借贷即挖矿来了,COMP上线爆涨450%,能引爆市场吗?怎么玩这里算给你看

编者按:本文来自小吒闲谈,Odaily星球日报经授权转载。借贷即挖矿来了,听到**即挖矿,是不是有种熟悉的感觉,有点熟悉的味道,有种CX的内味。下面列举几个**即挖矿的案例:1、交易即挖矿,Fcoin2、即挖矿,菠菜DAPP3、打赏即挖矿,火牛站在赚钱的角度看,这几个项目早期的用户都赚到了,后入场的用户都有各种痛苦的经历。如今,**即挖矿,又来了。这次来的不算山寨项目,也算是一个有头有脸的项目:Compound,DeFi领域的一个名悍将。

至于Compound的借贷即挖矿能玩多久,值得观察。这里主要来算一个算,借贷即挖矿是否有利润空间,利润空间有多大的问题。具体计算逻辑和参数,看文中。一、Compound是个啥?

加密免息借贷服务协议Sovryn完成540万美元融资:金色财经报道,加密借贷服务协议Sovryn宣布完成540万美元新一轮融资,General Catalyst领投,Collider Ventures、Bering Waters、Bollinger Investment Group和Balaji Srinivasan等参投。据介绍,Sovryn的核心产品是一个创新借贷协议Zero Protocol,帮助用户使用他们的比特币作为抵押品获得“0利息”贷款,并由用户自己决定何时偿还。

该公司将利用这笔新资金扩展其全球金融操作系统,旨在为世界各地的人们提供更好的个人财务自主权。据Sovryn 核心贡献者Edan Yago称,他们背后没有公司、基金会或非营利组织,而更像是一个用户拥有的、基于开源代码的合作社。(einnews)[2022/10/10 12:52:03]

Compound是一个基于以太坊的DeFi协议,主要实现的业务类似于银行的「抵押借贷」,用户可以将自己的资产抵押在协议中获得年化收益,而资产的借出方则需要支出相应的利息。Compound是DeFi项目中的明星,而DeFi则是目前加密货币行业最热门的领域。在DeFi生态中Compound的地位也是响当当的,毕竟DeFi各项目之间交织在一起,而Compound则是众多DeFi产品的基础。

OKEx CEO JayHao:以太坊2.0高扩展性将助力DeFi,PoS机制将与借贷类协议碰撞出新火花:在499DATA&梭哈阁主办的线上发布会上,OKEx CEO JayHao在接受BestSwap币场CMOGiGi的采访时表示:重点看好DeFi中的稳定币赛道。稳定币不仅可以作为投资者在行情下跌时的避险资产,也充当了衡量加密货币价值的工具,是连接加密世界和传统世界的重要桥梁。Uniswap等AMM型DEX虽然火爆,但受交易深度以及不具有定价权的限制,难以取代主流CEX。

未来,DEX的定位是与CEX相辅相成,共同满足不同用户的多元需求。去中心化的借贷类项目不存在传统借贷的信用违约、平台跑路的问题,其主要风险来自于合约的安全性,宜选择通过审计、久经考验的大项目。ETH2.0将带来高扩展性,能够承载上层应用的高业务量,从而打开DeFi等各类项目的天花板。同时,PoS的出现将和借贷类协议产生强大的化学反应,扩展应用场景,提高流动性,提供更高的项目收益率。[2020/8/14]

摩根溪联合创始人Jason Williams疑似开始关注加密货币借贷:7月22日,摩根溪联合创始人Jason Williams发推称赞加密货币借贷平台BlockFi很不错。疑似继加密货币后,Jason Williams开始关注加密货币借贷。Jason Williams一直是加密货币的支持者。此前曾先后于推特透露,持有比特币、以太坊、狗狗币等好几种加密货币。此外今日凌晨消息,BlockFi寻求在C轮融资中筹集5000万美元以继续发展贷款业务。[2020/7/22]

来源:defi.review在DeFi领域Compound锁仓量排第5,锁仓金额达到9000万美元,可见Compound到了将影响到许多DeFi项目的发展。因此,Compound推出的“借贷即挖矿”,其影响也是巨大的,有可能改变整个DeFi市场的格局。二、Compound开启借贷即挖矿,不甘寂寞or想割韭菜

DeFi的抵押借贷类目中,目前的情况是有发币项目和无币项目,如下:发币的项目有:Maker(MKR),Aave(Lend)。没有发币的项目有:Compound,dYdX,bZx,Nuonetwork。其中,根据非小号数据,MKR和Lend项目代币的市值分别为:4.8亿美元和1亿美元。根据tokenterminal.xyz数据显示,Maker、Aave、Compound的年盈利分别为:Maker:$95,797Aave:$119,115Compound:$43,232虽然三个之间营收差距没有出现一个量级,但Maker和Aave毕竟还有项目代币可以创收。是不是意味着,Compound发行一个币,其市值起码也要在5千万~1亿美元。Compound或许是不甘寂寞,或许是为了扩大收入来源等原因,Compound准备通过引入治理系统和治理代币COMP来开始它的去中心化过程,即发币:COMP。一共发行1000万个COMP代币,COMP没有预售和预留,分配比例如下图。

Bonna Zhu:流动性挖矿刺激DeFi类项目交易量、借贷量增长进一步拓展现金流、收入:7月15日, BitMax Staking产品负责人Bonna Zhu和麦子钱包产品负责人陆遥远在BitMax有话说第二期首次合体直播,节目由BitMax联合Math Wallet举办,直播主题为《带你入门DeFi》。

Bonna Zhu(朱神)针对DeFi类项目上涨及财富效应的链式反应给出以下观点:1)DeFi类项目有现金流、收入;2)代币锁仓、质押以获取DeFi平台现金流、收入分成;3)流动性挖矿刺激DeFi类项目交易量、借贷量增长,进一步拓展现金流、收入;4)质押、锁仓更有利可图,进一步推高币价。而头部项目的风向标效应,打开了DeFi类资产估值的天花板和想象空间,让整个板块中资产产生了轮动和跟风效应。

Bonna Zhu系BitMax.io交易所BitMax Staking产品负责人,首席分析师兼亚洲区业务拓展负责人。Bonna Zhu因选出无数优质DeFi项目,被广大DeFi社区称为“朱神”。[2020/7/16]

以色列启动首个基于区块链的证券借贷平台:据官方新闻报道,特拉维夫金融科技中心The Floor宣布与特拉维夫证券交易所、埃森哲、Hyperledger和英特尔合作发布新平台。该平台被称为区块链证券借贷,它将利用区块链技术进行证券借贷。证券借贷是指向投资者和公司借贷金融衍生工具的行为,区块链技术的优势在于它的点对点结构、智能合约能力和安全性。[2018/5/17]

其中,借贷挖矿的为总量423万个COMP、以以太坊每个区块0.5COMP分发的速度计算,每天约产出2880个COMP,需要4年挖完。COMP于北京时间6月16日的凌晨2点20分左右开始,只要用户使用Compound协议进行借贷交易即可,借贷的金额越多,挖的COMP数量越多,或许可以把这个过程称为借贷即挖矿。三、COMP挖矿成本多少呢?

Compound号称其COMP是免费挖出来的,但其实是有成本的。对于资金提供方而言,其实是将资本潜在的收益换成了COMP;对于借款人而言,其实是将要支出的利息换成了COMP。当然这个过程会达到一个平衡,即当COMP价格形成后,支出的利息可能是接近于或略小于所能获得的COMP价值,不然借款人是亏损的。因此,当「COMP收益≥支出利息」时,借款人可以选择套利。那么COMP具体成本是多少呢?可以通过predictions这个网站进行计算。网址:www.predictions.exchange/compound/None在网站中输入具体的数量,就能计算出大概的年化COMP收入,以及COMP的成本。

比如:借入100USDT,每个COMP的生产成本为2.34美元。其实随着参与的人越多,各种参数是会大规模变化,最终达到一个动态平衡,即COMP的生产成本接近于「挖矿」成本。比如链闻昨天发的文章,计算出的COMP成本是2.5美元,晚上试验的时候就变成了2.34美元。有了挖矿成本,那么来算一算COMP的价值。四、COMP价值,算一算

Compound没有预售,但其股权投资者可以获得代币,意味着COMP代币有了隐含价值。Compound有过两轮融资,分别是种子轮融资820万美元,A轮融资2500万美元,一共募资3320万美元。根据COMP代币的分配,有23.96%的COMP给投资者,即2,396,000COMP代币。那么COMP代币隐含的最大价格=3320万美元/2396000=13.856美元。那么COMP代币隐含的市值=13.856*1000万=1.3856亿美元。如果这么来算,COMP的挖矿成本为2.34美元,而COMP隐含的价格为13.856美元,貌似空间很大。不过,需要在算一笔数:根据COMPDashboard数据显示,Compound所有市场在6月15日支付的利息总额为3582.02美元。查询网址:https://compound.finance/governance/comp而COMP每天产出2880COMP币,如果从利息等于产出的COMP价值出发:COMP的价格=3582/2880=1.24美元问题来了,如果COMP的价格大于1.24美元,意味着Compound每天因为用户借贷产生的利息为3582美元,而Compound释放给用户的COMP代币价值大于3582美元,意味如果自己左手借给右手,都能赚到钱。那么这钱从哪里来呢?钱来自COMP价格,即二级市场护盘的钱。这就有另外一个问题:如果COMP=1.24美元,那么COMP的市值才1240万美元,相比Aave和Maker将近有10倍的差距。对于Compound来说,拖住COMP的价格是好的,会吸引许多人来套利,而当来借贷的人多越多,COMP的产出成本就越大。换句话说,Compound通过COMP代币发行,拉升COMP币价,就能吸引大量存币借币的人来Compound上玩,Compound将有效地增强其加密借贷平台。看到这里,是不是有点似曾相识的味道,曾经疯狂的Fcoin,就是有过这样的效应。曾经Fcoin情景还会上演吗?值得关注。五、是否引发疯狂,如何操作呢?

如何在Compound的交易即挖矿中如何获利呢?参考Fcoin,有两种:1、参与借贷即挖矿,当计算出挖的COMP成本低于COMP市场价时,可参与。2、二级市场购买COMP代币,如果你觉得二级市场的COMP价格低,那就囤币待涨。或许你会问题,什么价格才是低价呢?上面我已经给出了估算的方式,至于什么价格才是低价,这个问题我只能说,一千个人眼中有一千个哈姆雷特。然而一早上起来,COMP价格爆了,CompoundTeam在Uniswap上放上2000ETH/25000COMP交易对,等于自行定价金额每个代币0.08ETH,就是2亿美元的市值。经过6小时的演变,COMP价格被拉到1个0.36ETH,换算成美金是83.64,也就是说爆拉了450%,这个价格可以吸引一波挖矿人员参与了。有点疯狂了……

郑重声明: 本文版权归原作者所有, 转载文章仅为传播更多信息之目的, 如作者信息标记有误, 请第一时间联系我们修改或删除, 多谢。

银河链

[0:46ms0-2:636ms