韩国国会3月5日召开正式大会表决通过《特定金融交易信息报告与使用的相关法律》(以下简称“特金法”)修正案之后，各交易所都纷纷忙碌了起来。已经获得实名验证存取款账户(实名账户)的Bithumb、Upbit、Korbit、Coinone等交易所去年已经开通了反联合热线；尚未获得实名账户的Gopax、Hanbitco等交易所也在纷纷寻求信息保护管理系统(ISMS)认证，寻找方法自救。那么，为了在特金法修正案正式生效后存活下来，交易所应该做些什么呢？交易所承担反义务
国会通过的“特金法”修正案将在法案公布一年后生效，期间将制定出落实相关法律条款的具体施行细则。从大的框架来看，“特金法”响应了FATF(国际反金融行动特别工作组)提出的“TravelRule”和反(AML)规则，并根据韩国国内情况制定了ISMS认证制度。最重要的是，该法案将开设实名账户的责任从银行转移到了交易所。在此之前，各银行之所以拒绝向交易所发放实名账户，是因为一旦交易所用户出现问题，责任将由银行承担。比如，如果A交易所用户的资金流入了美国制裁的恐怖组织，向A交易所提供实名账户的银行将一并受到制裁，届时银行不仅要被美国政府罚款，还将被禁止与美国进行金融交易。无法与美国进行金融交易，意味着银行将无法进行美元交易，无异于对银行宣判死刑。2005年因为涉嫌为朝鲜而受到制裁的汇业银行(BDA)最终便以破产收场。但未来交易所用户的责任将完全由交易所承担。这样一来，只要具备法定条件，银行便没有理由继续拒绝为交易所发放实名账户。不过，交易所还需要首先具备申请实名账户的条件。为了在新环境中生存下去，交易所必须首先具备法案所要求的各种基础设施。前面谈到的四大交易所Bithumb、Upbit、Korbit、Coinone已经在去年1月搭建联合反互通热线，并获得了ISMS认证。除了四大交易所外，Gopax和Hanbitco也获得了ISMS认证。令人苦恼的“TravelRule”，KYC也是必备条件
韩国司法部与美国调查人员合作共享正在调查的加密货币案件数据:7月10日消息，据韩国司法部的一份声明报道称，韩国法务部长官韩东勋上周会见了美国纽约南区调查人员，两国官员决定进行合作，例如设计一种快速共享正在调查的加密货币案件数据的方法，加强对虚拟资产相关犯罪和国际腐败犯罪的应对能力。两国检察官分别对Terraform Labs及其联合创始人Do Kwon进行了调查。[2022/7/10 2:03:51]
“TravelRule”条款也颇为令人困扰。该条款规定，在用户交易加密货币时，交易所必须搜集并保存汇款和收款方的所有信息。因此，各交易所都在强化用户身份验证(KYC)系统。其中最引人关注的Upbit交易所。该交易所已经在去年强化KYC，并曾在今年年初为强化KYC一度限制外国人的提款服务，引起了不小争议(但是，该交易所最近限制外国人提款与KYC无关，而是因为纳税问题)。已经有交易所关闭
韩国FSC主席：已注册加密货币交易所的投资者资金可得到保护:韩国金融监管机构负责人周三表示，存放在政府注册的加密货币交易所的资金可以得到保护，但投资者不会受到抵御价格波动方面的保护。韩国金融服务委员会（FSC）主席Eun Sung-soo呼吁加密货币投资者将资金转移到“更安全”的交易所。
据悉，FSC将从9月开始实施一项修订后的法律，要求加密货币交易所按照严格的要求向监管机构注册。修订后的法律于今年3月生效，宽限期为6个月，要求银行在更严格的指导下开立实名制账户，以防止。根据这项规定，银行将评估加密货币交易所的透明度、业务风险和犯罪活动的可能性。Eun表示，法律规定，加密货币交易所不可能在未经投资者同意的情况下提取投资者的资金。（韩联社）[2021/5/26 22:46:10]
在“特金法”正式生效之前，已经陆续有交易所缩小业务范围或停止业务。CPDAX就是其中的典型。CPDAX是由韩国最早的区块链平台“Coinplug”经营的一个加密货币交易所。今年2月，CPDAX宣布停止加密货币市值总额排名第二的以太币交易。Coinplug表示，“将逐渐收缩交易所业务范围”，“未来将集中力量发展去中心化身份证明(DID)业务”。业内分析认为，虽然该交易所官宣的收缩业务原因是交易量不足，但实际上是各种监管问题带来的经营压力。国外也有类似情况。Coinone今年2月停止了在印尼的服务。因为印度尼西亚商品期货交易管理局(BAPPEBTI)宣布从2020年2月起仅允许获得许可的交易所开展经营，而Coinone未能达到许可标准。后期在特金法施行细则出台后，预计撤出市场的交易所还会进一步增加。对成立交易所的资质要求越严格，中小型交易所进入市场的门槛就会越高。最后可能只有几家大型交易所能够存活
动态 | 韩国交易所Upbit被盗ETH开始向两个地址转移:据慢雾科技反(AML)系统监测显示，半小时前Upbit攻击者开始向两个地址转移共112,020枚ETH，价值超1700万美元，且仍在持续。
目前资金仍停留在 0x9A207194cb 和 0x3408EdCa2d 开头的两个新地址，暂时未发现向交易所转移。[2019/11/28]
特金法为加密货币产业的发展奠定了制度基础，这一点业内普遍表示欢迎。此前无法获得实名账户的交易所将有机会根据“特金法”的规定申请实名账户，因为监管制度的不确定性而不敢草率进入市场的其他金融公司和大企业也将有机会进入这一市场。然而，只有资本力量充足的企业才能享受这些光明的前景。遵守“TravelRule”和进行ISMS认证的门槛很高，究竟有多少交易所有能力具备这样的条件呢？区块链技术研究所“Hexlant”和太平洋律师事务所最近发布的《虚拟资产监管与特金法分析报告》中提到，通过ISMS认证审查需要花费上亿韩元费用。对于资本力量不足的初创企业和中小型交易所来说，可能从一开始就无法跨过市场的这道门槛。发放实名账户的条件由金融委员会制定
CoinMarketCap昨日因价差太大剔除韩国价格 引发市场剧烈波动招致投资者严厉批评:CoinMarketCap周一（1月8日）在没有提前警告的情况下网站剔除韩国比特币交易平台的报价。今日凌晨，CoinMarketCap网站推特正式公布剔除韩国交易所价格计算的原因：“我们剔除了一些韩国交易所的价格计算，因为它们与世界其他地方的价格差异很大，套利机会有限。我们正在研究更好的工具来为用户提供与他们最相关的平均值。”CoinMarketCap网站是数字货币市场数据的重要来源，它未经正式公告就将韩国交易所数据从其平均价格计算中剔除，引发昨夜市场剧烈波动，因此在社交媒体Reddit和Twitter上招致投资者的严厉批评。[2018/1/9]
申请实名账户也是一个问题。此前银行给出的官方解释是，由于交易所用户出现问题时，银行需承担连带责任，因此银行普遍忌讳向交易所发放实名账户。但业内普遍认为，这一原因只是“明面上的理由”，实际原因是银行看金融当局的眼色，不愿发放实名账户。法案中并未就发放实名账户的具体条件和程序作出规定，需要在施行细则中另外制定，而施行细则由主管部门金融委员会主导编制。因此，如果金融委员会不改变针对加密货币的负面认识，有意遏制产业发展，就可以在施行细则中制定苛刻的实名账户发放条件和程序。原以为马拉松终点线近在眼前，跑到了才发现，这里只是中点折返线。JOIND朴相革记者park.sanghyuk@joongang.co.kr
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