DeFi的新世界正在打开,简易操作初级篇-ODAILY

2020年是区块链行业创纪录的一年,尤其是DeFi在其中茁壮成长。

Dapp的交易额超过2,700亿美元,其中95%来自以太坊的DeFi生态系统,DeFi成为区块链行业的重要推动力量。

DeFi的发展是飞速的,现在DeFi的总锁仓量为约340亿美元而在一年前DeFi市场总锁仓量仅仅只有7.77亿美元,一年的时间增长了35倍,DeFi用户也达到了120万。

排名前8的,锁仓的金额都已经达到20亿美金了,排名第一的Mkr已经锁仓高达42亿美金了。

那么,DeFi是什么呢?

DeFi,即去中心化金融,是指从当今的封闭式金融系统向基于可互操作、可编程且可组合的开放式协议的开放式金融经济转变的范式。

DeFi平台Portal与比特币侧链Mintlayer达成合作:4月29日消息,DeFi平台Portal宣布与比特币侧链Mintlayer达成合作。这一合作有望将Portal不受审查的跨链DEX功能带到Mintlayer,为基于比特币的DeFi提供新动力。此外,Mintlayer上发布的侧链资产种类增加可能会使Portal DEX为用户提供更多交易对。

据悉,Portal是基于比特币构建的自托管钱包和跨链Layer-2 DEX。Mintlayer是比特币侧链协议,旨在将去中心化金融市场带给大众。(Coinquora)[2022/4/29 2:39:27]

那么,DeFi有什么用呢?

可以自由的在DeFi的市场上操作任何事情,而不会和在中心化市场上,受到任何监管亦或者是任何“迫害”或者是任何“福利”,例如币安的Cover事件,就不会发生,亏了的就认赔,挣了的就挣了,快照应该拿Cover的,就继续拿Cover,这就是个没人管理的地方。

那么,DeFi有哪些板块呢?

稳定币

数据:DeFi协议锁仓量较五月低位增长135%:据欧科云链链上大师数据显示,截至今日16时,DeFi协议全网锁仓量为1477亿美元,较五月末低位回升135.94%。其中借贷协议锁仓量462.5亿美元,占比31.3%;DEX锁仓量403.5亿美元,占比27.3%。[2021/9/16 23:29:44]

去中心化交易所

抵押借贷

预言机

聚合理财

合成资产

锚定BTC的

那么DeFi要如何参与呢,接下来就是本篇文章的中心了。

金融DeFi世界的大门正在向你打开,注意关注以下的东西,他将展示在你面前,一个波澜壮阔的世界。

优盾钱包CMO孟春东:DeFi未来发展不会只局限于自动化做市商、借贷稳定币等:从9月份以来,优盾钱包团队已经成功开发了10余家DeFi项目,并同时在探索一键式DeFi聚合器。其中优盾钱包CMO孟春东表示,DeFi未来发展不会只局限于自动化做市商、借贷稳定币等,它应该会散发出一些新东西,比如跨界跨境金融,因此团队也投了一些涉及到跨境跨界汇款、转帐的产品,除了稳定币的机会外,这也是一个大机会。

优盾钱包,作为首家开放式企业钱包解决方案,以安全完善的技术重新定义数字资产钱包,为比特币、以太坊等100多种币种提供API接入;顶级私钥BOSS自主掌握,子私钥动态计算不触网,硬件加持,纯冷操作;多级财务审核策略,资产动向、操作日志一目了然;海量地址统一管理,余额一键自动归集。[2020/10/27]

第一步,需要有一个自己的“钱包”可以供选择:

imtoken.tp钱包.麦子钱包;

MateMask小狐狸钱包电脑插件

硬件钱包;

第二步,创建”钱包:

钱包可以创建不同的链,所以根据需求创建不同的钱包,在你下载的钱包里面:

数字资产研究院副院长孟岩:DeFi正在重构数字资产和开放金融的基础:9月17日下午,火币大学全球区块链领导者课程(GBLP)第六期产业模块继续开课,数字资产研究院副院长、火币大学顾问孟岩以《数字资产与通证经济》的主题为学员们带来授课。

孟岩表示,区块链创业路线的迭代经历了2010年比特币挖矿、2013年-2017年交易所、2016年-2018年ICO到2020年DeFi(去中心化金融)。DeFi是全球开放金融公共基础设施,将成为区块链的杀手级应用,正在重构数字资产和开放金融的基础。

DeFi创造的金融有更好的流动性,让更优秀的金融来支持其他行业,背后有真实的价值支撑,包括重新定义互联网账户体系,重新定义企业财务报表,降低交易风险,重构资产生命周期,重构资本市场,快速创新迭代。[2020/9/17]

比特币链钱包;

以太坊链钱包;

波卡链钱包;

柚子链钱包;

波场链钱包;

币安智能链钱包;

火币生态链钱包;

第三步交易:

洪蜀宁:DeFi必须摆脱以太坊智能合约范式的依赖才能成功:金丘区块链研究院院长洪蜀宁今日发微博称,imBTC的uniswap做市商被黑,是tokenlon自己的问题,uniswap本身就不支持erc777 tokrn非要强上。这种漏洞,究其根本原因跟不久前两次flashloan事件是一样的,还是起源于以太坊智能合约范式的不安全性。DEFI必须摆脱对这种范式的依赖才能真正成功。[2020/4/19]

每一个公链都有交易手续费,根据选取的公链不同手续费也有所不同,需要提前充值相应的手续费币种;

常有的手续费有:BTC/ETH/EOS/TRX/BNB/HT;

其中ETH的矿工费是最高的,最近已经达到一天收入2000万美金的地步了,但是95%的Dapp都在ETH上面,也是毫无办法可言;

第四步进入Dapp的世界:

Dapp有很多种,但是这里主要说的是上文说的DeFi板块中的,这里也将逐一介绍起来。

聚合工具篇:

1inch,聚合交易,基本上不会被机器人抢单,手续费较高;

instadapp,聚合借贷,一下借几个,还可以存钱;

debank,可以追踪钱包资产情况,查看DeFi的TVL还有排名;

defipulse,可以寻找新的项目;

(DEX)去中心化交易所:

UniSwap,一个火爆2020年的独角兽;

SushiSwap,一个靠着挟持UniSwap流量进行流动性挖矿而出名的寿司;

Balancer,老牌去中心化交易所;

Curve,一个专门做稳定币兑换的去中心化交易所;

在去中心化交易所上,既可以交易,也可以提供流动性赚取交易手续费,但是要注意了,可能会有巨大的无常损失;

抵押借贷:

Compound,第一个根据借贷即挖矿,直接未公募直接开挖的,目前TVL位居第五;

Maker,之前DeFi的龙头,长年市值排名前二十,现在在40附近,是Dai的发行方,Eth最大的狗庄之一,目前TVL位居第一;

Aave,2020年涨幅最大的DeFi代币,从2019年8月到2021年1月17号,最高涨幅598倍,属于抵押借贷的最大DeFi项目;

Cream,是一个分叉Compousd的项目;

稳定币:

稳定币这个就蛮有意思的,有完全抵押的稳定币,不完全抵押的问题币,靠协议的弹性稳定币,靠机制的算法稳定币;

Usdt.Usdc.Pax.Tusd,靠在银行质押美元,每质押1美元发型一枚;

Dai,完全抵押稳定币,靠着在Maker上抵押Erc20的代币,发型;

Ampl,Yam,弹性稳定币,根据上涨下跌到某个固定值后进行Rebase;

Esd,Dsd,第一代算法稳定币,不会进行通缩,但是有债券系统;

BasisCash,MithCash,第二代算法稳定币,三币模式,也不会进行通缩,只会通胀,并且债券有效期是永久,存在泡沫过大;

Frax,Pusd,第三代算法稳定币,靠着不完全抵押的稳定币的模式,也是三币,但是其中一个币是固定1U的,另外个Share代币会被炒作,目前来看都是闭着眼睛拉盘;

目前算法稳定币,都是被玩成了资金盘的模式,风险巨大,但是更大的就是交易所直接参与,例如Huobi的Bags,火币高控盘,拉升暴跌都在火币的一瞬间,注意风险即可,挖矿风险较低。

DeFi的风险点

DeFi由于其去中心化的特性,所以会发生很多你在中心化不能体会的事情。

咱们在这里细细历数下吧:

这里没有客服,所以一切的一切都要你自己处理,最多人家给你出个步骤,但是错了,就没办法了;

这里一旦一步错了,例如币打错了,或者币被盗了,是没人能帮你的,只能认赔;

在DEX上,很多人会买到假币,买到假币就老老实实认赔就行了;

很多DeFi的合约,都是未经过审计的,你经过授权后很可能会被“盗币”,而这是解决不了的;

当你把钱approve到某个合约上后,然后提供了代币去质押,很有可能你的代币就变成人家的了;

怎么预防呢:

1.玩DeFi最好多用几个”钱包“,例如每个项目都分别用一个钱包,这点比较好,所以UniSwap空投的时候,很多人空投了十几个乃至几十个Uni。

2.然后不要频繁的去和协议交互,因为你完全不知道你交互的到底是什么鬼东西;

3.还有会看合约的话,就老老实实多看点合约,最好的话就是玩点儿审计过的,比较好点;

4.不要只追求APY,而忽略了风险。

End。

|风险提示

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