顶峰课堂:稳定币USDT-ODAILY

USDT是加密货币市场中最为著名的稳定币。自创始以来,因其“稳定”特性被广泛采用,截至发稿,USDT市值位列加密货币市场第三位,仅次于BTC和ETH。伴随着成交量和流动性不断增长的同时,USDT也因审计不透明而备受争议。

什么是USDT?

USDT是一种与美元1:1锚定的稳定币,是全球首个稳定币,也被称为法定资产抵押型稳定币。

所谓的稳定币,顾名思义,和比特币等常见的加密货币相比,其价格波动不大,基本能保持稳定。从本质上讲,稳定币是一种具有“锚定”属性的加密货币,其目标是锚定某一链下资产,并与其保持相同的价值。

因此,通俗理解,USDT是一种加密货币,其价格锚定美元,与之保持1:1的刚性兑换比例。换句话说,Tether公司每发行1USDT,就必须往其银行账户中存入1美元的法币储备。这也被称为USDT的价格维稳机制——储备证明机制。

剑桥和IEA数据显示比特币碳排放强度在去年达到顶峰:金色财经报道,根据剑桥大学替代金融中心和国际能源署 (IEA) 的公开数据,比特币 (BTC) 的碳排放强度可能已在去年达到峰值。研究人员Hass McCook表示,随着中国禁止比特币挖矿,比特币已经开始向零排放迈进。 预计在最坏的情况下,5年后比特币的碳排放量将不到目前的三分之一,10年后将完全不排放。[2021/7/3 0:24:20]

USDT发展历史

USDT最早创建于2014年7月,最初名为Realcoin,由比特币投资者BrockPierce、企业家ReeveCollins和软件开发者CraigSellers共同推出。2014年11月20日,负责维持Realcoin法币储备的公司TetherLtd.将其更名为Tether。随后,Tether公司于2015年正式发行USDT。同年2月,USDT开始正式于交易所Bitfinex上线交易。此后,越来越多的交易所开始支持USDT交易,USDT也正式开启稳定币称霸之路。

数据:NFT的销售额自5月初达到顶峰以来已下降90%:NFT的销售额自5月初达到顶峰以来已下降90% 。Protos提供的数据显示,NFT市场处于内爆状态,因为所有类别的销售额持续迅速下降。在5月3日一天内售出价值1.02亿美元的NFT之后,过去一周的销售额仅为1900万美元。自5月初以来,每天显示任何活动迹象的NFT钱包数量也下降了70%,从12000降至3900。NFT销售和钱包移动在整个代币类别范围内都出现了下降,包括游戏、去中心化金融、收藏品、艺术等。(Cointelegraph)[2021/6/3 23:09:29]

USDT最早通过Omni层在比特币协议中发行。此后,随着加密市场不断发展壮大,为满足不同链及用户交易需求,Tether开始陆续迁移,在更多不同的区块链上发行USDT。根据Tether官网数据,截至目前,Tether已在除比特币链之外共计9条区块链上发行了USDT,具体链为:Ethereum、Tron、Solana、Avalanche、Algorand、EOS、Liquid、SLP。

数据:NFT市场从顶峰下滑,价格下降70%,购买者减少了24%:数据表明,NFT市场可能已经从顶峰开始下滑。Nonfungible.com的数据显示,与NFT销售相关的几乎所有可衡量指标都已大幅下降。在过去的一个月中,NFT的销售频率下降了30%,从179,656下降至124,371。同时,以NFT销售总额也下降了15%。上个月的平均总额为229,945,000美元,本月为193,261,000美元。同期活跃的NFT钱包数量下降了24%,而NFT的购买者数量也下降了24%。彭博社最近的一份报告显示,到4月,平均每个购买的NFT的价格下降了70%,2月份NFT平均价格达到高点4300美元,4月平均价格降至1400美元。(CoinTelegraph)[2021/4/22 20:47:28]

而这也是我们在交易所进行USDT充提操作时,可以选择不同链进行充提的原因。

彭博社高级商品策略师:比特币在到达周期顶峰或平稳期前还有很长的路要走:金色财经报道,彭博社高级商品策略师Mike McGlone认为,比特币的供应量下降,加上新投资者的需求旺盛,比特币在到达周期顶峰或“平稳期”之前还有很长的路要走。他评论说:“仍处于价格发现模式,比特币高原(增长后的稳定期)似乎遥遥无期,比特币供应正在下降,需求正在上升,这使我们期望随着加密货币的成熟,价格将继续上涨并建立更高的高原。”[2021/4/13 20:12:14]

除了锚定美元的稳定币USDT,Tether旗下还有几种锚定其他法币的稳定币。具体如下:

EURT:与欧元挂钩的稳定币

CNHT:与人民币挂钩的稳定币

XAUT:与实物黄金挂钩的稳定币

不过,根据官方数据,在USDT、EURT、CNHT和XUAT四种稳定币中,USDT很明显占据主导地位。

巴克莱银行的专家相信比特币已经达到顶峰:专家们认为比特币价格近期从20,000美元的历史高位回落,表明这是一个仍在努力寻找其真正价值的资产。 其他策略师指出,比特币的价格已经破灭,未来将降至零。[2018/4/13]

(数据来源于Tether官网,截至2022年4月6日)

USDT的发行及流通

不同于比特币通过“挖矿”发行新币,USDT是直接由其开发公司Tether进行发行。其具体发行及流通过程如下:

1.用户想要获取USDT,首先须将美元打入Tether公司的银行账户;

2.Tether公司收到用户存入的美元后,向用户的Tether账户存入与美元金额等量的USDT;

3.用户收到USDT后,可以通过加密货币交易所和场外交易进行USDT交易,即开始流通;

4.用户想退出时,可将USDT返还给Tether公司,以赎回先前存入的美元;

5.Tether公司收到USDT后将其销毁,并将美元返还至用户的银行账户。

需要注意的是,以上流程是Tether发行USDT一般理论过程。实际上,在现实操作过程中,Tether发行USDT还包含一个重要过程——授权。

授权USDT可以看作是预先发行的USDT。授权交易可以提前生成,由参与Tether代币发行过程的多个签名者进行签名。这部分预先发行的USDT被称为“authorisedbutnotissued”代币。简单理解来说,官方会提前发行USDT,将其放入专门的资金池。这部分USDT通常多为批量发行,数额一般较为固定,发行具体金额由Tether客户需求决定,其代表着市场各方对USDT的预期需求。

Tether官方采取授权方式批量预先发行授权USDT的原因主要有两个:一是及时满足市场及客户需求,以便在市场需求增加时,及时发行USDT,避免发行过程所带来的操作流程延误;二是最小化Tether签名者与私钥交互的频率,由此降低私钥暴露风险,维护整个系统的安全性。

根据Tether官网数据,截至目前,USDT总市值已超过824亿美元。

USDT的优势与风险

自问世以来,USDT生态不断发展壮大,已成为链接法币和其他加密货币的桥梁。甚至可以说,很多新手交易者,初次接触加密货币,很可能在认识比特币之前,首先触及USDT。稳定币USDT的优势主要表现在以下几个方面:

1.为动荡的加密货币市场提供稳定性。USDT的稳定币天然属性决定了其比其他加密货币更具稳定性。当加密货币价格剧烈波动,或熊市来临时,USDT都不失为投资保值的较好选择。

2.提升加密货币市场的流动性和交易量。作为链接法币和其他加密货币的桥梁,USDT为广大交易者提供了法币直接兑换渠道,提升加密货币市场整体流动性和交易量。

3.支持高效即时交易、套利策略实施。作为最早起步的稳定币,USDT几乎获得了所有主流平台的支持,这使得所有对应的加密货币交易可实现高效即时交易,同时这也使得一些套利策略得以实施,因为其几乎可以在任意加密市场交易,而其他稳定币却很难做到。

而与此同时,USDT最大的风险在于中心化风险。因为,其发行完全是中心化的,发行、承兑、监管风险、运营风险全部集中在其开发公司Tether。换句话说,因为Tether公司未能出示任何审计文件或证据,能够证明其具备与发行USDT等值的美元储备,其所谓的真实美元储备谁也搞不清楚,只能是Tether公司自己说了算。这也是其饱受诟病的根源。

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