,尤其是美国。但这真不一定是什么坏事,不需要一遇到监管的消息就担惊受怕。破坏阻碍创新的监管才是行业之雷,净化市场排除糟粕的监管是行业的清道夫。

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