前言：
本文讨论了韩国大型交易所也难以达标的《特金法》，以及国外交易所的"切断韩国"行为会给韩国国内虚拟资产市场带来怎样的影响。本周韩国终于出现了首个进行《特定金融信息法》营业申报的交易所。正如所有人所预想的那样，第一家申报的交易所是韩国国内最大的交易所Upbit。Upbit于8月20日晚向金融信息分析院(FIU)提交了申请书。将经由金融主管部门审核并决定是否接受该申请。
韩国国内交易所的情况并不乐观。8月16日，韩国政府公布了金融委员会对交易所的咨询结果，并表示没有一家交易所满足了《特金法》的申报条件。不仅是中小交易所，就连四大交易所也未能达标。
在韩国国内交易所无法稳定开展事业的情况下，国外交易所接连开始"切断韩国"。继上周的币安之后，本周Bitchfront等其他交易所也开始停止韩语服务，取消韩元结算。
数据：USDT交易所流出量达一个月高点:10月30日消息，Glassnode数据显示，USDT交易所流出量（7日MA）刚刚达到一个月来的高点34,775,235.341 USDT。[2021/10/30 6:22:00]
虽然这是交易所的业务变更，但从长远来看却能影响整个韩国国内虚拟资产市场。已经发币的区块链公司在韩国国内交易所上架的难度加大，韩国国内投资者也可能由于较少的投资选择而失去信心。大型交易所也很难遵守《特金法》8月16日，政府得出结论称，《特金法》履行准备情况总体上不尽如人意。今年6月至7月，金融委员会对虚拟资产运营商进行了现场咨询，从咨询角度来看，没有一家企业满足申报条件，金融委员会要求运营商弥补不足。
最先完善事项并完成营业申报的交易所是Upbit。根据《特金法》，如果是经营韩元市场的交易所，必须获得实名确认存取款账户也与韩国银行合作，并拥有ISMS认证或反系统，Upbit均满足这些条件。当然，仍有金融当局的审查，但无论如何，Upbit将成为“首个获批的交易所”是意料之中的。但是其他交易所并不顺利。曾经的第一大交易所Bithumb和安全性极佳的Coinone同样困难重重。
人民银行深圳中心支行针对虚拟货币交易所等进行清理整顿:深圳市地方金融监督管理局相关负责人表示，今年以来深圳市集中开展涉非涉稳专项排查整治，并明确各部门及市处非办工作职能，增强打击和处置非法集资工作合力。
记者了解到，2020年上半年深圳市新增非法集资案件30余宗，涉及金额140余亿元。从行业类型来看，P2P和私募领域领域新发案件20余宗，涉及金额130余亿元，P2P、私募等涉众型金融领域仍是处非工作的重中之重。
人民银行深圳市中心支行针对虚拟货币交易所、非法计息炒汇交易平台进行清理整顿。他们组织对辖区内虚拟货币交易场所、ICO平台加强监测，利用各类监测手段开展持续监测，坚持“打早打小、露头就打”，整治处理非法虚拟货币平台，同时推进非法外汇交易平台清理整治。（深圳特区报）[2020/9/17]
两家交易所虽然将与NH农协银行的实名账户合同延长到了《特金法》营业申报期限9月24日。目前农协银行以明年开始实行的"旅行规则"为由，要求交易所停止虚拟资产的存取款。阻止虚拟资产的存取可能会导致交易所内过高的价格溢价，并可能使其容易受到市场价格操纵的影响。因此，从交易所的角度来看，这是一个难以接受的要求。但是要无视要求，关键在于与农协银行的实名账户相关协商。两个交易所之所以不能轻易进行营业申报，这种背景也有一定程度的影响。被称为四大交易所的大型交易所也如此，中小交易所的情况又如何呢？当然营业申报很困难的。因此，国会还提议了放宽申报条件的《特金法》修订案。
ChainUP提供符合新加坡牌照要求的交易所解决方案:3月27日，新加坡金融管理局官方网站公布了获得支付服务豁免许可的企业名单，此次ChainUP有多家客户进入此次支付服务豁免企业名单。
ChainUP CEO钟庚发表示：“基于ChainUP的合规化与全球化的战略策略，ChainUP正在通过技术研发升级，支持豁免期企业进行新加坡的合规申请。目前已经在KYC、AML等环节完成多处升级，支持云部署系统、私有化部署系统等不同阶段的客户需求，ChainUP交易系统解决方案是一套可以支持全部合规需求的解决方案。”[2020/3/28]
国外交易所不遵守《特金法》，进入"切断韩国"阶段韩国国内大型交易所也难以遵守的《特金法》，国外交易所遵守的可能性几乎为零。《特金法》规定，如果是以韩国人为对象营业的国外交易所，必须具备同样条件，向国内金融当局申报。国外交易所满足ISMS或实名账户等条件并申报的概率非常低。不久前，韩国金融当局向支持韩语服务的27个国外交易所发送了内容为"要遵守特金法"的警告文。对此，世界最大的交易所币安决定中断韩语服务以及韩元交易。本周，Naver旗下公司Line设立的交易所Bitfront根据《特金法》规定，决定中断韩语服务，以及韩国信用卡结算服务，大型衍生品交易所FTX也是如此。可以预见，韩国国内虚拟资产投资者对交易所的选择将大幅减少。韩国国内交易所也只剩极少数，如果连国外交易所的韩国语页面都无法使用，那么能正常使用的交易所也就屈指可数。
辟谣 | “假冒ZB交易所脸书”：投资1BTC可以获得3BTC空投:今日晚上9点，中币（ZB）刚刚结束五国语线上AMA，就有人假冒ZB交易所脸书（Facebook）：假冒脸书账号者声称：“只需要投资1BTC就可以获得3BTC的空投”。ZB中币官方表示，请勿轻信未经证实的消息，还请大家以官方公告为准。对于恶意造谣者，对中币（ZB）造成的负面影响，中币（ZB）将保留追究造谣者法律责任的权利。更多详情请见中币（ZB）官方Facebook账号。[2020/2/15]
监管严格，韩国市场缩水的可能性增加
动态 | Ploutoztoken（PLO）首发火币EOS交易所开盘两日涨幅超2000%:根据火币EOS交易所数据，火币EOS交易所首发项目Ploutoztoken（PLO)对EOS开盘上涨2215%，对USDT上涨2274%。据悉，为了让更多用户参与到火币EOS交易所甄选的优质项目中来，火币EOS交易所针对充值、交易用户和HPT持有者进行共计1800个EOS空投。[2019/4/24]
那么，这样的限制环境会对韩国的虚拟资产市场产生怎样的影响呢？事实上，限制交易所也是全球趋势。最典型的例子是币安，不仅是韩国，英国、西班牙等欧洲国家和马来西亚也对币安发出了警告。因此，币安不仅暂停了韩国用户的部分服务，也暂停了马来西亚和香港等其他地区用户的部分服务。但是，有人指出，在韩国，国外交易所中断服务带来的影响尤其巨大。企业家Hoon-JongBaek表示：“与国外活跃的OTC平台和P2P交易平台不同，韩国国内市场仍然集中在一般的中心化交易所。韩国国内市场可能会受到更大的打击。”他指出，对于习惯于使用一般交易所而不是OTC或P2P的韩国投资者来说，投资情绪可能会减弱。同时，预计韩国国内的交易所也将只剩下少数。剩下的交易所的命运也取决于发放实名账户的银行。这时有一个很大的问题，那就是上架代币数量被认为是银行评价交易所的标准之一。银行认为上架虚拟资产的数量越多，交易所的风险就越高。因此，目前韩国国内交易所只能最大限度地"少"上架代币项目。也有人预测，大型交易所在一段时间内不会上架韩国的代币项目，这是因为国内公司的代币很容易受到金融当局的监控。如果这种情况持续下去，拥有自己虚拟资产的韩国区块链企业可能会受到很大影响。以前，发行虚拟资产公司的标准化推广路线是将自己的代币在韩国国内大型交易所上架并进入国外交易所，但现在可能需要其他的方案。
在韩国国内大型交易所上架变得非常困难，即使改变渠道率先在国外交易所上架，也很难吸引韩国国内投资者的注意。因为国外交易所正在暂停以韩国国内投资者为对象的服务。综合这些因素，韩国国内虚拟资产市场可能会全面萎缩。这是因为投资者的投资情绪可能会降温，韩国虚拟资产发行公司也可能出现业务开展困难的情况。
引进日本的"白色清单"可能会对市场发展产生负面影响
有人预测，如果这种情况持续下去，韩国也将形成与日本相似的监管环境。日本有一套完整的“白名单”系统，只有政府许可的交易所才能营业，只有政府认可的代币才能交易。然而，在日本，由于监管严格，虚拟资产交易量减少，市场萎缩。对此，有人指出，投资市场的资金规模没有日本那么大的韩国可能会受到更大的影响。也就是说，如果因《特金法》，虚拟资产运营商数量大幅减少，无论如何都会对市场产生一定的影响。Hoon-JongBaek预测:"日本虚拟资产市场拥有世界首屈一指的规模，在资金规模上与韩国存在很大差异"，"如果韩国实行‘白名单'体制，虚拟资产市场可能会更加萎缩。"
结语：
距离9月24日《特金法》生效还有不到一个月的时间，最近韩国的虚拟资产行业发展一直是大家最为关注的问题，先是国外大型交易所纷纷终止韩元服务，后有韩国金融委员会爆出目前并没有一个交易所完全符合取得牌照的要求，实在是让人为韩国的投资者们捏一把汗。
政府的监管势必会对市场造成一定的影响，韩国投资者会因此而产生消极的投资情绪吗？《特金法》对于韩国市场有着什么影响，你是怎样认为的呢?关注公众号或扫码添加，我们一起来讨论！
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