|DeFiTVL与aTVL
自5月初比特币价格大幅回撤以来,DeFi板块遭到了重创,这可以从所有协议上锁定的加密资产总价值(TVL)的下降中看出。
据统计,过去两个月,DeFi协议上的TVL已经从1540亿美元下降到1087亿美元,下滑了大约30%。这看起来似乎很糟糕,但该数据从去年的20.2亿美元增长到如今的1100亿美元,年同比增长仍高达5500%。
TVL指由DeFi协议上锁定的所有加密资产的美元价值。由于加密资产的波动性,TVL下降的最直接原因通常是加密资产价格下跌,但不一定代表着DeFi协议上锁定的加密资产被撤出。
美SEC主席仍将多数加密资产视为证券,将加密交易所视为证券交易所:金色财经报道,巴伦周刊(Barron's)称,美国证券交易委员会(SEC)主席Gary Gensler并没有改变对加密执法的看法,Gensler 继续将大多数加密资产视为证券,将加密交易平台视为证券交易所,这将使发行方和交易所都有义务向SEC注册,该论点遭到加密人士的反对。Barron's引用 Gensler 的讲话称,“加密行业的一些人呼吁对加密代币进行更大的‘指导’,但不喜欢这条信息与没有收到它是两回事”。[2022/9/8 13:15:17]
Chainalysis CEO:以太坊正在促进其他加密资产的增长:金色财经报道,Chainalysis CEO Michael Gronager在接受采访时表示,以太坊的根本性变化正在促进其他加密资产的增长,尤其是在一个子行业。?我们看到以太坊在过去几周里增长了很多,然后大约一个月前,我们看到了以太坊的平台变化。网络在各种方面变得稳定并且变得更好。所以我认为这促进了投资者对整个以太坊的更多信任。另外,区块链数据平台负责人认为,以太坊(ETH)在过去几周的价格大幅上涨,主要是由于协议的变化和网络的增长,以及去中心化金融(DeFi)。(dailyhodl)[2021/9/4 23:00:34]
2021年Q2TVL、aTVL以及ETH锁仓量
关于这个问题,我们可以参考调整后的TVL指标,该指标可以准确反映DeFi上的加密资产是否出现流失。对比2020年7月3日的aTVL数据,近期aTVL指标已经翻倍。尽管锁定在DeFi中的ETH数量有所下降,但其他类型的DeFi抵押资产的流动性,如稳定币、DeFi治理token和其他ERC-20token等都有所上升。
Galaxy Digital创始人加密资产投资组合的比特币占比高达87%:金色财经报道,Galaxy Digital创始人Mike Novogratz今日在推特公开了自己的加密资产投资组合,其中比特币占比高达87%,以太坊和DeFi代币分别占比10%和3%。本月早些时候Novogratz曾表示,尽管DeFi生态十分疯狂,但他仍持谨慎态度。[2020/9/18]
|DEX交易量创新高
DEX的交易量是衡量DeFi生态系统情绪的关键指标。据统计,DEX今年Q2的交易量为4049亿美元,创下有史以来的最高单季记录。
声音 | 日本金融厅长官:围绕加密资产的状况正发生变化 将致力于相关的全球性课题:据日经新闻报道,9月5日,日本金融厅长官远藤俊英于日经新闻和日本金融厅联合主办的FINSUM大会上表示,数据将成为金融业价值创造的源泉。在围绕加密资产的状况发生变化的情况下,远藤表示“将致力于相关的全球性课题”。他还强化,随着自主去中心化技术的不断发展,监管效果可能无法完美,有必要采取新的措施。此外,远藤俊英还提到表示,希望在FINSUM会议上与去中心化金融系统等多个领域的专家进行更深入的讨论。[2019/9/5]
DEX季度交易量
如上图所示,2021年Q2的DEX交易量比2020年Q2增长了11751%,表明DeFi在过去一年中实现了显著的增长。尽管Q2加密市场有走熊迹象,但DEX交易量仍比Q1增长了83%。
加拿大央行副行长:未来加密资产会影响到金融稳定性:据thestar消息,加拿大央行副行长Carolyn Wilkins今天在多伦多大学罗特曼管理学院的一次危机经验教训会议上表示,加密世界正在快速发展,而且基本上没有受到审查,这肯定会引起人们对投资者保护,市场完整性和在非法活动中使用加密资产的担忧。她还表示,就加密资产进行国际定义是重要的。在某种情况下,加密货币会变得流行起来。[2018/3/23]
DEX每月交易量
从DEX月交易量来看,数据从5月份的2035亿美元下跌到6月份的951亿美元,但这一数字仍然是有记录以来第三高的月度交易量。Uniswap4月份曾受到PancakeSwap的短暂冲击,但5月份和6月份,Uniswap重新占据了主导地位,交易量占所有DEX的40%以上。
|Layer2协议继续发展
以太坊上的DeFi在2021年呈爆炸式增长,根据DuneAnalytics的数据,DeFi用户总数已从1月初的110万增长到7月份的约300万。
面对如此迅速的用户增长,Layer2解决方案旨在为以太坊网络带来更高的扩展性和更低的费用。虽然Polygon前段时间发展势头凶猛,但还有其他几种Layer2解决方案可以挑战Polygon。
Arbitrum和Optimism将在今年Q3推出“optimisticrollups”,这是令人期待的技术产品,因为它能够把数千笔交易捆绑到一个rollup区块中。这将会给以太坊的扩展性和DeFi的操作体验带来很大的提升。
以太坊上的Layer2项目
|固收市场是未来发展方向
固定收益产品指任何能够产生稳定和可预测现金流的工具,如公司债券、国库券和固定收益共同基金等。固定收益投资包括证券化和分级、固定利率借贷和利率掉期。
根据Messari数据分析公司报告,目前一些新兴的以固定收益为重点的DeFi协议包括SaffronFinance(SFI)、Barnbridge(BOND)、Yield(YLD)和Pendle(PENDLE)。可见,传统金融上的玩法正在不断地被搬到DeFi领域,DeFi的项目也一直在进行着创新迭代。
|比特币加入DeFi阵营
一提起DeFi,我们都会直接联系到以太坊、BSC等公链项目,但是未来,比特币可能也可以用来玩转DeFi。据SquareCEOJackDorsey表示正在建立一个新部门,将专注于构建使用比特币的DeFi服务。这将是一个开放的开发者平台,其唯一目标是轻松创建非托管、无需许可和去中心化的金融服务,主要重点是比特币。
众所周知,比特币网络目前不具备智能合约功能,这使得它很难与基于以太坊的DeFi及其可互操作的“金融乐高积木”竞争。比特币的DeFi依赖于额外的基础设施,如桥接和侧链来启动智能合约。
目前,以太系的AAVE拥有92.1亿美元的TVL,位居榜首,BSC系的PancakeSwap拥有37.6亿美元的TVL,位居第八。
相比之下,TVL上排名最高的基于比特币的项目是闪电网络,排名第102,TVL仅为5929万美元。当然,TVL可能不是衡量闪电网络效用的最佳方式。
除了Square的最新项目,另一个有助于比特币进军DeFi的消息是11月中旬进行的Taproot升级,或将为比特币链上智能合约打开大门。
综上,尽管整个DeFi领域都存在短期看跌情况,但随着主流金融继续拥抱DeFi,长期来看,该行业仍然拥有巨大的发展潜力。
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