DeFi —— 去中心化金融，不同于过去中心化的传统金融需要许多中介机构如银行、证券交易所的参与，DeFi 利用了区块链的技术，逐渐发展出有别于传统金融的金融商品，疯狂受到追捧。根据 DeFi Pulse 的数据，DeFi 锁仓量已飙升了 200% 以上，从 2021 年 1 月份的 $320 亿到 12 月份的 $980 亿。DeFi 作为去中心化世界的明星产物，凭其去中心化、不可篡改、无需信任、开放透明可组合等特性为用户打开了开放式金融的大门。
不过，DeFi 真的足够「去中心化」吗？
从协议层面以及交互方式来看，DeFi 的确足够去中心化。但从一些攻击事件上看，DeFi 似乎显得不那么去中心化。
2021 年 7 月 14 日，波卡数字收藏品市场平台 Bondly Finance 遭到攻击，导致 373,088,023 美元的 BONDLY 代币从 Bondly Staking Rewards 合约中转出，据官方调查，攻击者通过精心策划获得了属于 Bondly 首席执行官 Brandon Smith 的密码帐户的访问权限。密码帐户包含 Smith 的硬件钱包的助记符恢复短语，复制后允许攻击者访问 BONDLY 智能合约，以及被泄露的公司钱包。
DeFi钱包初创公司Unstoppable Finance宣布完成1250万欧元融资:金色财经报道，总部位于柏林的初创公司Unstoppable Finance获得了由Lightspeed Venture Partners牵头的1250万欧元（1280 万美元）的融资，用于推出非托管加密钱包。本轮融资的其他投资者包括Speedinvest、Rockaway Blockchain Fund、Backed VC、Inflection、Discovery Ventures、Fabric Ventures 和 Anagram。Unstoppable Finance正准备推出其 DeFi 钱包 Ultimate。 （The Block）[2022/8/10 12:15:35]
有趣的是，该黑客似乎在四个月后又以相似的方式攻击了另一个 DeFi 项目。
新DeFi项目Zombie已开始分发代币，支持质押DAI等代币:新DeFi项目Zombie.Finance已开始分发代币。根据Github，Zombie是社交实验游戏。ZOMBIE代币结合Ampleforth经济政策的简化版本和YFI的分配机制，最后添加PUBG的圈机制。ZOMBIE只根据市场情况收缩供应，最初目标是每ZOMBIE 100美元。如果ZOMBIE价格没有达到100美元，将每24小时执行一次合约rebase。每次rebase后，如果用户账户ZOMBIE余额不超过1 ZOMBIE，则其ZOMBIE将被永久销毁。
ZOMBIE代币有7个独立质押池，总供应306780 ZOMBIE，代币分发期为10周，开始时间为北京时间8月24日18点。代币分发方案：Dai池20% 、Uniswap Dai-Zombie LP池35%、Dice池5% 、Uniswap Eth-Dice LP池 10%、Shrimp池5% 、Uniswap Eth-Shrimp LP池20% 、World of tokens LP池5%。为了激励早期玩家，前72小时ZOMBIE奖励将翻倍。
该项目没有预售和预挖 ，需要注意的目前处于测试阶段，未经过审计。[2020/8/24]
2021 年 11 月 5 日，DeFi 协议 bZx 发推称控制 Polygon 和 BSC 部署的私钥已被泄露，导致资金损失。据官方调查，黑客使用的钱包之一参与了 Bondly Finance 的攻击。同时，本次漏洞利用与 Bondly Finance 的非常相似：黑客获得了开发人员的密码，然后从协议中操纵了一个智能合约。不久，bZx 在更新的事故报告表示：“我们聘请了一家名叫 Kaspersky 的安全公司，该安全公司调查后认为这次攻击很可能是由朝鲜黑客组织 Lazarus 执行的。”据慢雾 AML 旗下反追踪系统 MistTrack?分析，攻击者初始资金来自 Tornado.Cash 转入的 0.9 ETH，接着攻击者一番操作将被盗资金分散到多个地址。然后攻击者将多种代币换为 ETH，最后通过 Tornado.Cash 转出 10960 ETH，以太坊部分的洗币基本完成。
当前DeFi中锁定资产总价值达54.26亿美元:金色财经报道，据DeBank数据显示，当前以太坊DeFi协议锁定资产总价值达54.26亿美元，Maker以14亿美元排在首位、Compound锁定资产总价值为7.97亿美元、Synthetix锁定资产总价值7.84亿美元。
注：总锁仓量（TVL）是衡量一个DeFi项目使用规模时最重要的指标，通过计算所有锁定在该项目智能合约中的ETH及各类ERC-20代币的总价值（美元）之和而得到。[2020/8/12]
以上两个事例都是无关合约问题，而是开发人员遭到钓鱼攻击致私钥泄露从而影响用户资金。回顾近期，私钥泄露似乎变得非常热门：Levyathan 损失 150 万美元、8ight Finance 损失 175 万美元、Vulcan Forged 损失 1.4 亿美元……我们不禁想，这是不是表示着线下实体（DeFi 开发人员）实际掌管着控制权呢？
Synthetix CEO：目前DeFi还未实现“完全去中心化”:Synthetix首席执行官Kain Warwick在接受采访时回答了关于DeFi的几个问题。具体如下：1. 比特币是否在DeFi竞争中失败了？Warwick回答称：比特币从一开始就没有参与DeFi竞赛。以太坊拥有可编程货币、智能合约，功能完备。2. 鉴于bZx近期连续遭遇攻击，DeFi目前面临的主要风险是什么？出路又是什么？Warwick回答称：DeFi目前还处于非常早期的实验阶段，因此问题是一定会出现的。虽然经过多次审计，但几乎不可能说某个系统中完全没有bug。我认为最大的风险之一是，随着新系统的加入，这种复杂性及范围将会增加，很难对其影响进行推理。3. DeFi到底有多么去中心化？Warwick回答称：将项目称为“去中心化”需要考虑很多方面，无论是治理还是升级过程或其他什么。到目前为止，DeFi还没有达到“完全去中心化”的阶段。（AMBCrypto）[2020/3/29]
除了钓鱼攻击，前端攻击也是引发 DeFi 安全问题的高危据点。
2021 年 12 月 2 日，据官方 Discord 消息，去中心化组织 Badger DAO 遭遇黑客攻击，用户资产在未经授权的情况下被转移。12 月 9 日，Badger?发布了详细的事故报告，报告称此次事件是 Cloudflare Workers 上的恶意注入代码片段导致的。Cloudflare Workers 是一个运行脚本的界面，这些脚本在流经 Cloudflare 代理时对 Web 流量进行操作和更改。攻击者在 Badger 工程师不知情或未授权的情况下获取了项目方在 Cloudflare 后台的 API Key，以此在网站的前端代码里面注入一系列的恶意代码。当用户访问前端网站时，触发恶意代码后会发起交易让用户去确认。用户确认了那笔恶意交易，就会将代币授权（approve）给攻击者，然后攻击者就可以在用户不知情的情况下将代币转走。据慢雾 AML 旗下反追踪系统 MistTrack 分析，黑客将部分获利的加密货币换成 renBTC，并通过 renBTC 将约 2100 BTC 跨链转移到 14 个 BTC 地址，目前暂无异动。
在 DeFi 世界，合约一旦部署不可篡改不可撤回，理论上来说是不会受到人为的干预，这点确保了其去中心化的特点，但目前绝大多数前端仍是通过传统架构实现，虽然网页自身也在不断在进化和发展，但是仍存在很多潜在的威胁，同时针对前端的攻击往往容易被开发者忽视，这些错误因素使得攻击者饱餐了一顿又一顿。
2021 年 9 月 17 日，Sushiswap CTO 在推特上表示，Sushiswap IDO 平台 Miso 的前端遭受攻击。承包商的一名匿名员工将恶意代码注入 Miso 前端，把拍卖钱包地址替换成了自己的钱包地址，导致 864.8 ETH（约 307 万美元）被盗。
当前端问题开始影响资金的安全性，作为用户不得不深思如何才能做到安全地参与 DeFi 项目，简直如履薄冰。
总结
不管怎样，“DeFi 是否完全去中心化”这个问题也许会一直存在。与其说去中心化是 DeFi 最大的特性，不如说是 DeFi 世界的终极目标。而不论是作为用户、审计机构还是作为项目方，我们经历过如此多的 DeFi 安全事件后，是否仍然只将注意力聚焦到智能合约上呢？答案不言而喻。
参与 DeFi 项目本质上是把手中的资产转移或授权给 DeFi 项目方，存在个人极大程度上不可控的安全风险。那我们普通用户能做什么？慢雾为您准备了一份“DeFi 资产安全解决方案”，点击原文即可查阅。
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