文|秦晓峰编辑|卢晓明出品|Odaily星球日报
根据时戳资本《2018年数字货币交易所研究报告》，日交易额10亿元以上的14家交易所占全部交易额的73%。换言之，余下的上千家交易所只能瓜分不到30%的市场份额。看似蓬勃发展的加密市场，实则已经发展到了一定瓶颈。各大交易所同质化竞争严重，存量用户也已被主流交易所瓜分殆尽。急需增量用户进场。接受监管，走向合规，吸引增量用户入场，才是交易所抢滩登陆的关键，也是加密货币市场真正走向繁荣的必经之路。业务竞争同质化，增量用户未入场
2018年以来，交易即挖矿、IEO等概念在交易所行业涌现，最近甚至有交易所用上“共振”模式。究竟根源，交易所们的同质化的竞争将红利快速消耗殆尽，均在争夺市场有限的存量用户，未能带来增量用户。在僧多粥少的情况下，头部交易所已经占据先机，后来者难以撼动其根基。CoinMarketCap数据显示，目前整个加密货币市值只有3千亿美元。这一数字，相较于传统金融市场而言，还不如市值9千亿美元的苹果。如此小的市场容不下多少交易所。行业出路不应该在于争夺存量用户，而是吸引增量用户入场，扩大市场。交易所竞争的蓝海，恰恰是吸引传统金融市场的增量用户。然而，尽管今年部分机构资金已经入场。但现实情况却是，更多传统的机构资金却始终处于观望状态，一直没有大规模入场。合规性是破局关键
美国政府反对破产加密交易所 Bittrex 提出的客户资金返还计划:6月8日消息，美国政府反对破产的加密货币交易所 Bittrex 提出的客户资金返还计划，理由包括：关键供应商标准（Critical Vendor Standard）并不支持该计划，在没有向供应商付款的情况施行该计划会使供应商停止提供对债务人的经营和服务，导致债务人的业务崩溃并使重组无法进行；该动议对有争议的索赔和问题的解决是不成熟的；它不适当地试图将债权人置于计划之外，在这个时候确定从属关系或分类问题是不恰当的。与 Bittrex 相关的听证会将于 2023 年 6 月 14 日举行。
此前，Bittrex 在被 SEC 起诉后，寻求法院许可，允许客户在不支付诉讼费用和延误诉讼的情况下撤回其持有的资产。[2023/6/8 21:24:16]
传统金融市场投资者迟迟不进场，数字货币交易所BitMart认为是合规问题。“合规性，是联系无序的加密世界和有序的金融市场的途径。”创始人兼CEO夏尔特告诉Odaily星球日报，“通过牌照可以打通两个世界的关卡，不然传统世界不愿意、不信任加密世界。”BitMart是一家起源于美国的加密货币交易所，希望凭借其产品体验与合规性，吸引更多增量用户。BitMart自2017年成立之日起，便在美国地区获得美国联邦层面颁发的MSB(MoneyServicesBusiness)牌照。目前，BitMart正在申请州层面的MTL牌照，并获得了美国一个州的MTL牌照。创始人夏尔特表示，要想将其他州的牌照全部申请完成，大概还需要四、五年时间。Odaily星球日报了解到，Coinbase花了5年时间，在2018年获得了全部牌照。如今，被称为牛市之光的Bakkt之所以被寄予厚望，也是因为合规。相反，因不愿意接受监管而屏蔽了美国客户的BitMEX，因为丧失了这个重要市场而在今年1月日交易量大幅下降41%。作为合规布局的一步，BitMart目前正在筹备收购获得美国证券交易委员会颁发的另类交易系统的牌照。“目前有两家正在询价。如收购事宜达成一致的，监管机构的审批需要至少6个月。”夏尔特解释。根据公开资料，目前全美拥有ATS牌照的仅五家，包括：tZERO和OpenFinanceNetwork、Sharespost、TemplumMarkets、SeedInvest。一旦BitMart拿下了这块牌照，便可以从事美国的证券类数字资产交易，为客户上线证券通证。美国RegA+项目Blockstack就是以证券的形式发行，具有ATS牌照的交易平台放可交易Blockstack的通证。这将使市场进一步扩展，比功能型通证更为广泛。银行托管，保障资金安全
Messari创始人：加密交易所和托管商将面临更严格的监管，不要把人当作神来崇拜:11月9日消息，Messari创始人Ryan Selkis发推表示：“过去48小时没有改变加密货币的长期轨迹，交易所运营商和托管人将受到更严格的监督（总是需要的），个人钱包和DeFi将比以往任何时候都更加重要。不要把人当作神来崇拜。”[2022/11/9 12:36:27]
合规化之所以重要，除了金融机构投资范围等原因，还因为合规影响着体验与资金安全。从体验上来说，合规意味着能合法接入传统银行系统，调用传统法币支付体系。BitMart获得了与三家合规的法币支付平台合作的机会，开通了信用卡、储蓄卡入金渠道，支持美元法币入金。8月底即将开通针对美国用户的美元银行间双向通道，用户可以使用银行账号进行转账，其交易体验与美国的Coinbase、Kraken交易所相同。如今，加密货币交易所OTC平台，往往成为温床，无辜用户在交易时经常躺，被执法机构冻结账户。如果场外系统能做到合规，便可大大减少类似现象，保护用户资金安全。BitMart因开放了上述法币出入金，且法币资金全部托管在银行，由银行对用户资料和银行账户进行KYC认证审核，避免了洗黑钱问题。“KYC是由美国银行审核，审核通过便可几乎无上限地买BTC。”夏尔特表示，“这样一来，风险性大大降低，也有利于纳税，机构用户更愿意入场。”不同于Coinbase的企业账户模式，所有用户共用账户，BitMart的托管则是为每位用户单独开设账户，他们认为这提高了审计效率。除了法币托管，BitMart也为用户加密资产设计了一整套保护程序，包括冷、热钱包分离等。BitMart会根据用户画像和风控策略，评估每个用户的自动提现额度，一旦用户提币超过自动提现额度，将进入人工审核流程，人工审核也将在30分钟到2小时内完成。BitMart方面补充说，如果未来有明确的监管需求，也将伺机寻找第三方托管。专业的第三方托管，也将打消机构用户的疑窦，进一步吸引增量用户入场。全球化布局，提高业务天花板
印度加密货币交易所WazirX发生支付故障，交易所称资金是安全的:5月11日消息，自周六早上以来，印度加密货币交易所WazirX无法接受用户充值。WazirX表示，接受资金的延迟是由于其银行合作伙伴端的网络问题。交易所称保证资金是安全的。（EconomicTimes.IndiaTimes）[2021/5/11 21:47:46]
增量用户来自于圈外，圈外用户除了来自中美等主流市场，还有更多加密货币未充分普及的国家和地区。其中，南美洲、非洲、东南亚、印度等快速发展的新兴市场，因潜力明显受到越来越多科技和金融科技从业者的重视。全球化，也是BitMart的重要战略打法之一。2018年3月，BitMart开始正式运营。目前，平台在美国、中国、韩国、香港、尼日利亚等地设有分部，走本土化运营路径。“目前用户分散，交易用户中的80%来自于非的国家与地区。”BitMart方面透露。平台上线16个月来，BitMart注册总用户达到90万人，排名前五的国家分别为:越南、印度尼西亚、美国、中国和印度。目前其已向包括爱沙尼亚、瑞士在内的多国当局，协调并申请了加密货币交易牌照。BitMart整个团队近百人，技术开发人员占比过半。团队员工多来自阿里巴巴、腾讯、传统金融行业以及火币等加密货币交易行业。程序员出身的夏尔特毕业于美国史蒂文斯理工学院，自2013年便开始接触区块链技术，当年9月便参与dscoin.org交易所的创立和运营。在穿越了几次牛熊后，夏尔特始终对交易所情有独钟。快速发展离不开资金支持。BitMart近日宣布获得分布式资本股权战略投资，比升资本也参与本轮投资，本轮合计融资金额达数千万人民币。同时，分布式资本创始人与管理合伙人沈波与嘉楠耘智区块链总经理邵建良将加入BitMart全球战略咨询委员会，成为BitMart全球战略顾问。分布式资本早期出资人万向是中国最早专注区块链领域的投资基金之一，也是以太坊的早期投资者。分布式资本过去几年投资了以太坊、EOS、波卡等50多个明星项目。BitMart表示，本轮募集的资金，会将一部分资金用于海内外市场的推广投入；其他部分资金将用于团队的人员扩张以及全球牌照申请与收购的工作。此外，BitMart计划在明年尝试期货、期权以及去中心化交易。
巴拿马加密交易所Cryptobuyer已连接Blockstream比特币卫星节点:9月30日消息，巴拿马加密交易所Cryptobuyer近日发文宣布，已连接到Blockstream卫星网络的第一个比特币节点。至此，用户不必担心比特币网络被屏蔽，即无需互联网即可处理交易。此前9月25日消息，委内瑞拉宣布部署比特币卫星节点，无需互联网即可处理交易。（Cointelegraph）[2020/9/30]
欧洲刑警组织捣毁利用加密货币交易所的贩集团:据coindesk消息，欧洲刑警组织周一宣布，已经捣毁了一个通过芬兰加密交易所，使用加密货币和信用卡，从西班牙到哥伦比亚超过800万欧元的贩集团。被指控的犯罪分子首先使用信用卡在哥伦比亚收回资金，由于担心发现，他们随后将资金转换为加密货币，然后通过芬兰的加密货币交易所转换为哥伦比亚比索。根据一项声明，此次调查由欧洲刑警组织协调，并由西班牙的Guardia Civil，芬兰当局和美国国土安全部的调查机构一佟执行，最终11人被捕。大约有137人被调查，嫌疑人共使用了174个银行帐户。[2018/4/11]
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